положение о дисциплинарном отделе

УТВЕРЖДЕНО
Решением Совета НП «МСМФО «Единство»
Протокол от «___»_______________2012г.
Председатель совета__________/Сигал П.А./
Секретарь заседания______/Мирзанурова А.Ф./
ПОЛОЖЕНИЕ О ДИСЦИПЛИНАРНОМ ОТДЕЛЕ
НЕКОММЕРЧЕСКОГО ПАРТНЕРСТВА
«МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ СОЮЗ
МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
«ЕДИНСТВО»
Казань 2012
1
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1.Настоящее положение
разработано в соответствии с федеральными законами
«О
микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», «О саморегулируемых
организациях», «О некоммерческих организациях», а также Уставом, Правилами и стандартами,
утвержденными Партнерством.
1.2.Положение определяет полномочия, права и обязанности членов Дисциплинарного отдела
Партнерства, устанавливает меры ответственности кредитных кооперативов — членов
Партнерства в случае выявленных Отделом Контроля нарушений законодательства Российской
Федерации, актов уполномоченных органов, Правил и стандартов, Положений Партнерства,
определяет порядок наложения взысканий, права и обязанности членов Партнерства.
2. ДИСЦИПЛИНАРНЫЙ ОТДЕЛ. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ.
2.1. Дисциплинарный отдел создается по решению Совета Партнерства в количестве не менее трех
человек сроком на 2 года по представлению Директора.
2.2. Члены Дисциплинарного отдела могут быть освобождены досрочно от своих обязанностей в
случае добровольного выхода из Дисциплинарного отдела на основании письменного заявления,
написанного в адрес Совета Партнерства либо путем исключения члена из Дисциплинарного
отдела вследствие недобросовестного исполнения возложенных на него обязанностей.
2.3. Члены Совета Партнерства и Отдела Контроля не могут быть членами Дисциплинарного
отдела.
2.4. Дисциплинарный отдел проводит заседания по мере необходимости, а также по инициативе
Президента Партнерства, Совета Партнерства, Отдела Контроля, либо члена, права которого
нарушены вследствие действий (бездействия) членов Партнерства или органов управления
Партнерства.
2.5. Дисциплинарный отдел осуществляет свою деятельность на общественных началах.
2.6. По решению Совета Партнерства членам Дисциплинарного отдела могут быть возмещены
расходы, связанные с осуществлением функций Дисциплинарного отдела.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ ДИСЦИПЛИНАРНОГО ОТДЕЛА
3.1. Из состава Дисциплинарного отдела простым большинством голосов избирается Руководитель
Дисциплинарного отдела.
3.2. Руководитель Дисциплинарного отдела:
- осуществляет общее руководство деятельностью Дисциплинарного отдела
- представляет Дисциплинарный отдел на Общем собрании и во взаимодействии с иными
органами Партнерства;
- созывает и проводит заседания Дисциплинарного отдела
- подписывает все документы, принимаемые Дисциплинарным отделом;
- отчитывается перед Советом Партнерства о деятельности Дисциплинарного отдела.
3.3. Члены Дисциплинарного отдела:
- независимы в принятии своих решений и действуют в четком соответствии с настоящим
Положением, Уставом партнерства, с законодательством Российской Федерации;
- рассматривают поступившие документы в установленные сроки;
- выполняют поручения Руководителя Дисциплинарного отдела;
- осуществляют взаимодействие с органами Партнерства и членами Партнерства по вопросам
проведенной проверки, консультируют членов Партнерства, информируют о своей деятельности.
3.4. Каждый член Дисциплинарного отдела имеет один голос при голосовании.
3.5. В случае поступления аргументированной жалобы на действия члена Дисциплинарного
отдела, либо в случае прямой заинтересованности члена в принятии того или иного решения
Руководитель Дисциплинарного отдела может заявить отвод члену при голосовании по данному
2
вопросу.
4. ПОЛНОМОЧИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО ОТДЕЛА
4.1. Дисциплинарный отдел уполномочен применять в отношении членов Партнерства меры
воздействия, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Уставом Партнерства,
Настоящим положением, Правилами и стандартами, а также иными документами Партнерства;
4.2. Дисциплинарный отдел рассматривает результаты проверки, проведенной Отделом контроля, а
так же иные документы и материалы; рассматривает жалобы на действие (бездействие) членов
Партнерства.
