УО «Витебский государственный технологический университет» УТВЕРЖДАЮ Первый проректор УО «ВГТУ» _____________________С.И. Малашенков «_____»___________2014г. Рег.№ _УД-190/2013______________ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ ЭКОНОМИКА И УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ* (наименование дисциплины) специальности переподготовки: 1-25 02 72 «Банковское дело» (заочная форма обучения)_______________________ в соответствии с типовым учебным планом переподготовки, утвержденным 22.10.2010 №25-17/263 (дата утверждения, регистрационный номер) и учебным планом переподготовки УО «ВГТУ» № 3/з – 13 уч. Витебск, 2014 Разработчик программы: _ А.В.Павлюченко _________________________________________________ (Ф.И.О., должность, звание, подпись) Рекомендована к утверждению: Заведующий кафедрой: (Наименование кафедры, рекомендовавшую учебную программу по дисциплине специальности переподготовки к утверждению) Протокол заседания от ________________ № _______________ Н.Л.Прокофьева зав.кафедрой «Коммерческая деятельность», к.э.н.,, доцент__ (Ф.И.О., должность, звание, подпись) Рекомендована к утверждению: На заседании Совета ФПК и ПК Протокол заседания от _27.11.13__________№__3____ Председатель Совета ФПК и ПК_____________И.Ю. Семенчукова 2 ВВЕДЕНИЕ Целью преподавания курса "Экономика и управление банком" является получение слушателями знаний о системе управления финансовой деятельностью коммерческого банка; представлять себе механизм устройства и взаимодействия элементов, лежащих в предметной области "экономика банка", как нового объекта, обеспечивающего адаптацию банковской структуры к постоянно изменяющейся среде. Задачи преподавания дисциплины: ознакомить со структурой и содержанием основных элементов предметной области экономики коммерческого банка: производства, маркетинга, финансов и работы с персоналом банка. способствовать пониманию сути основных процессов, протекающих в банке; ознакомить с определениями и построением формальной модели взаимосвязи фундаментальных для экономики банка понятий: банковский продукт, продуктовая банковская технология, банковская услуга, бизнес-задача клиента, продуктовый банковский бизнеспроцесс, банковская операция ознакомить с важнейшими показателями эффективности деятельности банка и способствовать приобретению навыков их анализа; сформировать у слушателей экономическое мышление, позволяющее адаптироваться к реально существующим в современном обществе экономическим отношениям. В соответствии с данными задачами слушатели, изучающие дисциплину «Экономика и управление банком», должны знать: состав и структуру банковских операций, разработку банковских продуктов, технологий и организацию банковского производства; маркетинговый комплекс банка, структуру маркетинговой среды банка, задачи и функции службы маркетинга банка, рынки клиентовпотребителей и корпоративных клиентов. структуру денежных потоков банка; финансовую работу в коммерческом банке, аналитика коммерческого банка цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в управлении работой с персоналом, методы и модели для решения задач управления работой с персоналом банка функции важнейших участников национальной экономики и взаимосвязи между ними; экономический смысл основных показателей; уметь характеризовать: 3 проблемы современного экономического развития; рынок банковских услуг; стратегию, тактику и политику деятельности банка; кадровую политику банка; оценку финансовых результатов деятельности банка. уметь анализировать: самые современные приемы и способы управления банковской деятельностью; суть и эффективность экономической политики банка; риски в банковской деятельности; ценовую политику банка. приобрести навыки: выбора в результате анализа наиболее эффективных способов решения экономических проблем; использования экономических знаний для принятия рациональных управленческих решений; осуществления поиска и анализа необходимой информации из различных источников; аргументации собственной позиции в ходе обсуждения экономических проблем. 