Аутсорсинг сети банкоматов

Аутсорсинг сети банкоматов
… новый подход к развитию Вашего бизнеса
Описание текущей ситуации
 Наличие
в банках собственной инфраструктуры по
обслуживанию сети банкоматов
 Банкоматы приобретаются банками, как оборудование,
по прямым договорами или лизинговым соглашениям
 Банки
работают
с
десятками
оборудования,
программного
коммуникаций, сервисных услуг и т.д.
поставщиков
обеспечения,
 Банки несут риски потерь от возможного мошенничества
при операциях с банкоматами, а также от ошибок,
связанных с человеческим фактором
Преимущества текущей ситуации
 Высокая оперативность решения возникающих проблем
сотрудниками Банков в связи с глубоким пониманием
конкретной ситуации и сути проблем
 Возможности
Банков
высококвалифицированный персонал
дополнительных задач, разработки
продуктов и т.д.
привлекать
для решения
инновационных
 При небольшом фиксированном количестве банкоматов
– возможность выстроить эффективную инфраструктуру
обслуживания сети
НЕДОСТАТКИ





Необходимость
инвестиций
операционной деятельности
в
непрофильное
направление
Высокая зависимость от качества работы персонала, квалификации
сотрудников
Риски возможных потерь от мошенничества, а также от ошибок,
связанных с человеческим фактором
Серьезные ограничения на размер сети и возможности
масштабирования, особенно при региональном развитии
ее
Размывание ответственности среди множества поставщиков
оборудования и сервисных услуг, невозможность обоснованного
получения компенсаций за убыток, причиненный в результате
дефекта оборудования или некачественного оказания услуг
Западный подход…
 Банк
работает с единым поставщиком оборудования и
сервисных
услуг,
покрывающим
все
аспекты
функционирования сети банкоматов
 Банк не приобретает банкоматы
 Банк не имеет персонала,
обслуживающего
сеть
банкоматов
 Банк
не имеет службы инкассации, а также…
собственных наличных средств для загрузки банкоматов!
 Основная
оценка эффективности аутсорсинга – общая
доступность сети банкоматов за период
Пример расчета доступности банкомата
иностранного банка в среднем за 1 месяц
Банкомат, установленный в 24-часовой зоне отделения
Банка:
Общее время работы:
24 х 30 = 720 часов
Простой за месяц:
20 часов
(720 - 20) / 720 = 97,2%
Доступность:
Количество транзакций:
2000 штук в месяц
Транзакций в час:
2,77
Потеряно за время простоя: 2,77 х 20 = 56 транзакций
Потеряно interchange fee:
56 x $1,94 = - $109 в месяц
Влияние доступности банкоматов на
Ваш бизнес
Лояльность клиентов
Доступность
Прибыль
Сокращение затрат
Увеличить доступность
Минимизировать суммы загрузок
Задачи:
Сократить число экстренных инкассаций
Улучшить свой имидж
Получать больше транзакций
Доступность банкомата в денежном
выражении
Пример расчета потерь Банка при уменьшении
доступности сети из 500 банкоматов
1% доступности это €16 500 в месяц!
Как это работает…
АНАЛИЗ СИТУАЦИИ
Формирование действий
по решению проблемы
Процессиновый центр
Отчеты
Обнаружен
сбой
FAX
Статусные
Транзакционные данные
Статусные сообщения
сообщения
Сервер
мониторинга
Открыть
заявку
Уведомить
Звонок
инженеру
SMS/Pager
E-Mail
Проблема решена
Закрыть заявку
InterBold
i Series
InterBold
i Series
InterBold
i Series
Сеть банкоматов
Выезд
Заявка принята
Изменить статус заявки
WEB-доступ
 Вы будете иметь доступ к WEB-сайту Diebold
 Отчеты могут выгружаться в MS Excel или MS Access
 Просмотр с разбивкой:







Неисправностей по категориям
По наиболее частым поломкам
По заявкам и проблемам
По заявкам и устройствам
По времени простоя
По доступности банкоматов
По времени устранения неисправностей
 Возможность многоуровневой детализации
WEB-доступ: пример просмотра
статистики по региону
WEB-доступ: просмотр неисправностей
по категориям
Кэш-менеджмент сети банкоматов
Текущая ситуация:
 Кэш-менеджмент



сети
банкоматов
осуществляется
Банками
самостоятельно,
путем
привлечения
квалифицированных специалистов
Управление денежными потоками в сети банкоматов
осуществляется вручную путем мониторинга счетчиков
Как правило, в Банках отсутствует программное
обеспечение для расчета оптимальных сумм и периодов
инкассации банкоматов
Большинство Банков используют собственные службы
инкассации
Кэш-менеджмент, как сервис Diebold
Возможности:
 Минимизация





