Кредитование независимых нефтетрейдеров LOGO Докладчик

реклама
Кредитование независимых
нефтетрейдеров
Докладчик
Арифулин Надир Шамильевич
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
Управление по работе с нефтегазовой отраслью
www.themegallery.com
LOGO
План доклада
Информация о банке
- ОАО АКБ «Пробизнесбанк» преимущества и финансовые показатели
- Опыт работы на нефтегазовом рынке
Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке
- Виды и способы привлечения денег на рынке независимых нефтетрейдеров
- Банковские подходы и принципы при кредитовании трейдинга
- Кредитная политика ОАО АКБ Пробизнесбанка
Банковские продукты Нефтетрейдеру
- Среднесрочное коммерческое кредитование
- Кредитование под контракт
- Финансирование с залогом товара в обороте
- Финансирование экспортных операций
- Гарантийные инструменты для привлечения денег
www.themegallery.com
LOGO
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (г. Москва)
ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов)
ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург)
ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново)
ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга)
ОАО «Банк24.ру» (г. Екатеринбург)
ОАО «Инвестиционный городской банк»
(г.Новосибирск)
www.themegallery.com
LOGO
Сеть присутствия
2005
2006
2007
2008
1кв. 2009
2кв. 2009
3кв. 2009
4 кв.2009
1 кв.2010
Регионы
8
16
48
58
58
59
70
70
70
Отделения
21
57
143
233
235
241
242
261
277
Murmansk
Kaliningrad
Saint-Petersburg
Pskov
Velikie Luki
Tver
Smolenk
Moscow
Bryansk
Cherepovets
Vologda
Yaroslavl
Siktivkar
Vladimir
Kostroma
Tula
Igevsk
Hantymansiisk
Orel
Ryazan
Ivanovo Kirov
Surgut
Kursk Lipetsk
N.Novgorod
Belgorod
Tambov
Cheboksari Perm
Saransk
Penza
Rostov-on-Don
Voroneg
Ulyanovsk
Ekaterinburg
Krasnodar
Saratov
Nighny Tagil
Samara
Tumen
Volgograd
Chelyabinsk
Magnitogorsk
Kurgan
Stavropol
Astrahan
Noyabrsk
Nignevartovsk
Krasnoyarsk
Omsk
Orenburg
Novosibirsk
Angarsk
Chita
Irkutsk
Vladivostok
Dagestan
Региональное покрытие в 2005 г.
Региональное покрытие в 2006 г
`
`
Региональное покрытие в 2007 г
` Региональное покрытие в 2009 г
Региональное покрытие в 2008 г
www.themegallery.com LOGO
Кредитование независимых нефтетрейдеров
Финансовые показатели
Год основания группы - 1993
ФГ Лайф входит в TOP-40 российских банковских групп и имеет федеральное значение.
Численность персонала ФГ «Лайф» на 01.01.2010 составляет 6272 человека
ФГ «Лайф» (01.01.2010г.):
Активы – 84,3 млрд. руб.
Средства клиентов – 53,4 млрд. руб.
Капитал – 8,8 млрд. руб.
Чистая прибыль – 145,4 млн. руб.
Кредитный портфель ФГ «Лайф» по РСБУ на 1 кв. 2010 года – 57,7 млрд. руб.
Аудиторское заключение
www.themegallery.com
LOGO
Рыночные преимущества
Отсутствие кредитных комитетов
Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг
Централизованная региональная работа
Упрощенный метод финансовой оценки
Отраслевой риск менеджмент
Лояльный документооборот
Каждый банковский продукт ориентирован на определенную отрасль
Большое количество беззалоговых кредитов
Креативный подход к клиентскому обслуживанию
Средний период работы ключевых сотрудников в банке 7 лет
Самообучающаяся организация
www.themegallery.com
LOGO
Опыт работы на нефтегазовом рынке
10 летний опыт
Управление
по работе с
нефтегазовой
отраслью
Финансирование независимых игроков рынка
Кредитование с учетом специфики отрасли
Продажа всего спектра банковских продуктов
Кредитные продукты под заемщика
www.themegallery.com
LOGO
Стратегия Банка
Стать лучшим банком для нефтетрейдеров
Оказание банковских услуг которые отвечают
потребностям наших целевых клиентов
Финансирование с учетом специфики сделки (по сроку, сумме)
Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг
Высокая скорость принятия решения
www.themegallery.com
LOGO
Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке
www.themegallery.com
LOGO
Способы кредитования нефтетрейдеров
Поставщики нефтепродуктов (отсрочки, особые условия и.т.д.)
Банковские организации
Финансово-инвестиционные компании
За счет партнеров по бизнесу и заинтересованных инвесторов
www.themegallery.com
LOGO
Типичный Банковский подход к кредитованию
Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц
Предварительно открытый счет
Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика
Решение кредитного комитета
Значительный оборот предприятия по счету
www.themegallery.com
LOGO
Кредитная политика Пробизнесбанка
Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц
Предварительно открытый счет
Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика
Решение кредитного комитета
Значительный оборот предприятия по счету 2:1
www.themegallery.com
LOGO
Банковские продукты Нефтетрейдеру
www.themegallery.com
LOGO
Среднесрочное коммерческое кредитование
Обеспечение
-оборот по счету, поручительства собственников
-доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния
Поставка
Поставка
Трейдер
Покупатель
Оплата за товар
Кредит
Срок кредита
-по желанию заемщика
-в зависимости от оборачиваемости
Поставщик
Оборот, поруч.
