Финансовые документы для юридических лиц и ИП

реклама
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых для проведения финансовой и экономический экспертизы кредитного
проекта
Юридические лица - заемщик, созаемщик, гарант, поручитель, залогодатель
№
пп
1
2
Наименование документа
Состав
Вид документа
Пакет
финансовой
отчетности за последние 3
года деятельности ЮЛ (по
ЮЛ,
образованным
в
текущем или прошедшем
финансовом году, – за
период всей деятельности)
и на последнюю отчетную
дату (квартал, полугодие)
перед подачей кредитной
заявки, с приложением
копии
налоговой
декларации
и/или
размещенная на веб-сайтах
информация
1) бухгалтерский баланс;
2) отчет о прибылях и
убытках;
3)
отчет
о
движении
денежных средств;
4) отчет об изменениях в
капитале;
5)пояснительная записка (при
наличии)
К финансовой отчетности
прилагаются
следующие
документы:
 расшифровка основных
средств, которая должна
содержать
следующую
информацию:
наименование основных
средств,
их
первоначальная
стоимость,
сумма
начисленной
амортизации, остаточная
стоимость,
дата
постановки
основных
средств на баланс, место
расположения основных
средств;
 расшифровка
дебиторской
и
кредиторской
задолженности, которая
должна
содержать
следующие
сведения:
наименование дебитора
(кредитора),
сумму
задолженности, причину
возникновения,
дату
возникновения
задолженности
и
планируемую
дату
погашения);
 расшифровка
товарноматериальных запасов (в
случае
их
предоставления
в
качестве
залогового
обеспечения).
Копия, заверенная
подписью
уполномоченного
лица и печатью
ЮЛ
Справка,
органом
службы
подтверждающая отсутствие
(наличие)
задолженностей
ЮЛ по налогам и другим
обязательным платежам в
бюджет по состоянию не
позднее,
чем
за
30
Оригинал
выданная
налоговой
Лицо
предоставляющее
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Залогодатель
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Залогодатель
№
пп
Наименование документа
3
Справки
из
всех
обслуживающих БВУ
4
Справки об оборотах по
банковским счетам ЮЛ
из всех БВУ, в которых
он имеет текущие счета
5
Бизнес-план
(техникоэкономическое
обоснование)
Состав
календарный дней до даты
подачи
Заявки
на
финансирования.
Справка должна быть выдана
налоговым органом по месту
регистрации юридического
лица
в
качестве
налогоплательщика, до даты
рассмотрения
заявки
на
кредитование
уполномоченным
органом
Банка; с приложением Акта
сверки с налоговым органом,
предоставляемая до даты
рассмотрения
заявки
на
кредитование
уполномоченным
органом
Банка.
об отсутствии (наличии)
задолженности по займам и
другим
неисполненным
требованиям (картотека №2),
предоставляемые
по
состоянию на дату подачи
Кредитной заявки, но не
позднее даты предоставления
финансирования. В случае
наличия у ЮЛ ссудной
задолженности
перед
другими
банками,
Банк
вправе
потребовать
у
Клиента
предоставить
Договор банковского займа, в
рамках которого возникла
ссудная задолженность.
с указанием входящего и
исходящего остатка денег на
начало и конец месяца за
прошедший и текущий год в
разрезе месяцев. Справки об
оборотах
по счету ЮЛ,
являющегося нерезидентом
Республики Казахстан - за
последние
двенадцать
месяцев.
-описание деятельности с
указанием
цели
использования кредита;
- перечень рынков сбыта и
изложение
маркетинговой
стратегии;
- оценка рисков проекта и
процедуры
управления
рисками;
фактические
данные
о
выполнении
производственных
/реализационных показателей
за предшествующий год;
планируемые
объемы
производства, работ, услуг,
Вид документа
Лицо
предоставляющее
Оригинал
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Оригинал
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Оригинал,
подписанный
руководителем
заверенный
печатью ЮЛ
Заемщик
Созаемщик
и
и/или
№
пп
Наименование документа
Состав
Вид документа
Лицо
предоставляющее
реализации
на
период
осуществления проекта;
детализированные по годам
финансовый
план
(финансовые
показатели
реализации бизнес-плана по
годам, источники и объемы
финансирования
бизнесплана и погашения кредита) и
смета расходов, в том числе:
расчет денежных потоков,
генерируемых
осуществляемым
проектом
(текущей
деятельностью).
Расчёт о движении денег –
должен
быть
составлен
прямым методом;
расчет
финансового
результата
по
итогам
осуществления
проекта
(текущей деятельности);
детализированная
расшифровка расходов для
организации
текущей
деятельности, или реализации
проекта;
описание
и обоснование
резервных
источников
погашения займа;
другие участники проекта,
формы
и
степень
их
взаимодействия с Клиентом.