4 1 2 Природа и особенности деятельности банка Клиентская банка база 2 2 3 3 3 Структура экономики банка 2 2 4 Бизнес процессы и банковские продукты 7 3 Рыночная среда экономики банка 2 2 Производство банка 8 3 Маркетинг банка 3 3 Финансы банка 7 2 Банковский менеджмент Работа с персоналом банка 24 5 6 7 8 9 10 2 самостоятельная работа конференции тренинги деловые игры круглые столы, тематические лабораторные занятия дискуссии семинарские занятия лекции Наименование разделов и темы дисциплины Всего № п/п практические занятия Распределение учебных часов по видам занятий Аудиторные занятия форма текущей аттестации* ВЫПИСКА ИЗ УЧЕБНОГО ПЛАНА ПЕРЕПОДГОТОВКИ для специальностей 1-25 02 72 «Банковское дело» (заочная форма обучения)_______________________ Опрос, тестирование Опрос, тестирование, решение задач Опрос, тестирование, Опрос, тестирование, решение задач Опрос, тестирование, решение задач Опрос, тестирование, решение задач 4 5 Опрос, тестирование Опрос, тестирование, решение задач 5 24 2 ИТОГО: 60 22 14 Итоговая форма контроля знаний слушателя Опрос, тестирование Опрос, тестирование 24 экзамен Текущая аттестация проводится в форме тестирования и решения задач, используя материалы: * Банковские операции: cборник задач и тестов: пособие/ Л.В.Рассолько . – Минск: Выш.шк.,2010. 5 СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ № п/п 1. Наименование темы Содержание темы Природа и особенности 1. Банк как субъект хозяйствования. деятельности банка 2. Функции и роль банков. 3. Банковская деятельность и принципы ее организации 2. Клиентская база банка 1.Перечень функциональных статусов клиента 2.Модель денежного потока клиента в банке 3.Методика оценки доходности клиента для банка 4.Методика прогнозирования доходности клиента для банка 3. Структура банка основных коммерческого банка. 4. Бизнес процессы и 1. Структура отношений банка с клиентом. банковские продукты 2. Модель банковского продукта и банковской технологии. экономики 1.Характеристика частей 3. Модель банковского бизнес-процесса 4.Реинжиниринг бизнес-процессов банковских продуктов. 5. Рыночная экономики банка Производство банка 7. Маркетинг банка 8. Финансы банка 9. Банковский менеджмент 10. Работа с инжиниринг среда 1.Риски в банковской деятельности. 6. банка и экономики 2.Возможности банка , цели и задачи. 1.Состав и структура банковских операций. 2.Разработка банковских продуктов. 3.Технологии и организация банковского производства. 1.Сущность и содержание банковского маркетинга 2.Маркетинговый комплекс банка. 3.Структура маркетинговой среды банка. 4.Приемы и методы банковского маркетинга. 5.Методы ценообразования на банковские услуги. 1. Структура денежных потоков банка. 2. Финансовая работа в коммерческом банке. 3. Финансовая аналитика в коммерческом банке. 1.Понятие и содержание банковского менеджмента 2.Составные элементы банковского менеджмента 3.Критерии оценки банковского менеджмента персоналом 1.Система управления персоналом банка 2.Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в управлении работой с персоналом банка 3. Критерии эффективности достижения экономических целей управления работой с персоналом банка 4. Критерии эффективности достижения социальных целей управления работой с персоналом банка 5. Стратегии управления работой с персоналом банка 6. Планирование в управлении работой с персоналом банка 6 САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА № Вопросы, выносимые п/п на самостоятельную темы работу Банковский менеджмент 9. Рекомендуемая литература 1. Деньги, кредит, банки / под ред. Г.И. Кравцовой: 2-е изд., перераб. и доп.- Мн.: БГЭУ, 2007. 2.Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг / Исаев Р.А.-М.:Инфра-М.2011. 3.Банковское дело / Под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой: Учебник для вузов.- 2-е изд.- С-Пб: Питер.- 2008. МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ИТОГОВОЙ АТТЕСТАЦИИ Вопросы к экзамену по дисциплине "Экономика и управление банком" 1. Коммерческий банк как субъект хозяйствования. 2. Банковская деятельность и принципы ее организации. 3. Что предоставляют банковские услуги, банковские операции, банковский продукт? 4. Понятие рынка банковских услуг. 5. Розничный рынок: характеристики, особенности функционирования. 