Доклад Львова А.Л.
реклама
Основные риски розничного фонда на рынке ОПС и методы их минимизации Львов Александр Львович, Заместитель Исполнительного директора – руководитель службы внутреннего контроля Москва июнь 2011 Слайд 1 Перечень специфичных рисков розничного фонда 1. Правовые – неопределенность с регулированием процесса выплат накопительной частим трудовой пенсии. 2. Технологические – неподготовленность к осуществлению обслуживания действующих договоров об обязательном пенсионном страховании на территории проживания застрахованных лиц. 3. Информационные – необходимость обеспечения сохранности персональной информации в процессе обслуживания застрахованных лиц на этапе осуществления выплат. Слайд 2 Минимизация правовых рисков Учитывая отсутствие до настоящего времени отдельного федерального закона или подзаконного акта регулирующего процесс назначения и выплат накопительной части трудовой пенсии мы считаем возможным обратиться к нормам 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» и «Правилам обращения за пенсией, назначения пенсии и перерасчета размера пенсии…», утвержденным совместными постановлениями Минтруда РФ №17 и ПФР №19пб от 27.02.2002 г. Исходя из заложенных правовых норм в указанных документах необходимо принять следующие базовые параметры: • Принятие заявления о назначении пенсионной выплаты по месту жительства застрахованного лица. • Выдача застрахованному лицу расписки о принятии заявления с актуальной датой. • Обработка заявления о назначении пенсионной выплаты в течение 10 дней с даты принятия. Слайд 3 Минимизация технологических рисков Учитывая входящие базовые параметры изложенные на слайде №2 должна быть реализована следующая технология работы с застрахованными лицами: • Доступ к услуге по назначению пенсионной выплаты должен быть обеспечен во всех субъектах Федерации, где проживают застрахованные лица Фонда. • Прием заявлений должен осуществляться работниками Фонда (по основному месту работы или совместителями) из за необходимости заверения заявлений с актуальной датой. • Из за необходимости верификации застрахованного лица должна быть обеспечена возможность онлайн запроса – ответа между информационной средой фронт-линии и базой данных Фонда. • Учитывая установленный 10-дневный срок для принятия решения по принятому заявлению, технология контроля за вводом информации на фронт - линии должна обеспечивать возможность акцептирования в базе данных Фонда электронных заявлений о назначении пенсионной выплаты до поступления бумажных носителей. Слайд 4 Минимизация информационных рисков Учитывая, что информация обрабатываемая в процессе принятия решения по заявлению застрахованного лица о назначении пенсионной выплаты является персональной (конфиденциальной) Фонд должен обеспечить: • Наличие согласия на передачу персональных данных застрахованного лица при работе с партнером (розничной сетью). • Шифрование данных при передаче данных между фронт-линией и базой данных Фонда. • Наличие бесперебойной связи, резервных каналов и достаточной мощности серверов для онлайн обработки поступающих запросов с фронт – линии. • Постоянное резервирование информации. Слайд 5 Выводы Неисполнение одного из перечисленных пунктов влечет за собой риски: • Вмешательства государственных органов по результатам жалоб застрахованных лиц. • Искажения информации в базе данных Фонда в результате асинхронности оборота бумажных и электронных документов. • Потери информации в результате отсутствия её адекватной защиты и резервирования данных. • Счетных ошибок при назначении пенсионных выплат. Слайд 6 Технология процедуры назначения пенсионной выплаты Уведомление заявителя о назначении или об отказе в назначении пенсии Обращение Фронт – линия №1 Верификация клиента и подтверждение заявки Заявители – застрахован ные лица Обращение Фронт – линия №2 Верификация клиента и подтверждение заявки Обращение Фронт – линия №3 Слайд 7 Верификация клиента и подтверждение заявки База данных пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии
