Памятка "отЛичный банк"

Памятка пользователя
системы «отЛИЧНЫЙ БАНК»
- дистанционного банковского обслуживания для частных клиентов
Для удобства пользователей системы дистанционного банковского обслуживания ОАО КБ
«РусЮгбанк» - «отЛИЧНЫЙ БАНК» ниже приведены иллюстрации, демонстрирующие
различные аспекты работы пользователя в системе.
ВНИМАНИЕ! Уважаемый клиент! Подробная информация об условиях использования системы приведена в «Регламенте
предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания физических лиц посредством системы «отЛИЧНЫЙ
БАНК»» (далее «Регламент») и в «Рекомендациях по безопасной работе в системе «отЛИЧНЫЙ БАНК»».
Данная Памятка предназначена лишь для целей справочного использования клиентами ОАО КБ «РусЮгбанк» и не заменяет
названные документы.
2
Здравствуйте!
Меня зовут Руся. Моя работа – помогать клиентам РусЮгбанка!
Я с удовольствием помогу Вам освоить наш «отЛИЧНЫЙ Банк».
Что же представляет собой интернет-банк «отЛИЧНЫЙ
Банк»?
Это современный банковский сервис, который позволит Вам получать через
Интернет широкий спектр банковских услуг, осуществлять платежи и
переводы денежных средств.
Благодаря «отЛИЧНОМУ Банку» вы сможете, не выходя из дома,
оплачивать услуги сотовой связи, телевидение, Интернет, платить за
коммунальные и многие другие услуги, отправлять платежные поручения в
другие банки РФ.
Доступ к «отЛИЧНОМУ Банку» осуществляется через защищенное SSLсоединение, и весь трафик между Вами и РусЮгбанком шифруется, что
обеспечивает конфиденциальность банковской информации. Но и Вам надо
быть осторожными. Внимательно прочитайте и запомните правила
безопасности для работы в Интернет-банке «отЛИЧНЫЙ Банк».
3
1.Запустите любой интернет-обозреватель Вашего компьютера и перейдите на страницу входа в систему
«отЛИЧНЫЙ БАНК».
Это можно сделать несколькими путями:
1). Войти на сайт банка www.rsbank.ru и через меню в верхнем правом углу экрана «Вход в on-line сервисы», «Частным клиентам» пройти на страницу
сайта «Частным клиентам/Дистанционное обслуживание/Вход в систему «отЛИЧНЫЙ БАНК».
2). Войти на сайт банка и через меню закладки «Частным клиентам» пройти в пункт «Дистанционное обслуживание» на страницу «Вход в систему
«отЛИЧНЫЙ БАНК».
После нажатия на кнопку-пиктограмму
Вы перейдете непосредственно на страницу сервиса.
Для работы Вам потребуется:
1
- Персональный компьютер
(ноутбук, планшет) с доступом в Интернет и одним
из современных интернет-браузеров, например:
Internet Explorer версии 8 и выше, Mozilla Firefox ,
Google Chrome , Opera , Safari ;
Существуют также специальные приложения для
смартфонов на базе Android и Apple IOS.
- Сотовый телефон для получения СМС-сообщений
с разовыми паролями, на номер, указанный в
договоре с Банком
2
2
4
2. Введите Ваш Логин и Пароль.
Логин указан в выданной Вам в банке «Памятке клиенту
системы «от ЛИЧНЫЙ БАНК».
Пароль для первого входа Вы получите SMS-сообщением на номер
Вашего мобильного телефона в течение 3-х дней после подписания
заявления в банке.
При первом входе необходимо
сменить временный пароль на
постоянный!
Система «отЛИЧНЫЙ БАНК»
предложит Вам изменить пароль
автоматически. Пароль вводится
посредством виртуальной
клавиатуры, появляющейся на
экране после перехода в окошко
ввода пароля.
Введите пароль при помощи
компьютерного
манипулятора (мышь),
сенсорного экрана или
клавиатуры.
