РОЛЬ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕПАРТАМЕНТА В ОБЕСПЕЧЕНИИ КОРПОРАТИВНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ НА ПРИМЕРЕ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА Форум по защите бизнеса 20 апреля 2016, Киев Арсен Сорока директор Юридического департамента Универсал Банк Обязанности юридического подразделения в банке различия функций юридических подразделений банков и их клиентов; сопровождение корпоративного управления, взаимодействие с регулятором; правовое сопровождение бизнеса банка; сопровождение операционной деятельности; принудительное взыскание задолженности и защита интересов банка; 2 Различия функций юридических подразделений банков и их клиентов 3 Корпоративное управление, взаимодействие с НБУ Сопровождение корпоративных вопросов: взаимодействие с акционерами, сопровождение собраний; процесс увеличения капитала; решения Наблюдательного совета; Обеспечение соответствия требованиям регулятора (НБУ): отслеживание нововведений в нормативно-правовых актах НБУ; отчетность перед НБУ о структуре собственности, связанных с банком лицах; сопровождение проверок как НБУ, так и других регуляторов и контролирующих органов; Информационная безопасность и раскрытие информации банковская тайна; конфиденциальная информация, персональные данные; 4 Сопровождение бизнеса банка («подготовительный этап») Мониторинг законодательства Разработка и поддержании в актуальном состоянии внутренних нормативных документов Участие в согласовании продуктов и процессов Разработка типовых форм договоров Правовой анализ документов клиентов при проведении банковских операций 5 Сопровождение операционной деятельности Разработка типовых форм договоров Анализ договоров и сопровождение сделок Выдача и контроль доверенностей 6 Принудительное взыскание задолженности Защита интересов банка («защитный этап») Взыскание задолженности по кредитам и другим активным операциям Взыскание иной операционной (дебиторской) задолженности Сопровождение исков, поданных к банку 7 Взаимодействие юристов, занятых на «подготовительном» и «защитном» этапах 8 Взаимодействие юристов на «подготовительном» и «защитном» этапах Зачастую в банках, ввиду размера их структур, «подготовительный» и «защитный» этапы сопровождают разные юристы в разных подразделениях и крайне важно их тесное взаимодействие для своевременного реагирования и отображения в нормативных документах и договорах «нововведений» судебной системы и «креатива» клиентов. 9 Взаимодействие юристов на «подготовительном» и «защитном» этапах Недостатки, просчеты и ошибки при оформлении договорных отношений с клиентами на «подготовительном» этапе может вылиться в осложнение и даже невозможность защиты позиций банка на «защитном» этапе. Либо привести к вынужденной реструктуризации задолженности на условиях клиента, невыгодных для банка. Позиция бизнес-подразделений «Если нельзя, но очень хочется – то можно» если и может быть оправданной, то только при условии определения и принятия всех сопутствующих рисков. 10 Спасибо за внимание! 11