ВОПРОСНИК для проведения исследования на тему «Оценка рисков отмывания денег и финансирование терроризма: степень восприятия и практика применения» Целевая аудитория: финансовые и нефинансовые организации, обязанные принимать меры в целях борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма (далее – ОД/ФТ). Какое государство-член ЕАГ вы представляете:________________________________________________ Сфера деятельности Вашей организации (финансового института или нефинансовой организации): банковская, страховая, и т.д..:_______________________ Функционал лица, заполнившего анкету (руководитель организации, комплаенс-офицер, юрист, специалист в областиIT, иное):_________ № п/п Вопрос I. Общие вопросы 1. Знакомы ли Вы с требованиями международных стандартов, обязывающих проводить оценку рисков1? Какими рекомендациями ФАТФ установлены эти требования (назовите номера)? 2. Проводилась или проводится оценка рисков: В стране В секторе В организации (При ответе на вопрос укажите да, нет, не знаю по всем трем пунктам) 3. Кто, по Вашему мнению, должен выступать координатором/организатором оценки рисков в Вашем секторе (ПФР, СРО, надзорные органы, иное укажите)? II. 4. 1 Международные риски Какие санкционные списки используются организациями вашего сектора: СБ ООН - Всюду ниже при упоминании рисков речь идет о рисках ОД/ФТ. Ответ ФАТФ Иные (укажите какие) 5. Как организация получает доступ к этим спискам (доводятся государственными органами (укажите какими), надзорными органами, предоставляются СРО, формируются самой организацией или иным способом (укажите каким)). 6. Существует ли обязанность принимать меры в отношении клиентов из стран, входящих в «санкционные» списки: Да Нет Затрудняюсь ответить Актом какого уровня установлена эта обязанность: Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное) Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов Процедурами внутреннего контроля Иные (укажите) Сталкивалась ли ваша организация на практике с применением мер в отношении клиентов, входящих в "санкционные списки"? 7. Какой подход для определения офшорных государств и территорий (офшорных зон) существует в Вашей стране (например,государства и территории со льготным режимом налогообложения и (или)не предусматривающие раскрытие и предоставление информации, иное (укажите))? Существуют ли списки офшорных юрисдикций в Вашей стране? Знакомы ли вы с содержанием этих списков? Кем они издаются? Имеют ли организации вашего сектора доступ к этим спискам? 8. Какие меры могут применяться в отношении клиентов из офшорных юрисдикций? 9. Укажите наиболее часто встречающиеся признаки трансграничных операций, возможно связанных с ОД и ФТ (платежи по международным контрактам без движения товара, завышение стоимости контракта; расчеты по операциям с ценными бумагами, расчеты за нематериальные виды услуг (консалтинговые, маркетинговые и другие), возвраты займов, выплата дивидендов и другие (укажите какие)) 10. Участвовали ли Вы в каких-либо обучающих мероприятиях, которые позволили Вам изучить зарубежный опыт в области ПОД/ФТ? Хотели бы Вы получать дополнительную информацию об опыте работы в сфере ПОД/ФТ других стран? Если «да», то какую и почему? 11. С какими рисками, имеющими международную составляющую, Вы сталкивались на практике? Какие новые риски ОД/ФТ могут возникнуть, по Вашему мнению, с учетом: снижения таможенных барьеров, увеличения товарообменных операций возможного ухода от использования доллара США в международных расчетах и другие 12. Какие меры, по Вашему мнению, могли бы позволить снизить эти риски (гармонизация национального законодательства, создание региональных стандартов, развитие региональных международных организаций, иное (укажите))? III. 13. Применение РОП в деятельности финансовых и нефинансовых институтов (ОНФПП). Степень восприятия рисков ОД. Существуют ли в Вашей стране (в секторе) единые стандарты для организации внутреннего контроля? Установлены ли требования учитывать при разработке процедур внутреннего контроля специфику деятельности организации? 14. Установлены ли общие требования: применять РОП при работе с клиентами? Актами какого уровня установлены требования о применении РОП при работе с клиентами: Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное) Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов Процедурами внутреннего контроля Иные (укажите какие) Существует ли обязанность учитывать РОП при разработке процедур внутреннего контроля? 15. Какие меры применяются при работе с клиентами повышенного уровня риска (направление СПО в ПФР, информирование правоохранительных органов, отказ в открытии счета, отказ в проведении операции, осуществление мониторинга, наблюдения, иное (укажите)). 