После успешного ввода всех перечисленных данных откроется главная страница вашего личного кабинета
ВНИМАНИЕ! Никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщайте никому свои логин и пароли для входа
в Интернет-банк во избежание несанкционированного доступа. Данная информация является строго
конфиденциальной и известна только вам. Сотрудники банка не располагают этими сведениями и никогда не
запрашивают данную информацию у клиентов. Соблюдайте требования безопасности!
5
«Главная страница» личного кабинета Интернет-банка «отЛИЧНЫЙ БАНК»
Все операции информационного
характера (просмотр выписки по
счету, курсов валют и т.д.)
доступны Вам сразу после входа
в личный кабинет.
Для совершения платежных
операций требуется
подтверждение разовым
паролем.
6
В системе «отЛИЧНЫЙ БАНК» отображается информация по Вашим счетам.
Чтобы изучить историю операций по счету, запросите
выписку:
- Перейдите в меню «Карты и счета»
- Перейдите по ссылке «Выписка по счету» на
требуемом счете.
Вы можете отсортировать операции по счету за
определенный период времени:
- Укажите Период выписки:
- Нажмите <Показать>
Чтобы просмотреть реквизиты счета:
- Перейдите в меню «Карты и счета»
- Нажмите по тексту с номером счета
- Откроется секция «Реквизиты счета»
Выписка по счету содержит следующую информацию:
•Средств на счете - текущий остаток средств на Вашем счете
•Последние операции, не проведенные по счету - операции, совершенные по счету, которые еще
не были переданы в банк для проведения по счету.
•Операции, проведенные по счету - проведенные по счету операции. Для данных операций Вы
можете просмотреть банковский документ, согласно которому была проведена операция. Чтобы
просмотреть банковский документ нажмите на иконку
справа от нужной операции.
7
Через систему «отЛИЧНЫЙ Банк»» можно
оплатить услуги более, чем 5000
поставщиков услуг по всей России. Это
сотовая связь, телевидение, интернет,
коммунальные услуги и многое другое.
Для оплаты данных услуг используйте
раздел «Платежи» «Оплата услуг».
В разделе «Переводы» Вы
сможете совершить
перевод между счетами
или отправить платеж по
банковским реквизитам:
оплатить кредит любого
банка, осуществить
перевод на любой счет в
любом банке, пополнить
банковскую карту любого
банка.
8
Формы оплаты для разных услуг могут
существенно различаться, как правило,
необходимо указать Лицевой счет и Сумму
платежа. В случае, если требуются какие-то
дополнительные сведения, мы рекомендуем
получить комментарии по заполнению полей
у поставщика услуги.
Сохраните платеж
как шаблон, и в
следующий раз Вам
не нужно будет
заполнять его
реквизиты вновь.
Формирование платежей.
С помощью «отЛичного банка» Вы можете совершать платежи в пользу большого числа
поставщиков услуг.
Для оплаты услуги:
- Перейдите в меню «Оплата услуг»
Выберите нужную услугу наиболее удобным для Вас способом:
Через форму «Поиск услуги»: Для удобства поиска нужной Вам услуги весь список услуг разбит на
группы.
- Введите наименование услуги, например, "МТС" или наименование поставщика услуги, например,
«Жилкомхоз». Система предложит Вам список найденных услуг.
Введите наименование услуги, например, "МТС" или наименование поставщика услуги,
например, "Горводоканал". Система предложит Вам список найденных услуг.
Выберите нужную услугу и нажмите <Перейти к оплате>
- Заполните форму оплаты услуги
- После заполнения формы нажмите <Далее>, проверьте правильность указанных данных
- Подтвердите отправку платежа с помощью разового пароля
Поиск по адресу
Поиск по группе
9
Поиск услуги по адресу
Для поиска услуг по адресу перейдите по специальной ссылке в разделе «Оплата услуг»
В списке услуг одной из групп (кроме сотовой связи)
1. Укажите Город, нажмите <Далее>
2. Укажите Улицу, нажмите <Далее>
3. Укажите Дом и Квартиру, нажмите <Далее>
Через некоторое время откроется список услуг, найденных по указанному адресу.

