Тема4 Порядок создания кредитной организации

Курс лекций
по специальности 08010565 «Финансы и кредит»
Преподаватель:
Тен Виктория Намгуновна,
ассистент кафедры «Финансы и налоги»
2
3
4.1 Этапы создания кредитной организации
4.2 Особенности создания кредитной
организации с иностранными инвестициями
или филиала иностранного банка
4.3 Основания для отказа в государственной
регистрации кредитной организации и
выдаче ей лицензии
4.4 Правовые основы изменения
наименования кредитной организации
4.5 Открытие (закрытие) филиала кредитной
организации
4
5
Предназначен для согласования с ЦБ РФ
названия
организации.
будущей
кредитной
6
На этой стадии происходит подписание
учредительного договора и (или) устава.
7
Не позднее чем через 1 месяц после подписания
учредительного договора в территориальное
учреждение ЦБ РФ по предполагаемому месту
нахождения кредитной организации необходимо
отправить:
а) заявление с ходатайством о государственной
регистрации кредитной организации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций
(в заявлении также указываются сведения об
адресе (месте нахождения) ее постоянно
действующего исполнительного органа, по
которому осуществляется связь с кредитной
организацией)
б)
учредительный договор и устав — подлинник или
нотариально удостоверенная копия (для кредитных
организаций, создаваемых в форме акционерного
общества - только устав);
в)
бизнес-план, утвержденный собранием
учредителей (участников) кредитной организации,
протокол собрания учредителей (участников),
содержащий решения об утверждении устава
кредитной организации, а также кандидатур для
назначения на должности руководителя кредитной
организации и главного бухгалтера кредитной
организации.
9
Право на банковскую деятельность у вновь
созданной кредитной организации возникает
только после получения лицензии.
Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, учитываются
в реестре лицензий на осуществление
банковских операций.
10
11
12
1. решение о его участии в создании кредитной
организации на территории Российской
Федерации или об открытии филиала банка;
2. документ, подтверждающий регистрацию
юридического лица, и балансы за три
предыдущих года, подтвержденные
аудиторским заключением;
3. Письменное согласие соответствующего
контрольного органа страны его
местопребывания на участие в создании
кредитной организации на территории
Российской Федерации или на открытие
филиала банка в тех случаях, когда такое
разрешение требуется по законодательству
страны его местопребывания.
14
15

прекращает выдачу лицензий на
осуществление банковских операций банкам с
иностранными инвестициями (филиалам
иностранных банков);

имеет право наложить запрет на увеличение
уставного капитала кредитной организации за
счет средств нерезидентов и на отчуждение
акций (долей) в пользу нерезидентов
16
17
1. Несоответствие кандидатов, предлагаемых
на должности руководителя кредитной
организации, главного бухгалтера кредитной
организации и его заместителей,
квалификационным требованиям,
установленным федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами ЦБ РФ.
2. Неудовлетворительное финансовое
положение учредителей кредитной
организации или неисполнение ими своих
обязательств перед федеральным
бюджетом, бюджетами субъектов
Российской Федерации и местными
бюджетами за последние три года.
3. Несоответствие документов, поданных в ЦБ
РФ для государственной регистрации и
получения лицензии, требования
федеральных законов и принимаемых в
соответствии с ними нормативных актов ЦБ
РФ.
20
21


Изменение наименования кредитной организации
должно быть предварительно согласовано с
Департаментом лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций
ЦБ РФ, поскольку при этом происходит замена
лицензии на осуществление банковской
деятельности.
Но если в сокращенное наименование кредитной
организации лишь включаются слова «закрытое
акционерное общество» или «открытое
акционерное общество» либо аббревиатуры «ЗАО»
или «ОАО», то согласовывать такое изменение с
ЦБ РФ не требуется.
22
23
расположенное вне местонахождения
кредитной организации обособленное
подразделение,
которое
вправе
осуществлять
все
функции
этой
организации
на
соответствующей
территории.
24
Кредитная организация, в отношении которой
не установлен запрет на открытие филиалов,
вправе их открывать, письменно уведомив об
этом территориальное учреждение ЦБ РФ,
осуществляющее
кредитной
учреждение
филиала.
надзор
организации,
ЦБ
РФ
за
деятельностью
и территориальное
по
месту
открытия
25
За открытие филиалов с кредитных
организаций взимается сбор в размере
100 МРОТ. Указанный сбор зачисляется в
доход федерального бюджета.
26


соблюдать требования федерального
законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;
располагать помещением, где разместится филиал;
представить для согласования кандидатуры на
должности руководителя, заместителей
руководителя, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера филиалов (все они должны
отвечать квалификационным требованиям,
установленным федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами ЦБ РФ).
27
принимается
органом
управления
кредитной организации, которому это
право предоставлено уставом. Не
позднее 30 дней с даты принятия такого
решения кредитная организация в
письменной форме уведомляет об этом
всех известных кредиторов закрываемого
филиала.
28
В течение 10 календарных дней после
этого кредитная организация уведомляет
соответствующие
территориальные
учреждения ЦБ РФ о передаче активов и
пассивов филиала на баланс головной
кредитной
организации
(ее
подразделения).
Вопросы для контроля:
1. В чем заключается предварительный этап создания
кредитной организации?
2. Перечислите имущество, которое не может
вноситься в уставный капитал банка?
3. Опишите этапы создания кредитной организации?
4. Перечислите виды лицензий?
5. Какова очередность получения банком лицензий?
6. В каких случаях возможен отказ в государственной
регистрации кредитной организации?
7. Какими нормативными документами
регламентируется открытие и закрытие филиала?
1.
2.
3.
О Центральном Банке Российской Федерации
(Банке России): Федеральный закон РФ от
10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2008)
[Электронный ресурс] / СПС «Консультант плюс»;
О банках и банковской деятельности: Федеральный
закон РФ от 02.12.1990 №395-1 (ред. от 28.02.2009)
[Электронный ресурс] / СПС «Консультант плюс»;
Банковское законодательство: учебное пособие
[для студ. вузов, обучающихся по спец. "Финансы и
кредит"] / Е. В. Пивень, Е. С. Силич ; Владивосток.
гос. ун-т экономики и сервиса. - Владивосток : Издво ВГУЭС, 2007. - 80 с.
Использование материалов презентации


Использование данной презентации, может осуществляться только при условии
соблюдения требований законов РФ об авторском праве и интеллектуальной
собственности, а также с учетом требований настоящего Заявления.
Презентация является собственностью авторов. Разрешается распечатывать копию
любой части презентации для личного некоммерческого использования, однако не
допускается распечатывать какую-либо часть презентации с любой иной целью или
по каким-либо причинам вносить изменения в любую часть презентации.
Использование любой части презентации в другом произведении, как в печатной,
электронной, так и иной форме, а также использование любой части презентации в
другой презентации посредством ссылки или иным образом допускается только после
получения письменного согласия авторов.