ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ Задание 1.

ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ
Задание 1.
а) ЦБ продает коммерческим банкам государственные ценные бумаги на
сумму 5 млрд. руб. Норма обязательных резервов составляет 10 %.
Определите, на сколько уменьшится денежная масса.
б) ЦБ выкупает у коммерческих банков государственные ценные бумаги
на сумму 6 млрд. руб. Норма обязательных резервов составляет 20 %.
Определите, на сколько уменьшится денежная масса.
Задание 2.
а) В условиях «перегрева» экономики ЦБ повысил учетную ставку с 8 %
до 10 % и предложил к учету векселя на сумму 100 000 руб. Норма
обязательных резервов составляет 10 %. Определите, как изменится
денежная масса.
б) В условиях «перегрева» экономики ЦБ повысил учетную ставку с 9 %
до 12 % и предложил к учету векселя на сумму 150 000 руб. Норма
обязательных резервов составляет 12 %. Определите, как изменится
денежная масса.
Задание 3.
а) Проводя политику «дорогих денег», центральный банк решает
продать государственные облигации на сумму 10 млрд долл, Известно, что
облигации на сумму 1 млрд долл. покупаются населением за счет наличных
денег, а остальные — за счет средств, хранящихся в коммерческих банках.
Норма обязательных резервов 20 %. Как изменится в этом случае денежная
масса?
б) В условиях высокой инфляции (20% годовых) центральный банк
старался уменьшить денежную массу в обращении при помощи политики
открытого рынка. Что должен был предпринять банк, чтобы снизить
инфляцию до 10% годовых при условии, что денежная масса составляла 200
млрд долл., а норма минимальных резервов — 20%.
Задание 4.
а) Центральный банк проводит политику «дорогих денег». Как
изменится денежная масса, если норма обязательных резервов составляет
20%, а на рынке представлены государственные ценные бумаги на сумму 40
млрд долл?
б) Проводя политику «дешевых денег», Центральный банк решает
уменьшить денежное предложение на сумму 10 млрд долл. Известно, что
облигации на сумму 1 млрд долл покупаются населением за счет наличных
денег, а остальные — за счет средств, хранящихся в коммерческих банках.
Норма обязательных резервов составляет 20 %. На какую сумму
центральный банк готов приобрести государственные ценные бумаги?
Задание 5.
а) Если объем номинального ВНП в стране составляет 4000 млрд долл.,
скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор равен 2,5, то
какой объем государственных ценных бумаг должен быть представлен на
рынке и с чьей стороны, чтобы необходимый объем денежной массы
обеспечил безинфляционное развитие экономики?
б) Как следует изменить доходность государственных пенных бумаг
центральному банку, чтобы уменьшить денежное предложение, если ставка
по кредитам, предоставляемым коммерческими банками, составляет 20%
годовых, ставка по депозитам — 10% годовых, а доходность по ценным
бумагам — 5% годовых?
Задание 6.
а) Как изменится денежная масса в экономике, если центральный банк
представил на рынок государственных ценных бумаг на сумму 200 млн
долл., увеличив при этом их доходность до 20% годовых и одновременно
снизив норму обязательных резервов по 10% годовых при условии, что
ставка процента по кредитам составляет 15%?
б) Есть два инструмента денежно-кредитного регулирования:
1) изменение доходности по государственным ценным бумагам;
2) изменение нормы обязательных резервов.
Какой из них является более действенным и почему?
Задание 7.
а) Коммерческий банк привлек депозиты на сумму 100 трлн руб. в
безналичной форме. При условии, что норма обязательных резервов равна 0,
он может представить в экономику кредиты па сумму 100 трлн руб., что
одновременно увеличит денежную массу, а в соответствии с формулой
количества денег в обращении и при прочих равных — объем ВНП. Если
учесть, что все выданные средства пойдут в банки, которые также выдадут
соответствующие кредиты, то общий объем денежной массы увеличится на
неопределяемую величину. Как в этих условиях действует Центральный
банк?
б) Объем денежной массы в стране составил на конец года 202 млрд руб.