6
Пакет
документов,
подтверждающих
существующие
и
планируемые
объемы
производства
(закупа,
реализации) реализуемых
Клиентом
(товаров,
работ, услуг)
7
Пакет
документов,
подтверждающих целевое
использование
планируемых кредитных
ресурсов
договоры
на
закупку
Клиентом сырья, расходных
материалов для производства
(товаров, предназначенных
для дальнейшей реализации),
услуг
сторонних
организаций;
договоры на реализацию
Клиентом
произведенной
продукции (приобретенных
товаров, оказываемых услуг);
протоколы
(письма)
о
намерениях
от
потенциальных потребителей
(заказчиков),
выпускаемой
Клиентом
продукции
(реализуемых
товаров,
оказываемых услуг), и иные
подтверждающие документы.
Договоры (Контракты) со
спецификациями
и
приложениями:
на поставку оборудования;
приобретение
объектов
недвижимости
(зданий,
сооружений,
земельных
участков);
приобретение пакета акций
Копии
Заемщик
Созаемщик
и/или
Копии
Заемщик
Созаемщик
и/или
№
пп
Наименование документа
8
Информация
о
фактической
численности работников
9
Документ
подписей
печати
с образцами
и
оттиска
Состав
(доли в уставном капитале)
других юридических лиц;
закупку сырья, расходных
материалов и товаров;
оказание работ и услуг;
на оплату по которым,
Клиент
планирует
использовать
предоставляемые
Банком
кредитные ресурсы, и иные
подтверждающие документы.
Штатное
расписание,
составленное по состоянию
на период подачи Кредитной
заявки
Если ЮЛ имеет действующие
текущие счета в Банке, и не
вносились
изменения
в
подписи
лиц,
уполномоченных
подписывать документы –
данный
документ
не
предоставляется
Вид документа
Лицо
предоставляющее
Документ
на
фирменном бланке
Клиента,
подписанный
руководителем и
заверенный
печатью ЮЛ
Заемщик
и/или
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель
Нотариально
заверенный
оригинал
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Залогодатель
Примечание к Перечню:
Список документов, изложенный в настоящем Перечне, не является исчерпывающим.
Не принимаются документы, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные
(не оговоренные) исправления, а также документы, исполненные карандашом.
Если иное не предусмотрено в соответствующих пунктах перечня, требуемые Банком
документы должны быть представлены в оригиналах.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых для проведения финансовой и экономический экспертизы кредитного проекта
Индивидуальные предприниматели - заемщик, созаемщик, гарант, поручитель, залогодатель.
№
пп
Наименование документа
Состав
Вид документа
1
Пакет
финансовой
отчетности за последний
год деятельности ИП (по
ИП,
образованным
в
текущем или прошедшем
финансовом году, – за
период всей деятельности)
и на последнюю отчетную
дату (квартал, полугодие)
перед подачей кредитной
заявки, с приложением
копии
налоговой
декларации
Копия, заверенная
подписью
и
печатью
(при
наличии) ИП
2
Справка,
органом
службы
К финансовой отчетности
прилагаются
следующие
документы:
1)
Документы,
подтверждающие получение
дохода
(журнал
учета,
тетрадь записей и др.);
2) Расшифровка наличия
недвижимого и движимого
имущества основных средств
(год
постройки
и/или
выпуска,
место
расположения,
краткая
характеристика);
 расшифровка
дебиторской
и
кредиторской
задолженности,
которая
должна
содержать
следующие сведения:
наименование
дебитора
(кредитора), сумму
задолженности,
причину
возникновения, дату
возникновения
задолженности
и
планируемую
дату
погашения;
 расшифровка
товарноматериальных
запасов (в случае их
предоставления
в
качестве залогового
обеспечения).
подтверждающая отсутствие
(наличие)
задолженностей
ИП по налогам и другим
обязательным платежам в
бюджет по состоянию не
позднее
чем
за
30
календарных дней до даты
подачи Кредитной заявки.
Справка должна быть выдана
налоговым органом по месту
регистрации юридического
лица
в
качестве
налогоплательщика,
предоставляемая до даты
рассмотрения
Кредитной
заявки
на
кредитование
уполномоченным
органом
Банка с приложением Акта
сверки с налоговым органом
(предоставляемая до даты
рассмотрения
Кредитной
заявки
на
кредитование
уполномоченным
органом
выданная
налоговой
Оригинал
Лицо
предоставляющее
Примечания
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Залогодатель
№
пп
3
Наименование документа
Справки
из
всех
обслуживающих БВУ
4
Справки об оборотах по
банковским счетам ИП из
всех БВУ, в которых он
имеет текущие счета
5
Технико-экономическое
обоснование
(бизнесплан)
Состав
Банка).
