об отборе лизинговых компаний, уполномоченных на

ПОЛОЖЕНИЕ
об отборе лизинговых компаний, уполномоченных на обеспечение исполнения
обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства и организаций,
образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего
предпринимательства, поручительствами Фонда содействия развитию малого и
среднего предпринимательства во Владимирской области
1. Общие положения.
1.1 Положение об отборе лизинговых компаний, уполномоченных на
обеспечение исполнения обязательств субъектов малого и среднего
предпринимательства и организаций, образующих инфраструктуру поддержки
субъектов малого и среднего предпринимательства, поручительствами Фонда
содействия развитию малого и среднего предпринимательства во Владимирской
области (далее – ФСРМСП) (далее – Положения), разработано в целях организации
работы ФСРМСП по предоставлению поручительств по обязательствам субъектов
малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) и организаций,
образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего
предпринимательства (далее – организации инфраструктуры), перед лизинговыми
компаниями (программа предоставления поручительств) и определяет порядок
организации и проведения отбора лизинговых компаний для заключения
соглашений о порядке сотрудничества по программе предоставления
поручительств.
1.2. Отбор лизинговых компаний, уполномоченных на обеспечение
исполнения обязательств субъектов МСП и организаций инфраструктуры
поручительствами ФСРМСП (далее – отбор лизинговых компаний, отбор)
проводится в форме открытого конкурса в соответствии с требованиями,
установленными Гражданским кодексом Российской Федерации.
1.3. Предметом отбора является право на заключение с ФСРМСП соглашений
о порядке сотрудничества по программе предоставления поручительств,
предусматривающих систематическое предоставление ФСРМСП обеспечения
(поручительств) по договорам финансовой аренды (лизинга), предоставляемым
субъектам МСП и организациям инфраструктуры.
2. Подготовка к проведению отбора.
2.1. ФСРМСП размешает информационное сообщение о проведении отбора в
средствах массовой информации и на официальном сайте учредителя ФСРМСП
(департамента развития предпринимательства, торговли и сферы услуг
администрации области) не менее чем за 30 (Тридцать) дней до дня его проведения.
2.2. Информационное сообщение о проведении отбора должно содержать
следующую информацию:
1) время, место и форма конкурса;
2
2) предмет конкурса;
3) порядок проведения конкурса, в том числе оформление участия в конкурсе,
определение лиц, выигравших конкурс;
4) адрес места подачи документов на участие в конкурсе и получения
дополнительной информации по проведению конкурса.
3. Условия участия в отборе.
3.1. Требованиями к лизинговой компании, участвующей в отборе для
заключения с ФСРМСП соглашения о порядке сотрудничества по программе
предоставления поручительств, являются:
3.1.1. наличие в учредительных документах указания на финансовую аренду
(лизинг) как основного вида деятельности;
3.1.2. наличие не менее чем двухлетнего опыта по предоставлению имущества в
финансовую аренду (лизинг) субъектам малого и среднего предпринимательства, в
том числе:
- наличие сформированного портфеля договоров финансовой аренды (лизинга),
заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства, наличие
специализированных технологий/программ работы с субъектами малого и среднего
предпринимательства;
- наличие утвержденной методики оценки финансового состояния
лизингополучателя - субъекта малого и среднего предпринимательства;
3.1.3. отсутствие просроченной задолженности по обязательствам перед
банками и иными кредитными учреждениями;
3.1.4. отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и иных
обязательных платежей в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды;
3.1.5. отсутствие в течение двух лет, предшествующих дате подачи заявки на
участие в отборе, фактов применения к финансовой организации процедур
несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового
оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в
виде административного приостановления или временного запрета деятельности;
3.1.6. предоставление информации:
- о величине собственного капитала;
- об отношении объема просроченных обязательств субъектов малого и
среднего предпринимательства по заключенным договорам финансовой аренды
(лизинга) к общему объему заключенных с субъектами малого и среднего
предпринимательства договоров за год;
- о фактически сложившемся уровне лизинговых платежей по заключаемым с
субъектами малого и среднего предпринимательства договорам финансовой аренды
(лизинга);
3
- об объеме заключенных с субъектами малого и среднего
предпринимательства договоров финансовой аренды (лизинга) в 2009 - 2011 гг., в
том числе на территории Владимирской области;
- об установленном сроке рассмотрения заявок на заключение договора
финансовой аренды (лизинга);
- о наличии методик и порядка работы с лизингополучателями, не
обеспечившими своевременное и полное исполнение обязательств по договору
финансовой аренды (лизинга), обеспеченному поручительством ФСРМСП.
