Порядок доступа к инсайдерской информации

УТВЕРЖДЕН
решением Правления
ОАО «МСП Банк» (протокол
заседания №537 от
28.03.2012)
Порядок № 452-П
доступа к инсайдерской информации, правила охраны ее
конфиденциальности
и контроля за соблюдением требований
Федерального закона от 27.07.2010 г. №224-ФЗ «О противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации»
Москва,
2012 г.
2
Содержание
1. Общие положения .................................................................................................... 3
2. Основные термины и определения ........................................................................ 3
3. Инсайдерская информация Банка .......................................................................... 5
4. Инсайдеры ................................................................................................................ 5
5. Запрет на использование Инсайдерской информации ......................................... 6
6. Порядок доступа к Инсайдерской информации ..................................................... 7
7. Хранение инсайдерской Информации, правила охраны её
конфиденциальности и контроль за порядком допуска и работы с ней .................. 8
8. Ответственность за разглашение Инсайдерской информации .......................... 10
9. Заключительные положения ................................................................................. 10
3
1. Общие положения
Настоящий Порядок разработан в соответствии с Федеральным законом от
27
июля
2010
года
№
224-ФЗ
«О
противодействии
неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о
внесении
изменений
в
отдельные
законодательные
акты
Российской
Федерации» (далее – Федеральный закон от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ) и в
целях
установления
требований
к
порядку
использования
и
защиты
инсайдерской информации в ОАО «МСП Банк».
2. Основные термины и определения
2.1. Для целей настоящего Положения используются следующие термины и
определения:
2.1.1. Банк, МСП Банк – открытое акционерное общество «Российский Банк
поддержки малого и среднего предпринимательства»;
2.1.2. Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая
не
была
распространена
или
предоставлена
(в
том
числе
сведения,
составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в
части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую
законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать
существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты
и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких
эмитентов эмиссионных ценных бумаг (далее - эмитент), одной или нескольких
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных
фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющая
компания), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст.
4 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ, либо одного или
нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и
которая относится к информации, включенной в соответствующий перечень
инсайдерской информации, указанный в ст. 3 Федерального закона от 27 июля
2010 года № 224-ФЗ.
К инсайдерской информации не относятся:

сведения, ставшие доступными неограниченному кругу лиц, в том числе в
результате их распространения;

осуществленные на основе общедоступной информации исследования,
прогнозы и оценки в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты
4
и (или) товаров, а также рекомендации и (или) предложения об осуществлении
операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или)
товарами.
2.1.3. Операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и
(или) товарами – совершение сделок и иные действия, направленные на
приобретение, отчуждение, иное изменение прав на финансовые инструменты,
иностранную валюту и (или) товары, а также действия, связанные с принятием
обязательств совершить указанные действия, в том числе выставление заявок
(дача поручений).
2.1.4. Организатор торговли – фондовая, валютная, товарная биржа, иная
организация, которая в соответствии с федеральными законами осуществляет
деятельность
по
организации
торговли
финансовыми
инструментами,
иностранной валютой и (или) товарами;
2.1.5. Предоставление информации – действия, направленные на получение
информации определенным кругом лиц в соответствии с законодательством
Российской Федерации о ценных бумагах.
2.1.6. Распространение информации – действия:

направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или
на передачу информации неопределенному кругу лиц, в том числе путем ее
раскрытия в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных
бумагах;

связанные
информации,
с
опубликованием
в
том
числе
информации
в
в
средствах
электронных,
массовой
информационно-
телекоммуникационных сетях общего пользования (включая сеть "Интернет");

