Список документов, необходимых для получения Банковской

Перечень документов,
необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении
банковской гарантии с участием юридических лиц
Требования к представляемым документам:
Все документы, представляемые в Банк, должны быть действительными на дату их
представления.
В Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные нотариусом или клиентом юридическим лицом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам документов.
Документы, обозначенные звездочкой (*), представляются исключительно в оригинале.
Для принятия Банком решения о предоставлении банковской гарантии, обязательным является
предоставление, в сканированной форме, полного комплекта документов.
Заключение договора о предоставлении банковской гарантии и/или обеспечения и проведение
юридической экспертизы сделки осуществляется только после представления полного должным образом
оформленного и заверенного
комплекта документов, согласно переданному клиенту Перечню
документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии включая
документы дополнительно затребованные Банком.
Копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, должны быть прошиты, в случае
составления на двух и более листах, содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя,
отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати клиента.
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных
страниц, при этом копирование всех заполненных страниц обязательно.
Данный перечень не является исчерпывающим.
Раздел №1 «УЧЕРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ»:
4. (*)
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), дата выдачи которой
не более одного месяца до даты предоставления в Банк в случае, если в течение данного месяца не
произошло изменений представленных в выписке сведений
5.
Учредительные документы (со всеми изменениями или последняя редакция, действительные на
дату назначения единоличного исполнительного органа, подачи заявления о финансировании,
заключения договора с Банком), например
5.1.
Устав
5.2.
Учредительный договор
6.
Список акционеров общества (для ОАО, ЗАО), составленный на основании данных реестра
акционеров, включающий сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях
(типах) принадлежащих ему акций, который должен быть действительным на дату представления
документов и заключения договора. Дата составления списка должна быть не более одного месяца до
даты представления в Банк (заключения договора), в случае, если в течение данного месяца не
произошло изменений в представленных в списке сведениях.
7.
Список участников общества (для ООО). Дата составления списка должна быть не более одного
месяца до даты представления в Банк (заключения договора), в случае, если в течение данного месяца
не произошло изменений в представленных в списке сведениях.
8.
Свидетельство о государственной регистрации (для юридических лиц, зарегистрированных после
01.07.2002) или
Свидетельства о государственной регистрации (юридических лиц, зарегистрированных до
01.07.2002).
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. (для юридических лиц,
зарегистрированных до 01.07.2002)
9.
Свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения
на территории Российской Федерации
10.
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица.
11.
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
государственной регистрации изменений, не связанных с внесением в учредительные документы
юридического лица.
12.
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
приведении учредительных документов в соответствие с 312-ФЗ (предоставляется при наличии).
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
20.1.
20.2.
20.3.
Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГРПО или в
Статрегистре Росстата
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством
Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
Протокол/Решение общего собрания акционеров/участников об избрании единоличного
исполнительного органа, об утверждении условий трудового договора, а также о назначении
ответственного лица за подписание трудового договора от имени общества.
Трудового договора, подписанного от имени общества уполномоченным лицом.
Приказ о назначение единоличного исполнительного органа.
Приказ о назначении главного бухгалтера, либо приказ об утверждении учетной политики
общества, в соответствии с которой ведение бухгалтерского учета осуществляется руководителем,
либо решения уполномоченного органа управления общества о передаче функций по ведению
бухгалтерского учета специализированной организации с приложением копии заключенного
договора.
Документы, удостоверяющие личности единоличного исполнительного органа, главного
бухгалтера, представителя юридического лица, иных лиц, подписывающих документы,
например,
паспорт гражданина Российской Федерации.
Документы, подтверждающие местонахождение единоличного исполнительного органа
юридического лица, например:
Свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество;
Договор аренды / субаренды помещения;
Другие виды договоров, в которых указывается, что Заявитель владеет (пользуется)
помещением по адресу, указанному в учредительных документах.
Раздел №2 «ФИНАНСОВАЯ ДОКУМЕНТАЦИЯ»:
21.
