Альфа Банк

Управление денежными средствами
инструменты оптимизации и повышения
эффективности финансовой политики
в сфере жилищно-коммунального хозяйства
и совершенствования системы платежей
ОАО «Альфа-Банк»
2014г.
Направление

Формирование фондов капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах Региональным
операторами

Деятельность Региональных операторов по финансированию капитального ремонта общего имущества в
многоквартирных домах
Потребители

Региональные операторы

Физические лица – собственники общего имущества в многоквартирных домах
Продукты

Организация работы с Фондом содействия реформированию ЖКХ по направлению формирования фондов
капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов

Организация комплексного расчетного обслуживания Региональных операторов
Этапы внедрения решений
Первый этап

Открытие р/счетов Региональным операторам в ОАО «АЛЬФА-БАНК (ограничения по количеству р/счетов,
открываемым Региональным оператором, отсутствуют)

Подключение системы банк-клиент – Альфа-Клиент On-line

Возможность заключения соглашений о начислении процентов на суммарные остатки на расчетных счетах
Региональных операторов
Второй этап

Организация финансирования Региональных операторов
Формирование фонда капитального ремонта
на расчетных счетах Региональных операторов
Возможность открытия расчетных счетов Региональным
операторам (РО) в ОАО «Альфа-Банк» для обеспечения
«капитального ремонта» жилых помещений и МКД
Ежемесячные платежи
собственников жилых
помещений в МКД по
статье «на капитальный
ремонт»
ОАО «Альфа-Банк» готов предоставить комплекс
Действующие и индивидуальные решения по
кредитованию Региональных операторов для обеспечения
финансирования капитального ремонта общего имущества
многоквартирных домов
(Овердрафт, кредитная линия, факторинг, лизинг)
услуг по расчетному
Региональных операторов.
обслуживанию
для
Банк готов предложить выгодные условия размещения
средств как на определенный срок, так и «до востребования».
Альфа-Банк предлагает расчетное обслуживание на индивидуальных условиях:
Переводы в российских рублях




Расчеты осуществляются текущим днем
Осуществление внешних платежных поручений по системе “Альфа-Клиент On-Line”до 17.30
Прием внутрибанковских платежей до 23.30
Расчеты с клиентами Альфа-Банка по всей территории России бесплатно в режиме реального
времени
 Переводы в режиме реального времени получателям других российских банков по системе
БЭСП
 Персональный менеджер счета, который поможет оперативно решить все вопросы и
осуществить нестандартные операции.
Постоянные поручения
Платежное поручение клиента на перечисление денежных средств в валюте РФ на счет резидента,
исполняемое банком на регулярной основе, в указанные клиентом сроки без дополнительного
обращения в банк
между
компаниями
внешний
платеж
на счет главной
компании
Возможность осуществлять перечисления денежных
средств с заданной периодичностью на определенную
или вычисляемую сумму — еженедельно, один раз в две
недели, ежемесячно, ежеквартально и др.

ежемесячные платежи на фиксированные суммы аренда, оплата по постоянным договорам и т.д.

ежедневное перечисление % от доступного остатка
по счету — перечисление собственных средств или их
части на внешние счета
Расчеты реестрами требований
 Преимущества для клиента
•
Упрощение технологии расчетов: один реестр = все требования;
•
Ускорение получения денежных средств за счет электронного документооборота;
•
Гибкий подход: Плательщик может иметь счет в любом банке;
•
Удобный инструмент, не требующий изменений бизнес-процессов и договорных
документов с плательщиками;
•
Комплексное расчетное решение: идентификация входящих платежей от плательщиков;
•
Предоставление услуги по всей территории России.
Регулярные расчеты компании с
контрагентами - плательщиками
Компания
Расчетный счет
Клиент 1 АБ
Реестр
требований
Платежные
требования
Альфа-Банк
Платежные
требования
Расчетный счет
Клиент 1
др. банка
Расчетный счет
Клиент 2
др. банка
Расчетный счет
Клиент 2 АБ
Расчетный счет
Клиент 3
др. банка
Расчетный счет
Клиент 3 АБ
Расчетный счет
Компании
Компания формирует Реестр требований с определенной периодичностью к расчетным счетам постоянных плательщиков на
свой расчетный счет и передает в электронном виде по интернет-банку.
Сумма платежа в Реестре определяется Компанией самостоятельно на основании Договора с плательщиком.
Реестр содержит требования к расчетным счетам плательщиков как в Альфа-Банке, так и в сторонних банках.
Оплата требований осуществляется после его акцепта плательщиком при получении или при заранее данном акцепте.
Автоматический контроль исполнения бюджета
Альфа-Клиент On-line
Реестр лимитов (РЛ)
Платежи
для отправки
2 000 000 руб.
КБ статьи РЛ
Финансовый план
(лимит)
Возможность
превышения
лимита
исполнено
автоматически
01 01
7 000 000 руб.
Да
6 000 000 руб.
01 02
5 000 000 руб.
Да
исполнено с
«АКЦЕПТОМ»
9 000 000 руб.
01 03
8 000 000 руб.
Нет
не исполнено
Отчет об исполнении бюджета