В начале года центральный банк произвел эмиссию в размере 3 млрд руб. и
установил норму обязательных резервов 10%. Каков объем денежной массы
в стране?
Задание 8.
а) Экономика находится в условиях экономического бума. Денежная
масса в обращении составляет 500 тыс. долл. Норма обязательных резервов
10%. Что должен сделать Центральный банк, чтобы предотвратить
надвигающийся кризис?
б) Пусть общая сумма вкладов в коммерческий банк составляет 100 тыс.,
общая сумма резервов — 37 тыс. руб., а норма обязательных резервов —
10%. Ссуды какого размера могут выдать этот банк и вся банковская система
в целом?
Задание 9.
а) Пусть норма обязательных резервов равна 20%, бессрочные чековые
вклады в банк составляют 300 тыс. руб., наличные деньги — 15 тыс. руб.,
резервные отчисления — 75 тыс.руб. Каковы избыточные резервы банка?
б) Предположим, что в банк, у которого нет избыточных резервов,
приходит вкладчик и приносит 600 долл. наличными. Банк добавляет эти
деньги к своим резервным отчислениям в центральный банк. После этого
банк выдает ссуду в размере 300 долл. Как изменится предложение денег?
Задание 10.
а) Установите соответствие обозначенных характеристик денежным
фондам, открываемым в РКЦ:
Денежный фонд РКЦ
Характеристика
1. Резервный фонд
1. Поступление наличных денег
от коммерческих банков и
выдача наличных денег
коммерческим банкам
2. Оборотная касса
2. Запас денежных знаков,
предназначенный для выпуска
их в обращение в случае
увеличения потребности
хозяйства региона в наличных
деньгах
3. Поступление наличных денег
от организаций и выдача
наличных денег организациям
б) Центральный банк провел эмиссию 1,5 млрд.руб. и установил норму
обязательных резервов 15%. Определите, на сколько увеличится денежная
масса.
Задание 11.
Установите соответствие обозначенных функций Центрального банка их
конкретному содержанию:
Содержание функции
Функция Центрального банка
центрального банка
1. Осуществление монопольной
А. Проводник денежно-кредитной
эмиссии наличных денег и
политики
организация их обращения
2. Организация системы
В. Регулирование и надзор за
рефинансирования кредитных
деятельностью
кредитных
организаций путем
организаций
предоставления им
централизованных кредитов
3. Установление правил
С. Посредник в кредитах
проведения банковских
операций, регистрация
кредитных организаций,
выдача им лицензий на
осуществление банковских
операций
4. Проведение операций по
D. Финансовый агент правительства
размещению и погашению
государственного долга,
кассовому исполнению
бюджета, ведению текущих
счетов правительства
5. Оказание воздействия на
E. Аккумуляция денежных средств
состояние совокупного
денежного оборота,
включающего наличную
денежную массу в обращении и
безналичные деньги,
находящиеся на счетах в банках
F. Банк банков
G. Эмиссионный центр страны
Задание 12.
а) Лишь один банк в системе коммерческих банков имел избыточные
резервы на сумму 100 тыс. Это позволило ему выдать ссуду, причем в
максимально возможном размере. Заемщик получил половину этой ссуды в
форме открытия текущего счета, а вторую половину — в виде наличных
денег, которые банк с этой целью взял из Центрального банка. Если известно,
что норма резервных отчислений составляла 20% и полученные наличные
деньги не вернулись обратно в банк, то каков рост предложения денег?
б) Объем номинального ВНП в стране составляет 4000 млрд долл.,
скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор равен 0,16.
Какой необходим объем денежных средств?
Задание 13.
а) Как увеличение денежной массы на 4 млрд долл. изменит
предложение денег, если норма обязательных резервов равна 0,10, норма
внутренних резервов составляет 0,15, а объем депозитов превышает объем
наличности в 2 раза?
б) Центральный банк провел эмиссию 2 млрд.руб. и установил норму
обязательных резервов 10%. Определите, на сколько увеличится денежная
масса.
Задание 14.
