Договор на предоставление услуги инкассации

Код КО-05-04-02-28
ДОГОВОР № _____
на инкассацию наличных денег и кассовое
обслуживание корпоративных клиентов
г. Москва
«___»______________201__г.
Коммерческий Банк "Русский Международный Банк" закрытое акционерное общество, именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице
_________________________________, действующ
на основании
_______________________________, с одной стороны, и
______________________________________,
именуемое в дальнейшем "Клиент", в лице __________________________, действующ
на основании
__________________________ , с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий
Договор о нижеследующем.
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк силами и средствами Российского объединения инкассации Центрального банка Российской
Федерации (далее – РОСИНКАС) производит сбор наличных денег у Клиента и их доставку в Банк. Банком
осуществляются пересчет и зачисление наличных денег на расчетный счет Клиента №
___________________________, открытый в Банке (далее – Счет) в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации и настоящим Договором.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Для согласования условий проведения инкассации и возникающих в процессе работы по
настоящему Договору вопросов, дополнений и изменений Стороны назначают ответственных должностных
лиц:
от Банка – ______________________________
от Клиента – ______________________________
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Оповестить Банк о своем режиме работы и согласовать с ним условия заезда инкассаторов (дни,
время), количество инкассаторских сумок, дату и время сообщения отказа от инкассации. После согласования
Клиент составляет заявку на проведение инкассации (Приложение №1) и список предприятий (подразделений)
(Приложение № 2).
2.2.2. Заранее, до приезда инкассаторов, подготавливать подлежащие инкассации наличные деньги и
необходимые сопроводительные документы.
2.2.3. Обеспечить у здания и в здании Клиента наличие свободных и освещенных подъездных путей,
входов (выходов) и коридоров, изолированного кассового помещения для приема инкассаторами наличных
денег, отсутствие посторонних лиц в этом помещении при передаче наличных денег, а также беспрепятственное
передвижение вооруженных инкассаторов в здании Клиента.
2.2.4. При появлении причин, которые могут повлиять на выполнение условий настоящего Договора,
Клиент незамедлительно информирует о них Банк.
2.3. Банк обязуется:
2.3.1. Силами и средствами РОСИНКАС осуществлять инкассацию и доставку в Банк наличных денег
Клиента.
2.3.2. Осуществлять прием в кассу Банка наличных денег в опломбированных инкассаторских сумках.
2.3.3. Осуществлять пересчет наличных денег, поступающих в Банк после инкассации у Клиента, и
зачислять их на Счет Клиента не позднее следующего банковского дня после дня проведения инкассации.
3. УСЛОВИЯ ИНКАССАЦИИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ
3.1. Инкассаторы РОСИНКАС (далее – инкассаторы/подразделение инкассации) принимают наличные
деньги от должностного лица Клиента (далее по тексту - кассир) в подготовленных инкассаторских сумках.
Подготовка сумки к сдаче инкассаторам включает в себя подсчет наличных денег, их сортировку по
достоинствам и по купюрам, упаковку установленным порядком, оформление сопроводительных документов
(препроводительной ведомости к сумке, накладной к сумке, квитанции к сумке).
3.2. Подсчет, сортировку и упаковку наличных денег, а также оформление сопроводительных
документов кассир проводит в соответствии с требованиями нормативных актов Центрального Банка
Российской Федерации и требований Банка.
3.3. Подготовив наличные деньги и документы, кассир укладывает их в инкассаторскую сумку
(препроводительную ведомость к сумке - во внутренний карман сумки), после чего закрывает замок сумки и
опломбирует ее.
Накладную к сумке и квитанцию к сумке он оставляет у себя для предъявления инкассаторам
(накладная к сумке передается инкассатору при получении им сумки, квитанция к сумке - остается у кассира
после того, как инкассатор, проверив сумку и правильность заполнения сопроводительных документов и
____________Банк
___________Клиент
Код КО-05-04-02-28
явочной карточки, распишется в квитанции к сумке о принятии сумки).
3.4. Инкассаторская сумка должна быть опломбирована таким образом, чтобы ее вскрытие было
невозможно без видимых следов нарушения целости сумки и пломбы.