Когда это нужно?
когда данный процесс не реализован на стороне Клиента
создание бюджета под проект
дополнительный контроль дочернего предприятия за расходами
Автоматический контроль исполнения бюджета
ON-LINE отчет об исполнении бюджета
Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line»
«АКЦЕПТ»
«Акцептант» может отсутствовать в Карточке с образцами подписей, а так же не
быть сотрудником компании
Дополнительная 3-я подпись
Когда это нужно?
Контроль деятельности подотчетных организаций
ВОЗМОЖНОСТЬ КОНТРОЛЯ 3-ей СТОРОНОЙ
(РЕГУЛЯТОРОМ/СУБЪЕКТОМ РФ)
Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line»
«Альфа-Клиент On-line»
«ОПЕРАТОР»
1-я подпись +
2-я подпись
«АКЦЕПТ»
Уровни можно комплектовать по-разному под организационную структуру Клиента
Идентификация входящих платежей
Дебитор 1
3 000 000 руб.
Дебитор 2
1 500 000 руб.
Дебитор 3
1 000 000 руб.
40702.810.х.999.ххх.00001
40702.810.х.999.ххх.00002
40702.810.х.999.ххх.00003
00001
00003
00002
3 000
000
руб.
1 500
000
руб.
1 000
000
руб.
Бухгалтерская программа
(1С, SAP, Axapta и др.)
Выписка по счету в формате
1С или CSV
реальный р/с
40702.810.Х.ХХХХ.ХХХХХХХ
выписка
Оплачено
•
Дебитор 1
Оплачено
•
Дебитор 2
Оплачено
•
Дебитор 3
•
Дебитор 4
Не оплачено
Идентификация входящих платежей
Структура номера расчетного счета в Банке
Балансовый счет
40702
Валюта
Ключ
810 X
Номер счета
00000054321
Структура Счета-идентификатора
Балансовый счет
40702
Валюта
Ключ Код услуги
8 1 0 X 999
Клиент
Код Дебитора
ХХХ
ХХХХХ
Пример кодирования дебитора:
40702.810.1.999.111.01001 4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 5 . 9 9 9 . 1 1 1 . 10 5 0 2
Регион 1, Дебитор 1
- Регион 10, Дебитор 5, Договор 2
Идентификация входящих платежей
Преимущества:
-идентификация происходит не по ИНН, а по 5 – значному коду
-возможность «зашить» в 5 – значный код № региона, № услуги, № договора
-значительное сокращение времени на разноску платежей
Обычно компании идентифицируют входящий платеж по ИНН (разноска 51 счета)
Плательщик
№1
Плательщик
№1
Плательщик
№1
за охрану офиса
за охрану склада
КЛИЕНТ
51 счет
обслуживание
пожарной охраны
Ручная работа по
разноске платежей
– необходимость
большого штата
сотрудников
Когда это нужно?