связанные
с
распространением
информации
через
электронные,
информационно-телекоммуникационные сети общего пользования (включая сеть
"Интернет").
2.1.7. Товары – вещи, за исключением ценных бумаг, которые допущены к
торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации или в
отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.
2.1.8. Инсайдеры – лица, указанные в статье 4 Федерального закона от 27 июля
2010 года № 224-ФЗ.
2.1.9. Контролер
Инсайдерской
информации
–
должностное
лицо,
назначенное из числа работников Банка, в обязанности которого входит
осуществление контроля за соблюдением требований Федерального закона от
5
27 июля 2010 года № 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных
правовых актов и которое подотчетно Наблюдательному совету Банка.
2.1.10.
СВК – Служба внутреннего контроля.
2.1.11.
СИБ – Служба информационной безопасности.
3. Инсайдерская информация Банка
Перечень
Инсайдерской
информации
составляется
на
основании
нормативно-правового акта федерального органа исполнительной власти в
области
финансовых
рынков
об
утверждении
исчерпывающего
перечня
Инсайдерской информации. Перечень Инсайдерской информации утверждается
приказом Председателя Правления Банка и подлежит раскрытию в сети
«Интернет» на официальном сайте Банка.
4. Инсайдеры
4.1. К Инсайдерам Банка, в соответствии с требованиями Федерального закона
от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ относятся:
4.1.1. Члены Наблюдательного совета Банка;
4.1.2. Председатель Правления Банка;
4.1.3. Заместители Председателя Правления Банка;
4.1.4. Члены Правления Банка, Кредитного комитета Банка и Комитета по
управлению активами и пассивами Банка;
4.1.5. Члены Ревизионной комиссии Банка;
4.1.6. Лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на основании
заключенных договоров, в том числе:

аудиторы (аудиторские организации);

оценщики;

профессиональные участники рынка ценных бумаг;

кредитные организации;

страховые организации.
4.1.7. Информационные
агентства,
предоставление информации Банка.
осуществляющие
раскрытие
или
6
4.1.8. Рейтинговые агентства, осуществляющие присвоение рейтингов Банку, а
также его ценным бумагам.
4.1.9. Физические лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на
основе трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с ними.
4.1.10.
Лица, которые владеют не менее чем 25 процентами голосов в высшем
органе управления Банка, а также лица, которые в силу владения акциями
(долями) в уставном капитале Банка имеют доступ к Инсайдерской информации
на основании федеральных законов или учредительных документов.
4.2.
Банк ведет список своих Инсайдеров по категориям лиц, указанным в
пункте 4.1 настоящего Порядка.
4.3.
Информация о включении в список и исключении из списка Инсайдеров
Банка доводится до Инсайдеров Банка, а также до организаторов торговли,
через которых Банк совершает операции с финансовыми инструментами,
иностранной валютой и (или) товарами в порядке, установленном федеральным
органом исполнительной власти в области финансовых рынков.
4.4.
Информация, указанная в пункте 4.3 настоящего Порядка передается в
федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков по
его требованию.
4.5.
Инсайдеры Банка, получившие уведомления о включении их в список
Инсайдеров Банка, обязаны направлять уведомления в Банк и федеральный
орган исполнительной власти в области финансовых рынков о совершенных ими
операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или)
товарами, которых касается Инсайдерская информация Банка, к которой они
имеют доступ. Уведомления Инсайдеров Банка направляются в порядке и сроки,
определенные
нормативно-правовым
актом
федерального
органа
исполнительной власти в области финансовых рынков.
5. Запрет на использование Инсайдерской информации
Запрещается использование Инсайдерской информации:

для
осуществления
операций
с
финансовыми
инструментами,
иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская
информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением
совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или
продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок
7
исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате
операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская
информация;

путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой
информации лицу, включенному в список Инсайдеров, в связи с исполнением
обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с
исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;

путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их
иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов,
иностранной валюты и (или) товаров;

для манипулирования рынком.
6. Порядок доступа к Инсайдерской информации
6.1.
Доступ
Инсайдеров
Банка
к
Инсайдерской
информации
Банка
осуществляется на основании заключенных с ними трудовых и (или) гражданскоправовых договоров, а также на основании внутренних нормативных документов
Банка и законодательных актов РФ.
6.2.
Доступ работников Банка к Инсайдерской информации Банка и его
клиентов осуществляется в рамках процедур, предусмотренных внутренними
нормативными документами Банка.
6.3.
При
ознакомлении
с
Инсайдерской
информацией
лицо
обязано
обеспечивать сохранение ее конфиденциальности.
6.4.
Лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации, обязаны:

