(скачать). - Банк Аверс

реклама
ПРИЛОЖЕНИЕ 3.3
К Положению о кредитовании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
ООО МКБ «АВЕРС»
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
необходимых для проведения анализа Клиента/Кредитной сделки 1
для Общества с ограниченной ответственностью» на УСН
1. Заявка на рассмотрение вопроса о финансировании в свободной форме с отражением основных
параметров сделки:
- вид продукта (разовый кредит, возобновляемая/невозобновляемая кредитная линия, овердрафт, банковская
гарантия),
- сумма лимита кредитования и валюта,
- срок действия кредита,
- срок транша,
- цель финансирования,
- процентная ставка,
- график уплаты процентов,
- график погашения основного долга,
- обеспечение,
- другие условия.
2. Анкета заемщика:
Анкета
заемщика.doc
3. Документы, необходимые для анализа правового статуса Клиента (заемщика, поручителя, залогодателя):
Действующий устав, изменения или дополнения к нему, зарегистрированные надлежащим образом.
Свидетельство о государственной регистрации, свидетельства о регистрации изменений и дополнений
к учредительным документам.
3) Свидетельство о постановке Клиента на учет в налоговом органе.
4) Копия Карточки образцов подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или банком (гл.
бухгалтером и печатью), в котором Клиент имеет открытый счет.
5) Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении руководителя общества (в том случае,
если руководитель избирался в период действия предыдущей редакции устава, должна быть
представлена данная редакция устава). В случае, если полномочия исполнительного органа переданы
Управляющей организации, то необходимо представить аналогичный настоящему перечню комплект
документов на Управляющую организацию.
6) Трудовой договор (контракт) или выписка из него в части определения полномочий с руководителем
общества (в случае, если такой договор не подписывался, необходимо соответствующее письменное
подтверждение).
7) Доверенность на лицо, уполномоченное на подписание сделки, заключаемой с Банком, в случае, если
подписание планируется не единоличным исполнительным органом.
8) Приказ о назначении Главного бухгалтера/ о возложении ведения бухгалтерского учета на иное
должностное лицо/ договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета/приказ о принятии
ведения бухгалтерского учета на себя.
9) Документы о регистрации выпусков и отчетов об итогах выпусков акций (уведомления ФСФР
России), выписка из реестра акционеров, датированная не ранее, чем за 7 календарных дней до
предоставления в Банк – для акционерных обществ.
10) Лицензии на осуществление лицензируемой деятельности, осуществляемой обществом, сертификаты,
свидетельства о допуске.
11) Выписка из ЕГРЮЛ (полная) с датой выдачи не ранее, чем за 21 календарный день.
1)
2)
1
ПРИМЕЧАНИЕ:
1) Документы, подтверждающие правоспособность Клиента (третьего лица, выступающего в качестве залогодателя,
поручителя, гаранта), должны быть представлены в нотариально заверенных копиях.
2) Документы, подтверждающие правоспособность Клиента (третьего лица, выступающего в качестве залогодателя,
поручителя, гаранта) и представленные им в Банк для открытия банковских счетов, повторно не запрашиваются.
3) Документы, подтверждающие полномочия ответственных лиц Клиента (третьего лица, выступающего в качестве
залогодателя, поручителя, гаранта), должны быть представлены в копиях, заверенных печатью Клиента и подписью
руководителя.
ПРИЛОЖЕНИЕ 3.3
К Положению о кредитовании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
12) Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера, учредителей (страницы с Ф.И.О., регистрацией,
семейном положении, сведениях о ранее выданных паспортах).
13) Список участников общества, заверенный руководителем общества, датированный не ранее, чем за 7
календарных дней до предоставления в Банк – для Обществ с ограниченной ответственностью.
14) Протокол об одобрении крупных/сделок с заинтересованностью при наличии оснований в
соответствии со ст. 45, 46 ФЗ «Об ООО» и ст. 78, 81 ФЗ «об АО). Предоставляется после принятия
Банком решения о финансировании.
15) Список аффилированных лиц.
16) Для филиала дополнительно:
 Положение о филиале,
 Свидетельство о постановке на налоговый учет,
 Доверенность на руководителя филиала.
4.
Финансовые документы Клиента:
1) Квартальная (управленческая) и годовая финансовая отчетность Клиента с отметкой налогового органа
(либо с подтверждением отправки в налоговые органы), книга учета доходов и расходов, кассовая
книга,
2) Расшифровки используемых в деятельности основных средств (объектов недвижимости, оборудования,
транспорта, спецтехники), запасов, предоставленных займов, дебиторов/кредиторов Клиента на
последнюю отчетную дату с указанием даты возникновения, даты предполагаемого погашения,
основания возникновения, просроченной задолженности (в том числе по платежам в
бюджетные/внебюджетные фонды, по кредитам банков, займам, финансовым вложениям).
Расшифровка Дт и
Кт задолженностей.xls
Расшифровка
займов.doc
3) Справка налогового органа об открытых расчетных счетах Клиента в кредитных организациях,
датированная не ранее, чем за 30 дней до даты предоставления.
4) Справка налогового органа о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам, датированная не ранее,
чем за 30 дней до даты предоставления.
5) Справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате,
о наличии скрытых потерь, неликвидных запасов сырья на текущую дату. Рекомендуемая форма:
Справка зп скрытые
потери.doc
6) Справки обслуживающих банков об оборотах денежных средств по открытым в иных кредитных
организациях расчетных счетах за последний полный календарный год и истекшие полные месяцы
текущего года, а также о наличии (отсутствии) по этим счетам картотеки неоплаченных документов по
форме2 Приложения 1 к настоящему Перечню;
Бланк справки по
расчетным счетам.doc
7) Справка обслуживающих банков о кредитах в иных кредитных организациях по форме 3 Приложения 2
к настоящему Перечню, а также об активах Клиента, обремененных залоговыми обязательствами, и
наличии выданных поручительств по обязательствам третьих лиц,
Бланк справки по
кредитам.doc
8) Структура связанных юридических лиц и ИП 4 (с указанием функций каждой фирмы в группе
компаний),
В случае отказа обслуживающего банка в предоставлении справки по указанной форме, допускается справка по форме банка с
условием содержания в ней всех сведений из указанной формы.
3 В случае отказа обслуживающего банка в предоставлении справки по указанной форме, допускается справка по форме банка с
условием содержания в ней всех сведений из указанной формы.
4 Учитывается не только прямая юридическая связь, но и косвенная, экономическая.
2
ПРИЛОЖЕНИЕ 3.3
К Положению о кредитовании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Расшифровка группы
компаний.doc
5.
Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита:
1) технико-экономическое обоснование кредита по форме Приложения 3 к настоящему Перечню
Бланк ТЭО.doc
2) бизнес-план (для инвестиционных проектов)
3) копии договоров с крупными поставщиками, потребителями, копии договоров на арендуемые и
сдаваемые в аренду помещения, подтверждающие доходную и расходную часть.
6.
Документы по обеспечению Кредитной сделки:5
1) перечень имущества, предлагаемого в залог; рекомендуемая форма:
Перечень
предлагаемого обеспечения.doc
2) Перечень правоустанавливающих и прочих документов на объекты залога:
Документы по
объектам залога.docx
3) протоколы/решения при крупных/сделках с заинтересованностью с отражением всех существенных
условий с указанием залоговой и балансовой стоимости (предоставляется после принятия Банком
решения о финансировании)
ВНИМАНИЕ: Банк вправе запросить любую дополнительную информацию и документы,
необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита.
Документы, подтверждающие правоспособность залогодателя, должны представляться только в случае, если залогодателем
выступает третье лицо.
5
Скачать