об отсутствии (наличии)
задолженности по займам и
другим
неисполненным
требованиям (картотека №2),
предоставляемые
по
состоянию на дату подачи
Кредитной заявки, но не
позднее даты предоставления
финансирования. В случае
наличия у Клиента ссудной
задолженности
перед
другими
банками,
Банк
вправе
потребовать
у
Клиента
предоставить
Договор банковского займа, в
рамках которого возникла
ссудная задолженность.
с указанием входящего и
исходящего остатка денег на
начало и конец месяца за
прошедший и текущий год в
разрезе месяцев. Справки об
оборотах
по счету ЮЛ,
являющемся
нерезидентом
Республики Казахстан - за
последние
двенадцать
месяцев.
содержащее:
- описание деятельности с
указанием
цели
использования кредита;
- перечень рынков сбыта и
изложение
маркетинговой
стратегии;
- оценка рисков проекта;
-фактические
данные
о
выполнении
производственных
/реализационных показателей
за предшествующий год;
-планируемые
объемы
производства, работ, услуг,
реализации
на
период
осуществления проекта;
-расчет денежных потоков,
генерируемых
осуществляемым
проектом
(текущей деятельностью),
-расчет
финансового
результата
по
итогам
осуществления
проекта
(текущей деятельности);
детализированная
расшифровка расходов для
организации
текущей
деятельности, или реализации
проекта;
- описание и обоснование
резервных
источников
погашения займа;
- другие участники проекта,
Вид документа
Оригинал
Лицо
предоставляющее
Примечания
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель
В
случае
отсутствия
взаимоотношений
с
БВУ
ИП
отмечает данный
факт в Анкете. В
таком
случае
данная
информация
не
запрашивается
Оригинал
Оригинал,
подписанный
и
заверенный
печатью
(при
наличии) ИП
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель
В
случае
отсутствия
взаимоотношений
с
БВУ
ИП
отмечает данный
факт в Анкете. В
таком
случае
данная
информация
не
запрашивается
Заемщик и/или
Созаемщик,
№
пп
Наименование документа
Состав
Вид документа
Лицо
предоставляющее
Примечания
формы
и
степень
их
взаимодействия с Клиентом.
6
7
9
Пакет
документов,
подтверждающих
существующие
и
планируемые
объемы
производства
(закупа,
реализации) реализуемых
Клиентом
(товаров,
работ, услуг)
договоры
на
закупку
Клиентом сырья, расходных
материалов для производства
(товаров, предназначенных
для дальнейшей реализации),
услуг
сторонних
организаций;
договоры на реализацию
Клиентом
произведенной
продукции (приобретенных
товаров, оказываемых услуг);
протоколы
(письма)
о
намерениях
от
потенциальных потребителей
(заказчиков),
выпускаемой
Клиентом
продукции
(реализуемых
товаров,
оказываемых услуг), и иные
подтверждающие документы
Копии
Пакет
документов,
подтверждающих целевое
использование
планируемых кредитных
ресурсов
Договоры (Контракты) со
спецификациями
и
приложениями:
на поставку оборудования;
приобретение
объектов
недвижимости
(зданий,
сооружений,
земельных
участков);
приобретение пакета акций
(доли в уставном капитале)
других юридических лиц;
закупку сырья, расходных
материалов и товаров;
оказание работ и услуг;
на оплату по которым ИП
планирует
использовать
предоставляемые
Банком
кредитные ресурсы и иные
подтверждающие документы
Если ИП имеет действующие
текущие счета в Банке и не
вносились
изменения
в
подписи
лиц,
уполномоченных
подписывать документы –
данный
документ
не
предоставляется
Копии
Документ
подписей
печати
с образцами
и
оттиска
Заемщик
Созаемщик
и/или
При наличии
Заемщик
Созаемщик
и/или
При наличии
Нотариально
заверенный
оригинал
Заемщик,
Созаемщик,
Гарант,
Поручитель,
Залогодатель
Примечание к Перечню:
Список документов, изложенный в настоящем Перечне, не является исчерпывающим.
Не принимаются документы, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные (не
оговоренные) исправления, а также документы, исполненные карандашом.
Если иное не предусмотрено в соответствующих пунктах перечня, требуемые Банком документы
должны быть представлены в оригиналах.
Скачать