С 16.05.2014 (за исключением отдельных положений) вступил в

С 16.05.2014 (за исключением отдельных положений) вступил в силу
Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Законом вводится упрощенная идентификация клиентов при
осуществлении денежных переводов. Физические лица, не прошедшие новую
процедуру - упрощенную идентификацию, - не смогут использовать
неперсонифицированные электронные средства платежа (далее - НЭСП) для
перевода электронных денежных средств другим физическим лицам и
получения таких средств от них.
Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц проводится при
осуществлении денежных переводов по поручению клиента без открытия
банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при
предоставлении клиенту электронного средства платежа.
Принятым законом определяются условия, при одновременном наличии
которых возможна упрощенная идентификация клиента.
Операция по расходованию денежных средств и (или) иного имущества
некоммерческой организацией подлежит обязательному контролю, если сумма,
на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс.
рублей.
При предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства
платежа упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится
одним из установленных способов.
1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом
оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий
документов;
2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной
организации, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе:
фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального
обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового
номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе
персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и
(или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса
обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также
абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами
подвижной радиотелефонной связи;
3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в
единой системе идентификации и аутентификации при использовании
усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной
подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи
личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием
следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает
из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального
лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета
Пенсионного фонда Российской Федерации.
2
Устанавливается запрет платежным агентам принимать денежные средства
в пользу кредитных организаций.
При переводе электронных денежных средств клиент - физическое лицо
может выступать плательщиком в пользу юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, а также при условии использования клиентом - физическим
лицом электронного средства платежа, указанного в ч. 2 ст. 10 Федерального
закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», либо
при условии проведения упрощенной идентификации указанного физического
лица вправе переводить денежные средства другому физическому лицу получателю денежных средств.
Без прохождения упрощенной идентификации физическое лицо может
использовать НЭСП, только если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб.
При этом общая сумма переводимых средств с использованием одного НЭСП
ограничена 40 тыс. руб. в течение календарного месяца. После прохождения
упрощенной идентификации, лицо может использовать НЭСП для перевода
электронных средств на иных условиях (это распространяется только на
переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
Так, максимальная сумма перевода повышается до 60 тыс. руб., а сумма
средств, которые могут быть переведены за месяц - до 200 тыс. руб.
Неперсонифицированное электронное средство платежа не может
использоваться клиентом - физическим лицом, не прошедшим упрощенную
идентификацию, для осуществления перевода электронных денежных средств
другому физическому лицу либо для получения переводимых электронных
денежных средств от другого физического лица.