Здравствуйте, господа! Предлагаю создать очередной пул. На

Здравствуйте, господа!
Предлагаю создать очередной пул. На этот раз пул-портфель в реальный сектор
экономики. Разместить деньги предлагаю в трех конторах:
1) Солнечный берег.
http://иксолнечныйберег.рф/
Мой отзыв о поездки: http://trueinvestor.ru/posts/30.html
Компания занимается строительством коттеджных поселков и операциями с земельными
участками. О ней на днях писал Александр здесь. Контора приносит 48% годовых, если
деньги получать каждыймесяц.
2) Микрофинансовая организация "Независимость бизнеса",
http://www.ind-b.ru/info/
она же НБФ. Работает как счастниками, так и бизнесом. Подробнее отзыв о поездке в
офис конторы: http://trueinvestor.ru/posts/73.html
НБФ хороштем, что при вложении 1 млн. руб. проценты за пол года дают вперед. Их же
можно положить под ещё один договор (это я уточнил на днях). Если класть на год, то
выходит 48% годовых минус 13% налог с прибыли. Но если больше миллиона, то
учитывая реинвест выходит около 50% годовых чистыми. Отмечу, что НБФ страхуется в
страховой компании МСК (входит в топ-10 в России).
3) Микрофинансовая организация "ФинБрок".
http://finbroc.ru/page/Zajmy/#
О ней я подробно писал тут.
http://trueinvestor.ru/posts/74.html
Если вкладыватьна год, выходит 32% минус налог. При суммах от 350 000р. заключается
индивидуальный страховой полис. Кстати, директор по инвестициям - Нужденов Дмитрий
- бывший топ из НБФ.
Все эти конторы мною хорошо знакомы. В Солнечном береге держу деньги с июня, в
НБФ с июля (проценты капают ежемесячно, без проблем), в ФинБроко с прошлого
месяца.
Деньги пула предлагаю разделить поровну, по 33,33% в каждую контору. Соответственно
целевой объем фонда - 3 млн.руб. (в НБФ оптимально более 1 млн.руб.) Так, будут
снижены риски.
Средства предлагаю разместить на год (если на бОльший срок - будет больше %, но хрен
его знает, что будет через 2 года). При этом вложить предлагаю так, чтобы все три
направления отчисляли прибыль каждый месяц. Т.е. речь идёт о стабильной ежемесячной
прибыли, считайте как надбавка к зарплате.
Расчеты выходят такие:
Прибыль составит 42,1% годовых. Правда, в связи с тем, что мне придется ежемесячно
подрабатывать бухгалтером, отчисляя проценты участникам пула, по сложившейся на
форуме традиции, хотел бы получать 5% с прибыли. В этом
случае чистая прибыль будет 40,0% годовых.
Почему лучше участвовать в пуле, а не в одиночку вкладывать деньги?
1) Вопрос географии. Во всех случаях документы нужно подписывать в офисе в Москве.
Удалённо это делать невозможно.
2) Чем больше сумма вклада, тем больше процент. Коллективное вложение здесь
выгоднее.
На счет вариантов передачи средств - вопрос серьезный. Поскольку речь идёт не только о
единичном переводе денег, но и о том, как я в дальнейшем буду участникам Пула
скидывать проценты. Предлагаю вариант, предполагающий комиссию в размере 0%:
банковский перевод внутри банка, со счета одного клиента на счет другого клиента этого
же банка. Список банков, где я числюсь клиентом: Сбербанк, Альфа-банк, Райфайзен,
ЮниКредит, ТКС Банк, Авангард. Думаю почти каждый клиентом одного из них, да
является.
На счет сроков, правильно Александр замечаешь, всё зависит не от меня, а от скорости
набора целевой суммы. Думаю, учитывая новогоднюю беготню, уместно поставь дедлайн
1 февраля 2014. Если к этой дате 3 млн. руб. не наберем, можно констатировать слабый
интерес форумчан, а значит нецелесообразность создания пула в таком виде.
На счет закрытости Пула. Процент, который дают предложенные мною компании - не
статичен. В Финброко поговаривали о снижении ставок. На страничке о привлечении
денег инвесторов НБФ тоже сказано, что проценты - результат акции. Я к тому, что к 1
февраля ставки могут снизиться. Лично я слабо в это верю, но вероятность, что одна из
трех контор доходность снизит - есть. Поэтому если соберётся компания людей, готовых
вложить более 3 млн. руб., считаю целесообразным не медлить. В дальнейшем, если всё
будет удачно, проценты будут капать, а ставки останутся на столь же хорошем уровне,
можно будет собрать аналогичный по размеру и сути второй Пул.
Минималка - от 100 000р., но лучше больше, т.к. управлять пулом в 30 человек будет
сложновато.
Ниже все расчеты (xls-файл доступен здесь), после удержания налога в 13% и моей
комиссии за управление в 5% от чистый прибыли.
Самый худший вариант - если лопнет НБФ. Даже если это произойдет на 12-ый месяц,
как средства пула туда попали - всё равно в целом будет -8%. Хотя, подчеркну, что
именно НБФ - клиент страховой компании МСК. Всё из-за того, что проценты в НБФ за
первые пол года мы сразу же реинвестируем.
Для понимания схема по НБФ такая: вложили 1 млн.руб. Получаем за 6 месяцев вперед по
ставке 48% годовых 240т.р. минус 13% = 208,8. Их кладем под 48% годовых (второй
отдельный договор) и будем получать ежемесячно по 6,9т.р. На 7-ой месяц помимо 6,9т.р.
наконец начинаем получать проценты от вложенного миллиона. 6,9 + 31,1 = 40,0. Через
год закрываем второй договор на 208,8 и тоже записываем эти деньги как проценты от
вклада.
По другим контрам. Портфель выходит на безубыток если Солнечный берег соскамится
на 8 месяц после вложения денег или позже.
ФинБрок может соскамится на 4-ый месяц, чтобы портфель был в безубытке.
Отмечу, что перечисленные варианты - на мой взгляд наихудшие сценарии. Деятельность
контор хорошо известна и прозрачна (в отличие от тех же MMCIS, Милки и др.). Поэтому,
считаю, что риски вложения несопоставимы.