Допускается
применение
общих
методик
работы
с
указанными
лизингополучателями при условии возможности ее применения для работы с
ФСРМСП;
3.1.7. согласие лизинговой компании на заключение договоров поручительства,
предусматривающих субсидиарную ответственность ФСРМСП как поручителя, в
обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам финансовой аренды
(лизинга), заключаемым лизинговой компанией;
3.1.8. согласие лизинговой компании на выполнение следующих основных
требований по работе с лизингополучателем:
- лизингополучатель самостоятельно обращается в лизинговую компанию с
заявкой на заключение договора финансовой аренды (лизинга);
- лизинговая компания самостоятельно в соответствии с процедурой,
установленной внутренними нормативными документами лизинговой компании,
рассматривает заявку лизингополучателя, анализирует представленные документы,
финансовое состояние лизингополучателя и принимает решение о возможности
заключения договора финансовой аренды (лизинга) (с определением необходимого
обеспечения исполнения лизингополучателем обязательств по договору
финансовой аренды (лизинга)) или отказе в заключении договора;
- в случае, если предоставленного лизингополучателем и (или) третьими
лицами обеспечения недостаточно для принятия положительного решения о
заключении договора финансовой аренды (лизинга), лизинговая компания
информирует лизингополучателя о возможности привлечения для обеспечения
обязательств лизингополучателя по договору финансовой аренды (лизинга)
поручительств ФСРМСП;
- при согласии лизингополучателя получить поручительство ФСРМСП
(заключить договор поручительства) лизинговая компания в срок не позднее 2
(двух) рабочих дней с момента изъявления такого согласия направляет в ФСРМСП
подписанную лизингополучателем и согласованную с лизинговой компанией заявку
на получение поручительства ФСРМСП, составленную по типовой форме;
- в срок не более пяти рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего
исполнения) лизингополучателем обязательств по договору финансовой аренды
(лизинга) лизинговая компания в письменном виде уведомляет ФСРМСП об этом с
указанием суммы не исполненных лизингополучателем обязательств и расчета
задолженности лизингополучателя перед лизинговой компанией;
- в сроки, установленные лизинговой компанией, но не более десяти рабочих
дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) лизингополучателем
4
обязательств по договору финансовой аренды (лизинга), лизинговая компания
предъявляет письменное требование (претензию) к лизингополучателю;
- в течение не менее девяноста календарных дней с даты неисполнения
лизингополучателем своих обязательств по договору финансовой аренды (лизинга)
лизинговая компания обязана принять все разумные и доступные в сложившейся
ситуации меры в целях исполнения лизингополучателем обязательств,
предусмотренных договором финансовой аренды (лизинга).
В случае отказа лизинговой компании в заключении соглашения о
сотрудничестве ФСРМСП обязана направить лизинговой компании информацию о
причинах такого отказа в течение 10 дней со дня принятия соответствующего
решения.
3.1.9. согласие лизинговой компании на заключение соглашения с ФСРМСП о
сотрудничестве по программе предоставления поручительств и договоров о
субсидиарной ответственности ФСРМСП по договорам финансовой аренды
(лизинга), обеспеченным поручительствами ФСРМСП, на обязательных условиях,
изложенных в типовой форме соглашения о сотрудничестве (приложение № 1 к
настоящему Положению).
3.2. Для участия в отборе лизинговой компания представляет в ФСРМСП
заявление установленного образца (по форме согласно приложению № 2 к
настоящему Порядку).