большой поток входящих платежей
компания на каждую свою услугу выставляет отдельный счет / заключает договор, т.е. клиент
платит по нескольким счетам
География присутствия
ЕДИНАЯ
ПЛАТЕЖНАЯ
СИСТЕМА
Ангарск
Архангельск
Барнаул
Белгород
Бузулук
Владивосток
Волгоград
Волжский
Воронеж
Екатеринбург
Железногорск
Ижевск
Иркутск
Казань
Калининград
Кемерово
Краснодар
Красноярск
Курган
Липецк
Магнитогорск
Мегион
Москва
Мурманск
Набережные Челны
Нижневартовск
Новокузнецк
Новосибирск
Новотроицк
Омск
Оренбург
Орск
Пенза
Пермь
Ростов-на-Дону
Санкт-Петербург
Саратов
Ставрополь
Сургут
Томск
Тула
Тюмень
Уфа
Чебоксары
Челябинск
Южно-Сахалинск
Ярославль
Реализованные решения в сфере ЖКХ
(доступные услуги в личном кабинете)
Владимирские коммунальные системы
Воронежская ТСК(бывш. Квадра)
Вычислительный центр "Инкомус"
Газпром межрегионгаз
Городской расчетный центр Набережные Челны
"Городской расчетный центр г.Новороссийск"
"Центр-СБК" Нижний Новгород
Санкт-Петербург (ВЦКП)
Тюмень (ТРИЦ)
ГОУП "Мурманскводоканал"
Городской расчетный центр Набережные Челны (долг)
ЖКС Октябрьского района
ДонСтрой Эксплуатация
ЕИРЦ г.Самара
ЖКУ Москвы (Оплата по ЕПД)
ЖКХ г.Ростов-на-Дону
За ЖКУ ООО "Городское коммунальное управление"
г.Ясный
За ЖКУ ООО "Урожай-2006"
За услуги "МУП ЖКХ" г. Гай
За ЖКУ в ЗАО "ВК Комфорт"
Севжилсервис в г.Мурманск
ЗАО "УК Мурманремстрой"
ЗАО "ЮУЭСК"
"Квартплата 24"
ИРЦ-Прикамье Пермь
Королевский расчетно-кассовый центр АНО
Курганрегионгаз
МОСОБЛГАЗ
МП ЕРКЦ г.Магнитогорск
МУП г. Сочи "ГорИВЦ"
МУП ЕРКЦ г.Калуги
МУП МИВЦ Воронеж
МУП РИВЦ "Симплекс" г. Калининград
Краснодар (ГУК-Краснодар)
МУП "ЖКУ" г. Глазов
МУП "Мурманский регистрационноинформационно-вычислительный центр"
Эллис-Кубань (Краснодар)
ОАО "МТЭЦ"
ОАО "Мурманоблгаз"
ОАО "Оренбургэнергосбыт"- внешний перевод
Томский филиал "ТГК-11"
ИРЦ Балашиха
Октябрьское ЖЭУ №11
Октябрьское ЖЭУ №12
Октябрьское ЖЭУ №3
МУП "Ивановская городская теплосбытовая компания"
Октябрьское ЖЭУ №5
МУП "Расчетный центр" г.Мытищи
Ногинский РЦ
ООО "Единый РКЦ"
Октябрьское ЖЭУ за газ
Октябрьское ЖЭУ за квартплату
Октябрьское ЖЭУ за электричество
ООО "ЕРЦ-Финансовая логистика" - внешний
перевод
ООО "ЖилКомИнвест"
Оплата услуг ООО "КРЭС" (Коларегионэнергосбыт)
ЖКУ ООО Жилсервис п.Энергетик
ООО "Медногорск-Водоканал"- внешнийперевод
ООО "МУ ЖСК"
ООО "Черемушки-1"- внешний перевод
Оплата ЖКУ в адрес УК "СМУ-7"
ПИК-Комфорт
ТСЖ "Урожай-2000
УК Мурманремстрой 1
УК Мурманремстрой 2
УК Мурманремстрой 3
ИРЦ Воронеж
ООО "ЕРЦ" - в г.Мурманск
ООО "РКЦ Доверие" в г.Ижевск
Региональный Информационный Центр г. Ульяновска
РКЦ Технолгии Финансов Перми (через РЦ)
РЦ ЖКХ г. Казань
Самарагаз ТО ВДГО
Самарагаз (платеж за газ)
СМУП ЖКО "Комфорт"
СМУП "ТСП"
СочиВодоканал
Средневолжская газовая компания (платеж за газ)
ТИТАНЖИЛКОМ в г. Сосновый бор
УК РЦ "Уютный дом" г. Казань
УК "Агентство эксплуатации недвижимости" в г. Сосновый
Бор
Управдом г. Ярославль
Управление жилищного хозяйства г. Одинцово
Ярославльлифт
ИРЦ Балашиха - Оплата газоснабжения
ЕИРЦ Ростов-на-Дону
"УК РусьДом" г. Новосибирск
"Управляющая компания" г.Глазов
Химки ("Чистый город")
Газпром межрегионгаз (Москва)
ЕРКЦ ДОМУС
НАШИ КЛИЕНТЫ, РАБОТАЮЩИЕ В СФЕРЕ ЖКХ
НАШИ ПАРТНЕРЫ В СЕГМЕНТЕ
ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
м
Любой из представленных продуктов Альфа-Банка сможет существенно
изменить Ваш подход к ЖКХ, изменить Ваш бизнес!
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