Список документов для получения кредита

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЗАЕМЩИКОМ-ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ДЛЯ
РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА
(Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного
проекта).
1. Заявление на предоставление кредита по форме Банка, включающая в себя:
- Заявление на предоставление кредита в ООО КБ «Пульс Столицы» (Приложение № 1);
- Анкету Заемщика (Приложение №2.3.).
2. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих правоспособность Заемщика
(предоставляются, если отсутствует расчетный счет в Банке):

Свидетельство о регистрации (о внесении в ЕГРЮЛ);

Учредительные документы со всеми внесенными в них изменениями, а также свидетельства
о внесении изменений в ЕГРЮЛ;

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

Информационное письмо ВЦ Госкомстата Российской Федерации о присвоенных кодах;

Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензия);
3. Документы, подтверждающие избрание (назначение) исполнительного органа (копия
протокола (решения) / выписка из протокола (решения) – оригинал (документы предоставляются
в виде копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением
оригинала для сверения);
a.
Приказы о назначении (вступлении) в должность лиц, имеющих право первой и второй
подписи (документы предоставляются в виде копий заверенных подписью уполномоченного лица
и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения);
b.
Копии документов, подтверждающих местонахождения Заемщика (договора аренды,
свидетельства о праве собственности на недвижимое имущество) (документы предоставляются в
виде копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением
оригинала для сверения).
4. Нотариально удостоверенная Карточка с образцами подписей и оттиска печати или копия
Карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная банком в котором открыт расчетный
счет юридического лица (предоставляется, если отсутствует расчетный счет в Банке).
5. Выписка из реестра акционеров (для организаций, имеющих организационно-правовую форму –
акционерные общества), с указанием паспортных данных по акционерам – физическим лицам
(предоставляется в виде оригинала, если отсутствует расчетный счет в Банке).
6. Копии паспортов лиц, имеющих право первой и второй подписей (руководитель, бухгалтерский
работник и др.).
7. В случае если сделка относится к заинтересованной или крупной (если сумма кредита
превышает 25% от величины активов предприятия) – одобрение ее заключения уполномоченным
органом (предоставляется в оригинале).
8. Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договоров от имени
организации, если договор подписывает не руководитель организации (оригинал Доверенности,
содержащая подпись доверенного лица, заверенная руководителем и печатью организации).
9. Документы по технико-экономическому обоснованию проекта и хозяйственной деятельности
заявителя (документы предоставляются в виде оригинала и/или копий заверенных подписью
уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения – по
требованию КИ ):
c.
Технико-экономическое обоснование получения, использования и погашения кредита
(состоит из четырех частей: 1. ознакомительная, где описывается род деятельности предприятия,
основные поставщики, покупатели, конкуренты, положение предприятия на рынке в сфере его
деятельности и прочие существенные факты деятельности предприятия; 2. затратная, в которой
описывается на какие конкретно цели и кому конкретно предприятие планирует расходовать
средства, полученные от Банка; 3. доходная, где описывается в каких суммах и от кого конкретно
предприятие планирует получать средства достаточные для погашения кредита и процентов по
нему; 4. результирующая, в которой предприятие делает расчет предполагаемой прибыли и
рентабельности исходя из произведенных расходов (ч. 2) и полученных доходов (ч. 3);
d.
Контракты/договоры, относящиеся к кредитуемому проекту;
e.
Договоры аренды офисных, складских и производственных помещений (если имеются);
f.
Публичная информация о фирме (рекламные буклеты, статьи, публикации и прочее).
10. Справка о кредитной истории (кредиты в других банках и займы), заверенные банкамикредиторами или организациями-займодавцами или кредитный отчет по своей кредитной истории,
выданный Заемщику Бюро кредитных историй (согласие Заемщика на получение Банком
основной части кредитной истории, оформленное согласно Приложению №2.2 - предоставляется
в оригинале).
11. Справка об обязательствах (кредиты в других банках и займы) на дату подачи Заявления
(предоставляется в оригинале).
12. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней, выданная налоговым
органом (предоставляется в оригинале).
13. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и перед работниками по
заработной плате (Приложение 2.1 - предоставляется в оригинале).
14. Копии документов, характеризующих финансовое состояние Заемщика, (документы
предоставляются заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации):
g.
балансы – Форма № 1 на последнюю и предыдущую отчетную дату с отметкой налоговой
инспекции, а также за последний финансовый год;
h.
отчет о прибылях и убытках – Форма № 2 на последнюю и предыдущую отчетную дату с
отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год;
i.
баланс на последнюю отчетную дату с расшифровкой статьи «Основные средства»;
j.
расшифровка расчетов с дебиторами и кредиторами с указанием даты возникновения того
или иного требования/обязательства, с указанием размера просроченной дебиторской и
кредиторской задолженностей, на последнюю отчетную дату и на дату подачи Заявление на
предоставление кредита, в ином случае указать, что просроченные дебиторская и кредиторская
задолженности отсутствую;
k.
анализ 51, 66, 67,62,60,76 счетов за последние шесть месяцев, помесячно, 51 с разбивкой по
банкам;
l.
к предоставленным балансам расшифровки отдельных статей баланса
(1130,
1150,1170,1210,1230,1240,1260,1410,1450,1510,1520,4550 при наличие остатков);
m. справка об открытых счетах (рубли и валюта) в банках, заверенную налоговой инспекцией
(предоставляется в оригинале);
n.
справки из банков с указанием оборотов и средних остатков по расчетным и валютным
счетам за последние 6 месяцев, заверенные банками, а также о наличии / отсутствии картотеки и
ссудной задолженности (предоставляется в оригинале);
o.
заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (при наличие);
p.
управленческую отчетность, другие материалы по требованию.
Упрощенная форма отчётности:
Копии документов, характеризующих финансовое состояние Залогодателя, заверенные
подписями и печатью организации:
1. Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной
системы налогообложения (за год + предыдущий квартал данного года, делается
специально для Банка)
2. Книга доходов и расходов. (за год + предыдущий квартал данного года, делается
специально для Банка)
3. Письмо о финансовом положении организации в случае реализации предмета залога.(в
случае предоставления залога)
4. справка об открытых счетах (рубли и валюта) в банках, заверенную налоговой инспекцией
(предосталяется оригинал);
5. справки из банков с указанием оборотов и средних остатков по расчетным и валютным
счетам за последние 6 месяцев, заверенные банками, а также о наличии / отсутствии
картотеки и ссудной задолженности(предосталяется оригинал);
6. заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (если есть).
15. Анкета Заемщика - юридического лица по определению признаков формирования групп
связанных заемщиков (Приложение №20 к настоящему Положению).
16. Гарантийное письмо (обязательство) Заемщика/Залогодателя/Поручителя (Приложение
№ 2.5.).
17. Если в качестве обеспечения исполнения обязательств предоставляется Залог и/или
Поручительство, помимо указанных в настоящем приложении документов,
предоставляется комплект документов на Поручителя/Залогодателя
18. Документы по обеспечению в виде залога:
1. При залоге товарно-материальных ценностей:

перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог с указанием конкретной
даты приобретения и с указанием закупочных и розничных цен за единицу товара
(предоставляется удостоверенный подписью (печатью) Залогодателя);

таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля (при
необходимости - предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

складская справка, подтверждающая наличие товара с указанием артикулов товара,
товарных остатков, месте хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц)
(предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

документы, удостоверяющие принадлежность товара залогодателю (спецификации по
контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, платежные документы и т.д.)
(предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

документы о качестве предлагаемого в залог товара (сертификаты качества, патенты и т.д.)
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);

оборотную справку по движению товара за год (справочно: остаток по состоянию на дату
(год назад); поступило от поставщиков; отправлено потребителям; осталось остаток по состоянию
на дату) (предоставляются в виде оригинала или копии с предъявлением оригинала для сверения);

документы, подтверждающие срок годности товара (для продуктов питания, медпрепаратов,
парфюмерии и т.п.):
- удостоверение качества, выдаваемое испытательными лабораториями (состав, данные анализа,
условия хранения) / гигиенический сертификат или гигиеническое заключение, выдаваемое
центрами государственного санитарно-эпидемиологического надзора Минздравсоцразвития
Российской Федерации (срок хранения, содержание вредных веществ в продукции)
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);
ветеринарное
свидетельство
(для
товаров
животноводческого
происхождения)
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);

перечень торговых точек, где товар реализуется;

специальная лицензия у Залогодателя, выдаваемая Минздравсоцразвития Российской
Федерации, на право осуществления определенных действий (приобретение, хранение, оптовая и
розничная торговля и др.) с лекарственными средствами, изделиями медицинского назначения и
парфюмерией медицинского назначения (предоставляются в виде нотариально удостоверенной
копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

сертификат качества (подтверждение соответствия) на каждую партию лекарственных
средств, представленных контрольно-аналитическими лабораториями (предоставляются в виде
нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения).

