Кредитование независимых нефтетрейдеров LOGO Докладчик
реклама
Кредитование независимых нефтетрейдеров Докладчик Арифулин Надир Шамильевич ОАО АКБ «Пробизнесбанк» Управление по работе с нефтегазовой отраслью www.themegallery.com LOGO План доклада Информация о банке - ОАО АКБ «Пробизнесбанк» преимущества и финансовые показатели - Опыт работы на нефтегазовом рынке Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке - Виды и способы привлечения денег на рынке независимых нефтетрейдеров - Банковские подходы и принципы при кредитовании трейдинга - Кредитная политика ОАО АКБ Пробизнесбанка Банковские продукты Нефтетрейдеру - Среднесрочное коммерческое кредитование - Кредитование под контракт - Финансирование с залогом товара в обороте - Финансирование экспортных операций - Гарантийные инструменты для привлечения денег www.themegallery.com LOGO ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (г. Москва) ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов) ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург) ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново) ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга) ОАО «Банк24.ру» (г. Екатеринбург) ОАО «Инвестиционный городской банк» (г.Новосибирск) www.themegallery.com LOGO Сеть присутствия 2005 2006 2007 2008 1кв. 2009 2кв. 2009 3кв. 2009 4 кв.2009 1 кв.2010 Регионы 8 16 48 58 58 59 70 70 70 Отделения 21 57 143 233 235 241 242 261 277 Murmansk Kaliningrad Saint-Petersburg Pskov Velikie Luki Tver Smolenk Moscow Bryansk Cherepovets Vologda Yaroslavl Siktivkar Vladimir Kostroma Tula Igevsk Hantymansiisk Orel Ryazan Ivanovo Kirov Surgut Kursk Lipetsk N.Novgorod Belgorod Tambov Cheboksari Perm Saransk Penza Rostov-on-Don Voroneg Ulyanovsk Ekaterinburg Krasnodar Saratov Nighny Tagil Samara Tumen Volgograd Chelyabinsk Magnitogorsk Kurgan Stavropol Astrahan Noyabrsk Nignevartovsk Krasnoyarsk Omsk Orenburg Novosibirsk Angarsk Chita Irkutsk Vladivostok Dagestan Региональное покрытие в 2005 г. Региональное покрытие в 2006 г ` ` Региональное покрытие в 2007 г ` Региональное покрытие в 2009 г Региональное покрытие в 2008 г www.themegallery.com LOGO Кредитование независимых нефтетрейдеров Финансовые показатели Год основания группы - 1993 ФГ Лайф входит в TOP-40 российских банковских групп и имеет федеральное значение. Численность персонала ФГ «Лайф» на 01.01.2010 составляет 6272 человека ФГ «Лайф» (01.01.2010г.): Активы – 84,3 млрд. руб. Средства клиентов – 53,4 млрд. руб. Капитал – 8,8 млрд. руб. Чистая прибыль – 145,4 млн. руб. Кредитный портфель ФГ «Лайф» по РСБУ на 1 кв. 2010 года – 57,7 млрд. руб. Аудиторское заключение www.themegallery.com LOGO Рыночные преимущества Отсутствие кредитных комитетов Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг Централизованная региональная работа Упрощенный метод финансовой оценки Отраслевой риск менеджмент Лояльный документооборот Каждый банковский продукт ориентирован на определенную отрасль Большое количество беззалоговых кредитов Креативный подход к клиентскому обслуживанию Средний период работы ключевых сотрудников в банке 7 лет Самообучающаяся организация www.themegallery.com LOGO Опыт работы на нефтегазовом рынке 10 летний опыт Управление по работе с нефтегазовой отраслью Финансирование независимых игроков рынка Кредитование с учетом специфики отрасли Продажа всего спектра банковских продуктов Кредитные продукты под заемщика www.themegallery.com LOGO Стратегия Банка Стать лучшим банком для нефтетрейдеров Оказание банковских услуг которые отвечают потребностям наших целевых клиентов Финансирование с учетом специфики сделки (по сроку, сумме) Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг Высокая скорость принятия решения www.themegallery.com LOGO Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке www.themegallery.com LOGO Способы кредитования нефтетрейдеров Поставщики нефтепродуктов (отсрочки, особые условия и.т.д.) Банковские организации Финансово-инвестиционные компании За счет партнеров по бизнесу и заинтересованных инвесторов www.themegallery.com LOGO Типичный Банковский подход к кредитованию Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц Предварительно открытый счет Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика Решение кредитного комитета Значительный оборот предприятия по счету www.themegallery.com LOGO Кредитная политика Пробизнесбанка Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц Предварительно открытый счет Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика Решение кредитного комитета Значительный оборот предприятия по счету 2:1 www.themegallery.com LOGO Банковские продукты Нефтетрейдеру www.themegallery.com LOGO Среднесрочное коммерческое кредитование Обеспечение -оборот по счету, поручительства собственников -доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния Поставка Поставка Трейдер Покупатель Оплата за товар Кредит Срок кредита -по желанию заемщика -в зависимости от оборачиваемости Поставщик Оборот, поруч. Сумма кредита -по оценке финансового состояния компании -в зависимости от ежемесячного оборота -учитывая ликвидный залог -с условием увеличения выручки ОАО АКБ Пробизнесбанк Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования www.themegallery.com LOGO Кредитование под контракт Сумма кредита -в зависимости от планируемой выручки -в зависимости от планируемой покупки Поставка Поставка Трейдер Покупатель Оплата за товар Кредит Обеспечение -выручка по контракту -поручительства собственников -обеспечение в зависимости от фин. состояния заемщика -доп. обеспечение в зависимости от сделки Поставщик Контракт Срок кредита -из расчета поставки нефтепродуктов -соответствует условиям контракта с покупателем а чк ру Вы по н ко а тр у кт ОАО АКБ Пробизнесбанк Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования www.themegallery.com LOGO Финансирование с залогом товара в обороте Обеспечение -товар в обороте -оборот по счету, поручительства собственников -доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния Поставка Поставка Трейдер Покупатель Оплата за товар Кредит Срок кредита -по желанию заемщика -в зависимости от оборачиваемости Поставщик Товар в обороте Сумма кредита -учитывая дисконт по залогу товара в обороте -по оценке финансового состояния компании -в зависимости от ежемесячного оборота -с условием увеличения выручки ру Вы а чк по н ко а тр у кт ОАО АКБ Пробизнесбанк Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования www.themegallery.com LOGO Финансирование экспортных операций Финансирование экспортных операций – финансирования оборотных средств, оплаты таможенных пошлин, логистики и прочих расходов, связанных с поставкой товаров нерезиденту. Условия • экспорт нефти и нефтепродуктов • заключенный экспортный контракт • наличие опыта экспортных операций Сумма кредита • рассчитывается от суммы контракта • по оценке финансового состояния компании -в зависимости от банковского фондирования Поставка Поставка Трейдер Оплата за товар Покупательнерезидент Кредит Обеспечение -поручительства собственников -залог выручки по контракт Стоимость -по договоренности с заемщиком Поставщик оборот, поручит. Срок кредита • строго рассчитывается от условий контракта • напрямую зависит от срока поставки ОАО АКБ Пробизнесбанк Займ www.themegallery.com Банк нерезидент LOGO Гарантийные инструменты привлечения денег Поставщик Трейдер Гарантия возврата аванса получение предоплаты на более длительный срок привлечение средств до 30% от суммы контракта носит возобновляемый характер обеспечение аналогично кредиту предоплата Гарантия возврата аванса ОАО АКБ Пробизнесбанк Платежная гарантия возможность получения отсрочки у поставщика привлечение средств до 2-х недель Размер средств равен сумме контракта выпускается в рамках открытой кредитной линии обеспечение аналогично кредиту Поставщик Поставка Поставка Трейдер Покупатель Оплата с отсрочкой оборот, поручит. 2. • • • • • Покупатель оборот, поручит. 1. • • • • Поставка Поставка Платежная гарантия ОАО АКБ Пробизнесбанк www.themegallery.com LOGO Гарантийные инструменты привлечения денег Обеспечение гарантийного взноса на товарно-сырьевой бирже сумма – 5% от максимальной суммы покупки в ходе торгов возможность не отвлекать деньги из оборота до 180 дней выпускается в рамках кредитной линии носит возобновляемый характер Обеспечение в зависимости от фин состояния Биржевая площадка Трейдер Страховой депозит оборот, поручит. 3. • • • • • ОАО АКБ Пробизнесбанк Биржевая гарантия Поставка 4. • • • • Гарантия ускоренного возврата НДС; применяется при экспорте нефтепродуктов возмещение НДС спустя 20 дней после предоставления гарантии возможность привлечь деньги до 270 дней обеспечение аналогично кредиту оборот, поручит. Экспортер ОАО АКБ Пробизнесбанк Гарантия ускоренного Возврата НДС Возмещение НДС в теч. 20 дней Поставка Акцизные гарантии применяется при экспорте нефтепродуктов напрямую зависит от вида экспортируемого нефтепродукта возможность привлечь деньги до 6 месяцев обеспечение аналогично кредиту Оплата ИМНС Покупатель нерезидент оборот, поручит. 5. • • • • НПЗ Покупатель нерезидент Оплата ОАО АКБ Пробизнесбанк Акцизная гарантия www.themegallery.com ИМНС LOGO Арифулин Надир Шамильевич: Начальник управления по работе с предприятиями нефтегазовой отрасли тел. 228-35-85 доб.1704 narifulin@prbb.ru Паньков Станислав Юрьевич: Начальник отдела развития бизнеса тел. 933-37-37 доб.1886 spankov@prbb.ru Гвоздков Игорь Александрович: Руководитель проекта тел. 228-35-85 доб.1958 iagvozd@prbb.ru 117105, Москва, Новоданиловская наб. 4 www.life-corp.ru www.themegallery.com LOGO
