тема 2_Трансакции и трансакционные издержки

Тема 2: Трансакции и
трансакционные издержки
Источники
Институциональная экономика: новая
институциональная экономическая теория:
Учебник /под общей ред. д. э. н., проф. А.А.
Азуана. - М.: Инфра-М, 2006. -416 с.
2
Содержание
2.1. Трансакции
2.2. Трансакционные издержки
2.3. Виды трансакционных издержек и средства
их минимизации
2.4. Количественная оценка трансакционных
издержек
3
2.1. Трансакции
Понятие и значение трансакции.
Трансакция – это отчуждение и присвоение прав
собственности и прав свободы, принятых в
обществе.
Права свободы рассматриваются как отдельная
категория. Это связано с тем, что права свободы
не принадлежат к категории прав собственности в
юридическом смысле, даже если не
ограничиваться континентальной правовой
традицией и учесть особенности обычного права.
4
Но права свободы вполне могут рассматриваться как
подвид прав собственности. Это обусловлено
акцентом на стимулы в определении значения прав
для объяснения действий экономических агентов и
взаимодействии между ними по поводу
ограниченных ресурсов.
5
Трансакция содержит 3 момента
(одновременно являющихся отражением 3 видов
социальных отношений):
1) конфликт;
2) взаимозависимость;
3) порядок
Подробнее ...
6
1) конфликт можно определить как отношение
взаимоисключения по поводу использования
ограниченного ресурса.
2) взаимозависимость – отношение, отражающее
взаимное понимание возможностей повышения
благосостояния посредством взаимодействия.
3) порядок – отношение, посредством которого
определяется не только суммарный выигрыш, но и его
распределение между заинтересованными сторонами.
7
Классификация трансакций
Значение классификации трансакций состоит в том,
что она показывает возможности сравнительного
анализа дискретных институциональных
альтернатив, опосредующих обмены между
экономическими агентами.
Дискретные институциональные альтернативы
– это совокупность системно замкнутых
(неделимых) наборов правил, опосредующих
взаимодействие между людьми по поводу
ограниченных благ.
8
В иды трансакций по Дж. Коммонсону:
1) торговая;
2) управления;
3) рационирования
Подробнее ...
9
Содержание трансакций по Дж. Коммонсону:
1) В торговой трансакции для осуществления
фактического отчуждения и присвоения прав
собственности и свобод необходимо обоюдное
согласие сторон, основанное на экономическом
интересе каждой из них в соответствии с
относительной переговорной силой, юридическом
статусе и т.п.
10
Торговая трансакция – единственная форма, в которой
возможно соблюдение условий симметричности
правовых отношений между контрагентами.
Примеры: действие на рынке труда наемного
работника и работодателя, поведение законодателей
на политическом рынке.
11
2) В трансакции управления ключевым является
отношение управления-подчинения, которое
предполагает такое взаимодействие между людьми,
когда право принимать решения принадлежит
только одной стороне (вследствие делегирования,
приобретения и т.п.).
Существует во внутрифирменных отношениях, в
бюрократических организациях. Пример:
взаимодействие раба и рабовладельца, рабочего и
мастера).
12
3) В трансакции рационирования место
управляющей стороны занимает коллективный
орган, выполняющий функцию спецификации
прав. Одна сторона (совет директоров, суд)
определяет другой (руководители подразделений,
истец и ответчик).
В отличие от трансакции управления активную роль
в реализации прав свобод выполняют претенденты
на соответствующую долю богатства. В отличие от
торговой трансакции переговоры осуществляются
в виде выдвижения аргументов, подачи прошений,
красноречия.
13
2.2. Трансакционные издержки
Трансакционные издержки – это ценность
ресурсов, затрачиваемых на осуществление
трансакций.
Существует 2 момента для трансакционных
издержек
:
1) несовпадение экономических интересов
взаимодействующих друг с другом агентов;
2) феномен неопределенности.
14
Существуют физические (свойства: размер, форма,
вкус, цвет, химический состав, вес) и правовые
(правомочия, составляющие права собственности)
типы характеристик благ.
Им соответствуют 2 функции:
1) трансакционная;
2) трансформационная
15
Содержание функций:
1) трансакционная функция – это функция, при
которой осуществление направлено на изменение
физических свойств вещи.
