Перечень документов, предоставляемых на получение кредита, для индивидуальных предпринимателей 1. Заявление на кредит (бланк прилагается). 2. Анкета заемщика (бланк прилагается). 3. Документы из налоговой инспекции (Давностью не более 1-ого месяца): 3.1. Справка об имеющихся открытых счетах; 3.2. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (Форма №39-1) 3.3. Выписка из ЕГРИП - для предпринимателей не имеющих кредитной истории в банке 4. Документы из других обслуживающих банков: 4.1. Обороты по счетам за последние 6 месяцев с помесячной разбивкой, с указанием наличия/отсутствия картотеки №2 4.2. Справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности на текущую дату и сроков погашения (+копии кредитных договоров и договоров залога при наличии действующих кредитов) 4.3. Копии договоров на расчетно-кассовое обслуживание 5. Основные договоры по ведению деятельности (закупка, реализация и т. д.) (согласно п.п. 3.2 и 3.3 Анкеты заемщика). 6. Договоры аренды с актом приема-передачи помещений (офис, склад) (проверить, чтобы сроки действия этих договоров были актуальны!) (согласно п.п. 4.2 Анкеты заемщика) и/или Свидетельства о праве собственности (согласно п.п. 4.1 Анкеты заемщика) 8. Документы по бухгалтерской отчетности Заемщика: Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения: - налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний отчетный период, с отметкой налоговой инспекции или протоколом входного контроля (с документами, подтверждающими оплату налога, в том числе квартальных авансовых платежей за текущий финансовый год и последний завершенный); - книга учета доходов и расходов за последний завершенный и текущий финансовый год. Индивидуальные предприниматели, применяющие систему налогообложения в виде уплаты единого налога на вмененный доход: - налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход за последние 4 отчетных периода, с отметкой налоговой инспекции или протоколом входного контроля (с документами, подтверждающими оплату налога); 7.3. Индивидуальные предприниматели, применяющие общую систему налогообложения: - налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость за последние 4 отчетных периода, с отметками ИМНС (с документами, подтверждающими оплату налога); - книга учета доходов и расходов за последние 4 квартала. 7.4 Индивидуальные предприниматели, применяющие патентную систему налогообложения: - копия книги учета доходов; - копия патента; - копия платежных поручений по оплате авансового платежа за приобретенный действующий патент. В случае если индивидуальный предприниматель до момента приобретения действующего патента также применял патентную систему налогообложения, дополнительно к указанным выше документам предоставляется: - копия патента, окончившего свое действие; - копию платежных поручений по оплате авансового платежа и окончательного платежа за приобретенный патент, окончивший свое действие (в случае, если предприниматель ранее также применял патентную систему налогообложения) 9. Кроме «овердрафта» и кредитов на срок менее 45 дней - бизнес-план развития Заемщика на планируемый период кредитования / технико-экономическое обоснование, характеризующее сроки окупаемости и уровень рентабельности кредитной сделки / прогноз денежных потоков, план доходов и расходов 10. Документы, подтверждающие целевое использование запрашиваемого кредита (копии контрактов, договоров на мероприятие, под которое запрашивается кредит). 11. Документы на предмет залога 11.1. Залог товаров в обороте (сырья и материалов): - Сведения об остатках на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения (согласно п. 6 данного Перечня); - Договоры на приобретение, товарные накладные, копии платежных документов на покупку наиболее крупных «свежих» партий товара, сырья и материалов; 11.2. - Выписка из книги залогов (при наличии залоговых обязательств); Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога); Залог готовой продукции в обороте (ГП): Сведения об остатках ГП на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения; Приемо-сдаточный акт по готовой продукции; Выписка из книги залогов (при наличии залоговых обязательств); Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога); 11.3. Залог оборудования: - Инвентарные карточки (наименование, модель, заводской номер, год выпуска, страна-производитель) с указанием местонахождения; - Договоры на приобретение, товарные накладные, копии платежных документов, подтверждающих оплату; - Выписка из книги залогов при наличии залоговых обязательств; - Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога); 11.4. Залог транспортных средств: - Паспорт транспортного средства; - Свидетельство о регистрации транспортного средства; - Инвентарная карточка (если транспортное средство принадлежит организации); - Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы, если транспортное средство принадлежит организации с указанием стоимости предмета залога); 11.5. Залог недвижимого имущества (ипотека) – согласно отдельному перечню, выдаваемому кредитным специалистом при необходимости. 11.6. Залог акций: - выписка из реестра владельцев ценных бумаг на дату выдачи кредита; - отчет по определению рыночной стоимости акций (оценка акций) на дату выдачи кредита. Банк вправе потребовать страхование предмета залога от рисков утраты и повреждения. 12. Поручительство 12.1. Физического лица: - Анкета физ. лица (залогодателя/поручителя) (бланк прилагается) Не должно оставаться незаполненных пунктов! Если данных нет, то писать: «Нет», «Не имею» и т.п. - Копия паспорта (все страницы, в т.ч. без записи. Не заверять!). - Копия трудовой книжки, заверенная отделом кадров надпись - справка 2-НДФЛ о доходах за последние 6 месяцев 12.2. Юридического лица: если поручитель не имеет расчетного счета в нашем Банке – все правоустанавливающие и учредительные документы Компании + карточка с образцами подписей, заверенная нотариально или обслуживающим банком анкета Поручителя (бланк прилагается); Документы из налоговой инспекции (Давностью не более 1-ого месяца): o Справка об имеющихся открытых счетах; o Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (Форма №39-1) o Выписка из ЕГРЮЛ Данные по поступлениям на расчетные счета за последние 6 месяцев (справки из банков/внутренние справки Компании); Документы, характеризующие финансовое состояние Поручителя, аналогичные документам от Заемщика (п.8 данного перечня) Предлагаемый перечень документов может корректироваться в каждом конкретном случае. В ходе рассмотрения пакета документов на кредит сотрудником отдела могут быть затребованы дополнительные документы.