Опыт привлечения инвестиций в проекты с потребностью до 30

Опыт привлечения инвестиций в проекты с
потребностью в капитале до 30 млн. рублей в
условиях г.Новосибирска
Основной тезис: финансирование таких проектов сегодня на
достаточно приемлемых условиях вполне возможно.
Наш опыт подтверждает этот тезис.
Беневаленский Игорь Алексеевич, председатель Совета директоров
ООО «Маком»
Реализуемые проекты и условия их финансирования
Проект производства модульных молокозаводов
Достигнутые условия финансирования проекта:
 Банковская кредитная линия сроком на 1,5 лет в размере 10 млн. руб.
 Готовность банка увеличить кредитную линию еще на 11,5 млн.руб.
 Обеспечение кредитной линии: бюджетные государственные гарантии на 70% от величины
кредитной линии (но не более 15 млн. руб.), недвижимость со стороны поручителей на 30% от
величины кредитной линии, поручительства собственников
 Процентная ставка по кредитной линии 11,75% годовых
 Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ
Проект «Молочный завод Веселовский». Проект «старт ап».
Достигнутые условия финансирования проекта:
 Банковская кредитная линия сроком на 3 года в размере 18,5 млн. руб.
 Отсрочка по выплате тела кредита на 1 год
 Готовность банка предоставить дополнительное финансирование оборотных средств
 Обеспечение кредитной линии: сам молочный завод, поручительство сторонней компании по
уплате процентов по кредиту за 1 год работы молокозавода, поручительства собственников
 Процентная ставка по кредитной линии 14% годовых
 Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ
Все эти результаты по финансированию названных выше проектов достигнуты за 1 год.
Проект производства модульных молокозаводов «Маком».
История организации его финансирования
 Сначала было 5-6 млн. руб. свободных денег и столько же при
необходимости можно было извлечь из других проектов
 Перебирали несколько предложений, в частности весь 2009 год
анализировали идею производства молокозаводов
 В августе 2009 года зарегистрировали ООО «Маком», осенью 2009
года занялись получением лицензий и сертификатов, первый завод под
заказ начали делать в декабре 2009 года
 С весны начали обход банков на организацию кредитной линии, из 6ти, куда обращались, как-то откликнулся лишь 1
 Подготовили Бизнес-проект и носили все новые объясняющие и
подтверждающие жизнеспособность проекта бумаги в банк до осени;
при этом регулярно менялись люди, с кем приходилось
взаимодействовать и каждый раз приходилось все объяснять по-новой
 Осенью с банком была согласована «дорожная карта» тех действий,
которые нужно проделать обеим сторонам, чтобы выйти на кредитный
комитет
 В ноябре была выделена первая кредитная линия на 10 млн. руб.
сроком на 4 месяца под два конкретных заказа на заводы, расчет по
которой был произведен в срок
 В результате потребность в выделении собственниками бизнеса своих
средств для финансирования оборотного капитала отпала
 Банк знакомился и с ходом производства заводов на
производственной площадке и с уже запущенными заводами на
площадках у клиентов
 В марте выделена кредитная линия на 10 млн.руб. уже на 1,5 года
 Месяц назад банк, проанализировав наш портфель заказов, дал
согласие на увеличение кредитной линии еще на 15 млн. руб., что
позволяет нам теперь производить одновременно 3 – 4 завода
Проект «Молочный завод «Веселовский». История организации
его финансирования
• Работая по проекту «Маком», возникла мысль поставить такой завод самим, в
первую очередь для того, чтобы пройти весь тот путь, который проходят клиенты
«Макома», заказывая у нас себе молокозаводы
• С весны и до осени 2010 года занимались проработкой возможности размещения
молокозавода в одном из районов Новосибирской области
• Эту работу вели в тесном взаимодействии с министерством сельского хозяйства
НСО, по «дороге» демонстрируя всем уже произведенные нами заводы и нашу пока
потенциальную способность справиться с проектом собственного молокозавода
• При этом наши попытки «проникнуть» в РСХБ наталкивались на вежливый отказ
 В июне 2010 года зарегистрировали ООО «Молочный завод Веселовский», завод
начал изготавливаться в ноябре 2010 года
 После того, как нам удалось убедить наше министерство сельского хозяйства в
собственной дееспособности, мы обратились с просьбой похлопотать за нас в РСХБ
 Вслед за этим мы были приняты управляющим Новосибирского отделения РСХБ и
с нами началась работа в банке
 Через месяц мы представили Бизнес-план, подготовленный по стандарту РСХБ,
предварительные договора с фермами – поставщиками молока, местными торговыми
сетями и т.п.
 Затем главной проблемой было то, что «Веселовский» существует еще только 2
квартала, выручки у него нет, а есть только балансовые убытки.
