БИЗНЕС-ПЛАН ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ОКАЗАНИЮ ТРАНСПОРТНЫХ УСЛУГ Подготовил: _________________________ __________________________ __________________________ 2009 1 СОДЕРЖАНИЕ 1. Краткий обзор (резюме) проекта. ................................................. 3 2. Описание отрасли. ................................................................................... 4 3. Оценка рынка сбыта и конкуренция. ............................................ 5 4. План работы. ............................................................................................... 6 5. Финансовый план. ................................................................................... 7 5.1. Стоимость проекта. ..................................................................... 7 5.2. Накладные расходы: ..................................................................... 8 6. Оценка рисков. .......................................................................................... 8 7. Маркетинговый план. .............................................................................. 9 8. Оценка эффективности проекта. .................................................... 12 9. Перспективный план фирмы. ............................................................. 12 2 1. Краткий обзор (резюме) проекта. Суть проекта Цель проекта Сведения об исполнителе проекта Местонахождение предприятия Рынок сбыта Имеющиеся ресурсы Привлеченные ресурсы Направления использования инвестиций Срок расчета Показатели эффективности Стадия разработки проекта Контактная информация 3 ________________________________________ регистрируется в качестве индивидуального предпринимателя для оказания транспортных услуг субъектам предпринимательской деятельности и населению __________________ Данный бизнес-план составлен в целях: - определения рентабельности будущего предприятия; - планирования основных производственных и финансовых показателей; - обоснования получения субсидии ЦЗН на частичную компенсацию затрат по организации собственного дела. 10 000 руб. Субсидия ЦЗН (58 800) Покупка а/м ВАЗ 2345-0000012 купли-продажи прилагается) (Договор 1 год Срок окупаемости: 3 месяца Рентабельность 75% Годовая прибыль 272 373 руб. Ежемесячная прибыль 22698 руб. Степень готовности проекта: разработан бизнес-план проекта, имеется автотранспорт и проведены переговоры с потребителями 2. Описание отрасли. В Кировской транспорта области и в 2008 году индивидуальными занимающимися организациями предпринимателями, коммерческими грузоперевозками, перевезено 14 млн. тонн грузов, что на 5% больше, чем в 2007 году. В организациями Кировской области транспорта и предпринимателями, в 2008 году индивидуальными занимающимися коммерческими грузоперевозками, перевезено 14 млн. тонн грузов, что на 5% больше, чем в 2007 перевозок, выполненные выросли 20%. на 42 млрд. 1,3%. структуре Объемы автомобильным Коммерческий составил В году1. грузооборота транспортом, грузооборот тонно-километров и 96,8% грузовых в целом увеличился на приходилось на железнодорожный транспорт, 3,2% - на автомобильный и менее 0,1% - на воздушный и внутренний водный транспорт. В 2009 произошло снижение темпов прироста транспортной работы. Причиной нарастания отрицательных тенденций в транспортной работе в 2009 году является негативное влияние мирового финансового кризиса на объемы производства в основных грузообразующих отраслях и конъюнктуру внешней торговли. В целом, значительно кризиса. Для планируется счёт отрасль пострадала многотонных от преодоления оптимизировать самостоятельного влияния данного работу грузоперевозок экономического негативного влияния предпринимателя осуществления всех функций за по оказанию транспортных услуг, а также устранить затраты 1 4 ИА REGNUM по данным управления Росстата Кировской области. на бухгалтерские услуги за счёт приобретения патента УСН. Грузооборот по Кировской области не так уменьшился в связи с кризисом, как объем перевозок по России и зарубеж. Индивидуальный клиентскую базу, предприниматель наработанную имеет за время за них определенную неофициальной практики: ИП Эссаулов А.П. ИП Аголакова Н.А. ИП Чагаев С.Н. ИП Мельникова Л.Н. ИП Тарбеева Т.П. Оказание согласно услуг и договоров. расчеты Образец осуществляются договора и гарантийные письма прилагаются. По оценкам экспертов в 2010 г. стоимость грузоперевозок и объёмы грузооборота будут постепенно возрастать, однако не выйдут на уровень 2008 г2. 3. Оценка рынка сбыта и конкуренция. Грузоперевозки по Кирово-Чепецку и Кировской области осуществляют 34 индивидуальных предпринимателей, неофициальных транспортных грузоперевозчиков предприятий а и также порядка штатный и 10 транспорт субъектов предпринимательской деятельности. В среднем стоимость услуг колеблется в следующих пределах (на 01.06.2009): Автомобиль Грузоподъемность, кг. Стоимость за 1 час 2 5 Агентство DISCOVERY Research Group «Газель» «ВАЗ 2345- 1000 170-200 руб. 1000 150 0000012» Сравнение конкурентных цен грузоперевозчиков Кировской области: 300 200 250 200 190 КировоЧепецк Районы 100 Стоимость перевозки за 1 км. 0 Киров Сбытовую постоянными программу будут клиентами обеспечивать договоры (см.Приложения), а с также объявления в местных информационных изданиях. Наши конкурентные преимущества: наилучшее предложение цены, постоянная клиентская база. 4. План работы. На первоначальном этапе работы ИП будет работать самостоятельно. 5-дневная рабочая неделя. 6-часовой рабочий день Оплата по тарифу 150 руб./час Расход ГСМ 100 км. – 10 л. Стоимость бензина Аи-92 – 22 рубля. 