Документы для получения кредита для коммерческих организаций

Список необходимых документов и дополнительная
информация
Для коммерческих организаций:
1. Устав (со всеми изменениями).
2. Учредительный договор.
3. Свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) изменений
и дополнений к уставу.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
5. Документ, подтверждающий полномочия руководителей (выписка из протокола
собрания учредителей) и главного бухгалтера (приказ).
6. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (срок
действия — 3 месяца).
По документам из вышеуказанного списка допускается использование копий
документов из Юридического досье клиента, формируемого при открытии расчетного
счета в Банке (на момент рассмотрения кредитной заявки документы должны быть
актуальны в соответствии с ЕГРЮЛ).
7. Решение собрания учредителей (акционеров) или Совета директоров
о получении кредита, предоставлении залогового обеспечения и подписании
договора Поручительства и предоставлении полномочий на подписание
соответствующих документов. Предоставляется после принятия решения
уполномоченным органом Банка с указанием: суммы кредита, срока действия,
процентов, наименования, количества и суммы залогового обеспечения,
наименования Залогодателей, наименования поручителей.
8. Бухгалтерские балансы (ф. 1) и отчет прибылей и убытков (ф. 2), за четыре
последних отчетных периода, с расшифровками основных статей на последнюю
отчетную дату (в случае предоставления указанных форм в ИМНС РФ) или
налоговые декларации (в случае предоставления в ИМНС РФ).
Дополнительно для всех заемщиков:
1. Гражданские паспорта руководителя, главного бухгалтера, основных учредителей
предприятия или индивидуального предпринимателя: ФИО, место рождения, кем
и когда выдан, место регистрации, семейное положение (также в случае отсутствия
регистрации брака).
2. Лицензии на право ведения деятельности.
3. Договоры аренды помещений и транспорта.
4. Договоры о совместной деятельности, договоры (контракты) с поставщиками
(продавцами) или другие документы, свидетельствующие о текущей деятельности.
5. Справка из налоговой инспекции о наличии/отсутствии задолженности в
бюджеты всех уровней (при наличии задолженности документы, подтверждающие
реструктуризацию задолженности).
6. Сведения о действующих кредитах в других банках, займах, гарантиях
и выданных поручительствах (копии кредитных соглашений, договоров займа,
договоров залога, поручительства и т.д. со всеми дополнениями и соглашениями).
7. При наличии открытых р/с в других банках необходимо предоставить
следующие документы:
a. Справка по месяцам об оборотах по расчетным, текущим валютным счетам
за последние 6 месяцев.
b. Справки об отсутствии (наличии) ссудной задолженности и кредитной истории
(с указанием основных параметров — сумма договора, срок, ставка).
8. По оперативной отчетности:
a. Оперативный баланс на текущую дату (при сумме запрашиваемого кредита
до 10 000 000 руб., при сумме запрашиваемого кредита от 10 000 001 руб.
дополнительно предоставляется баланс за предыдущий квартал) и отчет
прибылей убытков за последние: 6 месяцев (помесячно) при сумме
запрашиваемого кредита до 10 000 000 руб., 12 месяцев (помесячно) при сумме
запрашиваемого кредита от 10 000 001 руб.
b. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности с указанием дат
возникновения и планируемых дат погашения, наличия/отсутствия
просроченной задолженности.
c. Отчет о движении денежных средств за последние 6 месяцев с прогнозом
на срок запрашиваемого кредита (при сумме запрашиваемого кредита свыше
5 000 000 руб. и при наличии действующих кредитных обязательств).
Документы по обеспечению:

на объект недвижимости: документы, подтверждающие право собственности:
o свидетельства о праве собственности и документы, указанные в качестве
правоустанавливающих в Свидетельстве;
o технические паспорта, выданные БТИ (отражающие все перепланировки
и реконструкции, произведенные в помещении);
o документы, подтверждающие права аренды или собственности на землю.
В дальнейшем для оформления договора ипотеки необходимо предоставить:
o выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое
имущество, выданную Центром не позднее, чем за 30 дней до оформления
договора ипотеки;
o выписку из домовой книги, выданную ЖЭУ или другим учетным органом,
об отсутствии прописанных и проживающих (в случаях, когда предметом
ипотеки являются квартира или жилой дом);
o нотариально удостоверенное согласие супруга/супруги залогодателя
на сдачу недвижимого имущества в залог с четким указанием предмета
ипотеки и существа кредитного обязательства;

на автотранспорт: паспорт технического средства и свидетельство о регистрации
транспортного средства;

документы, подтверждающие наличие товарно-материальных ценностей (ТМЦ)
и их стоимость (накладные, счета-фактуры, ведомости остатков ТМЦ, складские
расписки, ГТД), документы подтверждающие оплату товара (платежные поручения,
приходные ордера, заявления на перевод валюты);

документы, подтверждающие право собственности на оборудование и его
оплату, оплату таможенной пошлины (если оно было импортировано), технический
паспорт, акт ввода его в эксплуатацию или акт приемки-передачи;

при принятии в обеспечение поручительств юридических лиц обязательно
должен быть представлен пакет документов, аналогичный пакету документов,
предоставленных Заемщиком (кроме заявки).