 Но Банк, после долгих согласований и колебаний, все же пошел на риск
предоставления нам кредитной линии, запросив лишь поручительство сторонней
организации по уплате процентов по кредиту на первый год работы молокозавода
 Сегодня завод построен и действует уже полтора месяца, постепенно выходя на
плановый уровень мощности по переработке и реализации молока
 Банк все проверил, поел нашей продукции и говорит, что готов на тех же условиях
финансировать наш следующий аналогичный проект
Инвестор и предприниматель по Роберту
Кийосаки
Инвестор и предприниматель – это две роли, две разных роли.
Но часто их исполняет один и тот же человек.
Когда-то предпринимателем считался собственник предприятия: купец,
промышленник. Затем предпринимательство стало отделено от собственности.
Киосаки говорит: у предпринимателя нет ничего своего, кроме идеи, опыта,
готовности идти на риск, терпения и таланта - он арендует чужое помещение,
берет кредит в банке, нанимает рабочих, обещая им заплатить, если будут хорошо
работать…
Инвестор – это человек, который на вопрос о том, как долго он может не
работать, отвечает: всю оставшуюся жизнь. Инвестор вкладывает свои ресурсы в
дело, отправляется в кругосветное путешествие или погружается с головой в
другое полностью поглощающее его занятие и по заранее намеченному графику
получают дивиденды на свои вложения.
Пример: Грамотные родители инвестируют в своих детей свое время и любовь.
Челночная дипломатия Генри Киссинджера
Одним из достижений Генри Киссинджера, когда он работал госсекретарем США, было улаживание арабо-израильского конфликта, в
результате чего на многие годы был установлен мир между Египтом и Израилем.
Делал он это с помощью «челночной дипломатии». Что это такое? Поясним на примере.
Владельцы одного Швейцарского банка решили, что им хорошо было бы иметь председателем правления их банка ближайшего
родственника Рокфеллера, и обратились для этого за помощью к Киссинджеру.
Генри Киссинджер едет в глухую сибирскую деревню и находят там простого русского парня Ваню.
Его спрашивает: – Ваня, ты готов жениться на американской еврейке?
– Зачем?! У нас и своих девчонок полно!..
– Да, но она – дочка миллиардера!
– Ну, тогда можно...
Едет в Швейцарию, на собрание членов правления банка и спрашивает:
– Вы готовы иметь своим председателем правления простого сибирского мужика?
– Что за глупость – говорят в банке.
– Да, но он – зять Рокфеллера!
– О! Это меняет дело!…
Едет к Рокфеллеру и спрашивает:
– Хотите иметь зятем русского мужика?
– Что вы такое говорите, у нас в семье все – финансисты!
– Да, но этот русский мужик – председатель правления Швейцарского банка!
– Это меняет дело! Сьюзи! Пойди сюда. Мистер Киссинджер нашел тебе жениха. Это президент Швейцарского банка!
Она:
– Фи… Все эти финансисты – дохляки и зануды!..
Киссинджер:
– Да, но этот – здоровенный сибирский мужик!
Она:
– О-о-о! Господин Киссинджер, как Вы нашли такую редкость!?...
Выводы о технологии выхода на инвестиции банков
Получение инвестиционных ресурсов в банках сегодня возможно.
Но найти нужные Вам инвестиции – то же самое, что поймать хорошую рыбу.
Для этого рыбу нужно ловить там, где она водится, и у Вас должна быть для этого
подходящая снасть:
– живая бизнес-идея, в которую Вы сами верите + человек-мотор, который способен ее реализовать,
готов и будет это делать;
– проработка бизнес-идеи в виде бизнес-проекта для доказательства жизнеспособности этой идеи
самому себе и демонстрации заинтересованным сторонам – Вы продаете, в том числе, упаковку;
– оценка и сбор всех тех ресурсов, которые у Вас есть и которые Вы можете привлечь;
– одно из таких условий – Ваш прошлый успешный опыт и опыт работы Вашей команды
менеджеров. Его нужно описать и уметь презентовать. В последнее время начинает «гулять» немного
вульгарная по звучанию формула: талантизм вместо капитализма. Главное – не залог, а способность
реализовать проект;
– нужно четко понимать самому что именно Вы ищете, в каких размерах и зачем;
– банки и сотрудники в них работают по установленным для них формальным правилам. Нужно
сначала узнать эти требования и обеспечить их соблюдение. Не нужно давать формальных поводов для
отказа в работе с Вами;
– есть миф что у всех банков условия примерно равны. Опыт показывает, что существенные
условия финансирования в разных банках существенно разные. Нужен широкий обход/охват
инвесторов и банков;
– терпение и настойчивость, цель и методичное движение к ней.
Спасибо за
внимание!
Беневаленский Игорь Алексеевич,
председатель Совета директоров ООО «Маком»
E-mail: bigo@mzmakom.ru