4.1. Расчет плана оказания услуг по договорам: Количество Количество Количество 6 рабочих рабочих рабочих часов дней в часов в Стоимость Итого месяц месяц Доходы 6 24 144 150 +21600 Расходы 150 км. 24 3600 *2,2 руб. -792 Амортизация - 1150 ИТОГО: +19658 Амортизация: 60000/ (5*12)*1,15 = 1150 4.2. Расчет плана оказания услуг населению: Количество Количество Количество рабочих рабочих рабочих часов дней в часов в месяц месяц Стоимость Итого Доходы 2 20 40 150 6000 Расходы 50 км. 20 1000 км. 10 л. -220 5780 5. Финансовый план. 5.1. Стоимость проекта. Для начала деятельности необходимо приобрести а/м ВАЗ 2345-000012. Планируется вложить в проект субсидию ЦЗН (58 800 руб.) и собственные средства. Наименование первоначальных затрат Стоимость А/м ВАЗ 60 000 ИТОГО: 60 000 Регистрация помощи ЦЗН. 7 в качестве ИП – за счет финансовой 5.2. Накладные расходы: Постоянные расходы: Наименование 2009 2010 Взносы в ПФР 1819 20% от МРОТ*12 ОСАГО 1980 1980 Патент 1215 4860 Тех.осмотр 1500 1500 Транспортный 3750 налог ИТОГО 6513 24 090 Переменные издержки заложены в плане производства. 6. Оценка рисков. Наименование Пути преодоления риска Экономические риски: - риск Преодолевается за счет недостаточного взаимовыгодного сотрудничества с спроса постоянными клиентами и предложения клиентам наиболее выгодных цен. - риск Непредвиденные покрыть накладных амортизационных расходов того, машина застрахована. риск понижения Предлагаемые цен на услуги аналогичных счет возможно увеличения - за расходы отчислений, цены у накопленных гораздо конкурентов, кроме ниже имеется достаточный запас гибкости цен. Вряд 8 ли предприятия, имеющие штат дополнительных сотрудников (бухгалтера, диспетчеры) смогут менеджеры, опустить предлагаемых, т.к. цены уже ниже сейчас они находятся на грани себестоимости. - риск Данный непредвиденных потерь времени риск будет минимизироваться за счет грамотной договорной работы. и В накладных и договорах на перевозку материальных грузов будет указываться характер ценностей в пути груза и особые условия к хранению. Поэтому риски частично несет лицо, передавшее груз без документации. Риск случайной гибели вещи и потери времени будет минимизирован за счёт того, что грузоперевозки проходят в основном по Кирово-Чепецку. Кадровые риски Практически исключены из-за самостоятельной работы ИП. 7. Маркетинговый план. Для поддержания спроса на услуги можно применить следующие каналы предложения услуг: 1. Работа с постоянными клиентами, заключение договоров на обслуживание предприятий; 2. Подача объявлений в местные газеты; 3. Рассылка писем с предложениями предприятия Кирова и Кирово-Чепецка. 9 на малые Применение дополнительных маркетинговых средств возможно лишь в случае недостаточности спроса. На основе результатов стратегического планирования деятельности предприятия сформулируем цели маркетинга: - проникнуть на существующий рынок и занять минимально необходимую для рентабельности долю рынка в первый год; - оказание услуг по доступным ценам; - быть конкурентоспособными на существующем рынке; - добиться высоко качества обслуживания. Ценообразование Для формирования цены используется стратегия выхода фирмы с существующими услугами на сформированный рынок. Чтобы вызвать постепенно интерес закрепиться клиентов на новом к услугам рынке, фирмы и целесообразно устанавливать более низкие цены по сравнению с ценами конкурентов, по которым продается данный товар и услуги на уже освоенных рынках. Такая этапе ценовая политика проникновения на выгодна новый на рынок. первоначальном Далее, по мере завоевания определенной доли рынка и формирования устойчивой повышать клиентуры цены на фирме свои целесообразно услуги до уровня постепенно цен других поставщиков. Цена на услуги должна иметь непосредственную связь с ее качеством. При этом важно, чтобы цены должным образом отражали и уровень качества, и имидж фирмы, который она хочет создать для своей услуги. Таким образом, предприятие при выборе основывалось на методов том, что ценообразования возможная услуги может определяться исходя из анализа: 10 цена а) себестоимости услуги; б) цены на аналогичную услугу или услугу- заменитель у конкурентов; в) уникальных достоинств услуги; г) цены, определяемой спросом на данную услугу. На основе себестоимости обычно оценивается минимально возможная цена услуги, которая соответствует наименьшим издержкам производства. На основе анализа цен конкурентов определяется средний уровень цен на товар (услугу) на данном рынке (сегменте): 200 150 200 100 150 50 0 До 1 тонны, за 1 час. Средняя цена В результате средним Моя цена цены уровнем (сегменте), сравнению с предприятию на цен которые ценами товары и на товар будут более основных оставаться услуги на количество конкурентов вынужденные скидки убытков фирмы. 11 в и по позволят А также бонусные скидки - клиентам, установленный - рынке ценами конкурентоспособным. постоянным услуг данном низкими цены будут включать в себя скидки, предоставляются определяются осуществляются на определенное период для времени, уменьшения 8. Оценка эффективности проекта. 1. 2009 - 2010 гг. 304 176 Доходы от основной деятельности, руб. Субсидия ЦЗН, руб. Всего средств на организацию работы предприятия в течение года: 2. Расходы: 1. Стоимость проекта, руб. 2. Накладные расходы, руб. Всего расходов: 3. Прибыль в распоряжении предпринимателя, руб. 4. Рентабельность 58 800 362976 60 000 30 603 90 603 272 373 75 % 22698 5. Ежемесячная прибыль 9. Перспективный план фирмы. - Расширение автопарка; - Заключение договоров с новыми клиентами на обслуживание; - При расширении автопарка потребуется заключение договоров с работниками; - За счет расширение автопарка возможно расширение спектра услуг; - Выход на грузоперевозок. 12 региональный и общероссийский рынок