Сумма кредита
-по оценке финансового состояния компании
-в зависимости от ежемесячного оборота
-учитывая ликвидный залог
-с условием увеличения выручки
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Стоимость
-по договоренности с заемщиком
-в зависимости от банковского фондирования
www.themegallery.com
LOGO
Кредитование под контракт
Сумма кредита
-в зависимости от планируемой выручки
-в зависимости от планируемой покупки
Поставка
Поставка
Трейдер
Покупатель
Оплата за товар
Кредит
Обеспечение
-выручка по контракту
-поручительства собственников
-обеспечение в зависимости от фин. состояния заемщика
-доп. обеспечение в зависимости от сделки
Поставщик
Контракт
Срок кредита
-из расчета поставки нефтепродуктов
-соответствует условиям контракта с покупателем
а
чк
ру
Вы
по
н
ко
а
тр
у
кт
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Стоимость
-по договоренности с заемщиком
-в зависимости от банковского фондирования
www.themegallery.com
LOGO
Финансирование с залогом товара в обороте
Обеспечение
-товар в обороте
-оборот по счету, поручительства собственников
-доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния
Поставка
Поставка
Трейдер
Покупатель
Оплата за товар
Кредит
Срок кредита
-по желанию заемщика
-в зависимости от оборачиваемости
Поставщик
Товар в обороте
Сумма кредита
-учитывая дисконт по залогу товара в обороте
-по оценке финансового состояния компании
-в зависимости от ежемесячного оборота
-с условием увеличения выручки
ру
Вы
а
чк
по
н
ко
а
тр
у
кт
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Стоимость
-по договоренности с заемщиком
-в зависимости от банковского фондирования
www.themegallery.com
LOGO
Финансирование экспортных операций
Финансирование экспортных операций – финансирования оборотных средств, оплаты таможенных пошлин,
логистики и прочих расходов, связанных с поставкой товаров нерезиденту.
Условия
•
экспорт нефти и нефтепродуктов
•
заключенный экспортный контракт
•
наличие опыта экспортных операций
Сумма кредита
•
рассчитывается от суммы контракта
•
по оценке финансового состояния компании
-в зависимости от банковского фондирования
Поставка
Поставка
Трейдер
Оплата за товар
Покупательнерезидент
Кредит
Обеспечение
-поручительства собственников
-залог выручки по контракт
Стоимость
-по договоренности с заемщиком
Поставщик
оборот, поручит.
Срок кредита
•
строго рассчитывается от условий контракта
•
напрямую зависит от срока поставки
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Займ
www.themegallery.com
Банк нерезидент
LOGO
Гарантийные инструменты привлечения денег
Поставщик
Трейдер
Гарантия возврата аванса
получение предоплаты на более длительный срок
привлечение средств до 30% от суммы контракта
носит возобновляемый характер
обеспечение аналогично кредиту
предоплата
Гарантия
возврата
аванса
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Платежная гарантия
возможность получения отсрочки у поставщика
привлечение средств до 2-х недель
Размер средств равен сумме контракта
выпускается в рамках открытой кредитной линии
обеспечение аналогично кредиту
Поставщик
Поставка
Поставка
Трейдер
Покупатель
Оплата с отсрочкой
оборот, поручит.
2.
•
•
•
•
•
Покупатель
оборот, поручит.
1.
•
•
•
•
Поставка
Поставка
Платежная
гарантия
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
www.themegallery.com
LOGO
Гарантийные инструменты привлечения денег
Обеспечение гарантийного взноса на товарно-сырьевой бирже
сумма – 5% от максимальной суммы покупки в ходе торгов
возможность не отвлекать деньги из оборота до 180 дней
выпускается в рамках кредитной линии
носит возобновляемый характер
Обеспечение в зависимости от фин состояния
Биржевая
площадка
Трейдер
Страховой депозит
оборот, поручит.
3.
•
•
•
•
•
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Биржевая
гарантия
Поставка
4.
•
•
•
•
Гарантия ускоренного возврата НДС;
применяется при экспорте нефтепродуктов
возмещение НДС спустя 20 дней после предоставления гарантии
возможность привлечь деньги до 270 дней
обеспечение аналогично кредиту
оборот, поручит.
Экспортер
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Гарантия
ускоренного
Возврата
НДС
Возмещение НДС в теч. 20 дней
Поставка
Акцизные гарантии
применяется при экспорте нефтепродуктов
напрямую зависит от вида экспортируемого нефтепродукта
возможность привлечь деньги до 6 месяцев
обеспечение аналогично кредиту
Оплата
ИМНС
Покупатель нерезидент
оборот, поручит.
5.
•
•
•
•
НПЗ
Покупатель нерезидент
Оплата
ОАО АКБ
Пробизнесбанк
Акцизная
гарантия
www.themegallery.com
ИМНС
LOGO
Арифулин Надир Шамильевич:
Начальник управления по работе
с предприятиями нефтегазовой отрасли
тел. 228-35-85 доб.1704
narifulin@prbb.ru
Паньков Станислав Юрьевич:
Начальник отдела развития бизнеса
тел. 933-37-37 доб.1886
spankov@prbb.ru
Гвоздков Игорь Александрович:
Руководитель проекта
тел. 228-35-85 доб.1958
iagvozd@prbb.ru
117105, Москва, Новоданиловская наб. 4
www.life-corp.ru
www.themegallery.com
LOGO
Скачать