16. Обязаны ли организации Вашего сектора устанавливать бенефициарных собственников клиентов, которым оказываются услуги? Актами какого уровня установлены требования о выявлении бенефициарных собственников клиентов, которым оказываются услуги: Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное) Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов Процедурами внутреннего контроля Иные (укажите какие) Какие используются для этого информационные ресурсы (базы данных государственных органов, коммерческие БД, собственные базы данных и т.д.)? В случае использования базы данных государственных органов укажите название базы данных и наименование государственного органа, осуществляющего формирование этого ресурса? 17. На каком уровне принимается решение о присвоении клиенту повышенного уровня риска? (руководителем организации, руководителем службы комплаенс, коллегиально, иное) Какие установлены критерии для присвоения клиенту уровня риска (как высокого, так и низкого)? 18. Установлены ли основные критерии для выявления подозрительных операций в Вашем секторе? Актами какого уровня установлены такие критерии: Акты высокого уровня (законы, акты правительства, иное) Акты ПФР, надзорных или регулирующих органов Процедурами внутреннего контроля Иные (укажите какие) Какие критерии для выявления подозрительной операции Вы применяете на практике 19. Входит ли Ваша организация в группу компаний (холдинг)? Внедрена ли в группе единая политика оценки рисков (если организация входит в группу компаний)? Да Нет Не знаю Риски преступлений, предшествующих отмыванию денег 20. Риски каких преступлений, по Вашему мнению, наиболее вероятны с использованием услуг (продуктов), предоставляемых Вашим сектором. Распределите их по степени уменьшения риска. налоговые преступления хищение бюджетных средств коррупционные преступления мошенничество киберпреступления наркопреступления преступления, связанные с незаконным оборотом валюты иные экономические преступления (укажите основные из них) Отраслевые риски отмывания денег 21. В каких сферах экономики, по Вашему мнению, наиболее вероятны риски ОД с использованием услуг (продуктов) Вашей отрасли. Укажите их по степени уменьшения риска. 1) Энергетика 2) Нефте-газопромышленный комплекс 3) Производство и торговля вооружением 4) Сельское хозяйство и охота 5) Оборот драгоценных металлов и камней 6) Оборот биологических ресурсов 7) Оборот лесных ресурсов 8) Сфера государственных закупок 9) 10) 11) 12) 13) 14) Туризм Оборот недвижимости Внешнеэкономическая деятельность Игорный бизнес Потребительский рынок (отрасли с большим оборотом наличности) Иная отрасль IV. Риски, связанные с финансированием терроризма 22. Имеются ли в Вашей стране национальные информационные ресурсы (базы данных, списки), позволяющие выявлять лиц, причастных к террористической деятельности. 23. Кто предоставляет Вашей организации доступ к этим ресурсам (ПФР, надзорные органы, иное (указать))? 24. Установлена ли в Вашей стране обязанность замораживать активы лиц, причастных к террористической деятельности? Да Нет Не знаю Были ли в Вашей практике случаи применения таких мер? Укажите, кем принимается решение о замораживании активов (правоохранительными органами, ПФР, непосредственно самой организацией, иное (укажите кем). 25. Какие признаки операций, возможно имеющих связь с финансированием терроризма, наиболее характерны, по Вашему мнению, для услуг (продуктов) Вашего сектора: Поступление средств из стран с высокой террористической активностью Использование электронных средств платежа Небанковские денежные переводы (без открытия счета) Иные (укажите какие) 26. Предусмотрена ли процедурами внутреннего контроля, утвержденными в Вашей организации, необходимость уделять повышенное внимание клиентам и операциям, связанным с некоммерческим сектором (благотворительные организации, фонды и другие)? 27. Определено ли национальным законодательством Вашей страны понятие экстремизма? Да Нет Не знаю Распространяются ли процедуры внутреннего контроля на выявление лиц и операций, имеющих признаки связи с финансированием экстремизма? Да Нет Затрудняюсь ответить V. 28. Координация и взаимодействие Достаточна ли, по Вашему мнению, доступность информации о ПОД/ФТ? Какие источники являются основными для получения информации о деятельности в сфере ПОД/ФТ? 29. Что для Вас является источником информации о передовом опыте, в том числе, международном, в части типологий, практик (госорганы, СРО, СМИ и т.д.)? 30. Какие формы взаимодействия с государственными структурами Вы используете и считаете наиболее эффективными? 31. В каких сферах, по Вашему мнению, необходимо дальнейшее совершенствование для повышения эффективности режима ПОД/ФТ в Вашей стране: институциональная правовая подготовка кадров консультационная