4.3. Отдел Контроля в течение 7 календарных дней должен направить в Дисциплинарный отдел
результаты проведенной проверки микрофинансовой организации — члена Партнерства вместе с
объяснениями микрофинансовой организации по факту обнаруженных нарушений.
4.4. Дисциплинарный Отдел рассматривает поступившие документы. В случае необходимости
Дисциплинарный отдел может запросить дополнительную информацию у Отдела Контроля,
членов Партнерства и иных лиц.
4.5. В случае необходимости получения информации, требующей специализированных знаний в
той или иной области, Дисциплинарный отдел имеет право прибегать к помощи консультантов,
специалистов и экспертов с разрешения Совета Партнерства.
4.6. Дисциплинарный отдел в течение 30 дней принимает решение в отношении микрофинансовой
организации.
4.7. По результатам проведенной проверки могут быть приняты следующие решения:
4.7.1. направить проверяемой микрофинансовой организации предписание об устранении
нарушений законодательства и (или) о принятии мер, направленных на недопущение подобных
нарушений в дальнейшей деятельности. Предписание должно содержать разумные сроки для
устранения нарушений.
4.7.2. вынести члену Партнерства
Предупреждение о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере микрофинансовой деятельности,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства;
4.7.3. наложить на члена Партнерства штраф в размере до 60000 (шестидесяти тысяч) рублей;
4.7.4. вынести ходатайство в Совет Партнерства об исключении микрофинансовой организации из
членов Партнерства.
4.8. Уведомление микрофинансовой организации о принятом решении осуществляется путем
направления в микрофинансовую организацию соответствующего письма Партнерства не позднее
двух рабочих дней, с даты его принятия.
4.9. В случае, если по результатам рассмотрения акта выездной проверки (с учетом позиции
сотрудника Отдела контроля, предоставленных микрофинансовой организацией возражений и
замечаний по акту выездной проверки) или рассмотрения акта документарной проверки
нарушений законодательства Российской Федерации внутренних документов Партнерства в
деятельности микрофинансовой организации не установлено, решение Партнерства не
принимается.
5. ВЫНЕСЕНИЕ ПРЕДПИСАНИЯ
5.1. В случае принятия решения о направлении в проверенную микрофинансовую организацию
предписания, такое предписание направляется в микрофинансовую организацию не позднее трех
рабочих дней, с даты принятия данного решения.
5.2. Проект предписания подготавливается Дисциплинарным отделом на основании принятого
решения. Проект предписания подготавливается в двух экземплярах. Первый экземпляр
предписания (оригинал) направляется адресату, второй формируется в дело.
5.3. Предписание Дисциплинарного отдела может также содержать указание на необходимость
3
устранения причин и условий, способствующих совершению нарушений, а также на
необходимость принятия мер, направленных на профилактику совершения нарушений в
микрофинансовой деятельности.
5.4. Единоличный исполнительный орган микрофинансовой организации обязан исполнить
предписание в указанный в предписании срок, но не позднее 30 дней с момента получения
предписания (в случае необходимости устранения нарушений путем внесения изменений в
учредительные документы микрофинансовой организации - не позднее 60 дней с момента
получения предписания), и представить в Партнерство отчет об исполнении этого предписания в
рабочий день, следующий за днем исполнения предписания. К отчету должны быть приложены
надлежащим образом оформленные (сшитые, пронумерованные, подписанные уполномоченным
лицом и скрепленные печатью организации) копии документов, подтверждающих исполнение
указанных в предписании требований.
5.5. Дисциплинарный отдел рассматривает предоставленный микрофинансовой организацией
отчет об исполнении предписания с приложением копий документов, подтверждающих
исполнение указанных в предписании требований, и в случае не устранения или неполного
устранения нарушений устанавливает необходимость:
- направления нового (повторного) предписания;
- проведения внеплановой проверки;
- вынесения ходатайства об исключении микрофинансовой организации из Партнерства.
5.6. В случае, если микрофинансовая организация в установленные сроки не исполнила
предписания,
Дисциплинарный
отдел
на
основании
мотивированного
обращения
микрофинансовой организации устанавливает возможность продления сроков устранения
нарушений в случае наличия уважительных (объективных) причин, не позволивших в
установленные сроки устранить указанные нарушения.
