Выступление на конференции Ассоциации региональных банков «Россия» май 2008 г. Москва
реклама
Выступление на конференции Ассоциации региональных банков «Россия» СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Д.Н. Ананьев, председатель Комитета Совета Федерации по финансовым рынкам и денежному обращению май 2008 г. Москва Основные задачи Комитета СФ по финансовым рынкам и денежному обращению. СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению Законодательное обеспечение финансовых рынков • • • • • • Содействие институциональным преобразованиям Российского финансового рынка Создание комфортной среды для внешних и внутренних инвесторов Сокращение отставания между развитием финансовой сферы в центре и регионах Быстрое реагирование на кризисные явления в мировой экономике Упрощение доступа малого и среднего бизнеса, граждан к кредитным ресурсам Поддержка кредитования банками инвестиционной деятельности Реально работающая постоянная двусторонняя связь Комитета СФ с крупными региональными рынками Поддержка законодательных инициатив региональных проф.участников Развитые региональные рынки – фундамент экономики всей страны 2 Поддержка развития финансовой сферы Президентом и Правительством РФ СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Из выступления В.В.Путина на заседании Государственной Думы Российской Федерации 8 мая 2008 г.: …кардинально увеличивающийся экономический потенциал России, значительные финансовые резервы - это та прочная основа, которая позволяет нам уверенно пройти через период нестабильности в мировой экономике. Убеждён, что в России может и должен быть сформирован один из крупных региональных финансовых центров мира. Это нужно для расширения источников финансирования нашего частного сектора и государства. Кроме того, в наших собственных интересах - чтобы такой центр служил укреплению стабильности глобальной экономики и глобальных финансов. 3 Создание МФЦ: преимущества для России СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Москва Минск Варшава Киев Ереван Алма-ата Бишкек Баку Ташкент Рубль должен стать валютой мировых расчётов Торговля финансовыми активами других стран (СНГ, Восточной Европы) переместится в Россию – усилится политическое и экономическое влияние России в мире Увеличится объём торговли и реальных инвестиций в экономику – будет обеспечен запланированный рост объёмов производства и ВВП Дополнительный импульс развития всех без исключения отраслей экономики Увеличится стабильность доходов и уровень благосостояния населения России, повысится доступность для населения финансовых услуг Повысится капитализация банков, страховых компаний, других участников рынка Инфраструктура будет развиваться на уровне мировых стандартов 4 Что нужно сделать для создания МФЦ в России СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Установить задачу создания МФЦ в качестве приоритетной для долгосрочного экономического развития России–специальная программа, координирующаяся на уровне Президента и Правительства и являющаяся единой стратегией для всего финансового сектора Обеспечить налоговое стимулирование для инвестиций Гармонизировать законодательную систему, обеспечивающую гарантии для инвесторов, дифференцированный подход к различным участникам рынка Расширить набор инструментов Российского фондового рынка Стимулировать рост количества граждан, инвестирующих в ценные бумаги, и пользующихся финансовыми услугами в целом Стимулировать развитие внутреннего рынка IPO Обеспечить инфраструктуру финансового рынка, соответствующую уровню мировых стандартов 5 СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ Основные результаты 2007 года ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Российские компании привлекли в рамках IPO больше, чем компании других европейских стран, млрд. $ Россия Предложения Сбербанка и ВТБ стали крупнейшими размещениями в мире в 2007 году. 29,4 22 Германия 11 Италия 5,8 Франция 4,9 8,8 млрд. $ 8 млрд. $ 15 65 0 Великобритания Россия – 12-е место в мире по объему капитализации. 82 8 66 4 53 9 39 8 35 3 32 5 28 7 26 5 Южная Африка Тайвань Сингапур Мексика Норвегия Малайзия Турция Греция 07 3 1 Италия 12 3 1 Корея 24 3 1 OMX Nordic 27 1 1 Швейцария 29 8 1 Австралия 32 9 1 Россия (РТС) 37 0 1 Бразилия 78 1 1 Испания 81 9 1 Индия 10 5 2 Германия 18 7 Канада Гонконг Китай Великобритания Euronext Япония США (NYSE) 2 2 65 4 69 4 3 3 85 2 22 3 4 4 33 1 Крупнейшие по капитализации компаний-резидентов фондовые биржи стран мира на конец 2007 г., $ млрд. 6 Основные результаты 2007 года ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Более чем в два раза увеличились объёмы биржевых объём биржевых торгов, трлн. $ 4,2 в 2,2 раза 1,9 2006 СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ 2007 торгов Удвоилось количество участников торгов – инвесторов, в т.ч. физических лиц Биржевой оборот паёв вырос в 4 раза. За год на ММВБ были допущены более 200 новых бумаг прямые иностранные инвестиции, млр.