Из сформированного списка выберите необходимые услуги, поставив отметки напротив них,
и нажмите «Добавить».
Далее доступ к оплате выбранной услуги осуществляется из списка «Мои платежи».
Если рядом с услугой
нет поля для установки
галочки, значит она
уже была добавлена в
список «Мои платежи»
10
Оплата услуги с использованием сохраненного шаблона
ВАЖНО: Для услуг, доступных к оплате через систему «Город» и добавленных в список Ваших услуг, на
данной странице будет доступна информация о наличии задолженности или переплаты.
1. Из сформированного списка выберите
услугу для оплаты;
2. Введите сумму платежа и нажмите
«Оплатить»;

3. Проверьте правильность платежа, запросите пароль и подтвердите им платеж.
Если при создании платежа
Вы установили галочку в
поле «Сохранить платеж»,
то в последующем шаблон
данного платежа будет
доступен в разделе "Мои
платежи и переводы», а
также из общего списка
шаблонов на главной
странице личного
кабинета.
11
Пополнение вклада в ОАО КБ «РусЮгбанк» через систему «отЛИЧНЫЙ Б@НК»
Кроме указанных возможностей система «отЛИЧНЫЙ БАНК» позволяет Вам одним кликом пополнить любой из своих пополняемых
вкладов в ОАО КБ «РусЮгбанк», для чего достаточно совершить операцию из раздела «Переводы на свои счета». Просто впишите
сумму, которую надо перевести с Вашего текущего счета и укажите соответствующий номер депозитного счета в банке:
Не забудьте для удобства добавить операцию
в свои шаблоны, присвоив ей
соответствующее название, например,
«Пополнение вклада Рецепт Успеха».

Обратите внимание, что возможность, сроки
и суммы пополнения вклада указаны в
Вашем договоре вклада. Если Вы ошибочно
совершите операцию пополнения вклада при
отсутствии такой возможности, она будет
отклонена банком.
12
Погашение кредита в ОАО КБ «РусЮгбанк» через систему «отЛИЧНЫЙ Б@НК»
Обратите внимание, что при погашении кредитов ОАО КБ «РусЮгбанк» и процентов по ним через систему «отЛИЧНЫЙ БАНК»
не следует использовать меню «Переводы на мои счета», несмотря на то, что указанные счета в меню могут быть выбраны в качестве счетов
для зачисления. Для погашения кредитов и процентов используйте меню «Переводы на другие счета, где Вы сможете в поле «Назначение
платежа» указать номер кредитного договора и назначение «Погашение кредита» или «Погашение процентов».

После введения
реквизитов платежа не
забудьте сохранить его в
шаблонах. Это позволит
Вам при последующих
платежах выбирать его в
меню «Мои платежи».
Также Вы можете
настроить автоплатеж,
если погашение Вашего
кредита производится
аннуитетными
платежами.
13
Пополнение карты ОАО КБ «РусЮгбанк» через систему «отЛИЧНЫЙ Б@НК»
Перевод средств осуществляется с Вашего расчетного счета в ОАО КБ «РусЮгбанк», подключенного к
системе, путем введения реквизитов карты в разделе «Переводы на другие счета» (номер карты указан на
ее лицевой стороне).
Воспользуйтесь
реквизитами, указанными
на этой странице, чтобы
создать шаблон для
пополнения своей
банковской карты
РусЮгбанка: Введите в
поле «Назначение
платежа» номер своей
карты и свои ФИО.

После введения всех реквизитов сохраните шаблон под удобным для Вас именем.
После чего Вы всегда сможете получить доступ к данному шаблону из раздела «Переводы на другие счета».