2) трансформационная функция – это функция, при
которой изменяются характеристики вещи,
относящиеся к правам собственности.
Трансакционные издержки являются препятствием
для взаимовыгодного обмена.
16
2.3. Виды трансакционных издержек
и средства их минимизации
Виды издержек:
1) выявления альтернатив;
2) измерения;
3) ведения переговоров и заключения контракта;
4) спецификации и защиты прав собственности;
5) оппортунистического поведения
Подробнее …
17
1) издержки выявления альтернативм
- принятие решения предполагает сопоставление
альтернатив. В условиях неопределенности
неизбежно возникают издержки, обусловленные
поиском наиболее выгодной цены других условий
контракта, а также подбором потенциальных
контрагентов.
Существование данного вида определяется
дифференциацией цен на один и тот же продукт,
не обусловленной различиями в транспортных
расходах.
18
Для минимизации издержек используются такие
институты:
- специализированные рынки, в частности биржи;
- реклама и (или) репутация.
19
2) издержки измерения - любое благо имеет множество измерений,
поскольку обладает комплексом полезных свойств.
Три категории благ:
а) исследуемые;
б) опытные;
в) доверительные
Подробнее ...
20
а) исследуемые – блага со сравнительно дешевой
процедурой предварительного определения их
качества.
б) опытные – блага с запретительно высокими
издержками измерения качества до их
приобретения (потребления).
21
в) доверительные – блага, при которых качество
относительно легко оценено до покупки , качество
же других – главным образом в процессе
потребления - в историческом аспекте институциональной реакцией
на издержки измерения стала система мер и весов.
система мер и весов обеспечивала сопоставимость
различных количеств благ, значительно облегчая
обмен.
22
.
3) издержки ведения переговоров и заключения
контракта
Так как, сложно предугадать развитие событий,
то контракты:
- с одной стороны, призваны придать устойчивость
взаимоотношениям;
- с другой – это разработка условий контракта,
согласование их между сторонами также требует
ресурсов и времени.
Разработка контракта, содержащего обещания,
предполагает проекцию действий участников
контракта на будущее.
23
.
Для снижения издержек заключения контракта
используют в качестве гаранта третью сторону,
которая отчасти может компенсировать
недостаток взаимного доверия сторон контракта.
.
4) издержки спецификации и защиты
прав собственности
поскольку благо имеет множество измерений,
то требуются:
- определенные ресурсы;
- время для четкого определения объекта и
субъекта права собственности;
- определить способ наделения им.
25
.
В той степени, в какой деятельность по
спецификации прав собственности подчиняется
закону убывающей предельной
производительности, необходимо говорить об
оптимальном уровне их размывания, то есть
воспроизводства ситуации, когда не удается
обеспечить точное соблюдение того или иного
правового режима.
Ключевой фактор экономии на издержках
обеспечения соблюдения правил, и в частности,
заключенных контрактов – идеология.
26
5) издержки оппортунистического поведения
в основе лежит:
- несовпадение экономических интересов,
обусловленное ограниченностью ресурсов,
неопределенностью;
+ несовершенная специфицированность условий
контракта.
27
Выделяются 2 типа оппортунистического
поведения:
1) предконтрактное;
2) постконтрактное.
28
1) предконтрактное – это оппортунистическое
поведение в период заключение контракта.
Формой является неблагоприятный или
ухудшающий условия обмена отбор.
29
2) постконтрактное - причины возникновения:
а) неполнота контракта, поскольку нельзя при
составлении контракта предсказать действия
агентов;
б) сложности измерения качества деятельности
сторон.
Формой является отлынивание (работа с меньшей
отдачей, чем установлено по договору) и
вымогательство (использование специфических
активов).
2.4. Количественная оценка
трансакционных издержек
Два подхода к возможности количественной оценки
трансакционных издержек:
1) ординалистский;
2) кардиналистский
31
1) ординалистский
- изменение структуры трансакций в экономике или
в отрасли, замещение внутрифирменных
трансакций рыночными и наоборот, появление
гибридных форм институциональных соглашений
изменениями в относительных трансакционных
издержках.
32
2) кардиналистский
- получение таких количественных данных, которые
показывали бы величину трансакционных
издержек или их долю в валовом национальном
или валовом внутреннем продукте, долю в цене
сделки или как сумму денег, необходимую для
совершения трансакции).