$ в 2 раза 27,8 Валовой объём прямых иностранных инвестиций увеличился в 2 раза по сравнению с 2006 годом 13,7 2006 2007 Соотношение капитализации рынка ценных бумаг и объемов ВВП составило 97,9% Активы банковского сектора увеличились за 2007 год на 44,1 % Капитал банков вырос на 57,8%, а вклады физических лиц - на 35,4% 7 Влияние мирового финансового кризиса на Российский рынок СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Российский финансовый рынок в целом успешно противостоит кризису Одновременно, проблемы недостаточности капитала и ликвидности обострились Сальдо операций нерезидентов на рынке акций в 2007 году – положительное Доля нерезидентов в операциях с акциями увеличилась на 33% + Иностранные инвесторы готовы держать акции российских компаний даже во время кризиса + Рост оборота биржевых рынков ММВБ во время кризиса Ведущая российская биржа ММВБ вошла в 20 крупнейших фондовых бирж мира - Погашение внешнего долга российских компаний Серьёзные проблемы для российской банковской системы: доля внешних кредитов в пассивах банков составляет порядка 20% и по сумме превышает объём их капитала - Внутренний рынок рублевых облигаций на ММВБ (II полугодие 2007 года по сравнению с I полугодием) - Рынок еврооблигаций Объём размещений сократился в 1,8 раза Средняя ставка по купонам увеличилась с 7,5 до 9,5% Во II полугодии 2007 года российским компаниям удалось привлечь $10,8 млрд, это почти в 3 раза меньше, чем в I полугодии 8 Законодательная активность 2007г. Позитивные изменения Подготовлены законодательные условия для выпуска РДР Ожидается принятие закона о прямом допуске иностранных ценных бумаг на Российские биржи Принят в 1-ом чтении законопроект, упрощающий процедуру эмиссии акций кредитных организаций Запущен новый инструмент – биржевые облигации СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Нерешённые задачи Проблемы расчётной инфраструктуры: не принят закон «О центральном депозитарии», законопроект «О биржах и организованных торгах» остановлен в Госдуме и ожидает внесения законопроекта «О клиринге» Отставание нормативно-правового регулирования российского финансового рынка от практики развитых стран в областях : препятствования инсайду и манипулированию ценами, проведения сделок с производными финансовыми инструментами обращения иностранной валюты на территории РФ, доступа к зарубежным рынкам налогового стимулирования притока капитала, в т.ч. в акции высокотехнологичных компаний обеспечения секъюритизации банковских активов 9 Законодательные инициативы Комитета СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Предоставить право государственным институтам развития выдавать коммерческим банкам, соответствующим определенным критериям, долгосрочные субординированные кредиты Инвестиционная льгота по прибыли, направляемой на увеличение капитала банков Введение безотзывных депозитов с повышенной ставкой Снижение нормативов достаточности капитала в соответствии с требованиями Базель II 10 Тенденции развития банковской системы России: Глобализация Увеличение капитала доли иностранного капитала в банковской системе Сокращение количества банков Необходимость Дефицит глобальных инвестиций в IT и бизнес-процессы числа спекулятивных и «схемных» игроков квалифицированных кадров Снижение маржинальности Необходимость Банки ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ рынков (в т.ч. финансовых) Концентрация Снижение СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ наличия высококонкурентных услуг и продуктов становятся основой экономического роста и развития инновационной экономики Желательно, чтобы региональные банки четко понимали свою роль в современном мире 11 Стратегия развития региональных банков СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Ассоциация региональных банков «Россия» разработала Концепцию развития банковского сектора до 2020г и Стратегию повышения доступности финансовых услуг. Необходимо определить и чёткую стратегию долгосрочного развития региональных банков. Модели и стратегии развития рынка объединений профессиональных участников : НАУФОР – идеальная модель фондового рынка России на долгосрочную перспективу (до 2020г.) (при участии Центра развития фондового рынка, Ernst & Young, Thomas Murray) Ассоциация российских банков – Программа «Национальная банковская система России 2010 – 2020». Стратегия региональных банков – ? партнерства с крупными игроками, ? нишевые продукты 12 Роль саморегулируемых организаций СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Ситуация, сложившаяся в банковской системе (региональные банки либо стагнируют, либо вынуждены продаваться), требует более качественного лоббирования интересов региональных банков со стороны саморегулируемых организаций: Необходимо находить инструменты повышения капитализации малых и средних банков для которых недоступно IPO, практически невозможно привлечение субординированных займов Также важно помогать региональным банкам получать справедливый доступ к пассивам государственных организаций и Центробанка 13 Роль региональных банков в экономике России СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Сильные региональные банки – основа стабильности финансовой системы России 14