К заявлению должны быть приложены следующие документы:
3.2.1. нотариально
юридического лица;
удостоверенная
копия
учредительных
документов
3.2.2. нотариально удостоверенные копия свидетельства о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц и копия свидетельства о
постановке на учет в налоговом органе;
3.2.3. документ, подтверждающий полномочия должностного лица
лизинговой компании, подписывающего представляемые документы (доверенность
либо выписка из ЕГРЮЛ);
3.2.4. подтверждение отсутствия в течение двух лет, предшествующих дате
подачи заявки на участие в отборе, фактов применения к финансовой организации
процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового
оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в
виде административного приостановления или временного запрета деятельности;
3.2.5. информация о наличии опыта работы по предоставлению имущества в
финансовую аренду (лизинг) субъектам малого и среднего предпринимательства, в
том числе:
- продолжительность (количество лет / месяцев) работы по предоставлению
имущества в финансовую аренду (лизинг) субъектам малого и среднего
предпринимательства;
- наличие сформированного портфеля договоров финансовой аренды (лизинга),
заключенных с субъектами малого и среднего предпринимательства, наличие
5
специализированных технологий/программ работы с субъектами малого и среднего
предпринимательства;
- наличие утвержденной методики оценки финансового состояния
лизингополучателя - субъекта малого и среднего предпринимательства;
3.2.6. информация об отсутствие в течение двух лет, предшествующих дате
подачи заявки на участие в отборе, фактов применения к финансовой организации
процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового
оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в
виде административного приостановления или временного запрета деятельности;
3.2.7. информация о величине собственного капитала;
3.2.8. информация об отношении объема просроченных обязательств субъектов
малого и среднего предпринимательства по заключенным договорам финансовой
аренды (лизинга) к общему объему заключенных с субъектами малого и среднего
предпринимательства договоров за год;
3.2.9. информация о фактически сложившемся уровне лизинговых платежей по
заключаемым с субъектами малого и среднего предпринимательства договорам
финансовой аренды (лизинга) (заверяется кредитной организацией);
3.2.10. информация об объеме заключенных с субъектами малого и среднего
предпринимательства договоров финансовой аренды (лизинга) в 2009 - 2011 гг., в
том числе на территории Владимирской области;
3.2.11. информация об установленном сроке рассмотрения заявок на
заключение договора финансовой аренды (лизинга);
3.2.12. информация о наличии методик и порядка работы с
лизингополучателями, не обеспечившими своевременное и полное исполнение
обязательств по договору финансовой аренды (лизинга), обеспеченному
поручительством ФСРМСП. Допускается применение общих методик работы с
указанными лизингополучателями при условии возможности ее применения для
работы с ФСРМСП;
3.2.13. информация об отсутствие просроченной задолженности
обязательствам перед банками и иными кредитными учреждениями;
по
3.2.14. подтверждение отсутствия просроченной задолженности перед
бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами (справка налогового органа);
3.2.15. подтверждение согласия лизинговой компании на заключение договоров
поручительства, предусматривающих субсидиарную ответственность ФСРМСП как
поручителя, в обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам
финансовой аренды (лизинга), заключаемым лизинговой компанией, на
обязательных условиях, изложенных в типовой форме соглашения о сотрудничестве
(приложение № 1 к настоящему Положению).
3.3. Критериями отбора лизинговых компаний являются:
- соответствие лизинговой компании требованиям, установленным пунктом
6
3.1 настоящего Положения;
- представление лизинговой компанией полного пакета
установленного настоящим Положением, для участия в отборе.
документов,
3.4. Лизинговая компания не допускается к участию в отборе в случае:
- непредставления хотя бы одного из документов из запрашиваемого пакета;
- наличия в представленных документах недостоверной информации;
- несоответствия требованиям, установленным пунктом 3.1 настоящего
Положения.
4. Порядок проведения отбора.
4.1. Для участия в отборе лизинговая компания (далее – претендент)
представляет в ФСРМСП заявление с приложением пакета документов,
предусмотренных настоящим Порядком (далее – документы).
