Соглашение о формировании неснижаемого остатка

С О Г Л А Ш Е Н И Е №______________________
о формировании срочного неснижаемого остатка на _________________ счете
Клиента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) в ______________________________
г. Москва
"___" _____________ 20__ года
Акционерный Коммерческий Банк «Финансово-Промышленный Банк» (Открытое Акционерное
Общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________,
действующ__ на основании
___________________________________________, с одной стороны, и
______________________________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице
___________________________________________, действующ__ на основании ________________________, с
другой стороны (в дальнейшем именуемые Стороны), заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:
1.
Предмет Соглашения.
1.1.
Предметом Настоящего Соглашения, является определение порядка и установление условий
формирования
Клиентом
на
расчетном
счете
№_________________________________
в
_____________________________ (именуемом далее счет) неснижаемого остатка денежных средств в валюте
Российской Федерации на срок до одного месяца.
2.
Порядок согласования условий формирования остатка денежных средств.
2.1.
Стороны обязуются в день подписания настоящего Соглашения обменяться доверенностями на лиц,
уполномоченных на ведение переговоров, а также на подписание от имени Стороны сообщений о согласовании
условий формирования срочного неснижаемого остатка.
2.2.
Условия формирования Клиентом
неснижаемого остатка определяются уполномоченными
представителями Сторон путем проведения переговоров по телефону.
2.3.
После достижения договоренности по всем существенным условиям операции по формированию
неснижаемого остатка, указанным в п. 3.1. настоящего соглашения, каждая из Сторон оформляет и направляет
контрагенту оферту (или акцепт) в виде Сообщения, составленного по форме Приложения №1, №2 к
настоящему Соглашению.
2.4.
Стороны обязуются обмениваться посредством электронной почты или факсимильной связи
Сообщениями с идентичными существенными условиями в срок не позднее 16 часов 00 минут московского
времени рабочего дня, в течение которого были достигнуты договоренности, в порядке, установленном п. 2.3.
настоящего Соглашения.
2.5.
В случае если тексты Сообщений, отправленные и полученные Сторонами, выявили разногласия в
существенных условиях, Стороны до 16.00 текущего рабочего дня информируют друг друга о выявленных
несоответствиях и принимают меры к их устранению путем направления исправительных Сообщений.
2.6.
Стороны признают, что сообщения, а также иные документы, полученные по средствам электронной
почты или факсимильной связи, являются доказательствами согласования условий операции по формированию
неснижаемого остатка на определенных Сторонами условиях.
2.7.
В срок не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем совершения сделки, Стороны
обязаны обменяться оригиналами Сообщений, направив их либо заказным письмом с уведомлением о
вручении, либо с курьером.
2.8.
Стороны принимают на себя ответственность за действия лиц, указанных в уполномочивающих
документах, а также Стороны несут ответственность за действия лиц, имеющих доступ к системам
электронной почты или факсимильной связи.
3.
Порядок сотрудничества Сторон
3.1.
Для осуществления операции по формированию неснижаемого остатка в порядке, определенном ст.2
настоящего Соглашения, Стороны определяют следующие существенные условия операции:




сумма неснижаемого остатка;
процентную ставку;
дату формирования на расчетном счете неснижаемого остатка;
дату окончания нахождения на расчетном счете суммы неснижаемого остатка.
3.2.
Неснижаемый остаток формируется из денежных средств, находящихся на счете Клиента (для счета в
рублях РФ - с учетом поступлений на счет Клиента денежных средств первым, вторым и третьим рейсом
МЦИ).
БАНК_________________________
КЛИЕНТ______________________
Минимальный
размер
неснижаемого
остатка
на
счете
–
3.000.000
рублей
/
100.000 долларов США / 100.000 Евро
3.3.
Датой формирования на счете неснижаемого остатка является дата обмена Сторонами идентичными
Сообщениями, составленными по формам Приложений №1, №2 к настоящему Соглашению по средством
электронной почты или факсимильной связи.
3.4.
Датой окончания нахождения на счете суммы неснижаемого остатка и уплаты процентов за
пользование средствами является дата зачисления суммы процентов на счет Клиента.