информация о месте хранения товарно-материальных ценностей, копия документов, на
основании которых осуществляется хранение товара (Свидетельство о праве собственности,
Договор аренды складских помещений, контактная информация о собственнике помещения предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);
2.
При залоге производственного оборудования (предоставляются в виде копии с
предъявлением оригинала для сверения):

документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со
спецификацией, товарно-транспортные документы и т.д.);

перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа,
рыночная стоимость оборудования;

инвентаризационная опись основных средств;

технический паспорт или иная техническая документация (с указанием страны
происхождения, завода-изготовителя, года изготовления, серийного номера, заводского номера,
номера по заводскому каталогу);

таможенные декларации с отметкой таможни (в случае если оборудование получено по
импорту);

документы, подтверждающие местонахождение оборудования;

акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;

комплектовочная ведомость;

сертификат качества и соответствия;

гарантийный талон;

справка за подписью Главного бухгалтера о балансовой стоимости оборудования с
отражением всех переоценок);

по установленному оборудованию дополнительно могут запрашиваться следующие
документы:
а) технологическая схема, планы и разрезы помещений, где смонтировано оборудование;
б) акты на выполненные монтажные и наладочные работы, обкатку и испытания оборудования с
приложением договоров на выполнение монтажных и наладочных работ и смет на строительномонтажные и наладочные работы, в том числе:
- акты выполненных работ;
- акты о завершении строительно-монтажных работ и передаче оборудования в наладку;
- акты на скрытые работы по устройству фундаментов под оборудование;
- акты о выполнении работ по подключению к системам электроснабжения, автоматики, защиты и
контроля, водоснабжения, отопления, канализации;
- акты о выполнении обкатки и наладки оборудования;
- акты о результатах испытаний и допуске оборудования к эксплуатации;
- акт государственной комиссии о вводе оборудования в эксплуатацию с предложениями о
недоделках и изменениях в процессе выполнения строительно-монтажных работ;
в) выписка из цехового журнала, подтверждающая количество отработанного времени и
ремонтов;
г)инструкции по эксплуатации оборудования с графиками проведения текущих,
профилактических и капитальных ремонтов;
д) перечень необходимых материалов и запасных частей, используемых в процессе эксплуатации
и ремонта оборудования в соответствии с инструкциями.
3. При залоге транспортных средств:

паспорт транспортного средства (предоставляется в оригинале, который передается на
хранение в Банк);

свидетельство о регистрации (при наличии копии документов о прохождении таможни)
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);

талон о прохождении государственного технического осмотра транспортного средства
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);

независимая оценка (оригинал) стоимости транспортного средства, передаваемого в залог
(предоставляются в оригинале).
3.1. При залоге тракторов, самоходных дорожно-строительных и иных машин
(предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения):

регистрационные документы на указанные технические средства (свидетельство о
регистрации, технический паспорт машины, находящейся в личной собственности граждан,
контрольно-технический талон - предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или
копии с предъявлением оригинала для сверения);

паспорт на машину (паспорт самоходной машины или других видов техники, технический
паспорт) (предоставляется в оригинале, который передается на хранение в Банк);

талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра
(предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением
оригинала для сверения);

справка из органа Гостехнадзора об отсутствии залога на техническое средство и других
ограничений.
3.2. При залоге гражданских воздушных, морских и речных судов, железнодорожного
подвижного состава (документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий
или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):

судовой патент (судовой билет);

свидетельство о годности судна к плаванию;

классификационное свидетельство;

техническое описание предмета залога (назначение, класс, год постройки, завод- строитель,
габариты, водоизмещение (грузоподъемность, вместимость) и т.п.);

перечень имеющегося инвентарного парка железнодорожного подвижного состава;

технический паспорт на железнодорожный подвижной состав;

при необходимости могут быть дополнительно запрошены:
- мерительное свидетельство;
- санитарное свидетельство;
- машинный журнал;
- санитарный журнал;
- судовая роль (список экипажа).
- анкета судового реестра.
- иные документы.
4. При залоге недвижимого имущества (документы предоставляются в виде оригинала,
нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по
требованию КИ).
4.1. Общие документы