Для этого в отверстие замка сумки кассир продевает банковский шпагат, на оба конца шпагата надевает
круглую свинцовую пломбу, имеющую, с одной стороны, два входных отверстия для шпагата, а на
противоположной стороне паз, соединяющий эти отверстия. Пломбу он надевает на шпагат до упора в замок
сумки, далее шпагат со стороны паза завязывает на одинарный простой узел, а пломбу вручную натягивает на
этот узел таким образом, чтобы он разместился в пазу (при этом край пломбы, где расположены два входных
отверстия, должен быть удален от замка сумки на 1-1,5 см). После этого кассир сжимает пломбу с двух сторон
пломбиром так и с таким усилием, чтобы узел был зажат пломбой, на обеих сторонах пломбы остался ее четкий
оттиск, форма пломбы не деформировалась, пломба не надорвала (надрезала) шпагат и не имела свободного
хода по шпагату, невозможно было осуществить попытку вручную снять пломбу со шпагата, потянув ее в
противоположную сторону от замка. Шпагат между пломбой и замком должен быть без повреждений
(потертости, надрывы, надрезы, расплетения) и не иметь узлов. Концы шпагата, выходящие из пломбы, должны
иметь длину 1,5-2 см.
3.5. Для сдачи сумок с наличными деньгами Клиент готовит образцы пломб, которыми будут
опломбироваться сумки. Все экземпляры образцов пломб заверяются уполномоченным должностным
лицом подразделения инкассации РОСИНКАС. Один из экземпляров заверенного образца пломбы
передается Клиенту, второй - передается заведующему кассой Банка.
3.6. Сдачу сумки кассир осуществляет инкассатору РОСИНКАС после предъявления
последним документа, удостоверяющего личность, доверенности на инкассацию наличных денег,
явочной карточки, заверенной печатью подразделения инкассации РОСИНКАС, и порожней
инкассаторской сумки, закрепленной за Клиентом.
3.7. Для сдачи сумки с наличными деньгами кассир передает инкассатору образец пломбы,
сумку, накладную к сумке и квитанцию к сумке. Инкассатор в присутствии кассира организации
проверяет целость сумки и пломбы, соответствие пломбы имеющемуся образцу, правильность
заполнения накладной к сумке и квитанции к сумке, после чего возвращает кассиру образец пломбы и
передает ему явочную карточку. Кассир осуществляет в явочной карточке требуемую запись и
возвращает ее инкассатору. Инкассатор проверяет правильность заполнения явочной карточки,
соответствие записей в ней, накладной к сумке и квитанции к сумке. При отсутствии замечаний
инкассатор расписывается в квитанции к сумке, проставляет оттиск штампа и передает квитанцию к
сумке и порожнюю инкассаторскую сумку кассиру. Кассир сверяет подпись инкассатора в квитанции к
сумке с образцом его подписи на доверенности и контролирует наличие оттиска штампа.
3.8. Инкассаторы не проводят инкассацию после заезда к Клиенту, если:
- кассиром не предъявлен образец пломбы;
- в помещении, где проходит сдача наличных денег, присутствуют посторонние лица.
3.9. Инкассаторы не принимают от кассира сумку с наличными деньгами при выявлении
нарушения целости сумки и/или пломбы, неправильного составления накладной к сумке и/или
квитанции к сумке.
3.10. Инкассаторы не проводят инкассацию, если по независящим от них причинам (дорожностроительные работы, демонстрация, оцепление территории органами исполнительной власти, противоправные
действия третьих лиц и т.п.) отсутствует возможность подъезда спецавтомобиля с инкассаторами к зданию
Клиента.
Сразу после установления факта отсутствия возможности подъезда спецавтомобиля с инкассаторами к
зданию Клиента старший бригады инкассаторов сообщает об этом кассиру.
Если об отсутствии возможности подъезда кассир узнает до приезда инкассаторов, он незамедлительно
сообщает об этом в подразделение инкассации РОСИНКАС.
3.11. При наличии причин, указанных в п.п. 3.8., 3.9. настоящего Договора, а также при отказе от
инкассации (без сообщения в подразделение инкассации) после появления в установленное время инкассаторов
на предприятии Клиента для проведения инкассации или при отсутствии готовности сумки к моменту
проведения инкассации предприятия Клиента кассир записывает в явочной карточке причину не сдачи
наличных денег и расписывается.
Сдачу сумки с наличными деньгами кассир проводит в этот же день при повторном заезде инкассаторов
на предприятие Клиента, о чем производится запись в явочной карточке в разделе «Повторные заезды».
Повторный заезд инкассаторы осуществляют при наличии у себя возможности и в удобное для себя время.
При отказе кассира от совершения инкассаторами повторного заезда кассир указывает в явочной
карточке в разделе "Повторные заезды" дату, время, "отказ от повторного заезда", причину отказа и
расписывается.
3.12. При отказе от инкассации кассир не позже согласованного времени сообщает в
подразделение РОСИНКАС дату, когда инкассация не проводится, номер порожней сумки,
находящейся у него, и свою фамилию. В течение последующих 10 - 15 минут должностное лицо
____________Банк
___________Клиент
Код КО-05-04-02-28
подразделения РОСИНКАСС вновь связывается с кассиром и получает подтверждение отказа.