14
Автоматический платеж с использованием сохраненного шаблона
В списке сохраненных шаблонов платежей выберите услугу
для повторяющихся платежей и нажмите «Повтор». В
выпадающем меню настройте опции автоплатежа:
1.
Введите сумму для для
оплаты;
2. Введите дату, с которой
следует начать
повторные платежи;

3. Задайте периодичность
повтора (месяц, неделя,
день);
4. Установите время
активации платежа;
5. Установите дату окончания
повтора платежей;
6. Нажмите «Сохранить».
Рекомендую: Вы можете
настроить регулярные
автоматические платежи,
например, за телефон, за
учебу или пополнение
вклада ОАО КБ
«РусЮгбанк», погашение
кредита любого банка и т.д.
15
Перевод средств между своими счетами
Для перевода средств между своими счетами:
Перейдите в раздел «Переводы \ На мои счета»
- Выберите Счет списания
- Выберите Счет зачисления
- Укажите Сумму перевода
Если Вы совершаете
банковский перевод с
целью оплаты товаров или
услуг, необходимо
уточнить ставку налога
НДС у получателя
платежа, во всех
остальных случаях
укажите «Без налога НДС»
Перевод по произвольным реквизитам
Вы можете отправить через «отЛичный банк» банковский перевод
на счет произвольного получателя.
Для этого Вам достаточно узнать у получателя перевода следующие реквизиты:
- Реквизиты получателя
Наименование, ИНН (только если получатель является организацией), Счет
- Реквизиты банка получателя
БИК, Наименование
Для отправки банковского перевода:
- Перейдите в раздел «Переводы \ В другой банк»;
- Заполните поля перевода:
- Выберите Счет, с которого будут списаны средства;
- Укажите Сумму перевода;
- Заполните реквизиты получателя в секции Получатель;
- Для заполнения реквизитов банка получателя достаточно ввести в поле «Банк» БИК банка получателя,
Система автоматически заполнит все необходимые реквизиты банка из справочника;
- Заполните Назначение платежа, например "Перевод средств«;
- Укажите информацию о налоге НДС, выбрав один из предлагаемых вариантов;
- Нажмите <Отправить>
16
ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ, НАЛОГИ
С помощью Интернет-банка Вы можете отправлять платежи в бюджетную систему Российской Федерации. К таким платежам относятся, например, "налог
на машину", "налог на землю" и другие похожие платежи.
Оплата штрафов ГИБДД
Для оплаты штрафов ГИБДД рекомендуем воспользоваться специальными услугами в разделе «Платежи/Оплата налогов и штрафов» .
Для отправки платежа в бюджетную систему РФ:
Перейдите в раздел «Платежи \ Оплата налогов, штрафов»
Заполните поля перевода:
Все поля кроме секции Оплата налогов заполняются аналогично переводу по произвольным реквизитам
Для заполнения полей в секции Оплата налогов Вам потребуется знать определенный набор реквизитов бюджетного платежа. Этот набор зависит от типа
платежа, указать который можно в специальном выпадающем списке:
Подсказка:
Для удобства, поля налогового платежа пронумерованы аналогично тому, как это обычно
делается в извещении.
Примечание:
Если у вас отсутствует информация для заполнения обязательного поля, пожалуйста, поставьте в
таком поле "0" (ноль). В противном случае, платеж не будет принят Банком.
17
Подтверждение платежа
Для подтверждения платежа в системе «отЛИЧНЫЙ БАНК» в целях безопасности предусмотрено использование разовых секретных паролей. После
того, как вы заполнили все реквизиты платежа нажмите «Далее», чтобы перейти к подтверждению операции. Проверьте реквизиты платежа, затем
нажмите «Получить пароль». Пароль Вы получите SMS-сообщением на номер Вашего мобильного телефона.
1
ВАЖНО!
1). Внимательно проверить все данные введенного платежа.
3
5
2). Нажать кнопку «Получить пароль».
