Приложение 2-а К Правилам кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей утвержденного Решением Правления АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО) Протокол № _______ от _____________2012г. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ЗАЯВКИ1 1. Заявка на получение кредита. 2. Бизнес- план. 3. Правоустанавливающие документы: 1.1. Юридическими лицами, не имеющими расчетного предоставляются документы: 3.1.1. Устав со всеми изменениями и дополнениями (копия) счета в Банке/филиале, 3.1.2. Учредительный договор (копия) – для ООО, созданных до 01.07.2009г. 3.1.3. Свидетельство о регистрации юридического лица (копия). 3.1.4. Протокол (решение) о назначении руководителя (копия). 3.1.5. Приказ о вступлении в должность/приеме на работу (назначении) генерального директора (копия).. 3.1.6. Трудовой договор (контракт) генерального директора (копия). 3.1.7. Приказ о приеме на работу (назначении) главного бухгалтера (копия). 3.1.8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия). 3.1.9. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года (копия). 3.1.10. Информационное письмо Госкомстата РФ о присвоении статистических кодов (копия). 3.1.11. Карточка с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера и оттиска печати. 3.1.12. Копия Протокола компетентного органа управления юридического лица, подтверждающего принятие данным органом положительного решения о заключении юридическим лицом сделки по получению кредита (предоставляется в случае, если сделка носит признаки сделки с заинтересованностью или сумма сделки (сумма кредита плюс проценты за пользование кредитом в течение срока кредита) составляет более 25 % балансовой стоимости активов юридического лица, определяемой по последнему утвержденному балансу юридического лица, либо в противном случае справка, подтверждающая, что сумма кредитной сделки (сумма кредита плюс проценты за пользование кредитом в течение срока кредита) составляет менее 25 % балансовой стоимости активов юридического лица на дату принятия решения о заключении данной сделки, и подписанную генеральным директором и главным бухгалтером; 3.1.13. Выписка о юридическом лице из ЕГРЮЛ не более 30 дней от даты составления подлинник 3.2. Юридическими лицами, имеющими расчетный счет в Банке/филиале, предоставляются следующие документы: 3.2.1. Выписка о юридическом лице из ЕГРЮЛ не более 30 дней от даты составления подлинник; 1 Перечень может изменяться и дополняться АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО) 3.2.2. Изменения в учредительные документы юридического лица, внесенные после заключения договора банковского счета, которыми Банк не располагает к дате поступления кредитной заявки. В случае, если на дату предоставления документов действует новая редакция устава, предшествующие ей изменения могут не предоставляться, за исключением случаев когда единоличный исполнительный орган юридического лица избран в период действия прежней редакции учредительных документов. Форма предоставления – подлинник или нотариально удостоверенная копия; 3.2.3. Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц в связи с внесением изменений в учредительные документы юридического лица - подлинник или нотариально удостоверенная копия. Свидетельства предоставляются в отношении документов, указанных в п.2.2 настоящего раздела; 3.2.4. В случае, если после заключения договора банковского счета произошла смена лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа, или лица, занимающего должность главного бухгалтера, соответственно, подлежат предоставлению следующие документы: - Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении/избрании руководителя – подлинник и копия, заверенная подписью руководителя и оттиском печати юридического лица; - Приказ о вступлении лица, назначенного/избранного в соответствии с протоколом (решением) уполномоченным органом руководителем, в должность – подлинник и копия, заверенная подписью руководителя и оттиском печати юридического лица; - Приказ о назначении главного бухгалтера – подлинник и копия, заверенная подписью руководителя и оттиском печати юридического лица; 1.3. Если учредительные документы юридического лица содержат оговорку о том, что полномочия его единоличного исполнительного органа устанавливаются положениями внутреннего документа, необходимо предоставить указанный документов, или письмо о том, что указанные документы в юридическом лице не издавались - подлинник и копия, заверенная подписью руководителя и оттиском печати юридического лица; 2. Справки и иные документы: 4.1. Если сделка не является крупной либо отсутствует заинтересованность в заключении сделки (понятие «крупная сделка», понятие «сделка в совершении которой имеется заинтересованность» определяются на основании действующего законодательства и учредительных документов Залогодателя) - письмо, содержащее мотивированные пояснения о том, что заключаемая сделка не является крупной либо отсутствует заинтересованность в заключении сделки, а также устав юридического лица не содержит дополнительных требований о необходимости одобрения сделки, планируемой к заключению с Банком. 4.2. Если сделка является крупной либо установлена заинтересованность в заключении сделки, либо в учредительных документах общества содержится дополнительное требование о необходимости одобрения такого рода сделок, предоставляется Протокол (решение) полномочного органа управления (учредителей (участников), акционеров, Правления, Совета директоров и пр.) в соответствии с Уставом и организационно-правовой формой юридического лица-Залогодателя об одобрении крупной сделки/сделки с заинтересованностью/сделки, планируемой к заключению с Банком, с описанием ее, а также об определении лица, уполномоченного на подписание договора, заверенный печатью Залогодателя. Форма предоставления: оригинал в 2-х экземплярах; 2.3. Для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью - выписка из протокола общего собрания учредителей (участников, акционеров) об избрании Совета директоров (Наблюдательного совета) либо письмо о том, что указанный орган управления в юридическом лице не образован, подписанное лицом, исполняющим функции единоличного исполнительного органа. Форма предоставления - подлинник; 2.4. Для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью, имеющих в составе органов управления Совет директоров (Наблюдательный совет), в случае, если для заключения договора в соответствии с требованиями действующего законодательства необходимо принятие решения указанным органом управления – соответствующее решение Совета директоров (Наблюдательного совета); 4.5. В случае, если сделка должна совершаться с предварительного согласия антимонопольного органа – предоставляется такое согласие; если такого согласия не требуется - справка о том, что такое согласие не требуется. 4.6. В случае, если в соответствии с требованиями действующего законодательства для заключения с Банком сделки необходимо проведение конкурса/иных необходимых действий – протокол (иной предусмотренный требованиями действующего законодательства документ) о результатах проведения конкурса/иных необходимых действий, подтверждающий возможность заключения договора с Банком. Форма предоставления – копия, заверенная залогодателем. 4. Бухгалтерская отчетность за прошедший год (поквартально) и за текущий год (поквартально): 5.1. Бухгалтерский баланс (форма № 1); 5.2. Отчет о прибылях и убытках (форма № 2); 5.3. Отчет о движении денежных средств (форма № 4); 5.4. Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость (за последний отчетный квартал); 5. Сведения о рублевых счетах в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на территории РФ; 6. Сведения о счетах в иностранной валюте в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на территории РФ; 8. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, бухгалтерского баланса, превышающих 5% валюты баланса. расшифровки статей 9. Копии контрактов (в случае необходимости). 10.Информацию о численности сотрудников, информацию по уплаченным налогам в прошлом отчетом году, в текущем году (ЕСН, НДС, налог на прибыль), информацию по имеющейся недвижимости (свидетельства на собственность, договоры аренды)