***** 1 - Ассоциация Профессиональных Страховых Брокеров

Правовые основы
Председатель Совета
Бугаев Ю. С.
Сентябрь, 2015 год
Саморегулирование в сфере
финансового рынка
самостоятельная
и
инициативная
деятельность,
которая
осуществляется
финансовыми организациями и содержанием
которой являются разработка стандартов
деятельности таких финансовых организаций
и контроль за соблюдением их требований.
Цели деятельности СРО:
-развитие финансового рынка Российской Федерации,
содействие созданию условий для эффективного
функционирования финансовой системы Российской
Федерации и обеспечения ее стабильности;
-реализация
экономической
инициативы
саморегулируемой организации;
членов
-защита и представление интересов своих членов в
надзорных организациях, органах исполнительной
власти, судах, международных организациях.
Саморегулируемой организацией в сфере
страховой деятельности
может стать некоммерческая организация,
• созданная в соответствии с Гражданским кодексом
Российской Федерации и Федеральным законом
"О некоммерческих организациях" в форме ассоциации
(союза) в целях, предусмотренных Федеральным
законом,
• основанная на членстве;
• объединяющая юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей, осуществляющих деятельность в
качестве:
 страховых организаций;
 страховых брокеров;
 обществ взаимного страхования.
Статус саморегулируемой организации приобретается в отношении
одного или нескольких видов деятельности финансовых
организаций.
СРО
должна соответствовать следующим
требованиям:
1)объединение не менее 26 процентов от общего
количества финансовых организаций, осуществляющих
соответствующий вид деятельности.
2)наличие внутренних стандартов саморегулируемой
организации, предусмотренных Федеральным законом;
3)наличие органов управления и специализированных
органов саморегулируемой организации и соответствие
их требованиям настоящего Федерального закона;
4)соответствие лица, осуществляющего функции
единоличного
исполнительного
органа
некоммерческой
организации
(руководителя),
требованиям Федерального закона
Перечень документов для получения статуса
СРО:
1)копия
свидетельства
о
государственной
регистрации
некоммерческой организации;
2)копия устава некоммерческой организации;
3)перечень членов некоммерческой организации, с указанием
а)вида (видов) осуществляемой каждым из ее членов деятельности,
б)идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) и основного
государственного регистрационного номера (ОГРН) каждого из ее членов;
4)внутренние стандарты саморегулируемой организации;
5)копии документов о создании внутренних органов, положений о
них и об их персональном составе;
6)смета, отражающая возможность осуществления функций СРО;
7)документы, подтверждающие соблюдение
требований к
руководителю и о его назначении;
8)документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;
9)иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка
России.
Стандарты саморегулируемой организации
 Документы, устанавливающие требования к членам и регулирующие
отношения между членами саморегулируемой организации, их клиентами,
между саморегулируемой организацией и ее членами и их клиентами.
 Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми
организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне
зависимости от их членства в саморегулируемой организации.
 Внутренние стандарты обязательны для исполнения членами
саморегулируемой организации .
Стандарты саморегулируемой организации должны:
1)не противоречить законодательству и нормативным актам Банка России;
2)быть направлены на развитие финансового рынка, создание условий для
эффективного функционирования финансовой системы Российской
Федерации и обеспечения ее стабильности;
3)препятствовать действиям, причиняющим моральный вред или ущерб
клиентам финансовых организаций и иным лицам, и действиям,
причиняющим ущерб деловой репутации члена и саморегулируемой
организации;
4)не допускать возможность установления необоснованного преимущества
для отдельных членов.
Базовые стандарты
должны соответствовать требованиям ФЗ и должны быть
представлены на согласование в комитет по стандартам по
соответствующему
виду
деятельности
финансовых
организаций при Банке России:
1) по управлению рисками;
2) корпоративного управления;
3) внутреннего контроля;
4) защиты прав и интересов получателей
финансовых услуг, оказываемых членами;
5) совершения операций на финансовом рынке.
Внутренние стандарты
обязана разработать и утвердить саморегулируемая
организация:
порядок проведения проверок соблюдения членами
требований законодательства, нормативных актов,
внутренних документов;
условия членства, в том числе размер или порядок
расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и
членских взносов;
система мер воздействия и порядок их применения;
требования к деловой репутации должностных лиц;
правила
профессиональной
этики
работников
саморегулируемой организации.
Банк России на основании письменного
обращения саморегулируемой
организации вправе передать ей
полномочия по получению от
членов саморегулируемой
организации отчетности,
перечень которой устанавливается
Банком России.
Членство в саморегулируемой организации, вид которой
соответствует виду деятельности, осуществляемому организацией,
является обязательным в случае наличия саморегулируемой
организации соответствующего вида.
Финансовая организация
Может являться членом только одной саморегулируемой
организации
определенного
вида
(за
исключением
ассоциированного членства).
Может
являться
членом
нескольких
саморегулируемых
организаций соответствующих видов или одной, имеющей такой
статус в отношении соответствующих видов деятельности.
Обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение 180
(ста восьмидесяти дней), следующих за днем наступления одного из
следующих событий (если иное не установлено законом):
1)получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой
организации соответствующего вида;
2)прекращение своего членства в саморегулируемой организации.
Органы управления саморегулируемой
организации
 общее собрание членов;
 постоянно действующий коллегиальный орган управления;
 исполнительный орган, если его формирование предусмотрено
уставом;
 руководитель
(единоличный
исполнительный
орган
саморегулируемой организации).