3) Дождаться SMS-сообщения с паролем.
4) Ввести полученный пароль в специальное поле. Время действия пароля ограничено и указано в SMSсообщении.
2
5) Нажать кнопку «Подтвердить операцию»
18
После подтверждения операции на экране отобразится сообщение о статусе платежа.
Внимание! Никогда и
ни при каких
обстоятельствах не
сообщайте никому
свои пароли для
подтверждения
операций в Интернетбанке.
ВНИМАНИЕ! Услуги физическим лицам по системе дистанционного банковского обслуживания
предоставляются при условии достаточности средств на счёте для совершения операции и на оплату
комиссии за услуги банка по осуществлению данной операции согласно Сборнику тарифов. В случае
недостаточности средств для совершения операции и оплаты комиссии банк имеет право отказать в
предоставлении услуги
В разделе «История операций/Операции в рублях» будут отображены статусы всех проведенных Вами платежей.
(см. Регламент предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания физических лиц посредством системы
“отЛИЧНЫЙ БАНК”).
19
Мои операции. История операций
В результате выполнения платежных операций (оплата услуг, перевод средств и т.д.) Система создает юридически значимые платежные документы,
которые затем отправляются в Банк для обработки.
В разделе «Мои операции \ История операций» Вы можете просмотреть список всех документов, созданных при выполнении Вами платежных операций в
«отЛИЧНОМ Банке».
В списке документов
отражена такая важная
информация, как:
- Номер и Дата документа
- Состояние
- Текущее состояние обработки
документа.
- Сумма
- Сумма документа с
указанием валюты
- Детали операции
- Назначение платежа,
указанное в документе
- В колонке Действие
отображается набор действий,
которые можно совершить с
соответствующим документом.
Исполнен -Документ успешно обработан в банке, деньги списаны с Вашей карты / счета и отправлены получателю
Возвращен - Документ не был обработан по некоторой причине. Причина отказа в обработке обычно указывается банком в качестве комментария к
состоянию. Чтобы просмотреть причину возврата кликните по тексту состояния документа, откроется история изменения состояний, в которой можно
будет увидеть комментарии Банка. Если документ имеет состояние отличное от перечисленных выше, это означает, что он находится в процессе
обработки банком. Возможные промежуточные состояния:
Отправлен в банк - Документ ожидает отправку в банк
Доставлен в банк - Документ передан в банк
Принят банком - Документ проверен банком на корректность заполнения и ожидает исполнения
20
Действия над документами
Для каждого документа в истории операций доступен определенный набор действий. Список доступных действий
отображается в колонке «Действие» в виде специальных пиктограмм:
ВАЖНО! Обратите
внимание, что статус
платежа “Принят банком” не
означает его исполнение.
Платеж может быть
отклонен Банком по
причинам, указанным в
разделе 5 Регламента.
Просмотр
Просмотреть детальную информацию о документе.
Повторить
Создать копию документа.
Действие не доступно для документов, созданных через раздел «Платежи \ Оплата услуг».
Подтвердить
Подтвердить отправку документа.
Действие доступно только для документов в состоянии На подтверждение.
Удалить
Удалить документ.
Действие доступно только для документов в состоянии На подтверждение.
Вернуть
Отправить запрос на возврат документа.
Действие не доступно, если документ еще не был отправлен (состояние На подтверждении) либо уже
был возвращен (состояние Возвращен), а также для документов, созданных через раздел «Платежи \
Оплата услуг».
Просмотр чека
Просмотреть квитанцию об оплате услуги.
Действие доступно только для документов, созданных через раздел «Платежи \ Оплата услуг», в
состоянии Исполнен.
21
СМС-сервис
СМС-сервис — это удобный и простой банковский сервис, позволяющий пользователям «отЛичного Банка» управлять своими
денежными средствами из любого места, где есть сотовая связь.
Обратите внимание!
Отправка СМСзапроса оплачивается
в соответствии с
тарифами Faktura.ru.
