Презентация И.В.Козлова, Банк России

реклама
Центральный банк Российской Федерации
(Банк России)
Особенности инспектирования банков и других
участников финансового рынка в условиях
мегарегулирования
Козлов Иван Владимирович
заместитель руководителя Главной инспекции Банка России
20 марта 2015 года
Полномочия Банка России как мегарегулятора
Центральный банк Российской Федерации
Дистанционный надзор
и инспектирование в
отношении кредитных
организаций
Дистанционный надзор
и инспектирование в
с 01.09.2013
отношении некредитных
финансовых организаций
Синергетический эффект:
транспарентность деятельности поднадзорных организаций;
единство подходов, формирование единой регламентирующей базы проверок
всех участников финансового рынка;
выявление взаимоувязанных рисков.
Банк России
2
Инспекционные подразделения Банка России с 01.02.2014
Межрегиональная
инспекция по
проверкам НФО по
Центральному
федеральному
округу
Межрегиональная инспекция
по Северо-западному
федеральному округу
Межрегиональная
инспекция по
Дальневосточному
федеральному
округу
Межрегиональная
инспекция по
Центральному
федеральному
округу
Аппарат ГИБР
Межрегиональная
инспекция по
Южному и СевероКавказскому
федеральным
округам
Банк России
Волго-Вятская
межрегиональная
инспекция
Уральская
межрегиональная
инспекция
Межрегиональная
инспекция по Сибирскому
федеральному округу
3
Основные нормативные акты Банка России, регулирующие
проведение проверок кредитных организаций и некредитных
финансовых организаций
Инструкция Банка России от 05.12.2013 № 147-И «О
порядке проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации (Банка
России)»
Инструкция Банка России от 25.02.2014 № 149-И «Об
организации инспекционной деятельности Центрального
банка Российской Федерации (Банка России)»
Инструкция Банка России от 24.04.2014 № 151-И «О
порядке проведения проверок деятельности некредитных
финансовых организаций и саморегулируемых
организаций некредитных финансовых организаций
уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»
Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И
«Об организации инспекционной деятельности
Центрального банка Российской Федерации (Банка
России) в отношении некредитных финансовых
организаций и саморегулируемых организаций
некредитных финансовых организаций»
Положение Банка России от 30.11.2014 № 442-П*
«О порядке проведения отбора аудиторских организаций
для проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) по поручению Совета директора Банка
России»
Положение Банка России от 07.08.2014 № 426-П
«О порядке проведения отбора аудиторских организаций
для проведения проверок некредитных финансовых
организаций по поручению Банка России»
Указание Банка России 30.11.2014 № 3463-У*
«Об особенностях организации и проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) аудиторскими
организациями по поручению Совета директоров Банка
России»
Положение Банка России 07.08.2014 № 427-П
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций
аудиторскими организациями по поручению Банка
России»
* По состоянию на 20.03.2015 не вступило в силу.
Банк России
4
Поднадзорные организации Банка России
Кредитные организации
828
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
1053
Негосударственные пенсионные фонды
120
Управляющие компании
ИФ, ПИФ и НПФ
396
Специализированные депозитарии
ИФ, ПИФ и НПФ
38
Лица, осуществляющие клиринговую деятельность
деятельность по осуществлению функций
центрального контрагента, центрального депозитария
5; 1 и 1
Лица, осуществляющие деятельность организаторов торговли
8
Кредитные потребительские кооперативы,
сельскохозяйственные кредитные потребительские
кооперативы, жилищно-накопительные кооперативы
3545; 2528 и 86
Субъекты страхового дела
567
Микрофинансовые организации
4042
Рейтинговые агентства
9
Ломбарды
7796
АИФ
6
Итого НФО*: 20201
*за исключением бюро кредитных историй и лиц, осуществляющих актуарную деятельность
Банк России
5
Установленная периодичность проведения проверок
Кредитные
организации
не реже одного
раза в 24 месяца
Банк России
Страховые
организации
Негосударственные
пенсионные
фонды
не реже одного раза в три года
Саморегулируемые
организации
кредитных
потребительских
кооперативов
не реже одного
раза в два года
6
Проведение Главной инспекцией Банка России
проверок в 2014 году
Кредитные организации
* проведены проверки 817 КО
Субъекты рынка коллективных инвестиций
* проведены проверки 76 субъектов
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
* проведены проверки 34 ПУ РЦБ
Страховые организации
* проведены проверки 445 страховых организаций и их
структурных подразделений, в т.ч. 422 внеплановые проверки
в сфере ОСАГО
Микрофинансовые организации, кредитные потребительские
кооперативы, жилищные накопительные кооперативы
* проведены проверки 28 МФО, 11 КПК, 1 ЖНК
Проверки 68 НФО не представилось возможным провести по причине отсутствия
поднадзорного субъекта по адресам, имеющимся в распоряжении Банка России, и / или
невозможности осуществления инспекционных действий
Банк России
7
Проведение Главной инспекцией Банка России
проверок кредитных организаций
Количество
проверок
2000
1837
1600
1029
1200
1224
817
800
400
0
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Риск-ориентированный подход
Сокращение количества вопросов проверки при
одновременном увеличении глубины рассмотрения вопросов
Банк России
8
Проведение проверок инспекционными подразделениями
Банка России
Высокая интенсивность инспекционных действий
Экстерриториальное привлечение работников
в к участию в проверках
Ограниченный штат профессиональных инспекторов,
мобильная структура инспектирования
Современные способы автоматизации инспекционной работы
Система внутреннего контроля качества материалов проверок
Банк России
9
Основные принципы проведения Банком России проверок
поднадзорных организаций
Объективность
Транспарентность
инспекционного
Беспристрастность
процесса
Рискориентированный
подход
Банк России
10
Методы осуществления инспекционных действий
Четкие рамочные
стандарты
инспекционных действий
Оперативное
реагирование
Вариативность
методов выявления
рисков и нарушений в
рамках установленных
стандартов
Банк России
11
Актуальность консолидации при осуществлении инспектирования
в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых
организаций
Внутренние риски
многие кредитные организации одновременно
являются некредитными финансовыми организациями
Взаимные риски
кредитные организации и некредитные финансовые
организации, либо несколько кредитных организаций /
некредитных финансовых организаций образуют
банковские / финансовые группы
взаимные, в т.ч. «схемные» операции кредитных
организаций и некредитных финансовых организаций
операции некредитных финансовых организаций
по счетам в кредитных организациях, в том числе
сомнительного характера
Банк России
12
Результат консолидации при осуществлении инспектирования в
отношении кредитных организаций и некредитных финансовых
организаций
Комплексная оценка взаимоувязанных рисков
Выявление схемных операций, совершаемых в целях маскировки реального
финансового положения, качества активов, размера собственных средств,
искажения данных отчетности
Установление фактов замещения активов поднадзорных организаций в
интересах их бенефициарных владельцев
Выявление сомнительных операций
Банк России
13
Реализация задач инспекционной деятельности
Уменьшение
системных рисков,
развитие
финансового рынка
Транспарентность
деятельности
поднадзорных
организаций
Повышение
качества проверок
Банк России
14
Спасибо за внимание!
Скачать