Порядок
формирования
органов управления определяется в
соответствии
с Федеральным законом, уставом и иными внутренними документами
на принципах равенства прав членов:
 на представительство при выборах в органы управления,
 на участие в управлении саморегулируемой организацией.
Представители Банка России не вправе входить в состав органов
управления саморегулируемой организации.
Общее собрание членов
является
высшим
органом
управления
саморегулируемой организации;
полномочно
рассматривать
вопросы
деятельности, отнесенные к его компетенции
федеральными
законами
и
уставом
саморегулируемой организации;
 созывается в порядке и с периодичностью,
которые установлены уставом, но не реже чем
один раз в год.
Постоянно действующий коллегиальный орган
управления саморегулируемой организации
 формируется из числа представителей членов саморегулируемой
организации, а также независимых членов;
 в количественном составе, который не может быть менее чем 7
(семь) человек.
Независимыми членами считаются лица, которые не связаны
трудовыми отношениями с саморегулируемой организацией или ее
членами и должны составлять не менее одной пятой членов органа
управления .
Каждый член постоянно действующего коллегиального органа
управления саморегулируемой организации при голосовании имеет
один голос.
Порядок и условия формирования его деятельности,
порядок принятия решений устанавливаются уставом
саморегулируемой организации.
К компетенции постоянно действующего
коллегиального органа управления относится
принятие решений:
о разработке проектов базовых стандартов;
о разработке и об утверждении внутренних стандартов;
о разработке порядка и оснований применения
внутренних стандартов, о внесении в них изменений;
о создании специализированных органов, утверждение
положений о них, включающих правила осуществления
ими деятельности;
о представлении общему собранию членов кандидата
либо кандидатов для согласования на должность
исполнительного органа;
о приеме лица в члены или об исключении из членов по
основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
по иным предусмотренным уставом вопросам.
Исполнительный орган
саморегулируемой организации
К
компетенции
исполнительного
органа
относятся вопросы хозяйственной и иной
деятельности саморегулируемой организации,
не относящиеся к компетенции общего собрания
членов
и
постоянно
действующего
коллегиального
органа
управления
и
предусмотренные уставом саморегулируемой
организации.
Руководитель саморегулируемой организации
является лицом, осуществляющим функции единоличного
исполнительного органа,
должен соответствовать следующим требованиям:
1)иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое
образование;
2)при наличии высшего экономического или юридического образования иметь
опыт руководства не менее трех лет;
3)при наличии высшего технического или математического образования иметь
опыт руководства не менее пяти лет;
а также
1)отсутствие неснятой или непогашенной судимости;
2)отсутствие совершения в течение одного года административного
правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных
бумаг;
3)отсутствие в течение двух лет фактов расторжения с указанным лицом трудового
договора (контракта) по инициативе администрации;
4)иным требованиям к деловой репутации, установленным нормативными актами
Банка России и внутренними стандартами.
Не вправе одновременно занимать должность руководителя в
иных саморегулируемых организациях.
Специализированные органы
саморегулируемой организаци
создаются в обязательном порядке постоянно
действующим коллегиальным органом управления
1)орган, осуществляющий контроль за соблюдением
членами СРО федеральных законов, нормативных
правовых актов, базовых стандартов, внутренних
стандартов и иных внутренних документов, условий
членства в саморегулируемой организации;
2)орган по рассмотрению дел о применении мер в
отношении членов саморегулируемой организации.
Представительство саморегулируемых организаций в
Банке России
Саморегулируемые организации, имеют право создать совет из
числа руководителей СРО, основная цель которого - координация
интересов саморегулируемых организаций на финансовом рынке и
их представительство в Банке России.
Председатель совета вправе
 присутствовать на заседаниях экспертных советов при Банке
России,
 в письменной форме изложить особое мнение по обсуждаемому
на заседании экспертного совета вопросу.
Совет
имеет право внести предложения в повестку дня
заседания экспертного совета.
Положение о совете утверждается Банком России.
Объединения финансовых организаций, использующие
в своем наименовании или при осуществлении
своей деятельности слова «саморегулируемая»,
«саморегулирование» в течение двух месяцев со дня
вступления в силу настоящего Федерального закона
обязаны
• приобрести статус саморегулируемой организации
в соответствии с Федеральным законом,
либо
• прекратить использование указанных слов в своем
наименовании или при осуществлении деятельности.
Первоочередные меры
Совету Ассоциации:
- с участием рабочей группы разработать план основных
мер (дорожную карту) по переходу на принципы
саморегулирования в деятельности;
- определить дату и место проведения организационного
собрания членов объединения в январе 2016 года;
- подготовить экономическое обоснование и
предложения по размерам вступительных и членских
взносов, а также смете затрат СРО;
- определить необходимость привлечения и стороннюю
организацию для оказания консультационных услуг по
формированию пакета документов и регистрации СРО
страховых брокеров в пределах согласованной сметы
затрат.
Рабочей
группе
необходимо
разработать
5-ть
обязательных
внутренних
стандартов
и
иные
необходимые внутренние документы для их принятия на
организационном собрании членов профобъединения в
январе 2016 года.
Организовать предварительное рассмотрение копий
документов членских организаций, на предмет их
соответствия требованиям нормативных документов, и с
этой целью членским организациям представить в АПСБ
копии документов необходимых для подготовки
организации СРО страховых брокеров, содержащих
актуальные, полные и достоверные сведения об
организации.