Дорохов Александр, Советник Председателя

Автоматизация процессов
бюджетирования в Банке
SMARTFLOW BPM
Intelligence with ease
Содержание
01. Ожидания
Предпосылки
Задачи и требования
-
02. Привлекательность
-
Факторы риска внедрения
Быстрое прототипирование
Гибкость инструментария
03. Бюджетирование
-
Задачи и сроки
Расходный бюджет
Доходный бюджет
Результаты
04. Вектор движения
-
Следующие этапы
О КБ «Банк Торгового Финансирования»
Семейный банк со Столетней историей.
«…Уникальный на финансовом рынке Банк-бутик,
имеющий международные корни. У нас комфортно
и уютно каждому, кто разделяет общечеловеческие
ценности, любит жизнь и умеет работать…»
Ожидания от внедрения
01
Все и сразу
Предпосылки к автоматизации
Кадровый дефицит
Быстрые изменения в бизнесе
Задачи и требования
Контроль за
деятельностью
компании
Сокращение
времени
исполнения/
согласования
Консолидация
информационных
потоков
Снижение
операционных
рисков
Рост Доходности
Гибкость
к
Title
in here
изменениям
Функциональные требования
Все должно быть гибко и максимально настраиваемо!
CPM
BPM
CRM
Интеграции
Company
Performance
Management
Business
Process
Management
Customer
Relationship
Management
Наличие
готовых
решений
• Учет затрат
• Гибкость
• Профайлы
• Телефония
• Учет доходов
• Понятность
• Feedback
• SMS/Email
• Аналитика
• DSL
• KPI
• OCR
Как минимизировать
риски
02
Минимизация рисков.
Снижение стоимости.
Соответствие ожиданиям.
Факторы риска
Мотивация
персонала
Затраты на
постановку
задачи
Экономическая
эффективность?
Актуальность
выполненных
работ
Рост прямых и
косвенных
издержек
Процессы формализуются долго.
Совокупная «модель» не понятна
никому, часто даже аналитикам
Сложно внедрять систему без
интереса со стороны персонала
Затяжной характер комплексной
автоматизации действующего
бизнеса может свести эффект от
внедрения к «нулю»
Ошибки планирования, рост
издержек из-за сложности
получившейся системы
Откуда возникают временные затраты
Причины:
• Прототипирование трудозатратно из-за отсутствия технологий
• Прототипирование невозможно силами аналитика из-за сложности
инструментария
• «Монолитная» стратегия внедрения
Как сократить издержки
Инструментарий BPM должен давать возможность
реализовывать процесс со слов респондента.
•
•
•
•
Бизнес понимает за что платит сразу после
подписания контракта
Пользователи «подписываются» не за «кота
в мешке»
Значительно снижаются затраты на
внедрение, а главное - время
После подписания ТЗ получаем
отработанное решение, а не бета-версию
•
•
•
•
Требуется провести предпроектный анализ
(как правило бесплатный)
Требуется мотивация сотрудников
Требуется загрузить информацию о
сотрудниках и других субъектов
деятельности
BPM-решение должно поддерживать online
инструментарий
Требования к BPM системе
Web – редактор
процессов
Web – редактор
форм согласования
DSL
У вас должна быть возможность управлять
описанием процессов с любой точки доступа с
применением изменений в online
У вас должна быть возможность оперативно
создавать пользовательские интерфейсы в
режиме online
В системе должны быть определены
примитивы (модель) для описания предметной
области
Автоматизация
бюджетирования
03
Как хотели, и что получилось
Задачи и сроки
План по расходам
План по доходам
Согласование затрат
Основные проблемы
Ресурсы
Время
Контроль
Процессы связанные с планированием и контролем очень
ресурсоемки при однозначной формализации
Большая часть времени уходит на рутинные операции
и постоянные коммуникации в процессе согласования
Отсутствие автоматизации приводит к сложности
мониторинга в режиме online и снижает эффективность
работы финансового департамента
Планирование расходов
Упрощенная схема Планирования расходов:
1.
Инициация бюджета Финансовой службы
2.
Формирования бюджета ЦФО с контролем факта за предыдущие периоды
3.
Подтверждение затрат владельцами статей бюджета
4.
Консолидация
5.
Коллегиальное утверждение
Планирование доходов
Упрощенная схема Планирования доходов
1.
Определение контрольных точек за период планирования
2.
Построение cash-flow по существующему бизнесу
3.
Моделирование cash-flow по новому бизнесу (H1)
4.
Согласование модели с владельцами продуктов
5.
Декомпозиция нового бизнеса по продуктам в соответствии с H1, H2-H4
6.
Итеративное согласование бюджета с определением приоритета на основе
ранжирования по ликвидности продуктов
Учет фактических расходов
Автоматизация должна быть направлена на сокращение участников согласования
Предварительные результаты
Значительное сокращение затрат при планировании расходов
Исключены основные трудозатраты, связанные с консолидацией/дроблением
множества источников в процессе формирования расходной части бюджета.
Повышение эффективности планирования доходов
Автоматическое моделирование нового бизнеса и постоянный контроль
соблюдения обязательных нормативов позволяет сконцентрироваться над
проработкой разных сценариев планирования, делегировав рутинные расчеты и их
проверку системе.
Электронное согласование расходов
Минимальное участие сотрудников при согласовании расходов. Контроль за
соблюдением план/факта в режиме реального времени. Автоматическое
определение трендов в развитии, раннее выявление угроз и возможностей.
Вектор движения
04
… строго вперед
План по автоматизации
Всегда найдется что…..
Front-office
HRMS
CRM
СPM
`08
`09
`10
`11
`12
`01
`02
`03
`04
`05
`06
Спасибо за внимание
SMARTFLOW BPM
Intelligence with ease
Презентацию подготовил
Советник Председателя Правления КБ «БТФ»
Дорохов Александр
dorokhov@tfbank.ru