провело опрос кредитных организаций по применению кода

реклама
Результаты опроса
кредитных организаций по
проекту Указания ЦБР о
введении кодов назначения
платежа (КНП)
2012
Целевая аудитория опроса и сроки
2
В опросе в качестве целевой аудитории были выбраны
члены Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс
рискам (представители 40 кредитных организаций)
Опрос проводился с 23 ноября по 5 декабря 2012г.
Опрос проводился анонимно
2012
Перечень вопросов по внедрению
КНП
3
При проведении анкетирования целевой аудитории были заданы следующие
вопросы по следующим основным темам, связанным с внедрением КНП:
1. Предполагаемые проблемы
2. Организационные затраты
3. Технологические затраты
4. Управленческие затраты
5. Затраты связанные с контролем
2012
1. Предполагаемые проблемы с
внедрением КНП
Плюсы
1. Внедрение КНП позволит
снизить количество
"подозрительных" операций за
счет тотального контроля со
стороны Банка России и
Росфинмониторинга
2. Внедрение КНП позволит
получать более достоверную
статистику денежных потоков в
экономике
3. Внедрение КНП позволит в
дальнейшем развивать систему
электронных платежей
4. Внедрение КНП повысит
эффективность расследований
финансовых преступлений. в том
числе связанных с ОД/ФТ
2012
4
Минусы
50%
50%
1 Внедрение КНП скажется
только на увеличении количества
штрафов по статье 15.27 КоАП
РФ
2 Никакого экономического
эффекта внедрение КНП не
принесет. Затраты на внедрение
превысят экономический эффект
3 КНП приведет к удорожанию
банковских услуг за счет роста
затрат на обработку платежей
4 Особое мнение: Ничего. Нет
никакой необходимости вводить
КНП. Существующие
инструменты контроля на данный
момент и так вполне достаточны
2. Организационные затраты
Сколько времени понадобится для внедрения КНП ? :
1 год
2 года
6 месяцев
Иное
2012
5
3. Технологические затраты
6
Каков на Ваш взгляд предполагаемый объем затрат на автоматизацию?
Объем затрат оценить не возможно, т.к. они
затрагивают все процессы Банка
64%
Реализация возможна ресурсами компании,
которая разработала и поддерживает
информационную систему Банка
Потребуется серьезный пересмотр затрат Банка
на автоматизацию, но реализация возможна
собственными ресурсами Банка
Для реализации задачи необходимо привлечение
нового разработчика
2012
17%
17%
0%
Затраты не превысят стандартных расходов,
связанных с доработкой программного
обеспечения Банка на основе изменений
Российского законодательства
0%
Иные источники
0%
4. Управленческие затраты
Каков на Ваш взгляд предполагаемый
объем затрат на разработку переработку
внутренних нормативных документов
(ВНД) Банка?
1 год
6 месяцев
Необходимо ли провести обучение
ПЕРСОНАЛА банка в связи с
введением КНП?
Специальное обучение не
потребуется, т.к. можно будет
изучать изменения в ходе их
применения в рамках ВНД
6 месяцев
7
Необходимо специальное обучение,
для которого потребуется
отвлечение большинства
сотрудников банка
67%
33%
Иное
Иное
0%
2012
4. Управленческие затраты
Необходимо ли провести обучение КЛИЕНТОВ банка в связи
с внедрением КНП?
Специальное обучение не потребуется, т.к. можно будет изучать
изменения в ходе применения новых требований.
За обучения населения должен отвечать Банк России
2012
8
5. Затраты, связанные с контролем
Необходимо ли организовать контроль за правильностью проставления КНП?:
83%
17%
Да
2012
Нет
9
6. Предполагаемый размер затрат на
Обучение ПЕРСОНАЛА
Банка?
Обучение КЛИЕНТОВ
Банка?
Организацию
ВНУТРЕННЕГО
контроля?
Автоматизацию?
2012
до 100 тыс
1 - 10 млн
10 -100 млн
более 100 млн
50%
50%
0
0
17%
67%
17%
0
17%
50%
33%
0
0
33%
50%
17%
10
Скачать