НОУ ВПО «ИНСТИТУТ МОДЫ, ДИЗАЙНА И ТЕХНОЛОГИЙ» Программа курса Банковский менеджмент и маркетинг Москва – 2012 г. 1 Программа курса БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ И МАРКЕТИНГ 1. Цель изучения дисциплины. Получение, углубление и систематизация общетеоретических, методологических и специальных знаний в сфере классического банковского менеджмента, а также изучение вопросов осуществления деятельности коммерческих банков в условиях современной экономики России. Учебные задачи дисциплины – осознание места банковского менеджмента в общей структуре менеджмента структуре; – приобретение и закрепление слушателями знаний в области теоретических основ управления коммерческим банком; – создание и формирование практических подходов к организации деятельности коммерческих банков, их операций; – изучение процессов регулирования банковской сферы экономики, его участников, методов и механизмов регулирования, а также системы контроля и надзора за функционированием коммерческих банков; – исследование специфических вопросов менеджмента банков, таких как управление качественными характеристиками банковских продуктов и т.д. 2. Место дисциплины в структуре подготовки: Дисциплина «Банковский менеджмент» предназначена для подготовки бакалавров экономики по профилю «Финансы и кредит». Данная дисциплина включена в вариативную часть профессионального цикла учебного плана бакалавра (Б.3 Дисциплины по выбору). Для освоения дисциплины «Банковский менеджмент» студенты должны изучить следующие дисциплины: «Деньги, кредит, банки», «Финансы», «Бухгалтерский учет и анализ», «Менеджмент» и целый ряд других. Для усиления математической подготовки бакалавров в этом направлении они должны познакомиться с дисциплинами «Финансовые вычисления» и «Моделирование банковской деятельности». 3. Требования к результатам освоения содержания дисциплины В процессе обучения данной дисциплины студент должен овладеть следующими компетенциями: а) общекультурными (ОК): способен находить организационно-управленческие решения в области банковского дела и готов нести за них ответственность (ОК-8); осознает сущность и значение информации в развитии современного общества, владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения и обработки финансовой и макроэкономической информации (ОК-12); б) профессиональными (ПК): способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность кредитных организаций (ПК-1); способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические, финансовые и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов в кредитной сфере (ПК-2); способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач в сфере финансов и кредита (ПК-4); 2 способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности кредитных организаций и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений в процессе банковской деятельности (ПК-7); способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по совершенствованию работы финансовых служб с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социальноэкономических и финансовых последствий (ПК-13). По окончании курса студент должен: знать: – сферы реализации банковской политики; – принципы управления активами, пассивами, доходами и ликвидностью банка (ОК-8, ПК-13); – основы теории рисков и риск-менеджмента (ПК-13); уметь: – оценивать окружающую среду банковского менеджмента и отслеживать ее воздействие на качественные характеристики банковских продуктов (ОК-12); – определять структуру и параметры элементов банковской политики (ПК-7, ПК-13); – формировать принципы политики залогов (ПК-7, ПК-13); – вырабатывать основы политики санкций и политики диверсификации (ПК-7, ПК-13); – определять целевые установки банковского менеджмента в процессе управления пассивами и активами кредитного учреждения (ПК-13); – управлять качественными характеристиками банковских продуктов для проведения балансировок интересов банка и его клиентов (ПК-7, ПК-13); – проводить классификацию рисков, с которыми сталкивается банк в процессе управления активами против пассивов (ПК-1, ПК-2, ПК-4, ПК-7, ПК-13); владеть: – современной терминологией в области менеджмента (ПК-13); – навыками использования индикаторов и показателей оценки банковского менеджмента (ПК-2, ПК-4, ПК-7, ПК-13); – методами и инструментами управления пассивами, активами, ликвидность, прибылью коммерческих банков (ОК-8, ПК-2, ПК-4, ПК-7, ПК-13); – методиками управления общими, рыночными и банковскими рисками (ОК-8, ПК-2, ПК-4, ПК-7, ПК-13). 4. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ Аудиторные часы № п/ п Наименование разделов и тем 1. Банковский менеджмент как структурный элемент в общей системе менеджмента 2 - 2 2. Оценка менеджмента в банковских сферах 2 - 4 3. Основы управления качественными характеристиками банковских продуктов 2 - 2 4. Управление пассивами 2 - 4 5. Управление активами 2 - 4 6. Управление активами против пассивов 2 - 4 7. Управление прибылью 2 - 4 Лекции 3 8. Понятие и основы теории рисков и банковского риск-менеджмента 4 - 6 18 - 30 18 - 30 КСР ИТОГО: Всего по дисциплине Форма контроля: зачет. 5. Материально-техническое обеспечение дисциплины В качестве материально-технического обеспечения дисциплины (модуля) могут быть использованы мультимедийные средства. Лекции (при наличии технической возможности) проводятся с использованием ТСО - комплекта компьютер и проектора, с помощью которых проецируются наглядные материалы (схемы, таблицы, графики, тезисы лекции). Студентам на семинарских занятиях предоставляются распечатки заданий, необходимых справочных материалов. Тексты лекций и практические задания рассылаются студентам в электронном виде по электронной почте. Литература 1. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело. – СПб: Питер, 2007. –304 с. 2. Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 240 с. 3. Дробозина Л.А., Окунева Л.П. и др. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов.– М.: ЮНИТИ, 2007. – 479 с. 4. Колесников В.И. Банковское дело: Учебник. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2007.– 464 с. 5. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 496 с. 6. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник для вузов, обучающихся по экономическим специальностям. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 672 с. 7. Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки.– 2 –е изд., перераб. и доп. – М.: «Финансы и статистика», 2008. – 460 с. 8. Романовский М.В., Врублевкая О.В. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник.– М.: Юрайт – Издат, 2007. – 543 с. 9. Сенчагов В.К., Архипова А.И. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник.– М.: «Проспект», 2007.– 496 с. 10. Сурен Л. Валютные операции: Основы теории и практики.– 2-е изд. –М.:Дело, 2008. –176 с. 11. Четыркин Е.М. Финансовая математика: Учебник. – 3-е изд. – М.: Дело, 2008. – 400 с. 4