Если у Вас оператор
МТС – 3,37 руб. Если
Билайн, Мегафон,
СМАРТС или Теле 2 –
3 руб. (С учетом
НДС).
Всё, что потребуется для получения этих банковских услуг — это зарегистрированный в системе
«отЛичный Банк» мобильный телефон, способный отправлять и принимать СМС-сообщения. Для
совершения операции вам достаточно всего лишь отправить СМС-сообщение (СМС-запрос ) на короткий
номер Банка 6470.
Платёжные СМС-запросы — это запросы, в результате которых будет осуществлена оплата услуг с
Вашего счёта в «РусЮгбанке». Услуга СМС-сервис подключается всем клиентам «отЛичного Банка»
автоматически. Доступные к оплате СМС-сервисом шаблоны Вы увидите на своей личной странице,
помеченные значком “SMS”
Рассмотрим на примере, как настроить СМС-сервис и провести платеж с
помощью СМС-сервиса.
1. Для начала надо настроить СМС-сервис в личном кабинете «отЛичного Банка»: нажмите на значок
“SMS”
22
СМС-сервис (продолжение)
2. В открывшемся окне присвойте данной
операции имя – СМС-код (любое
подходящее слово)
3. Система запросит подтвердить
операцию паролем
4. После подтверждения паролем появится
сообщение, что настройки сохранены, иконка с
изображением платежа изменит свой вид, и на
ней будет обозначен СМС-код.
Теперь платеж доступен через СМС-сервис.
Внимание! Выберите
для СМС-кода слово,
которое легко
сможете вспомнить
применительно к
выбранному платежу.
23
СМС-сервис (продолжение)
Осуществление платежа через СМС-сервис.
1. Введите на телефоне текст СМС:
слово «Оплата», пробел, СМС-код,
пробел, сумма платежа. Отправьте на
номер 6470
2. Ответное СМС
подтвердит отправку
документа в Банк
ВАЖНО! Для обеспечения
безопасности и конфиденциальности
данных при использовании СМСсервиса вам необходимо:
• Бережно относитесь к мобильному
телефону (сим-карте), номер которого
зарегистрирован в Банке, как Ваш
контактный мобильный телефон.
Не отставляйте его без присмотра даже
на короткое время.
В случае утери телефона рекомендуется
заблокировать сим-карту, позвонив
своему сотовому оператору. А также
обратиться в Банк для блокировки
услуги СМС-сервис.
24
Курсы валют
Также в любой момент с помощью системы «отЛИЧНЫЙ БАНК» Вы можете посмотреть курсы обмена валют.
Внимание! На данной странице указаны курсы
Головного банка, которые могут отличаться от
курсов валют в офисах. Уточните информацию по
телефону
8 800 200 33 02
(звонок по России бесплатный).
25
Напоминаем Вам, что все операции, осуществляемые с использованием системы
«отЛИЧНЫЙ
БАНК»,
НЕ
предполагают
переводы,
связанные
с
предпринимательской деятельностью.
Переводы свыше 100 000 рублей в системе дистанционного банковского
обслуживания не предусмотрены.
Внимательно ознакомьтесь с Рекомендациями по безопасной работе в системе
«отЛИЧНЫЙ БАНК».
По вопросам функционирования системы обращайтесь в CALL-центр Банка по телефону:
8-800-200-33-02 (звонок по России бесплатный).
Время работы CALL-центра Банка:
понедельник - пятница с 9-00 до 18-00, суббота – с 9-00 до 16-00.
При обращении в CALL-центр Банка Клиент идентифицируется по Кодовому слову, фамилии, имени, отчеству (при наличии). Дополнительно
могут быть запрошены сведения о документе, удостоверяющем личность, дате и месте рождения, месте регистрации. При этом запись
телефонного разговора с Клиентом признается надлежащим доказательством возникновения соответствующей обязанности Банка.
Желаем Вам приятной работы!