17 октября 2014г комиссия Российского союза промышленников

17 октября 2014г комиссия Российского союза промышленников и
предпринимателей по банкам и банковской деятельности, Международный
банковский
клуб
«INTERBANKCLUB.com»
и
НП
«Национальный
платежный совет» провели Круглый стол «Валютные платежи в условиях
санкций», в котором приняли участие более ста кредитных организаций.
Представители
российских банков и банковских объединений
выразили глубокую озабоченность практикой задержки валютных платежей
российских банков и
их клиентов зарубежными банками. На текущий
момент большинство платежей в долларах и евро обрабатываются в
«ручном» режиме, практически по каждому платежу комплаенс-службы
иностранных
банков
запрашивают
дополнительную
информацию.
В
результате расчеты задерживаются на несколько часов (дней). Платежи не
проводятся или блокируются, если они адресованы банкам и предприятиям,
находящимся под санкциями. Потенциальная возможность приостановки
(ограничения) участия российских финансовых институтов в системе SWIFT
вообще может привести к сбою в проведении валютных платежей на
длительное время.
В числе вероятных последствий сложившейся ситуации:
1. Сокращение рынка межбанковского кредитования в иностранной
валюте и рынка купли-продажи иностранной валюты,
операций
СВОП, СПОТ и РЕПО. Обороты по таким операциям составляют по
экспертной оценке более $100млрд. в день. Сжатие рынка ведет к
снижению доходов коммерческих банков от работы в этом сегменте.
Но еще более опасной является ситуация сокращения источников
поддержания
ликвидности.
Отсутствие
возможности
свободного
конвертирования одной валюты в другую может спровоцировать
задержку платежей, даже при выполнении коммерческим банком
нормативов ликвидности. А сбой в системе межбанковских платежей
генерирует риски в силу
«эффекта
домино», когда невыполнение
обязательств одним банком создает цепочку невозвратов во всей
системе.
2. Возникновение
угрозы
сохранности
экспортной
выручки,
составляющей один из основных источников пополнения доходной
части российского бюджета. Практически по каждому валютному
платежу приходят дополнительные запросы. Иногда для выяснения
всей цепочки платежей требуется неделя.
Есть случаи полного
блокирования платежей. Как результат, возникает задержка платежей
по контрактам,
чреватая невыполнением договоров. Поступление
валютной выручки происходит с опозданием и не в полном объеме.
Считаем необходимым
локализовать расчеты
в иностранной валюте в
России и странах СНГ по следующим направлениям:
1. Межбанковский рынок: межбанковский кредит, форекс, СПОТ, СВОП,
РЕПО. В настоящее время существует парадоксальная ситуация, когда
сделки между российскими банками проводятся через банки США и
Европы.
2. Сектор экспортно-импортных операций со странами СНГ и ближнего
зарубежья.
По
данным
Федеральной
таможенной
службы,
внешнеторговый оборот РФ со странами СНГ составил в 2013 г. $114,8
млрд. Эта сумма может быть ориентиром для определения объема
операций, которые могут быть локализованы на территории СНГ.
Техническая
существует.
возможность
локализации
таких
платежей
уже
Ряд крупнейших российских банков имеет клиринговые
площадки для банков СНГ и ближнего зарубежья, где открыты лоро-счета в
различных валютах. В дальнейшем к площадке могут подключиться банки
стран БРИКС, открыв счета в клиринговых банках.
Целесообразно использовать для клиринга АКБ "Национальный
Клиринговый Центр» (далее – НКЦ). Большинство российских банков
уже держат валютные счета в НКЦ, причем интерес к организации вышел за
пределы обслуживания операций Московской биржи. С весны 2014г.
многие российские банки перевели остатки в иностранной валюте с ностросчетов в банках Европы и Америки на ностро-счета в НКЦ. В результате,
обязательства НКЦ по состоянию на 1 июля 2014 увеличились в 4,8 раз по
сравнению с соответствующей датой прошлого года.
НКЦ может стать клиринговой площадкой для российских банков,
где
будет проводиться клиринг и неттинг платежей внутри страны.
Конечно, это не исключает полностью необходимости проведения
окончательных расчетов за пределами РФ, однако значительно сокращает
их объем.
Проведение расчетов через НКЦ и систему корреспондентских счетов
банков СНГ в российских банках в совокупности позволит проводить
расчеты
в случаях, когда банк – получатель
и
банк – отправитель -
российские банки или банки СНГ, имеющие корреспондентские счета в
российских банках. Например:
- экспортные операции: переводы в иностранной валюте будут направляться
со счета покупателя из СНГ, открытого в банке СНГ, имеющем, в свою
очередь,
корсчет в российском банке, на счет продавца из России,
открытый в российском банке.
- импортные операции: переводы пойдут со счета российского покупателя,
открытого в российском банке на счет продавца из СНГ, открытый в банке
СНГ, имеющем, в свою очередь, корсчет в российском банке.
В таком случае отношения с иностранными банками
финансовых институтов ограничатся
внешним
российских
подкреплением
своих
корсчетов в НКЦ или банке, в котором организована клиринговая
площадка.
Таким
образом,
имеются
достаточные
инфраструктурные
возможности для локализации значительной части мультивалютных
расчетов и расчетов в национальных валютах за счет развития функционала
Национального клирингового центра.
О перспективности данного подхода говорит и зарубежный опыт.
Валютные
клиринговые
центры
(внутристрановые,
межстрановые)
достаточно распространенное явление в мировой практике.
В Западной
Европе в 1950-1958 гг это был Европейский платежный
союз (ЕПС),
состоящий из 17 стран. В рамках ЕПС появилась наднациональная валюта
«эпунит», имеющая золотое содержание, эквивалентное содержанию
доллара США. Международные расчеты СССР со странами, членами СЭВ,
осуществлялись в переводных рублях.
Действующим
примером
является Китайская платежная
национального клирингового центра
система в иностранной валюте CDFCPS
(China Domestic Foreign Currency Payment System). CDFCPS является
системой валовых расчётов в режиме реального времени для платежей в
иностранных валютах за покупки товаров и услуг на внутреннем рынке.
Система создана в апреле 2008 г. и работает на рыночных принципах и
добровольном членстве. Комиссии расчетных банков-корреспондентов
устанавливаются на рыночных условиях.
Клиринг
осуществляется в 8
валютах: доллары США, гонконгские доллары, евро, японские иены,
канадские доллары, швейцарские франки и австралийские доллары. За
четырьмя расчетными банками, ICBC, Bank of China, China Construction
Bank, Shanghai Pudong Development
Bank закреплены расчеты по
определенным группам валют. Прямыми участниками системы являются
головные офисы китайских государственных и коммерческих банков, их 36.
Всего участников – 496, включая филиалы и отделения прямых участников.
Учитывая все вышесказанное, предлагаем создать рабочую группу из
числа представителей
Банка
России,
банковских объединений и
финансовых институтов для разработки концепции создания российского
клирингового центра по проведению операций в иностранной валюте.