3.5.
Проценты за пользование средствами Клиента начисляются за фактическое количество календарных
дней в процентном периоде, согласованном в Сообщении (день формирования остатка и день окончания
нахождения остатка на счете принимаются за один день). При этом за базу берется действительное количество
календарных дней в году (365/366 дней).
3.6.
Проценты за пользование денежными средствами уплачиваются в день окончания нахождения на счете
суммы неснижаемого остатка, согласованном в Сообщении.
Если дата окончания срока приходится на нерабочий день, то уплата процентов производится на следующий
рабочий день, при этом проценты выплачиваются за фактический срок использования денежных средств.
4.
Ответственность сторон.
4.1.
В случае, если Клиентом в дату, определенную в Сообщениях, не будет сформирован неснижаемый
остаток в установленном Сторонами размере, сделка по формированию неснижаемого остатка денежных
средств считается незаключенной.
4.2.
Стороны договорились о том, что в случае досрочного снижения сформированного на счете остатка
денежных средств по инициативе Клиента и (или) третьих лиц (в том числе безакцептное списание со счета
Клиента), Банк вправе в одностороннем порядке отказаться от начисления процентов, предусмотренных
Сообщениями сторон, при этом, по требованию Клиента, Банк обязан предоставить выписку по расчетному
счету, являющуюся документальным подтверждение факта снижения сформированного Клиентом остатка.
4.3.
В пределах срока нахождения на счете суммы неснижаемого остатка, Банк вправе распоряжаться
этими денежными средствами Клиента от своего имени и по своему усмотрению, в том числе путем их
использования в качестве кредитных ресурсов.
5.
Форс-мажор.
5.1.
В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся: стихийные
бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, вступление в силу
законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо
или косвенно запрещающих указанные в Соглашении виды деятельности, препятствующих выполнению
обязательств по настоящему Соглашению, Сторона, пострадавшая от их влияния, обязана предпринять все
усилия для скорейшей ликвидации последствий форс-мажорных обстоятельств. При этом Стороны
освобождаются от исполнения своих обязательств до момента прекращения форс-мажорных обстоятельств.
5.2.
Сторона, затронутая обстоятельствами непреодолимой силы, по мере возникновения возможности, но
не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня наступления форс-мажорных обстоятельств, в письменной форме
информирует другую сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и в таком же порядке
информирует об их прекращении. Не извещение или несвоевременное извещение другой стороны о
наступлении форс-мажорных обстоятельств, влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
5.3.
Сторона, понесшая убытки в связи с форс-мажорными обстоятельствами, может потребовать от
Стороны, ставшей объектом действия непреодолимой силы, документальных подтверждений, выданных
уполномоченными органами, о масштабах происшедших событий, а также об их последствиях, выданных
компетентными органами.
5.4.
В случае, когда форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более 1
(Одного) месяца, Стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых
для обеих Сторон альтернативных способов исполнения обязательств и достижения соответствующей
договоренности.
5.5.
Сбои, допущенные МЦИ, не являются обстоятельствами неопределенной силы
6.
Порядок рассмотрения споров.
6.1.
Споры, возникающие между Сторонами в связи с неисполнением, либо ненадлежащим исполнением
условий настоящего Соглашения, а также операций, совершенных в соответствии с настоящим Соглашением,
решаются путём переговоров. При не достижении согласия споры передаются на рассмотрение в Арбитражный
суд г. Москвы.
6.2.
По всем вопросам, не урегулированным в настоящем Соглашении, Стороны руководствуются нормами
действующего законодательства РФ.
БАНК_________________________
КЛИЕНТ______________________
7.
Порядок внесения изменений и дополнений.
7.1.
Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора банковского счета
№_______________________ от «__» ____________________ _________г.
7.2.
Настоящее Соглашение в период его действия может быть изменено или дополнено по взаимному
согласию Сторон. Изменения (дополнения), вносимые Сторонами в настоящее Соглашение, приобретают
юридическую силу после оформления их в форме Дополнительного соглашения и подписания
уполномоченными представителями Сторон. Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью
настоящего Соглашения.