Копии правоустанавливающих документов и документов, подтверждающие право
собственности
на объект недвижимости (Примечание: в том числе Свидетельство о
государственной регистрации прав на недвижимое имущество; документы, подтверждающие
право собственности на недвижимое имущество, указанные в пункте - Документы-основания в
Свидетельстве о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.);

Копия Кадастрового Плана земельного участка, удостоверенного органом, осуществляющим
деятельность по ведению государственного земельного кадастра, или план иного объекта
недвижимого имущества, удостоверенный соответствующей организацией (органом) по учету
объектов недвижимого имущества;

Справка о регистрации из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию
объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости (с датой выдачи не более 1
(Одного) года);

Выписка из ЕГРП (с датой выдачи не более 1 (Одного) месяца);

Справка из налогового органа об уплате налога на имущество;

Согласие от всех собственников недвижимого имущества, находящегося в общей
совместной собственности (нотариально удостоверенное);

Отчет независимого оценщика о стоимости объекта.
4.2.При залоге нежилых помещений (зданий), помимо документов, указанных в п.6.1.
настоящего Приложения:
Если Залогодатель нежилого помещения (здания) является арендатором земельного участка
(договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположено данное нежилое помещение
(здание), то представляются:
- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;
- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.3. При залоге жилых помещений, помимо документов указанных в п.6.1. настоящего
Приложения (предоставляется в оригинале):

справка жилищно-эксплуатационной организации о выписке жильцов и об отсутствии
задолженности за коммунальные платежи;

выписка из финансового лицевого счета;

справка установленной формы из органов опеки и попечительства о разрешении (согласии)
на передачу в залог объекта недвижимости, принадлежащего на правах собственности
несовершеннолетним, ограниченно дееспособным или недееспособным лицам или на передачу в
залог жилых домов и квартир, в которых проживают несовершеннолетние лица, имеющие право
постоянного пользования жилыми помещениями в них;

если Залогодатель индивидуального жилого дома является арендатором земельного участка
(договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположен данный жилой дом, то
представляются:
- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;
- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.4. При залоге незавершенного строительством недвижимого имущества, помимо
документов, указанных в п. 6.1. настоящего Приложения (документы предоставляются в виде
оригинала, нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для
сверения – по требованию КИ):

проектно-сметная документация;

разрешение на право производства строительно-монтажных работ;

документы, подтверждающие выполненные объемы работ;

перечень предлагаемого в залог имущества (строений, оборудования и материалов).
4.5. При залоге предприятия (как имущественного комплекса), помимо документов,
указанных в п.6.1. настоящего Приложения(документы предоставляются в виде оригинала,
нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по
требованию КИ):

перечень предлагаемого в залог имущества предприятия (с описанием объектов
недвижимости, оборудования и т.п. и их балансовой стоимости);

технические паспорта (выписки из технических паспортов) с экспликациями и поэтажные
планы по каждому объекту недвижимости, входящему в состав предприятия;

передаточный акт, на основании которого осуществлялась передача предприятия владельцу;

иные документы по требованию сотрудников Банка.
5. При залоге ценных бумаг:

документы, подтверждающие право собственности на них (договоры и т.д.)
(предоставляется виде нотариально удостоверенной копии);

выписка из реестра реестродержателя (предоставляется оригинал);

если в документарном виде – сами ценные бумаги (предоставляется виде нотариально
удостоверенной копии).
6. При банковской гарантии.

финансовая отчетность гаранта на две последние отчетные даты с отметкой налоговой
инспекции, а также за последний финансовый год (предоставляется копия, удостоверенная
руководителем юридического лица Залогодателя с предъявление оригинала);

банковская гарантия (предоставляется оригинал).
7. При залоге прав (требований) (документы предоставляются в виде оригинала, нотариально
удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):
 договор, по которому передаются в залог имущественные права;
 документы для подтверждения прав, передаваемых в залог (платежные поручения, акты
приема-передачи, счета-фактуры, товарные накладные);


описание имущественных прав, передаваемых в залог;
акты сверки с дебиторами.
8. Страхование
8.1. В случае, если предлагаемое в качестве залога обеспечение застраховано, предоставляются
договор страхования, страховой полис.
8.2. В случае если обеспечением является залог, по требованию Банка оформляется страховой
полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (или с
другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением на новый срок.
*Примечание: Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики
кредитного проекта.