а)
Установите
соответствие
обозначенных
видов
кредитов
рефинансирования признакам их классификации:
Признак классификации кредитов
Вид кредита рефинансирования
рефинансирования
1. Форма обеспечения
а) Платежный и компенсационный
2. Метод предоставления
б) Биржевой, инвестиционный и
бюджетный
3. Срок предоставления
в) Корректирующий и продленный
сезонный
4. Целевой характер
г) Прямой и аукционный
5.
д) Учетный и ломбардный
6.
е) Среднесрочный и краткосрочный
б) ЦБ выкупает у коммерческих банков государственные ценные бумаги
на сумму 6 млрд. руб. Норма обязательных резервов составляет 20%.
Определите, на сколько уменьшится денежная масса.
Задание 15.
а) Рассчитайте сумму учётного процента и учётную ставку по
вексельному кредиту.
Данные для расчета:
- Номинальная цена векселя 1000 руб.
- Банк покупает вексель за 900 руб.
- До срока платежа по векселю осталось 3 месяца.
б) Рассчитайте первоначальный вклад при сложных процентах
Данные для расчёта:
- Банк предлагает 18% годовых.
- Через 3 года на счету должно быть 5000 руб.
Задание 16.
а) Установите соответствие обозначенных характеристик денежным
фондам, открываемым в РКЦ:
Денежный фонд РКЦ
Характеристика
1. Резервный фонд
1. Деньги, находящиеся в
обращении
2. Оборотная касса
2. Обращающиеся золотые слитки
3. Деньги, не находящиеся в
обращении
4. Обращающиеся ценные бумаги
б) ЦБ продает коммерческим банкам государственные ценные бумаги на
сумму 5 млрд.руб. Норма обязательных резервов составляет 10%.
Определите, на сколько уменьшится денежная масса.
Задание 17.
а) В условиях «перегрева» экономики ЦБ повысил учетную ставку с 8%
до 10% и предложил к учету векселя на сумму 100000руб. Норма
обязательных резервов составляет 10 %. Определите, как изменится
денежная масса.
б) Проиллюстрируйте структуру финансового рынка:
Задание 18.
а) Долг, равный 100 тыс. руб., необходимо погасить равными суммами
за 5 лет, платежи в конце года. За заем выплачиваются проценты по ставке
5%.
Составить план погашения долга.
б) Заем 200 000 руб. взят на 10 лет под 8% годовых. Погашаться будет
начиная с конца 6-го года ежегодными равными выплатами. Найти размер
этой выплаты.
Задание 19.
а) Компания использует ставку дисконтирования 10%. Предположим,
что ежегодные поступления одинаковы. Какой максимальный приемлемый
простой («недисконтированный») срок окупаемости должно иметь
приобретаемое оборудование с жизненным циклом 5 лет? Каким будет
максимальный приемлемый простой срок окупаемости для жизненного цикла
10, 20 и 40 лет и бесконечно долгого жизненного цикла?
б) Проиллюстрируйте взаимосвязь частей денежного оборота с
системой рыночных отношений:
Задание 20.
а) Долг, равный 100 тыс. руб., необходимо погасить равными суммами
за 5 лет, платежи в конце года. За заем выплачиваются проценты по ставке
5%.
Составить план погашения долга.
б) Заем 200 000 руб. взят на 10 лет под 8% годовых. Погашаться будет
начиная с конца 6-го года ежегодными равными выплатами. Найти размер
этой выплаты.
Задание 21.
а) Рассчитайте процентную ставку оплаты за использование
факторинга.
Данные для расчёта:
- Годовая процентная ставка за кредит 48%
- Средний срок оборачиваемости средств составляет 21 день.
- При варианте расчёта используется продолжительность периода 360
дней.
б) Криптограмма. Правильно отгадав слова по горизонтали, вы
прочитаете зашифрованное слово, выделенное жирным шрифтом.
1. Овеществленный в товаре труд.
2. Прямой товарообмен.
3. Основная функция денег.
4. Товар товаров.
5. Разновидность кредитных денег, имеющая двойное обеспечение.
6. Масштаб цен в Российской федерации.
7. Вид металлических денег.
1
2
10
10
10
3
4
5
6
7
1