Методические указания к контрольной работе

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЦБ
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ
ИНДИВИДУАЛЬНОГО ДОМАШНЕГО ЗАДАНИЯ ДЛЯ СТУДЕНТОВ ЗАОЧНОЙ
ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ
Курс “деятельность ЦБ” рассматривает методы и инструменты денежно-кредитной политики и
функции банковской системы по их реализации. Развитие рыночных отношений привело к применению,
наряду с директивными методами, экономических методов регулирования денежного оборота. В связи с
этим возрастает значение экономического анализа состояния денежного оборота в регионе, доходности
денежных инструментов на открытом денежном рынке, порядка формирования кассовых ресурсов
коммерческого банка. С учетом этого и составлено данное методическое пособие.
Пособие содержит тематический план курса, список литературы для самостоятельного изучения, а
также домашнее задание.
Для получения зачета необходимо подготовить устные ответы по приведенной тематике и
письменное решение домашнего задания. Домашнее задание выполняется как с использованием
приведенного условного материала, так и данных отчетности банков и предприятий по месту работы
студента. Последнее предпочтительнее и оценивается выше.
Программа и домашнее задание по курсу “Деятельность ЦБ” составлено для студентов заочного
отделения, обучающихся по специальности "Финансы и кредит", специализация ''Банковское дело'', с
целью оказания помощи при самостоятельном изучении курса и подготовке к сдаче зачета.
ДОМАШНЕЕ ЗАДАНИЕ
Задание № 1. Дайте письменные ответы на следующие вопросы:
1. Чем определяется объективный характер необходимости и возможности регулирования денежного
оборота?
2. Что такое денежный агрегат? Какие денежные агрегаты используются при анализе и прогнозировании
состояния денежного оборота России?
3. Что такое “открытый денежный рынок”? Определите функции Банка России по его организации.
Перечислите операции Банка России на открытом денежном рынке.
4. Объясните механизм действия депозитного (банковского) мультипликатора. Каким инструментом
денежно-кредитного регулирования ограничено его действие?
5. Определите основные аналитические показатели характеризующие состояние денежного оборота?
Задание №2
На основании данных таблицы рассчитать:
1. темпы годового прироста:
1.1. денежной базы;
1.2. наличных денег в обращении (М0);
1.3. денежной массы (агрегат М2);
1.4. «широких денег» (агрегат М2х).
2. Величину денежного мультипликатора.
3. Удельный вес наличных денег в денежной массе (М2) в %.
Наименование
Денежная база (резервные деньги млн. руб.)
В том числе деньги вне банков
Депозиты до востребования
Срочные и сберегательные депозиты
Валютные вклады
2005
714
419
87,3
351
110
2006
928
763
162,5
563
80,5
2007
1233
814
149,5
1207
79
2008
1511
1020
174,5
1600
56,8
Примечание: денежная база (резервные деньги) включают наличные деньги в обращении и средства банков
в резервных фондах, на корреспондентских и других счетах в Центральном банке РФ.
«Широкие деньги» (агрегат М2х) включает агрегат М2 и депозиты в иностранной валюте.
Денежный мультипликатор – Дм определяется отношением М2 / денежную базу.
2
Задание №3
Объем валового внутреннего продукта (ВВП) в базисном году составил 10863 млрд. руб. Доля расчетов в
безналичном порядке (создание, распределение и перераспределение ВВП) составила 65% от его объема.
Скорость обращения денег 10 оборотов в год.
В текущем году стоимость ВВП в базисных ценах составила 10150 млрд. руб. Дефлятор ВВП равен 1,22.
Доля платежей в безналичном порядке снизилась до 60%. Скорость оборота денег замедлилась до 8
оборотов в год.
Сколько необходимо денег для обслуживания товарного обращения в базисном и текущем году? Какие
факторы повлияли на изменение остатка денег, необходимых для обращения?
Задание № 4. Рассчитайте объем кассовых ресурсов коммерческого банка и определите пути его
увеличения, исходя из следующей информации:
лимит остатка кассы банку определен в сумме 500 тыс. руб.;
среднедневная инкассация составляет около 700 тыс. руб.;
фактический остаток кассы на день расчета 100 тыс. руб.;
планируемый кассовый расход банка по календарю выплат на оплату труда составляет - 1 000 тыс.
руб., по заявкам предприятий – 1 300 тыс. руб.
Решение данной задачи может быть представлено на банковском бланке.
Рекомендуемая литература.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Закон "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.01.03 г. № 5 (в редакции от 23.12.04 г).
Закон "О банках и банковской деятельности" от 31.02.96г. № 17-ФЗ (в редакции от 24.08.04г.).
Постановление Правительства РФ от 17.10.94 г., № 1258 "Об установлении предельного размера расчетов
наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами".
Годовой отчет Банка России за 2004 год (www.cbr.ru)
Инструкция от 16 января 2004 г. N 110-И Об обязательных нормативах банков
Денежное обращение и банки: Учеб. пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. – М.: Финансы и
статистика, 2001.