6. ШТРАФ
6.1. Штраф является мерой имущественной ответственности микрофинансовой организации за
допущенные нарушения.
6.2. Сумма штрафа зависит от вида нарушения и определяется Дисциплинарным отделом, но не
может превышать сумму 60000 рублей в следующих случаях:
6.2.1. Непредоставление в течение четырнадцати дней с момента изменения (возникновения)
следующей информации:
- о смене места нахождения микрофинансовой организации;
- о смене наименования микрофинансовой организации;
- о смене единоличного исполнительного органа;
- о смене номера телефона, адреса электронной почты;
- о принятии решения о ликвидации (реорганизации) микрофинансовой организации;
может повлечь наложение штрафа в размере до пяти тысяч рублей.
6.2.2. Непредоставление в установленные сроки отчетности, предусмотренной Правилами и
стандартами, может повлечь наложение штрафа в размере до пяти тысяч рублей.
6.2.3. Неуплата членских взносов в установленные сроки может повлечь наложение штрафа в
размере от пяти до шестидесяти тысяч рублей или исключение из состава НП «МСМФО
«Единство».
6.2.4. Неисполнение в установленные сроки предписания саморегулируемой организации может
повлечь наложение штрафа в размере от пяти до шестидесяти тысяч рублей или исключение из
состава НП «МСМФО «Единство»
6.2.5. Непредоставление информации, документации лицам,
осуществляющим проверку
микрофинансовой организации от имени саморегулируемой организации, равно как и иное
воспрепятствование осуществлению проверки может повлечь за собой наложение штрафа в
4
размере от десяти до шестидесяти тысяч рублей.
6.3. Оплата штрафа производится в течение 15 календарных дней в денежной форме.
6.4. В случае наличия у микрофинансовой организации неуплаченного штрафа все поступающие в
адрес саморегулируемой организации платежи, независимо от назначения платежа, направляются
на погашение задолженности по штрафам.
6.5. Член Партнерства вправе обжаловать взыскание в виде штрафа Совету Партнерства в течение
10 календарных дней при наличии достаточных доводов в пользу незначительности допущенных
нарушений. При этом срок оплаты штрафа исчисляется с момента вынесения решения Советом
Партнерства.
6.6. Суммы штрафа подлежат обязательному зачислению в Компенсационный фонд Партнерства.
7. ХОДАТАЙСТВО ОБ ИСКЛЮЧЕНИИ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА ИЗ ЧЛЕНОВ
ПАРТНЕРСТВА
7.1. В случае принятия решения об исключении микрофинансовой организации из членов
Партнерства Дисциплинарный отдел в течение трех рабочих дней с момента принятия данного
решения собирает комплект документов, обосновывающий правомочность исключения
микрофинансовой организации и передает его в Совет партнерства.
7.2. Исключение микрофинансовой организации из членов Партнерства является крайней мерой.
7.3. Исключенная микрофинансовая организация вправе обжаловать решение Партнерства
Общему собранию и в суд в установленном законом порядке.
7.4. Основаниями для ходатайства об исключении микрофинансовой организации из членов
Партнерства являются:
- вынесение трех предупреждений микрофинансовой организации в течение одного календарного
года;
- неисполнение без уважительных причин вынесенного микрофинансовой организации
предписания;
- неуплата в установленные сроки наложенного Партнерством штрафа;
- неуплата необходимых взносов, в том числе взносов в Компенсационный фонд, в установленные
сроки.
7.5. Информация об исключенном члене Партнерства и о причинах исключения подлежит
обязательному размещению на официальном сайте Партнерства и направляется в уполномоченный
орган в порядке и в сроки, установленные законодательством Российской Федерации
8. ПОРЯДОК ОБЖАЛОВАНИЯ ДЕЙСТВИЙ (БЕЗДЕЙСТВИЯ) И РЕШЕНИЙ,
ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ (ПРИНЯТЫХ) В РЕЗУЛЬТАТЕ ПРОВЕРКИ
8.1. Микрофинансовые организации - члены Партнерства имеют право на обжалование решений,
принятых в ходе проведения проверки, действий (бездействия) сотрудников Партнерства в
административном и судебном порядке.
