Перечень документов, предоставляемых Заемщиком/ Принципалом (для Открытого акционерного общества, Закрытого акционерного общества) 1 2 3 4 5 6 7 Документы для проведения анализа правоспособности Анкета по форме Банка. Оригинал Заявление по форме Банка Оригинал Выписка из Единого государственного реестра Оригинал, либо нотариально юридических лиц удостоверенная копия Срок – не более 30 календарных дней до даты рассмотрения заявки на кредитный продукт и не более 5 рабочих дней до даты подписания соответствующего договора. Выписка из реестра акционеров, при регистрации в Оригинал, срок действия не более 14 реестре акционеров номинальных держателей – календарных дней до даты рассмотрения дополнительно выписки по счетам депо всех номинальных заявки на кредитный продукт и до даты держателей. подписания соответствующего договора. В случае одобрения сделки Участниками Общества – предоставляется сроком не более 5 календарных дней до даты принятия решения об одобрении сделки. *Учредительные и регистрационные документы: Нотариально удостоверенные копии 1. Действующая редакция Устава акционерного Общества с зарегистрированными изменениями; 2. Свидетельство о государственной регистрации (свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ при создании); 3. Свидетельства о регистрации изменений в Устав, зарегистрированных до 04.07.2013г.; 4. Свидетельство Федерального органа исполнительной власти (МНС РФ, ФНС) о постановке на учет в налоговом органе юридического лица; 5. Справка Федерального органа исполнительной власти (Госкомстат РФ, Федеральная служба государственной статистики) с указанием кодов; 6. Лицензии/Свидетельства СРО – при осуществлении соответствующих видов деятельности/ либо оригинал Уведомления Общества о том, что лицензируемые виды деятельности или виды деятельности, требующие получения Свидетельства СРО Обществом не осуществляются. 7. Положения и иные внутренние документы Общества, регулирующие деятельность органов управления Общества и единоличного исполнительного органа Общества, указанные в Уставе Общества/ либо письмо Общества за подписью руководителя, что данные положения и внутренние документы в Обществе отсутствуют и не утверждались 1. Уведомления уполномоченного государственного Нотариально удостоверенные копии органа о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (с государственным номером выпуска) и отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг; 2. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг; 3. Отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. * Решение (Протокол) о создании Общества; Решения Нотариально удостоверенные копии (Протоколы) о внесении изменений в Устав Общества, изменении адреса Общества, Документы о реорганизации Общества; 8 9 10 11 12 13 * Решение (либо Протокол) уполномоченного органа (уполномоченных на основании Устава Общества: Общего собрания акционеров/ единственного акционера/ Совета директоров/ Правления и т.п.) об избрании/назначении Совета директоров (Наблюдательного совета)/единоличного исполнительного органа и/или коллегиального исполнительного органа. Редакция Устава Общества, действующая на дату избрания/коллегиального исполнительного органа/ руководителя Общества * Приказ о вступлении в должность руководителя. Доверенность от Акционерного Общества (если лицо действует в доверенности) силу полномочий, основанных на * Документ о назначении лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета/ либо договор о передаче ведения бухучета специализированной организации (если учет ведет организация) * Карточка с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати * Договоры аренды недвижимости, либо документы о праве собственности на недвижимое имущество по месту фактического нахождения Общества 14 * Паспорта руководителей и главного бухгалтера организации (копии всех страниц). 15 Согласие по форме Банка о предоставлении/ запросе информации в БКИ 16 Трудовой договор, заключаемый Обществом с единоличным исполнительным органом; внутренние документы Общества (Положения) и иные документы, утверждаемые/ издаваемые Обществом - предоставляется в случае невозможности определения срока полномочий генерального директора из учредительных документов 17 Решение/ Протокол об одобрении сделки /либо письмо за подписью руководителя, заверенное печатью Общества о том, что сделка не является для Общества крупной и/или сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность с указанием суммы сделки и процентного соотношения к балансовой стоимости имущества Общества. Документы для проведения анализа финансового состояния 1 Справки из налоговых органов по месту регистрации организации: - о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами; - об открытых счетах в кредитных организациях. Нотариально удостоверенные копии Нотариально удостоверенные копии Нотариально удостоверенные копии На совершение сделок, требующих нотариальной формы, на распоряжение зарегистрированными в государственных реестрах имуществом и правами, а также безотзывная доверенность или доверенность, выданная в порядке передоверия – нотариальная форма доверенности (оригинал либо нотариально заверенная копия) Приказ - нотариально удостоверенная копия Договор – копия, заверенная организацией Нотариально заверенная, предоставляется в том случае, если отсутствует р/с в ЗАО «М БАНК» Нотариально удостоверенные копии Нотариально удостоверенные копии Оригинал Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя либо нотариально удостоверенные копии (по требованию Банка) Оригинал. Оригиналы, срок действия в течение календарного квартала до даты рассмотрения заявки 2 3 4 5 Справки из всех обслуживающих банков (заверенные банками) (кроме ЗАО «М БАНК»): - о действующих кредитных продуктах (в том числе гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях и другие забалансовые кредитные продукты) с указанием вида кредитного продукта, суммы по договору, фактического остатка задолженности, даты выдачи, даты погашения по договору/последнему доп. соглашению (с указанием графика