Запись в явочную карточку об отказе от инкассации кассир делает во время приема сумки
инкассаторами при проведении первой же инкассации после отказа.
3.13. Допустимое отклонение от времени заезда инкассаторов к Клиенту составляет 20 минут,
в зимний период допускается задержка до 40 минут.
3.14. Доставку в Банк сумки с наличными деньгами Клиента инкассаторы осуществляют не позднее
следующего рабочего дня после инкассации.
4. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
4.1. За услуги по инкассации наличных денег Банк взимает, путем списания со Счета без распоряжения
Клиента
комиссионное
вознаграждение
в
размере:
_______________________________________________________________________________________________
- в день зачисления инкассированных наличных денег на Счет Клиента.
_______________________________________________________________________________________________.
4.2. За услуги по пересчету инкассированных наличных денег Банк взимает комиссионное
вознаграждение в размере:
% от пересчитываемой суммы (НДС не облагается).
4.3. За повторный пересчет наличных денег при неправильном вложении в инкассаторскую
сумку по вине Клиента (за исключением неплатежеспособных и имеющих признаки подделки
денежных знаков Банка России) Банк взимает с Клиента комиссионное вознаграждение в размере 0,2
(Ноль целых две десятых) процента от повторно пересчитываемой суммы.
4.4. Комиссионное вознаграждение, установленное в п.п. 4.2. и 4.3. настоящего Договора
списывается Банком со Счета без распоряжения Клиента в день зачисления инкассированных
наличных денег на Счет Клиента.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. При исправности и целостности сумки, а также наложенной на нее пломбы Банк не несет
ответственности перед Клиентом за полноту вложений в сумку.
5.2. Банк не несет ответственность перед Клиентом при обнаружении в сумке недостачи или излишков
наличных денег, а также сомнительных, неплатежных денежных знаков. В этом случае Банком составляется
Акт установленной формы согласно действующему законодательству. Составление указанного выше Акта не
требует подписания его со стороны Клиента. По результатам составления Банком Акта Банк зачисляет на Счет
Клиента только фактически полученные от Клиента суммы наличных денежных средств.
5.3. За несвоевременную оплату оказанных услуг Клиент выплачивает в пользу Банка неустойку
(штраф, пени) в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых процента) от суммы просроченных платежей за каждый
день просрочки, которая списывается Банком со Счета Клиента без его распоряжения.
5.4. За инкассацию наличных денег, проведенную повторным заездом инкассаторов на
предприятие Клиента из-за невозможности проведения инкассации при первичном заезде (заезд для
проведения инкассации в установленное время) по причинам, указанным в п. 3.11. настоящего
Договора, Клиент уплачивает Банку сумму в размере двойной ставки комиссионного вознаграждения,
указанного в п. 4.1. настоящего Договора.
5.5. При невозможности выполнения инкассаторами РОСИНКАС инкассации предприятия
Клиента вследствие причин, указанных в п. 3.11. настоящего Договора, и отказе кассира Клиента от
проведения инкассаторами повторного заезда Клиент за совершенный заезд инкассаторов без
проведения инкассации уплачивает Банку сумму в размере средней суммы комиссии в текущем
календарном месяце.
Средняя сумма комиссии в текущем календарном месяце вычисляется по его истечении путем
деления общей суммы, получаемой Банком от Клиента за инкассацию и пересчет в этом месяце, на
количество совершенных в этот же период времени первичных заездов, в ходе которых Банком был
осуществлен прием сумок с наличными деньгами.
5.6. Суммы, предусмотренные в п.п. 5.3., 5.4 и 5.5 настоящего Договора, списываются Банком
со Счета без распоряжения Клиента.
5.7. В случае утраты инкассаторами сумки с наличными деньгами, а также приема дефектной
сумки (в которой окажется недостача ценностей) Банк несет ответственность перед Клиентом в
соответствии с законодательством Российской Федерации в размере, указанном в квитанции к сумке,
остающейся у Клиента.
5.8. Все возникающие между сторонами споры решаются в Арбитражном суде г. Москвы в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
5.9. В случае нарушения Клиентом условий Договора Банк имеет право в одностороннем порядке
приостановить проведение инкассации до момента устранения нарушений, предварительно направив Клиенту
____________Банк
___________Клиент
Код КО-05-04-02-28
уведомление с указанием имеющихся нарушений, одним из следующих способов:
- по системе ДБО «Клиент-Банк» (в случае нарушения Клиентом раздела 4 Договора и заключения с
Банком Договора об обслуживании с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания
«Клиент-Банк»);
- путем выдачи на руки уполномоченному лицу Клиента, который проставляет на копии уведомления
отметку о получении с обязательным указанием даты получения;
- путем направления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении.