Все представленные претендентом документы перечисляются в описи,
составленной в двух экземплярах. Один экземпляр возвращается претенденту с
отметкой об их получении ФСРМСП.
Доверенное лицо претендента, представляющего документы, должно
представить надлежащим образом оформленную доверенность на право
действовать от имени претендента.
4.2. ФСРМСП обеспечивает прием, регистрацию и проверку правильности
оформления документов на участие в отборе.
4.3. Документы, поступившие после истечения срока приема документов,
указанного в информационном сообщении, не принимаются.
4.4. До дня окончания приема документов претендент имеет право отозвать
зарегистрированные документы путем письменного уведомления ФСРМСП.
4.5. Прием документов начинается с даты, объявленной в информационном
сообщении, и заканчивается в день, указанный в информационном сообщении.
4.6. ФСРМСП обеспечивает сохранность представленных претендентами
документов, а также конфиденциальность сведений о содержании представленных
ими документов до момента их оглашения на заседании Наблюдательного совета
ФСРМСП.
4.7. Один претендент имеет право подать только один пакет документов для
участия в отборе.
4.8. Предложения претендентов и представленные
рассматриваются Наблюдательным советом ФСРМСП.
ими
документы
4.9. По итогам рассмотрения документов, представленных претендентами,
Наблюдательный совет ФСРМСП определяет лизинговые компании, допущенные к
участию в отборе, и лизинговые компании, выигравшие отбор.
4.10. Решения по итогам отбора принимаются большинством голосов от
7
общего числа голосов членов Наблюдательного совета ФСРМСП.
5. Порядок оформления итогов проведения отбора.
5.1. Результаты отбора лизинговых компаний оформляются протоколом
заседания Наблюдательного совета ФСРМСП.
В протоколе указывается:
- наименование лизинговых компаний, представивших документы для участия в
отборе;
- наименования лизинговых компаний, допущенных к участию в отборе;
- наименования лизинговых компаний, выигравших отбор.
5.2. По итогам отбора лизинговых компаний ФСРМСП заключает с
лизинговыми компаниями, выигравшими конкурсный отбор, соглашения о порядке
сотрудничества по программе предоставления поручительств в срок, указанный в
извещении о проведении отбора.
6. Определение лимита поручительств ФСРМСП.
6.1. Общий лимит поручительств ФСРМСП, лимиты на виды обеспечиваемых
обязательств (кредитные, лизинговые обязательства, связанные с банковской
гарантией) и лимиты на кредитные организации, лизинговые компании,
участвующие
в
программе
предоставления
поручительств
ФСРМСП,
устанавливаются Наблюдательным советом ФСРМСП исходя из величины
гарантийного резерва ФСРМСП и других финансовых показателей деятельности
ФСРМСП, итогов отбора кредитных организаций, лизинговых компаний,
информации о предполагаемом объеме поручительств ФСРМСП, который будет
принят кредитной организацией, лизинговой компанией, выигравшей отбор.
Расчет общего лимита поручительств ФСРМСП должен основываться на
соблюдении принципа сохранности и целевого использования денежных средств,
поступивших из бюджетов всех уровней, учитывать уровень платежей ФСРМСП по
исполнению обязательств, уровень операционных расходов.
Расчет общего лимита поручительств ФСРМСП осуществляется не менее чем
на один год деятельности ФСРМСП.
Пересчет общего лимита поручительств ФСРМСП может осуществляться в
течение года при изменении базы расчета, уточнении фактических показателей
доходов от размещения денежных средств и вознаграждения за выданные
поручительства, суммы операционных расходов, суммы платежей ФСРМСП по
исполнению обязательств Заемщиков перед кредитными организациями,
лизинговыми компаниями (выплат по договорам поручительства).
