Тема 2 Центральный банк Российской Федерации

Тема 2
«Центральный банк РФ»
Центральный банк – основной проводник денежнокредитной политики страны, направленной на
стабилизацию денежного обращения
Предпосылки формирования ЦБ:
 Централизация банковской эмиссии
 Необходимость организации денежного
обращения в стране
 Необходимость проведения кредитной
политики в рамках всего народного
хозяйства
 Необходимость защиты и обеспечения
устойчивости национальной валюты
Основные цели деятельности ЦБ
РФ
 Защита и обеспечение устойчивости
рубля, в том числе его покупательной
способности и курса по отношению к
иностранным валютам
 Развитие и укрепление банковской
системы РФ
 Обеспечение эффективного и
бесперебойного функционирования
системы расчетов
Функции ЦБ РФ
 Разрабатывает и проводит (совместно с
Правительством РФ) единую государственную
денежно-кредитную политику, направленную на
защиту и обеспечение устойчивости рубля
 Осуществляет валютное регулирование,
включая операции по покупке и продаже
иностранной валюты, определяет порядок
расчетов с иностранными государствами
 Принимает участие в разработке прогноза
платежного баланса РФ и организует
составление платежного баланса РФ
Функции ЦБ РФ (продолжение)
 Проводит анализ и прогнозирование состояния
экономики РФ в целом и по регионам, прежде
всего денежно-кредитных, валютнофинансовых и ценовых отношений, публикует
соответствующие материалы т статистические
данные, реализуя при этом задачу снижения
инфляционных ожиданий
 Организует и осуществляет валютный
контроль как непосредственно, так и через
уполномоченные банки
Задачи ЦБ РФ
 Регулирование денежного обращения
 Проведение единой денежно-кредитной
политики
 Защита интересов вкладчиков и банков
 Надзор за деятельностью коммерческих
банков и других кредитных учреждений,
осуществляющих операции по
внешнеэкономической деятельности
Организационная структура ЦБ РФ
-
представляет собой вертикальный срез структуры
банка, включающий иерархию (соподчиненность его
подразделений)
Организационная структура ЦБ РФ включает:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Центральный аппарат (ЦА)
60 главных управлений (ГУ)
19 национальных банков (НБ)
1195 расчетно-кассовых центров (РКЦ)
13 банковских школ
Учебно-методический центр
Центр подготовки персонала
19 организаций, подведомственных ЦБ РФ
Функциональная структура ЦБ РФ
-
предполагает существование в банке обособленных
подразделений (департаментов, управлений),
реализующих функции банка в соответствии с
делением его деятельности на отдельные части
Департаменты ЦБ РФ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Сводный экономический департамент
Департамент исследований
Департамент методологии и организации расчетов
Департамент иностранных операций
Департамент международных финансово-экономических
отношений
Департамент бухгалтерского учета и отчетности
Функциональная структура ЦБ РФ
7. Департамент регулирования денежных отношений
8. Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности
9. Юридический департамент
10. Административный департамент
11. Департамент эмиссионно-кассовых операций
12. Департамент инспектирования банковских операций
13. Департамент по организации банковского санирования
14.Департамент информатизации
15. Департамент телекоммуникаций
16. Департамент подготовки персонала
17. Департамент полевых учреждений
18. Финансовый департамент
19. Департамент общественных связей
Функциональная структура ЦБ РФ
20. Департамент контроля за деятельностью кредитных
организаций на финансовом рынке
21. Департамент внутреннего аудита и ревизии
22. Департамент операций открытом рынке
Подразделения ЦБ РФ
 Главное управление безопасности и защиты
информации
 Главное управление недвижимостью
 Управление специальной связи
 Представительство Банка России в
Федеральном Собрании РФ
Инструменты денежной политики
 Установление минимальных резервных
требований
 Регулирование учетной ставки
Учетная ставка – плата, взимаемая ЦБ РФ при
покупке у коммерческих банков ценных бумаг до
наступления сроков оплаты по ним
 Рефинансирование коммерческих банков –
предоставление во временное заимствование
Методы рефинансирования:
 прямые кредиты
 кредиты на основе аукциона
Формы рефинансирования:
 Учетные кредиты
 Ломбардные кредиты
 Проведение валютной политики
- регулирование валютного курса
- валютное регулирование и контроль
Финансовая независимость ЦБ РФ выражается в том,
что он не отвечает по обязательствам государства, а
государство не отвечает по его обязательствам, за
исключением случаев, когда одна из сторон добровольно
принимает на себя такие обязательства или иное не
предусмотрено федеральным законом
Политическая независимость ЦБ РФ проявляется в том,
что федеральные органы государственной власти,
субъектов РФ и местного самоуправления не имеют
права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ по реализации
его законодательно закрепленных функций
Подотчетен Государственной Думе
Члены назначаются и
освобождаются ГД
Назначается и
освобождается ГД
ЦБ РФ
Совет Директоров
Председатель ЦБ РФ