Если Клиент в течение 14 (четырнадцати) дней с даты получения уведомления не устранит указанные в
нем нарушения, Банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор путем направления на
почтовый адрес Клиента, указанный в разделе 8 Договора, письменного уведомления за 30 (тридцать) дней до
даты расторжения.
5.10. По вопросам, не предусмотренным условиями настоящего Договора, стороны руководствуются
действующим законодательством РФ.
6. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
6.1. При предъявлении инкассаторами РОСИНКАС в кассу Банка сумки с наличными деньгами,
имеющей нарушения целостности самой сумки и (или) пломбы, несоответствие пломбы имеющемуся образцу,
несоответствие номера сумки с наличными деньгами номеру, указанному в накладной к сумке, а также при
расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и в явочной карточке, кассир Банка в присутствии
инкассаторов, предъявивших такую сумку, вскрывает ее, пересчитывает находящиеся в ней наличные деньги и
составляет Акт пересчета в трех экземплярах. Акт пересчета подписывается лицами, осуществлявшими
пересчет наличных денег и присутствовавшими при пересчете наличных денег. Первый экземпляр Акта
остается в кассовых документах Банка, второй передается Клиенту, сдавшему наличные деньги инкассаторам,
третий отправляется в подразделение инкассации РОСИНКАС.
6.2. В случае возникновения обстоятельств, указанных в п. 6.1 настоящего Договора, Банк взыскивает с
Клиента комиссионное вознаграждение за повторный пересчет наличных денег в размере и в порядке,
установленном соответственно в п.п. 4.3. и 4.4. настоящего Договора.
6.3. При изменении условий настоящего Договора стороны подписывают дополнительное соглашение,
которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий Договор действует с момента подписания его Сторонами до «__» _______ 20__г.
7.2. Действие настоящего Договора будет считаться продленным на следующий (каждый последующий)
календарный год, если ни от одной из сторон не поступит предложений по его расторжению.
7.3. Стороны имеют право досрочного расторжения настоящего Договора. В этом случае инициативная
сторона извещает в письменном виде о намерении расторгнуть Договор другую сторону не позднее, чем за 15
(пятнадцать) дней до прекращения исполнения принятых на себя обязательств. В этот период Стороны должны
произвести все взаиморасчеты и выполнить все принятые на себя обязательства, связанные с исполнением
настоящего Договора. Настоящий Договор считается расторгнутым с момента подписания Соглашения о
расторжении.
7.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, один из
которых передается Клиенту, другой – Банку.
8. АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК
КЛИЕНТ
КБ “РМБ” ЗАО
119034, Российская Федерация, г. Москва,
ул. Пречистенка, дом 36, строение 1
БИК 044583328, к/счет 30101810200000000328
в Отделении 1 Москва,
ИНН 7750004111,
Код ОКПО 29351758 ОКОНХ 96120
___________________________________
______________________(___________________)
М.П.
____________Банк
Адрес места нахождения:
Почтовый пдрес:
ИНН __________________
Счет № ________________________,
открытый в КБ "РМБ" ЗАО
Бик ___________, к/с _____________
____________________________________
___________________________(_____________)
М.П.
___________Клиент
Код КО-05-04-02-28
Приложение № 1
к Договору на инкассацию наличных денег
и кассовое обслуживание корпоративных клиентов
№______ от
«___»________20__г.
В КБ «РМБ» ЗАО
ЗАЯВКА
на проведение инкассации
В соответствии с Договором № _______ от «___»______20_г. (далее – Договор) прошу осуществлять
инкассацию предприятий, указанных в Списке предприятий (подразделений) (Приложение № 2 к Договору) с
«___»______200_г.
1. Режим работы:
2. Инкассацию прошу проводить:
3. Время заезда инкассаторов: с
до
часов
4. Необходимое количество порожних сумок для проведения разовой инкассации:
5. Отказ от инкассации будет сообщаться в подразделение инкассации до
инкассации.
Руководитель
штуки.
часов дня проведения
________________________ /____________/
«___»________20__г.
М.П.
____________Банк
___________Клиент
Код КО-05-04-02-28
Приложение № 2
к Договору на инкассацию наличных денег
и кассовое обслуживание корпоративных клиентов
№______ от
«___»________20__г.
СПИСОК
предприятий (подразделений) __________________
№№
Наименование предприятия
(подразделения)
Адрес и телефон
1
Руководитель
Ф.И.О. руководителя, кассиров
.
________________________ /_____________________/
«___»________20___г.
М.П.
____________Банк
___________Клиент