33
Трансакционные издержки
на Нью-Йоркской фондовой бирже.
Впервые попытку количественных трансакционных
издержек на рынке предпринял Харолд Демсетц в
статье 1968 г. «Издержки тансакции». Объектом
анализа стала Нью-Йоркская фондовая биржа
(НФБ) как средство обеспечения быстрого обмена
ценными бумагами и соответственно титулами пра
собственности на реальные активы.
34
3 элемента в составе трансакционных издержек
по Х.Демсетц:
1) комиссионные брокеры;
2) спрэд;
3) налог на транспорт
35
Объяснение Х.Демсетца:
чем активнее торгуется та или иная акция, тем
больше экономия на масштабе операций,
выражающаяся в снижении средней величины
трансакционных издержек, или издержек в расчете
на одну акцию.
Значительный потенциал экономии на масштабе
обычно связывают с возникновением
естественной монополии, позволяющей извлекать
экономическую прибыль в долгосрочном периоде.
36
Оценка трансакционных издержек в
экономике США.
Впервые попытку предпринял Д.Норт и Дж.Уоллис
в статье «Измерение трансакционного сектора в
американской экономике в 1870-1970 годах».
37
Определенность трансакционных издержек и их
эмпирического прототипа следует из анализа
4 типов отношений и соответствующих им видов
деятельности:
1) отношения между отдельными покупателями и
продавцами;
2) внутрифирменные отношения;
3) производство услуг фирмами — посредниками
различных видов;
4) отношения, связанные с защитой прав
собственности
Рассмотрим подробнее …
:
1) издержки трансакции для отдельных
покупателей и продавцов
- трансакционные издержки являются вездесущими,
связанными со всеми типами поведения,
предполагающего взаимодействие между
экономическими агентами.
:
.
2) внутрифирменные трансакционные услуги
- предлагаются 2 варианта оценки
трансакционных издержек: а) и б)
а) заключается в рассмотрении сети контрактов
как некоторой последовательности в рамках
определенной иерархической структуры: между
владельцами фирмы и менеджерами, менеджерами
и контролерами, контролерами и рабочими.
:
.
б) заключается в том, что акционеры как бы
заключат контракты напрямую с
непосредственными производителями
автомобилей,
то есть с теми, кто сам участвует в процессе
трансформации ресурсов в продукт.
3) трансакционные отрасли
включают в себя:
- производство услуг фирмами — посредниками
различных видов;
- отношения, связанные с защитой прав
собственности
42
в трансакционные отрасли включены следующие
4 группы фирм:
а) финансы и операции с недвижимостью;
б) банковское дело и страхование;
в) правовые (юридические) услуги;
г) оптовая и розничная торговля.
Рассмотрим подробнее …
а) финансы и операции с недвижимостью - основная
функция фирм – обеспечение передачи прав
собственности, включая поиск альтернатив,
подготовку и осуществление сопровождения
сделок;
б) банковское дело и страхование - основная
функция – посредничество в осуществлении
обменов, зависящих от специфических
обстоятельств и требований, а также снижение
издержек, связанных с безопасностью
реализации прав собственности на
соответствующие ресурсы;
в) правовые (юридические) услуги - основная
функция – обеспечение координации,
направления и контроля выполнения условий
контрактов;
г) оптовая и розничная торговля - включает
трансакционные и трансформационные услуги.
Новые термины:
•блага
•издержки
• трансакции
•трансакция управления
•трансакционные издержки
• трансформационные издержки
47
1. Чем трансакция отличается от
обмена товарами?
2. Основные способы снижения издержек
заключения контрактов?
3. Какому типу характеристик благ
соответствует трансакционная функция?
48
Использование материалов презентации
Использование данной презентации, может осуществляться только при условии
соблюдения требований законов РФ об авторском праве и интеллектуальной собственности,
а также с учетом требований настоящего Заявления.
Презентация является собственностью авторов. Разрешается распечатывать копию любой
части презентации для личного некоммерческого использования, однако не допускается
распечатывать какую либо часть презентации с любой иной целью или по каким-либо
причинам вносить изменения в любую часть презентации. Использование любой части
презентации в другом произведении, как в печатной, электронной, так и иной форме, а
также использование любой части презентации в другой презентации посредством ссылки
или иным образом допускается только после получения письменного согласия авторов.
49