Электронный документооборот. Удобство в работе с клиентами. 30.05.2013 Москва Что важно при направлении клиента в банк для получения ипотечного кредита? 2 Скорость сделки Сервис клиенту. Чтоб клиент не ушел Простота подачи заявки на ипотечный кредит Скорость и быстрота факторы, играющие роль в достижении победы! Контроль статуса заявки Увеличение потока клиентов Знание – сила! Знание ситуации – путь к решению возможных проблем 3 Есть ли способ решить основные вопросы? 4 ЭЛЕКТРОНННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ (ЗДО) С БАНКОМ! Скорость Сервис Простота в использовании Контроль Отчетность Поток клиентов Рост бизнеса 5 А как ЭДО позволяет решить все эти вопросы 6 Скорость сделки Оптимизация процесса – не нужно ходить в Банк для подачи заявки Сервис клиенту Сокращение времени рассмотрения заявки до 40% Простота подачи заявки Сокращение времени выхода на сделку Не требует особых навыков и технических средств Контроль статуса заявки Заявка принимается день в день Отчетность Возможность мониторинга поданных в банк заявок Поток клиентов Рост бизнеса Информирование о статусе рассмотрения заявки Дополнительный сервис клиентам 7 Из практики. Бывало ли у Вас так? Клиент интересовался приобретением объекта с использованием ипотечного кредита. Пакет документов клиента был направлен на рассмотрение в Банк из офиса Агентства. Его направили за получением решения в Банк и……. клиент не вернулся и не перезвонил! 8 Как выглядит Система электронного документооборота? Он-лайн сервис, позволяющий: • Передавать 1 2 заявку с полным комплектом документов •Передавать предзаявку (карточку с контактом клиента) • 3 4 Получать автоматические уведомления на e-mail об изменении статуса заявки • Он-лан подсказки при заполнении полей Какие преимущества по процессу взаимодействия с Банком? Передача заявки на бумажном носителе: неудобство для клиента и партнера; отсутствие оперативной информации о статусе заявки; отсутствие контроля со стороны ответственного сотрудника в банке; слабо прогнозируемые сроки принятия решения; невозможно осуществлять обратный поток (из банка к партнеру) клиентов с одобренными решениями. невозможно оценить объем бизнеса; Итог: недовольство клиентов; отрицательное влияние на репутацию партнера и Банка. Передача заявки по ЭДО: Нет необходимости клиенту ходить в банк и ждать приема, все документы могут подаваться из офиса партнера; Специально выделенный сотрудник в банке, отвечающий за прием заявок по ЭДО. Оперативное принятие заявки в работу, в течение 15 минут.. Возможность всегда видеть статус заявки (получение уведомлений на e-mail об изменении статуса заявки); Можно проводить мониторинг направленных заявок в банк; Что необходимо для начала работы? Иметь в наличии: - сканер, - Фотоаппарат*, - доступ в Интернет. Пакет документов для формирования заявки ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РЕШЕНИЯ О ВОЗМОЖНОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ Стандартный пакет документов*: • Заявление-анкета • Паспорт заемщика и каждого из созаемщиков / поручителей / залогодателей (при их наличии) с отметкой о регистрации + документ о временной регистрации (при необходимости) • Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика, а также каждого из созаемщиков / поручителей (при их наличии) • Документы по предоставляемому залогу ** (в случае предоставления залога, отличного от кредитуемого объекта недвижимости) Документы по Кредитуемому ОН ** Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса, в т.ч., реализуемому ОН **/*** Документы, предоставляемые дополнительно, для принятия решения о возможности кредитования на особых условиях (например «Материнский капитал» Фото клиента Может быть сокращен для определенных категорий клиентов в части документов, подтверждающих финансовое состояние и трудовую занятость (для клиентов получающих зарплатную карту Сбербанка необходимо всего 2 документа – заявление-анкета и паспорт) ** Могут быть предоставлены одновременно со Стандартным пакетом документов или в течение 120 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита *** Требуются при выдаче кредита на приобретение ОН в рамках Связанных сделок купли-продажи ОН * Как работает Система? Протестируем Систему Ссылка во Front-систему : http://sberbank-partner.ru/ Логин: login@sberbank.ru Пароль: ПарольТЕСТ Дальнейшие шаги Шаг 1.Пройти регистрацию Шаг 2. Авторизация Шаг 3. Начало работы (отправка заявки) 14 15