Бухгалтерские балансы за пять последних отчетных периода (форма №1, № 2) срок сдачи которых
истек, с отметкой налогового органа о приеме или с описью вложения в случае отправки отчетности
по почте или с протоколом входного контроля при передаче отчетности по телекоммуникационным
каналам) (кроме субъектов малого предпринимательства, использующих упрощенную систему
налогообложения, учета и отчетности);
22.
Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы
налогообложения, учета и отчетности за пять последних отчетных периода срок сдачи которых истек,
с отметкой налогового органа о приеме или с описью вложения в случае отправки отчетности по почте
или с протоколом входного контроля при передаче отчетности по телекоммуникационным каналам),
а так же:
Управленческий Бухгалтерский баланс за пять последних отчетных периода (форма №1, № 2),
строго по форме установленной Минфином России и другими министерствами и ведомствами,
заверенная подписью руководителя и печатью организации.
23. (*) Расшифровка наиболее существенных статей баланса (Приложение 2). Обязательно –
расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием срока ее погашения и
выделением просроченных долгов.
24. (*) Расшифровка 51 счета с выделением поступления от покупателя (Оборотно-сальдовая ведомость) за
последние 6 месяцев.
25. (*) Справка из налогового органа (допускается в течение 10 дней после одобрения заявки):
25.1.
об открытых счета в кредитных организациях;
25.2.
об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетом;
26. (*) Справки из обслуживающих банков* (допускается в течение 10 дней после одобрения заявки ):
26.1.
об оборотах по открытым расчетным счетам за последние 6 месяцев;
26.2.
о наличии/отсутствии картотек по открытым расчетным счетам;
26.3.
о наличии/отсутствии ссудной задолженности и о кредитной истории.
27. (*) Справки от организации (на текущий момент):
27.1.
об отсутствии/наличии просроченной задолженности по заработной плате (Приложение 3);
27.2.
об отсутствии/наличии скрытых потерь (Приложение 4);
27.3.
об отсутствии/наличии зависимых и дочерних обществ (Приложение 5);
27.4.
о кредитной истории (Приложение 6), с приложением Договоров, в которых Заявитель является
заемщиком, залогодателем, поручителем, обязательства по которым на день подачи заявления о
финансировании.
28. (*) Аудиторское заключение или
Справка в произвольной форме за подписью руководителя и главного бухгалтера о том, что
аудиторская проверка не проводилась*
РАЗДЕЛ №3 «ДОКУМЕНТЫ ПО ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОМУ ОБОСНОВАНИЮ»:
29.
Конкурсная документация:
29.1.
Протокол подведения итогов;
29.2.
Государственный контракт/договор.
30.
Протокол/Решение уполномоченного органа о совершении крупной сделки, сделки с
заинтересованностью*, предоставляется в случаях, установленных законодательством,
учредительными документами юридического лица, в том числе, если не представлен бухгалтерский
баланс на последнюю отчетную дату (предоставляется после принятия Банком решения о
финансировании/ о предоставлении банковской гарантии до момента заключения договора)
Раздел №5 «ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА»:
31.
32.
33.
34.
34.1.
34.2.
34.3.
34.4.
35.5.
Поручительство юридического лица
Документы указанные в разделе 1-3 перечня
Протокол/Решение уполномоченного органа о совершении крупной сделки, сделки с
заинтересованностью,
предоставляется
в
случаях,
установленных
законодательством,
учредительными документами юридического лица, в том числе, если не представлен бухгалтерский
баланс на последнюю отчетную дату (предоставляется после принятия Банком решения о
предоставлении банковской гарантии до момента заключения договора)
Поручительство физического лица:
Анкета поручителя (по форме Банка, приложение № 1);
Документы, удостоверяющие личности, например,
паспорт гражданина Российской Федерации;
Справка по форме 2 НДФЛ;
Трудовой договор;
Трудовая книжка.
Примечание: Документы по предполагаемому обеспечению (перечень документов определяется в зависимости от вида залога).