по дисциплине «Банковское право

Примерный перечень вопросов к зачету (экзамену)
по дисциплине «Банковское право»
Составитель: к.э.н., доцент Остренина Е.С.
1.Современная банковская система Российской Федерации
2.Понятие, предмет и метод банковского права.
3.Банковские правоотношения.
4.Источники банковского права.
5.Нормативные акты Центрального банка Российской Федерации.
6.Правовой статус Центрального банка РФ.
7.Цели и задачи Центрального банка РФ.
8.Принципы организации и деятельности Центрального банка РФ.
9.Компетенция Банка России.
10. ЦБ РФ как центр банковской системы.
11. Правовое положение территориальных учреждений ЦБ РФ.
12. Банк России как орган государственного управления.
13. Понятие «банковский надзор» и его формы. Полномочия ЦБ РФ в области банковского
регулирования и банковского надзора.
14. Полномочия ЦБ РФ в области валютного регулирования и валютного контроля.
15. Содержание и основные направления денежно-кредитной политики.
16. Санкции, применяемые ЦБ РФ к кредитным организациям.
17. Арест денежных средств на банковских счетах и приостановление операций по счетам как
меры по ограничению распоряжения счетом.
18. Понятие и виды кредитных организаций.
19. Порядок создания банка.
20. Требования к уставному капиталу кредитной организации.
21. Понятие «банковские лицензии» и их виды. Отзыв лицензии.
22. Филиалы и представительства кредитных организаций.
23. Банковские объединения: союзы и ассоциации, банковские группы и банковские холдинги
24. Банковские операции и банковские сделки.
25. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем.
26. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности. Экономические нормативы
деятельности кредитных организаций.
27. Нормативы обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке
России.
28. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное
производство.
29. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
30. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
31. Понятия «наличные деньги», «безналичные деньги (денежные средства)», «электронные
деньги» и их правовая природа.
32. Перевод денежных средств и его правовая природа. Окончательность и безотзывность
перевода денежных средств (перевода электронных денежных средств). Момент прекращения
денежного обязательства.
33. Перевод электронных денежных средств.
34. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность банка по
договору банковского счета.
35. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из
Книги регистрации открытых счетов.
36. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации. Понятие и виды клиринга.
Договор об оказании услуг платежного клиринга. Понятие и правовая природа неттинга.
37. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами.
38. Безналичные расчеты с участием физических лиц.
39. Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности.
40. Виды договоров, применяемых в процессе осуществления безналичных расчетов. Договор
банковского счета. Договор об использовании электронного средства платежа.
41. Порядок открытия банковских счетов. Документы, представляемые для открытия банковского
счета.
42. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность
44. Расчеты в порядке инкассо: понятие, виды, субъекты, механизм, ответственность. Понятие и
виды акцепта.
45. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
Соотношение понятий «расчеты платежными поручениями» и «перевод денежных средств».
46. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
47. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
48. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
49. Понятие и принципы банковского кредитования.
50. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
51. Виды банковского кредитования. Кредитная линия. Синдицированный кредит.
Субординированный кредит.
52. Способы обеспечения кредитных ресурсов.
53. Понятие и назначение открытой банковской информации. Правовой режим банковской тайны.
54. Ответственность за нарушение банковской тайны.
55. Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг.
56. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций, выпуск сберегательных и депозитных
сертификатов.
57. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
58. Открытие и ведение уполномоченными банками валютных счетов и рублевых счетов
нерезидентов. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории Российской
Федерации.
59. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
60. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
61. Операции уполномоченных банков с наличной валютой. Обменные пункты.
62. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
63. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по
вкладам.
64. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
65. Понятие «кредитная история» и ее содержание. Порядок получения кредитного отчета.
66. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и
Банком России.
67. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, виды, элементы,
ответственность, правовая природа.
68. Правовое положение микрофинансовых организаций.