СПИСОК КОПИЙ ДОКУМЕНТОВ,

Список документов, представляемых для получения кредита
№
п/п
I.
Отметка
о предоставлении
Перечень документов и форма их предоставления
Документы участника сделки (Заемщика, Поручителя, Залогодателя)
А) если одной из сторон сделки является Физическое лицо, Индивидуальный
Предприниматель (далее – ИП):
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Паспорт1 (копия)2
Свидетельство о государственной регистрации ИП (копия)
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) (копия)
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр ИП (ЕГРИП) (копия).
Предоставляется ИП и КФХ, зарегистрированными до 01.01.2004.
Выписка из ЕГРИП с датой выдачи, не превышающей 1 месяца до даты подачи Анкетызаявки о предоставлении кредита (оригинал)
Нотариально удостоверенное согласие супруги/супруга на заключение сделки3 по
распоряжению недвижимостью и сделок, требующих нотариального удостоверения и/или
регистрации в установленном порядке.
Дополнительно для КФХ: Соглашение о создании КФХ со всеми изменениями к нему
(копия)
Б) если одной из сторон сделки является Юридическое лицо (далее – ЮЛ)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Свидетельство о государственной регистрации (копия)
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) (копия)
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр ЮЛ (ЕГРЮЛ)
(копия). Представляется ЮЛ, зарегистрированными до 01.07.2002.
Свидетельство о внесении записи (сведений) в ЕГРЮЛ о государственной регистрации
изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (если изменялись
данные о ЮЛ) (копия)
Устав (последняя редакция) со всеми изменениями к нему (копия)
Документы, подтверждающие полную оплату уставного капитала общества (в случае если
с момента регистрации прошло менее 2-х лет) (копия):
- платежное поручение (квитанция на взнос в уставный капитал через кассу предприятия);
- акт приема-передачи имущества, внесенного в качестве вклада в уставный капитал.
В случае если с момента регистрации прошло более 2-х лет, вместо данных документов
возможно предоставление справки об оплате уставного капитала, в свободной форме
(оригинал)
Протокол/решение
об
избрании
действующих
органов
управления
(совет
директоров/наблюдательный совет, правление/дирекция)4
Протокол о назначении единоличного исполнительного органа (копия)
Протокол/решение об избрании совета директоров/наблюдательного совета юридического
лица, избравшего единоличный исполнительный орган (если избрание единоличного
исполнительного органа в соответствии с уставом юридического лица отнесено к
компетенции совета директоров/наблюдательного совета)
Трудовой договор, заключенный с единоличным исполнительным органом
(копия)/документы, подтверждающие полномочия лица, заключившего от имени
юридического лица трудовой договор с единоличным исполнительным органом
общества/приказ о его вступлении в должность (копия)
Выписка из ЕГРЮЛ (оригинал). Выписка должна быть составлена по состоянию не ранее
30 календарных дней до даты представления в Банк
Письмо за подписью руководителя ЮЛ обо всех открытых расчетных счетах (оригинал)
Дополнительно для КФХ: Соглашение о создании КФХ со всеми изменениями к нему
(копия)
Дополнительно для ООО:
- список участников с указанием сведений о каждом участнике общества, размере его доли
в уставном капитале общества и её оплате, а также размере долей, принадлежащих
Все страницы, включая пустые.
Здесь и далее по тексту: копии, заверенные работником Банка, сверенные с оригиналами документов.
3
Предоставляется при отсутствии договорного режима имущества супруга.
4
Предоставляется в случае формирования у Клиента (юридического лица) указанных органов управления.
1
2
2
15.
16.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (оригинал) – с
датой выдачи, не превышающей месяца до даты подачи анкеты - заявки.
- документ, подтверждающий наличие/отсутствие в обществе заключенного договора об
осуществлении прав участника общества (с датой выдачи, не превышающей месяца до
даты подачи анкеты - заявки)
Дополнительно для АО:
- Уведомления ФСФР о регистрации выпуска ценных бумаг и всех отчетов об итогах
выпуска ценных бумаг (или зарегистрированные отчеты об итогах выпуска ценных бумаг)
(копия)
- выписка из реестра акционеров (оригинал) – с датой выдачи, не превышающей месяца до
даты подачи кредитной заявки.
- документ, подтверждающий поступление в общество обязательного/добровольного
предложения о приобретении акций в порядке главы 11.1 Федерального закона от
26.12.1995 № 208–ФЗ «Об акционерных обществах» (копия5)/решение общего собрания
акционеров открытого акционерного общества об одобрении заключения сделки(ок) (в
случае наличия такого предложения) в соответствии со статьей 84.6 Федерального
закона от 26.12.1995 № 208–ФЗ «Об акционерных обществах» (в случае если на последний
отчетный месяц, предшествующий заключению кредитной и/или залоговой сделки(ок),
соотношения сумм указанных сделок и балансовой стоимости активов составляют 10 и
более %);
- документ, подтверждающий наличие/отсутствие в обществе акционерного соглашения с
датой выдачи, не превышающей месяца до даты подачи анкеты – заявки о предоставлении
кредита (оригинал) (статья 32.1 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об
акционерных обществах») (копия)
Решение(я) органа(ов) управления юридических лиц об одобрении заключений кредитной
и/или обеспечительной сделки(ок), соответствующее(ие) требованиям гражданского
законодательства (при необходимости).
Документы по финансовой и текущей деятельности
Для ЮЛ:
Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за последний завершенный
финансовый год с поквартальной разбивкой и квартальные даты текущего года 6 (копии).
Для ИП:
Налоговая декларация (в зависимости от применяемой системы налогообложения) за
последний завершенный финансовый год и последний отчётный период (копия).
Книга доходов и расходов за последние 12 месяцев в случае применения упрощенной
системы налогообложения/патентной системы налогообложения.
Справка о финансовом состоянии СМСП (по форме Банка) (оригинал)
Договоры аренды по арендуемым объектам/свидетельство о праве собственности на объект
недвижимости (копии)
Лицензия на право занятий определёнными видами деятельности (копия)
Справки из обслуживающих банков об отсутствии/наличии ссудной задолженности, о
наличии/отсутствии картотеки № 2 (кроме справок из ОАО «Россельхозбанк») (оригинал)
При наличии текущих кредитов в других банках - кредитные договоры, договоры залога и
договоры поручительств (копии)
ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ НА ТО, ЧТО ПО ФИНАНСОВОЙ И ТЕКУЩЕЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МОГУТ БЫТЬ ЗАПРОШЕНЫ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПОСЛЕ
РАССМОТРЕНИЯ ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДОКУМЕНТОВ.
5
Для открытых акционерных обществ.
В случае обращения за кредитом на инвестиционные цели (на срок более 3-х лет) отчетность предоставляется за
три последних завершенных финансовых года с поквартальной разбивкой и квартальные даты текущего года. В
случае если деятельность осуществляется менее 3-х лет, отчетность предоставляется за весь период деятельности.
6