погашения, ежемесячного платежа), процентной ставки, вида и суммы обеспечения, суммы просроченной задолженности и других существенных условий задолженности или справки об отсутствии действующих кредитных продуктов; - о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам; - о ежемесячных оборотах (сумма приходов и расходов за каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по расчетным и текущим рублевым и валютным счетам, заверенные обслуживающими банками, за последние 6 месяцев; Справка из бухгалтерии о наличии/отсутствии просроченной задолженности по заработной плате, об участии/ неучастии в судебных разбирательствах Анализ 51, 52 счетов помесячно за последний отчетный год и за истекшие месяцы текущего года с разбивкой по банкам (допустимо предоставление оборотно-сальдовой ведомости) Договоры с основными контрагентами Оригиналы, срок действия в течение календарного квартала до даты рассмотрения заявки Оригинал. Предоставляется на дату рассмотрения заявки. Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя. Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя При применении общего режима налогообложения (6 последних отчетных дат) 1 до 01.01.2013 г. Форма №1 «Бухгалтерский баланс», Копии, заверенные печатью организации и Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках», пояснительная подписью руководителя записка к годовому бухгалтерскому балансу (с отметкой о принятии налоговым органом по месту регистрации, либо документ, подтверждающий отправку в налоговый орган) 2 Расшифровки основных статей баланса, составляющих По формам Банка более 10% валюты баланса (в т.ч. дебиторской и Предоставляются по состоянию на кредиторской задолженности, краткосрочных и последнюю отчетную дату. долгосрочных финансовых вложений, полученных займов и кредитов) 3 Аудиторское заключение (или его итоговая часть) по Копия, заверенная печатью организации и результатам обязательного по законодательству РФ аудита подписью руководителя годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год. Перечень организаций, подлежащих обязательному аудиту, содержится в статье 7 Федерального Закона «Об аудиторской деятельности» №119-ФЗ. 4 С 01.01.2013 г.: Копии, заверенные печатью За истекшие кварталы текущего года: подписью руководителя Формы федерального статистического наблюдения (№П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации», если средняя численность работников юридического лица превышает 15 человек; №П-5(м) «Основные сведения о деятельности организации», если средняя численность работников юридического лица не превышает 15 человек), если предоставление данной отчетности установлено действующим законодательством РФ, с подтверждением факта приема указанной отчетности в органы государственной статистики, включая квитанцию о приеме отчетности в электронном виде; бухгалтерская (финансовая) отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, составленные по формам, утвержденным действующим законодательством РФ по итогам календарного квартала); За последний отчетный год: Бухгалтерская (финансовая) отчетность, содержащая отметку налогового органа и органа государственной статистики об их принятии (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах и приложения к ним, сформированные в соответствии с действующим законодательством РФ, другие формы отчетности в соответствии с действующим на дату предоставления отчетности законодательством РФ). Документы, подтверждающие обоснованность получения банковской гарантии 1 Конкурсная документация (если гарантия на участие в Копии, заверенные печатью конкурсе) подписью руководителя 2 Протокол об итогах аукциона (конкурса) Копии, заверенные печатью подписью руководителя 3 Копия контракта/проект контракта/ форма Банковской Копии, заверенные печатью гарантии подписью руководителя Документы, подтверждающие обоснованность привлечения кредита организации и организации и организации и организации и 1 Технико-экономическое обоснование (ТЭО), в котором должны быть отражены: - структура группы или холдинга, к которой принадлежит заемщик с указанием функций каждого из взаимосвязанных (аффилированных) лиц, фондовооруженность, подробное описание деятельности, номенклатура товаров, наценка на товары; - краткий анализ рынка (сезонность, динамика цен, рост/падение спроса/предложения, основные конкуренты, конкурентные преимущества/недостатки заемщика, государственное регулирование соответствующих отраслей и пр.); - основные поставщики/покупатели, условия расчетов, объем заключенных договоров и экспортных контрактов в денежном выражении на период кредитования; - фактический объем реализации за последний год в разрезе по месяцам в натуральном и денежном выражении; - фактическая рентабельность деятельности; - рыночная стоимость основных средств; - фактически задействованный в бизнесе собственный капитал; - направления использования управленческой прибыли; - расчет окупаемости проекта кредитования, включающий: а) содержание хозяйственной операции, на которую запрашиваются средства. б) полный подсчет затрат по осуществлению проекта, с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств заемщика и запрашиваемых заемных средств. в) подсчет суммы конечной реализации заемщиком продукции (товаров, услуг). г) итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности Банку по кредиту и уплаты процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех видов и итоговой прибыли заемщика. - другая существенная информация. Оригинал *В том случае, если Заемщик/ Принципал является Клиентом Банка, предоставляются только ранее не предоставленные и измененные документы (новая редакция Устава, изменения в действующую редакцию Устава, Решения/ Протоколы о внесении изменений, свидетельства о внесении изменений и т.д.). В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющему – документы на управляющего, аналогичные документам Общества Банк вправе затребовать дополнительные документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита/ банковской гарантии/ принятия в залог предлагаемого обеспечения.