6.2. Расчет лимита поручительств на лизинговую компанию, участвующую в
программе предоставления поручительств ФСРМСП, осуществляется в следующем
порядке:
8
- лимит поручительств на лизинговую компанию устанавливается в размере
предполагаемого объема поручительств ФСРМСП, который будет принят
лизинговой компанией в течение года с даты проведения отбора, согласно
информации, представляемой лизинговой компанией в рамках проведения отбора
(заявленный лимит поручительств) но не более 34% от общего лимита
поручительств ФСРМСП, установленного на конкретный вид обеспечиваемого
обязательства;
- в случае недостаточности общего лимита поручительств ФСРМСП для
установления лимита поручительств на лизинговую компанию в указанном выше
размере, заявленный лизинговой компанией лимит поручительств уменьшается на
коэффициент, рассчитанный по следующей формуле: (общий лимит поручительства
– лимит поручительств, ранее установленный на лизинговые компании) / (общий
размер заявленных лизинговыми компаниями лимитов поручительств).
6.3. Общий лимит поручительств ФСРМСП и лимиты на лизинговые компании,
участвующие в программе предоставления поручительств ФСРМСП, могут быть
изменены (увеличены или уменьшены) решением Наблюдательного совета
ФГРМСП с учетом выбранных лизинговыми компаниями лимитов поручительств и
выставленных лизинговыми компаниями требований по договорам поручительства
ФСРМСП, изменения размера гарантийного резерва и других финансовых
показателей деятельности ФСРМСП.
6.4. Участие лизинговой компании в программе предоставления поручительств
ФСРМСП может быть досрочно прекращено и соглашение о порядке
сотрудничества по программе предоставления поручительств расторгнуто по
решению Наблюдательного совета ФСРМСП в случае если:
Лизинговая компания на протяжении 2 (Двух) кварталов подряд будет иметь
самый высокий (по сравнению с другими лизинговыми компаниями - участниками
программы) уровень предъявленных ею к ФСРМСП требований по выданным
ФСРМСП поручительствам, которые были удовлетворены ФСРМСП. Данные
уровни предъявленных требований рассчитываются для каждой лизинговой
компании к общей сумме обязательств, обеспеченных поручительством ФСРМСП и
предоставленных данной лизинговой компанией.
6.5. Лимит поручительств, установленный на конкретную лизинговую
компанию, может уменьшаться в случае:
- предоставления субъектам малого и среднего предпринимательства,
организациям инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства
финансирования, обеспеченного поручительством ФСРМСП, в размере 50% и
менее от лимита поручительств, установленного на конкретную лизинговую
компанию, на конец квартала (за исключением первой квартальной даты с начала
сотрудничества кредитной организации с ФСРМСП);
- по заявлению лизинговой компании;
- уменьшения общего лимита поручительств, установленных ФСРМСП на
лизинговые компании - партнеры ФСРМСП;
9
- в случае превышения объема требований лизинговой компании к ФСРМСП
по просроченным и неисполненным обязательствам, равного 8% от объема
финансирования, предоставленного лизинговой компанией под поручительства
ФСРМСП.
6.6. Лимит поручительств, установленный на конкретную лизинговую
компанию, может быть увеличен в случае:
- увеличения общего лимита поручительств, установленного ФСРМСП на
лизинговые компании – партнеры;
- в пределах установленного общего лимита поручительств и лимита
поручительств по виду обеспечиваемого обязательства, при условии выбора
лизинговой компанией своего лимита поручительств ФСРМСП в размере не менее
80%, в случае, когда другой лизинговой компании - партнеру ФСРМСП
уменьшается установленный для нее лимит;
- лизинговая компания представила в ФСРМСП проект(-ы) субъекта(-ов) малого
и среднего предпринимательства, по которому(-ым) принято решение(-я) о
возможности предоставления поручительства ФСРМСП.
7. Признание конкурсного отбора несостоявшимся.
7.1. Отбор считается несостоявшимся в следующих случаях:
- ни одна из лизинговых компаний, представивших документы для участия в
отборе, не была допущена к участию в отборе;
- ни одна из лизинговых компаний, допущенных к участию в отборе, не была
признана выигравшей отбор.
7.2. В случае признания отбора несостоявшимся ФСРМСП инициирует
проведение повторного отбора в срок не позднее чем через 10 (Десять) дней с
момента признания отбора несостоявшимся.