Приложение №9 Инвестиционная Декларация

Приложение № 9 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг
ОКЕАН БАНК (АО)
Инвестиционная Декларация
1. Цель настоящей Декларации - предоставить Клиенту информацию о рисках, связанных с
осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и предупредить о возможной потере части или всей
суммы денежных средств Клиента и о риске неполучения ожидаемого дохода при осуществлении операций
на рынке ценных бумаг.
2. Настоящая Декларация не раскрывает информации обо всех возможных рисках вследствие
разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг.
3. Существуют различные виды инвестиционных рисков, которые Клиенту как инвестору необходимо
учитывать при выборе и торговле ценными бумагами. Ниже приведены наиболее очевидные из них:
Политический риск - связан с особенностью государственного устройства, с возможностью
неблагоприятных изменений политической ситуации в стране и за рубежом.
Экономический риск - связан с нестабильной экономической ситуацией в стране и в мире (в том
числе кризисом денежно-кредитной системы, инфляцией), что может свести на нет или обесценить
доходы, полученные по результатам операций на рынке ценных бумаг.
Правовой риск - связан с изменениями, пробелами и противоречиями в действующем
законодательстве, регулирующем порядок и условия обращения ценных бумаг, совершения сделок на
рынке ценных бумаг.
Рыночные риски - риск снижения стоимости активов вследствие изменения рыночных факторов:
неблагоприятного изменения рыночных цен на ценные бумаги, процентных ставок, курсов валют.
Налоговый риск - риск того, что изменение в налоговом законодательстве повлечет снижение
доходности активов.
Отраслевые риски - связаны с неблагоприятным функционированием определенной отрасли, что
непосредственно сказывается на деятельности занятых в ней компаний, а значит и на показателях
стоимости принадлежащих им акций. Часто негативное состояние такой отрасли передается компаниям
из других, зависимых отраслей.
Технические риски - при использовании электронных торговых систем существуют риски
нарушения связи, сбоев в работе программ и технических средств, несанкционированного доступа и др.
Риск ликвидности - связан с невозможностью продать финансовый инструмент в нужный момент
времени по желаемой высокой цене.
Риск контрагента - заключается в возможности возникновения потерь вследствие
недобросовестного исполнения своих обязательств участниками рынка ценных бумаг или банками,
осуществляющими расчеты.
Инвестиционный риск - определяется изменчивостью или периодическими колебаниями
доходности ценных бумаг.
Финансовый риск - связан с соотношением собственных и заемных средств в источниках
финансирования инвестиции. Чем выше доля заемных средств, тем выше финансовый риск.
Инструментальный риск - определяется классом используемых финансовых инструментов. По
отношению к облигациям и инструментам денежного рынка акции представляют собой более
рискованный инструмент.
Кредитный (или деловой) риск - риск того, что эмитент, выпустивший долговые ценные бумаги,
окажется не в состоянии выплачивать проценты по ним или основную сумму долга.
Риск, связанный с работой организаторов торговли - вероятность потери средств полностью или
частично в результате неплатежеспособности, банкротства, иного неисполнения своих обязательств
организатором торговли и/или другими участниками рынка.
Настоящим подтверждаю факт предоставления со стороны Банка информации о рисках, связанных с
осуществлением операций на рынке ценных бумаг и факт принятия таких рисков в полном объеме.
«___» __________ 20__г.
Клиент
_____________(____________________)
Подпись
ФИО
(для Клиентов – юр.лиц)
Руководитель
_____________________________/_________________/
Подпись
м.п.
ФИО