ручного труда при управлении денежными
потоками в сети банкоматов
Прогнозирование инкассаций с высокой точностью
Накопление и учет исторических данных по каждому
банкомату при прогнозировании инкассаций
Параметризация пиковых нагрузок на банкоматы в даты
выплат, предпраздничные и другие дни
Учет стоимости инкассации, наличности, отвлеченных
денежных средств при планировании загрузок
Управление службой инкассации, контроль инкассаторов
Кэш менеджмент, как сервис Diebold
 Управление наличностью
–
–
–
Любой тип банкоматов, независимо от производителя
Сеть банкоматов неограниченного размера
Места расположения банкоматов - любые
 Специальное ПО на банкомате – не требуется
 Сервис предоставляется в режиме off-line
 Для составления прогноза загрузки банкоматов
необходимы ежедневные транзакционные файлы.
Номера карт и другая секретная информация могут
быть удалены из транзакционных файлов.
Как это работает…
ATM
Settlement
Report
Заявка на инкассацию
Settlement
Процессинговый
центр
БАНК
Отчет по
наличны
м
средства
м
Отчет по
излишкам/
недостачам
Инкассаторская
служба
Забрать кэш
Инкассаторская
служба
Транзакции
Возврат остатка
Счет клиента
Наличные
Заявка на загрузку банкомата
Чек
Отчет по
заявкам
Загрузить банкомат
Банккорреспондент
Отчет по
транзакци
ям
ATM
Наши преимущества…
 Дополнительные инвестиции не требуются
–
Банк выплачивает ежемесячную комиссию
 Существенно сокращаются расходы Банка за счет более
эффективного кэш-менеджмента, оптимизации остатков
и прогнозирования инкассаций
 Существенно
сокращается число случаев экстренной
инкассации банкоматов
 Уменьшаются
суммы выгружаемых денежных средств
(как правило на 30%-40%) без влияния на доступность
банкоматов
 Обеспечивается управление инкассаторской службой
Оптимизация затрат на примере
западного Банка
Аутсорсинговое решение
DIEBOLD
Сокращение затрат:
Затраты на персонал: -10%
-15%
Затраты на CASH:
ИТОГО:
~ $2000/мес.
-$300
$1700/мес.
-5%
-15%
Заключение…




Diebold предлагает Вам аутсорсинг Вашего отдела обслуживания
банкоматов! Поиск персонала, обеспечение рабочих мест,
оборудование, ПО – эти проблемы будут нашими!
Diebold обладает достаточными ресурсами для обеспечения
мониторинга и кэш-менеджмена любого количества Ваших
банкоматов!
Просто дайте нам контакты Ваших партнеров: службы инкассации,
процессинга, связистов, инженеров по ремонту – мы самостоятельно
наладим с ними отношения и будем единой точкой контакта для Вас!
Зачем покупать дорогостоящее ПО и оборудование для мониторинга
банкоматов? Инвестируйте Ваши средства в развитие бизнеса! А мы
обеспечим Вам его поддержку!
Центр обработки данных Diebold
Почему Diebold?
Diebold входит в TOP-100
аутсорсинговых компаний мира
Проект с HSBC – история успеха…
Проект с HSBC – история успеха…
Основные задачи проекта:
Бизнес-задача:
Открытие сети розничных отделений в России, Венгрии, Словакии, Чехии и Польше
Увеличение присутствия HSBC в Центральной и Восточной Европе
Выбор надежного партнера с целью интенсивного развития сети банкоматов
Сокращение операционных затрат и быстрое завоевание доли рынка
Условия:
HSBC: выбор места, дизайн, строительные работы. Получение лицензий и разрешений.
Партнер: Поставка оборудования, установка и обслуживание банкоматов. Единая точка
контакта по всем вопросам, связанным с работой банкоматной сети
Функционал, объемы операций:
Выдача наличных, прием депозитов, платежи
100 отделений – 500+ АТМ
Польша, Словакия, Россия, Венгрия, Чехия
Проект с HSBC – история успеха…
Предложенное решение:
Процессинг транзакций
• Сопровождение АТМ
• Клиринг
• Реконсиляция
• Транзакции (MC,Visa,HSBC)
• Мониторинг операций
• Обеспечение расчетов
• Обработка претензий
UK HOST
Prague
Сеть
Diebold
Удаленная поддержка
• Линия поддержки
• Кэш-менеджмент
• Мониторинг АТМ
• Удаленная загрузка ПО
• Мониторинг коммуникаций
• Универсальное ПО банкоматов
Warsaw
Локально
Локальная поддержка
• Первый уровень
• Второй уровень
• Расходные материалы
• Инкассация
Проект с HSBC – история успеха…
Предложение оборудования:
• Банкоматы Diebold Opteva Family, производство Венгрия
• Полный функционал
• Депозитные операции - €,$,L
• Платежи
• Платежные терминалы
• Все предлагаемое оборудование присутствует на рынке
• Оборудование имеет все необходимые сертификаты
Проект с HSBC – история успеха…
Гарантия доступности сервиса:
Единый показатель качества сервиса – ДОСТУПНОСТЬ
98%
Cash Dispenser
Единый платеж – ежемесячная комиссия за каждый банкомат
96%
3030 Recycler
93%
720/760
FX Exchange




Оборудование
Все сервисы
–
Инкассация, 1й уровень, 2й уровень поддержки
Процессинг транзакций
Многоязыковая линия поддержки (Help Desk)
Проект с HSBC – история успеха…
Реализация проекта:
8/02/07
RFP
8/05/07
Начало работ
3/09/07
Начало тестирования
1/02/07
16/02/07
19/03/07
Предложение Diebold выбран
Diebold
в качестве партнера
Февраль 07 – Декабрь 07
10 месяцев – от RFP до реализации!
2/12/07
Запущен первый банкомат
Проект с HSBC – история успеха…
Проект с HSBC – история успеха…
Проект с HSBC – история успеха…
Преимущества для HSBC:
Выход на растущие рынки в течение короткого промежутка времени
Предоставление надежного канала самообслуживания
Отсутствие инвестиций
Отсутствие рисков
Гарантия качества при низких затратах
Масштабируемая модель обслуживания клиентов
Единая точка контакта, предоставляемая глобальным партнером
HSBC выполняет бизнес-задачу…
The machine is just the beginning …