Банковское дело под. Ред. О. И. Лаврушина.-М.: «Финансы и статистика» 2002г.
Г.И. Лунтовский «Проблемы и перспективы развития банковского сектора России».//Деньги и кредит №5 2004.
Основы банковской деятельности / Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М»,
Издательство «Весь Мир», 2003.
Положение ЦБ РФ № 199-П от 9.10.02 (в ред. От 1.06.04) "Положение о порядке ведения кассовых операций в
кредитных организациях на территории Российской Федерации''.
Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с
привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам
бухгалтерского учета" (с изм. и доп. от 24 декабря 1998 г.)
Положение ЦБР от 9 октября 2002 г. N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях
на территории Российской Федерации"
Указание ЦБР от 31 октября 2002 г. N 1201-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 5 января
1998 г. N 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации"
Инструкция ЦБР от 30 июня 1997 г. N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные
потери по ссудам" (введена в действие указанием ЦБР от 25 декабря 1997 г. N 101-у) (с изм. и доп. от 12 мая, 24
июля, 28 декабря 1998 г., 5 марта, 13 июля, 2 августа 1999 г., 24 мая 2000 г., 1 марта 2001 г., 18 августа 2003 г.)
Инструкция Банка России от 22 июля 2002 года N 102-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг
кредитными организациями на территории Российской Федерации"
ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ по дисциплине: “Деятельность ЦБ”.
Денежный оборот и его структура.
Принципы организации и регулирования денежного оборота.
Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений.
Основные потоки денег и их экономическая характеристика.
Модель основного кругооборота и роль денег в нем.
Основные макроэкономические показатели, используемые для анализа денежного обращения, их
номинальная и реальная оценка.
7. Закон денежного обращения и объективная необходимость регулирования денежного оборота.
8. Правовые основы регулирования денежного оборота в РФ.
9. Денежно-кредитная политика, понятия, цели, типы.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
3
10. Характеристика целей денежно-кредитной политики по времени воздействия, времени распространения
и другим признакам.
11. Функции и задачи ЦБ РФ в определении основных направлений денежно-кредитной политики
государства и их реализации.
12. Итоги денежно-кредитной политики 2004г. и основные направления на 2005г.
13. Объекты денежно-кредитного регулирования.
14. Сравнительная характеристика теорий денежно-кредитного регулирования.
15. Понятие спроса на деньги, анализ кривой спроса на деньги.
16. Типы денежно-кредитной политики и механизм действия инструментов денежно-кредитного
регулирования.
17. Анализ кривой предложения денег.
18. Денежные агрегаты, порядок их определения в России и за рубежом.
19. Таргетирование денежной массы, применение и значение.
20. Понятие денежной системы, типы денежных систем.
21. Характеристика современной денежной системы.
22. Процентная ставка как метод регулирования денежного оборота.
23. Этапы процентной политики в России.
24. Политика минимальных резервных требований как инструмент денежно-кредитного регулирования.
25. Макроэкономический и микроэкономический аспект минимальных резервных требований.
26. Операции на открытом рынке как инструмент денежно-кредитного регулирования.
27. Валютные интервенции, механизм воздействия на экономику.
28. Ломбардный кредит ЦБ РФ как инструмент денежного регулирования.
29. Баланс денежных доходов и расходов населения, назначение и структура.
30. Результирующая статья баланса денежных доходов и расходов населения, ее экономический смысл.
31. Покупательный фонд населения, способ определения, экономический смысл.
32. Миграция денег, ее учет в территориальных балансах денежных доходов и расходов населения.
33. Прогноз кассовых оборотов, его структура, назначение.
34. Кассовые ресурсы коммерческого банка, порядок их формирования.
35. Анализ своевременности и интенсивности поступлений наличных денег в кассы банка.
36. Способы поступлений денег в операционные кассы банка.
37. Порядок выдачи наличных денег операционными кассами банка.
38. Прогноз кассовых оборотов по выдаче наличных денег.
39. Порядок ведения кассовых операций в РФ: основные положения и значение для организации оборота
наличных денег.
40. Контроль коммерческих банков за соблюдением кассовой дисциплине.
41. Документация, подлежащая контролю при проверке кассовой дисциплины.
42. Резервные фонды банкнот и монеты ЦБ РФ: порядок создания и распространения.
43. Эмиссионный результат кассовых оборотов коммерческого банка: порядок расчета.
44. Этапы проверки кассовой дисциплины коммерческим банком.
45. Порядок установления кассовых нормативов предприятию коммерческим банком.
46. Сущность и экономический смысл показателей – уровень монетизации ВВП.
47. Единица измерения показателя “Скорость оборота денег”.
48. Какой инструмент денежно-кредитной политики направлен на действие банковского мультипликатора
(депозитного мультипликатора)? Объяснить механизм действия инструментов денежно-кредитной
политики.