8.2. Микрофинансовая организация в случае несогласия с фактами, выводами, предложениями,
изложенными в акте проверки, либо с выданным предписанием об устранении выявленных
нарушений в течение десяти дней с даты получения акта проверки вправе представить в
письменной форме в Совет Партнерства возражения в отношении акта проверки и (или) выданного
предписания об устранении выявленных нарушений в целом или его отдельных положений. При
этом микрофинансовая организация вправе приложить к таким возражениям документы,
подтверждающие обоснованность таких возражений, или их заверенные копии.
Исключенные микрофинансовые организации вправе обжаловать действия (бездействие) членов
Дисциплинарного отдела в Совет Партнерства и Общему собранию.
В жалобе обязательно должны быть указаны:
1) Наименование и место нахождения микрофинансовой организации;
5
2) Реквизиты микрофинансовой организации;
2) Фамилия, имя, отчество заявителя;
3) Обстоятельства, свидетельствующие о нарушении членом Дисциплинарного отдела
законодательства Российской Федерации, Устава, Стандартов и правил Партнерства, Положений
или прав и законных интересов членов Партнерства.
Жалоба должна быть подписана и скреплена печатью.
Совет Партнерства рассматривает жалобы и обращения в течение 15 календарных дней с момента
поступления в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными
правовыми актами уполномоченных органов, а также Уставом Партнерства, Правилами и
стандартами.
9. КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ
9.1. Лица, входящие в состав Дисциплинарного отдела признаются заинтересованными лицами.
Материальная или иная заинтересованность, которая влияет или может повлиять на обеспечение
прав и законных интересов Партнерства и (или) ее членов, признаѐтся
личной
заинтересованностью указанных в п.9.1. лиц.
9.3. Ситуация, при которой личная заинтересованность указанных в п.9.1. лиц влияет или может
повлиять на исполнение ими своих профессиональных обязанностей и (или) влечет за собой
возникновение противоречия между такой личной заинтересованностью и законными интересами
Партнерства (его членов) или угрозу возникновения противоречия, которое способно привести к
причинению вреда законным интересам Партнерства (его членов), признается конфликтом
интересов.
9.4. Заинтересованные лица должны соблюдать интересы Партнерства (его членов), прежде всего в
отношении целей его деятельности, и не должны использовать возможности, связанные с
осуществлением ими своих профессиональных обязанностей, или допускать использование таких
возможностей в целях, противоречащих нормам, указанным в учредительных документах,
Положениях Партнерства.
Члены дисциплинарного отдела
обязаны незамедлительно сообщить руководителю
дисциплинарного отдела, руководителю НП «МСМФО «Единство», заместителю руководителя
НП «МСМФО «Единство» в соответствии с распределением обязанностей о личной
заинтересованности при исполнении обязанностей члена дисциплинарного отдела. Члены
дисциплинарного отдела, заявившие о личной заинтересованности, не участвуют в принятии
решения по вопросам, в отношении которых имеется конфликт интересов.
10. ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ И КРИТЕРИИ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ
10.1. В целях идентификации конфликта интересов необходимо осуществлять анализ информации,
предоставляемой членами дисциплинарного отдела о себе:
личные заявления члена дисциплинарного отдела о возможном конфликте интересов;
заявления третьих лиц, в том числе считающих себя пострадавшими от неправомерных действий
членов дисциплинарного отдела, связанных с конфликтом интересов;
материалы публикаций в средствах массовой информации.
10.2. Критериями наличия возможного конфликта интересов являются следующие ситуации:
- члены дисциплинарного отдела или их близкие родственники в течение последних 12 месяцев
состояли в трудовых (на основании договоров) или гражданско-правовых (на основании
договоров, предметом которых является выполнение работ, оказание услуг) отношениях с
микрофинансовой организацией, в отношении которой ведется дисциплинарное производство;
- члены дисциплинарного отдела являются кредиторами микрофинансовой организации, в
отношении которой ведется проверка;
- члены дисциплинарного отдела являются членами органов управления микрофинансовой
6
организации, в отношении которой ведется дисциплинарное производство;
- члены дисциплинарного отдела или их близкие родственники имеют обязательства
имущественного характера в отношении микрофинансовой организации, в отношении которой
ведется дисциплинарное производство.
11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
11.1. Настоящее положение утверждается Советом Партнерства. Все изменения и дополнения к
настоящему Положению утверждаются Советом Партнерства.
7