8.
Срок действия.
8.1.
Настоящее Соглашение вступает в силу с момента подписания Сторонами и действует в течение
неопределенного срока.
8.2.
Каждая из Сторон вправе расторгнуть настоящее Соглашение, предупредив другую Сторону в
письменной форме не менее чем за 15 дней до предполагаемой даты расторжения.
9.
Прочие условия.
9.1.
Соглашение составлено в 2-х экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой
из Сторон.
9.1.
Все Приложения являются неотъемлемыми частями настоящего Соглашения.
10. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон.
Банк: АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО);
107045, г. Москва, Последний пер., д.24., ИНН 7707077586, БИК 044585549
Корреспондентский счет №30101810300000000549 в Отделении № 2 Московского ГТУ Банка России
в долларах США:
Aссount 7055047567 with RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG, VIENNA AT; SWIFT: RZBAATWW
в ЕВРО:
Account 0103948394 with VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG, FRANKFURT AM MAIN, DE; SWIFT:
OWHBDEFF
Вкладчик: ____________________________________________________________________________________
Юридический адрес: ______________________________________________________________________
расчетный счет №_________________________________________________________________________
БАНК:
_____________________________________
ВКЛАДЧИК:
________________________________________
_________________/__________________ /
___________________/_____________________ /
Главный Бухгалтер
Главный Бухгалтер
________________/___________________/
М.П.
__________________/______________________ /
М.П.
Приложение №1
к Соглашению о формировании срочного неснижаемого остатка
на расчетном счете Клиента в _____________________________
СООБЩЕНИЕ
к Соглашению №_____________
о формировании срочного неснижаемого остатка на расчетном счете Клиента
в АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО)
от _________ ______ года
_____________________________________________________________________ подтверждает
(наименование Клиента)
формирование остатка на расчетном счете №_______________________________________ в АКБ
«ФИНПРОМБАНК» (ОАО) на следующих условиях:
1. сумма неснижаемого остатка__________________________________________________
2. процентная ставка____________________________________________________________
3. дата формирования остатка____________________________________________________
4. дата окончания нахождения денежных средств на расчетном счете:
_________________________________________________________________________________
Уполномоченное лицо Клиента
____________________/Ф.И.О./
«____»___________20____ г.
БАНК_________________________
КЛИЕНТ______________________
Приложение №2
к Соглашению о формировании срочного неснижаемого остатка
на расчетном счете Клиента в _____________________________
СООБЩЕНИЕ
к Соглашению №____________
о формировании срочного неснижаемого остатка на расчетном счете Клиента
от ________ _____ года
АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) подтверждает обязательства начислить и уплатить проценты на
сформированный Вами остаток рублевых денежных средств на расчетном счете
№__________________________________ на следующих условиях:
1. сумма неснижаемого остатка__________________________________________________
2. процентная ставка____________________________________________________________
3. дата формирования остатка____________________________________________________
4. дата окончания нахождения денежных средств на расчетном счете:
_________________________________________________________________________________
Уполномоченное лицо Банка
____________________/Ф.И.О./
«____»___________20___ г.
БАНК_________________________
КЛИЕНТ______________________
Приложение №3
к Соглашению о формировании срочного неснижаемого остатка
на расчетном счете Клиента в _____________________________
ДОВЕРЕННОСТЬ
Настоящим ____________________________________________________________________________в лице
_______________________________________________________________________, действующ__ на основании
_____________________________________________, уполномочивает следующих сотрудников на согласование
условий и подписание от имени ______________________________________ Сообщений о согласовании
условий формирования срочных неснижаемых остаток денежных средств на расчетном счете Клиента в АКБ
«ФИНПРОМБАНК» (ОАО) на срок не более одного месяца в рамках исполнения обязательств по Соглашению
о формировании срочного неснижаемого остатка на расчетном счете Клиента в АКБ «ФИНПРОМБАНК»
(ОАО):
Фамилия, Имя, Отчество.
Должностное лицо
Должность.
Образец подписи.
Телефон.
__________________ /Ф.И.О./
М.П.
БАНК_________________________
КЛИЕНТ______________________