ПЕРЕЧЕНЬ документов, представляемых юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита Форма представлени я 1. Юридические документы (не представляются заемщиками-клиентами банка) Нотариально Устав предприятия (организации) заверенные Учредительный договор (со всеми изменениями) копии Свидетельство о государственной регистрации Документ Свидетельство о постановке на налоговый учет Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров) о назначении руководителя предприятия (организации). Заверенные печатью Заявителя Приказ о назначении главного бухгалтера Приказ о назначении на должность лиц, уполномоченных подписать кредитный договор и другие договора Карточка с образцами подписей. Нотариально заверенная 2. Документы по кредиту Анкета-заявка на предоставление кредита ТЭО кредита (бизнес-план)* Заверенные печатью Заявителя Документы по целевому использованию кредита* Документы, подтверждающие возможность реализации кредитуемого проекта* Решение о крупной сделке Копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части ТЭО (Бизнес-плана). При предоставлении кредитов на пополнение оборотных средств крупным предприятиям (или при наличии большого количества договоров) возможно предоставление копий основных контрактов (договоров), в большей части подтверждающих расходную и доходную части ТЭО (Бизнесплана) 3. Финансовые документы Действующее штатное расписание Заключение аудитора (если есть) Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (если есть) Бухгалтерский баланс предприятия (Форма 1) за последние 5 отчетных дат Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) за последние 6 отчетных дат Заверенные печатью Заявителя Копия с отметкой ГНИ, заверенная печатью Заявителя Приложения к балансу за последний финансовый год (Форма 3, 4, 5) Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием даты возникновения (в т.ч. указывается просроченная задолженность до 3-х месяцев, более 3-х месяцев) Расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям на отчетные даты за последние месяц и квартал, а также на дату подачи заявления с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям Заверенные печатью Заявителя Расшифровки задолженности по кредитам банков/займам к на последнюю отчетную дату с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита/займа, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов Расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по состоянию на последнюю отчетную дату Оборотно-сальдовая ведомость по счетам дебиторской задолженности (покупатели, авансы уплаченные) за последние 6 месяцев, помесячно* Оборотно-сальдовая ведомость по счетам кредиторской задолженности (поставщики, авансы полученные) за последние 6 месяцев, помесячно* Оборотно-сальдовая ведомость по 41 счету за последние 6 месяцев, помесячно* Сведения о дочерних (зависимых) предприятиях Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату Справки из подразделения налоговой инспекции о наличии / отсутствии задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в кредитных организациях, при невозможности ее получения – справки предприятия об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин) С печатью ГНИ либо заверенные печатью Заявителя Справки из банков (кроме ООО КБ «ФПК) об остатках средств и месячных оборотах по расчетным, валютным и ссудным счетам за последние шесть месяцев, наличии/отсутствии ссудной задолженности (в т.ч. просроченной) и картотеки неоплаченных документов Заверенная печатью банка 4. Документы по предоставляемому обеспечению* При залоге недвижимости: Правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости Документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный комитетом по земельным ресурсам и землеустройству Справку из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости При залоге транспортных средств Паспорт транспортного средства При залоге товаров в обороте Заверенные печатью Заявителя Документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарноматериальные ценности (ТМЦ), их местонахождение и стоимость (карточка складского учета, справки складских остатков, реестры учета ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по выпуску готовой продукции, ведомости движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, накладные, счета-фактуры и т.п.) При залоге оборудования Расшифровка счета 01 «Основные средства», заверенная руководителем и главным бухгалтером Залогодателя Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировка, товарнотранспортные документы) Документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте) Документы, подтверждающие оплату оборудования Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи При залоге ценных бумаг Документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в залог ценные бумаги (выписка из депозитария или выписка из счета в реестре, или сертификаты ценных бумаг) При принятии поручительства физического лица Копии паспортов поручителей Анкеты поручителей Справка о доходах поручителя по крайней мере за последние 3 месяца При принятии поручительства юридического лица1 Документы, указанные в Разделе 1 настоящего Перечня 5. Дополнительная информация Лицензии, патенты Договора аренды офисных (производственных) помещений и/или документы, подтверждающие право собственности на них* Заверенные печатью Заявителя Договора на охрану офисных (производственных) помещений* Рекламные буклеты и проспекты Публикации из прессы В случае обращения по вопросам кредитования Группы предприятий, входящих в холдинг ( в т.ч. не оформленный организационно), кроме перечисленных в п.п.2.1.1-2.1.9 документов, предоставляемых по каждому предприятию Группы, необходимо предоставить следующие документы, заверенные подписями уполномоченных лиц: перечень предприятий, входящих в Группу (с указанием, при наличии, доли владения); управленческая структура Группы, функции предприятий, входящих в Группу; порядок взаимодействия предприятий, входящих в Группу; схемы финансирования и взаиморасчетов предприятий, входящих в Группу, центры формирования издержек и прибыли; планируемые изменения уставных капиталов предприятий, входящих в Группу; сводная бухгалтерская отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ, составляемая в соответствии с Приказами Минфина России № 34н от 29.07.1998г. и № 112 от 30.12.1996г., При принятии поручительства, а также в случае, если Залогодателем выступает третье лицо – копия решения либо выписка из решения о крупной сделке (если сделка является крупной) 1 либо консолидированная отчетность по предприятиям, входящим в Группу, составляемая в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности; бизнес-план Группы, включая обоснование показателей производственной деятельности, прогноз движения денежных средств и прогноз финансовых результатов деятельности в разрезе конкретных предприятий с указанием прогнозных цен на производимую продукцию, основанных на экспертных оценках. Дополнительно Банк имеет право запросить у Заемщика другие необходимые для рассмотрения заявки документы (например, оперативный баланс, оборотную ведомость за период с последней отчетной даты по 1 число текущего месяца, действующее положение об учетной политике и т.п.).