6. Рынок корпоративных клиентов: характеристики, особенности функционирования. 7. Модель денежного потока клиента в банке 8. Методика оценки доходности клиента для банка 9. Характеристика основных частей экономики коммерческого банка 10. Структура отношений банка с клиентом. 11.Модель банковского продукта и банковской технологии. 12.Модель банковского бизнес-процесса. 13.Внутренние возможности банка. 14.Возможности внешней среды. 15.Риски в банковской деятельности. 16.Состав и структура банковских операций. 17.Калькуляция банковской операции. 18.Разработка банковских продуктов. 19.Технологии и организация банковского производства. 20.Сущность и содержание банковского маркетинга 21.Маркетинговый комплекс банка. 22.Структура маркетинговой среды банка. 23.Приемы и методы банковского маркетинга. 24.Продуктовая политика банка. 7 25.Ценовая политика банка. 26.Методы ценообразования на банковские услуги. 27.Каналы распределения банковских услуг. 28.Структура денежных потоков банка. 29.Основные положения доходности банка. 30.Финансовая работа в коммерческом банке. 31.Финансовое планирование в банке. 32.Анализ финансовых результатов в коммерческом банке. 33.Расчет и анализ банковской маржи. 34.Понятие и содержание банковского менеджмента. 35.Составные элементы банковского менеджмента. 36.Критерии оценки банковского менеджмента. 37.Система управления персоналом банка . 38.Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в управлении работой с персоналом банка. 39.Критерии эффективности достижения экономических целей управления работой с персоналом банка. 40.Критерии эффективности достижения социальных целей управления работой с персоналом банка. 41.Стратегии управления работой с персоналом банка. 42. Планирование в управлении работой с персоналом банка. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ № п/п 1. 2. 3. 4. 5. Название учебников и учебных пособий, год издания Авторы Основная литература Организация деятельности Под ред. коммерческих банков.- Мн.: БГЭУ , Кравцовой Г.И. 2002 Банковские операции: Пособие – Под ред. Мн.:Высшая школа. - 2008 Коноплицкой М.А. Банковские электронные услуги : Рудакова О.С. Учебное пособие. –М.: Вузовский учебник.- 2009. Банковский маркетинг.- С-Пб.: Питер, Куршакова Н.Б. 2003. Банковский менеджмент и бизнес- Исаев Р.А. инженеринг.- М.: Инфра-М. 2011. Количество экземпляров в библиотеке 1 1 8 № п/п 6. 7. 8. 9. Название учебников и учебных пособий, год издания Авторы Банковское дело: Учебник для вузов. – Под ред. 2-ое изд.- С-Пб: Питер.-2008. Белоглазова Г. Кроливецкая Л Банковское дело: розничный бизнес.- Под ред. Учебное пособие .-М.: Кронус.- 2010. Белоглазова Г. Кроливецкая Л Банковское дело: современная система Лаврушкин О.И. кредитования: Учебное пособие. – 6 – ое изд., стер.-М.: Кронус.- 2011. Банковское право: Курс лекций.- Мн.: Томкович Р.Р. Амалфея, 2011 10. Экономика банка. Разработка по Масленченков Ю.С., управлению финансовой деятельностью Дубанков А.П. банка. 2-е издание - "БДЦ-пресс", 2003 . 11. Денежно-кредитное регулирование: Учебное пособие.- Мн.: БГЭУ.- 2011. Деньги, кредит, банки :2-ое изд., переработ и доп.- Мн.: БГЭУ, 2007. Инновационные технологии в розничном банковском бизнесе: монография .-М.: Палеотип.- 2008. Количественные методы в финансах (Учебное пособие для Вузов) Пер. с англ. -М Финансы, Юнити.- 1999. Под ред. Румянцева О.И. Под ред . Кравцовой Г.И. Зверев О.А. Методы финансовых и коммерческих расчетов: 2-ое изд., испр. и доп.- М.: Дело ЛТД .-1995. Регулирование деятельности банков: банковский надзор. Учебное пособие .-Мн.: Современная школа. -2009. Риск-менеджмент в кредитной организации: методология, практина, регламентирование. Методическое пособие. – М.: Издательский дом «Регламент», 2008. Введение в банковское дело: учебное пособие.- М.: «Научная книга».- 1996. Электронные деньги .: учебник.-М.: Маркет ДС: ЦИПСиР.- 2011. Энциклопедия финансового рискменеджмента: М.: Альпина Паблишер, 2003. Четыркин Е.М. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. Количество экземпляров в библиотеке 1 1 1 Уотшем Т.Дж. Рыкова Л.М. Бухтин М.А. Под ред. проф.Гюнтер Асхауэр Кочергин Д.А. Под ред . Лобанов А.А. Чугунов А.В. 9