соблюдать установленный Банком режим конфиденциальности;

принять исчерпывающие меры по сохранению Инсайдерской информации;

не предоставлять и не распространять Инсайдерскую информацию, за
исключением
случаев,
установленных
действующим
законодательством
Российской Федерации;

при утрате статуса лица, имеющего доступ к Инсайдерской информации,
передать Банку имеющиеся во владении материальные носители информации,
содержащие Инсайдерскую информацию;

лица,
имеющие
доступ
к
Инсайдерской
информации,
являющиеся
работниками Банка, обязаны немедленно сообщать своему непосредственному
руководителю или лицу, его замещающему, об утрате или недостаче документов,
8
файлов,
содержащих
Инсайдерскую
информацию,
ключей
от
сейфов
(хранилища), печатей, удостоверений, пропусков, паролей, а также обнаружении
несанкционированного доступа к Инсайдерской информации и т.п.
6.5.
Лица, по статусу не имеющие доступа к Инсайдерской информации, но
получившие к ней доступ, обязаны:

прекратить ознакомление с ней;

принять исчерпывающие меры по сохранению конфиденциальности такой
Инсайдерской информации;

исключить распространение или предоставление такой Инсайдерской
информации третьим лицам;
6.6.
Банк
предоставляет
Инсайдерскую
информацию
исключительно
в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации. Порядок и сроки предоставления Инсайдерской информации
определяются законодательными актами Российской Федерации и нормативноправовыми актами федерального органа исполнительной власти в области
финансовых рынков.
6.7.
Ответственным
за
минимизацию
рисков
утечки
Инсайдерской
информации, обрабатываемой в локальной вычислительной сети Банка,
является СИБ.
6.8.
Контроль за соблюдением требований Федерального закона от 27 июля
2010 года № 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативно-правовых
актов, а также требований настоящего Порядка осуществляет Контролер
Инсайдерской информации.
6.9.
Контролер
Инсайдерской
информации
назначается
приказом
Председателя Правления Банка.
7. Хранение инсайдерской Информации, правила охраны её
конфиденциальности и контроль за порядком допуска и работы с ней
7.1.
Хранение Инсайдерской информации осуществляется в помещениях
структурных подразделений Банка,
устройств
и/или
закрывающихся
оборудованных системой
персональными
запирающих
карточками-ключами,
исключающими возможность бесконтрольного проникновения в эти помещения
и/или доступа к компьютерам Банка клиентов и иных посторонних лиц, включая
работников других структурных подразделений Банка.
9
7.2.
Инсайдерская информация на бумажных носителях хранится в Банке в
запираемых шкафах или сейфах, ключи от которых хранятся у руководителей
структурных подразделений или лиц, их замещающих.
7.3.
В целях обеспечения защиты Инсайдерской информации применяются
следующие меры:

все
электронные
носители
информации
(USB-накопители,
дискеты,
компакт-диски и т.д.) должны быть учтены в журнале и выданы под роспись
сотруднику,
допущенному
к
работе
с
Инсайдерской
информацией.
Использование неучтенных электронных носителей для хранения и обработки
Инсайдерской информации не допускается;

доступ к информационному ресурсу, предназначенному для хранения
Инсайдерской информации, внутри локальной вычислительной сети Банка
должен быть строго разграничен. Доступ сотрудникам предоставляется по
соответствующим заявкам. Контроль за доступом осуществляется СИБ;

отправка Инсайдерской информации по каналам электронной почты на
внешние адреса должна осуществляться в строгом соответствии с требованиями
Положения № 426-П «Об обеспечении информационной безопасности при
использовании ресурсов сети Интернет и корпоративной электронной почты в
Банке».
7.4.
Правила
охраны
конфиденциальности
Инсайдерской
информации
включают контроль за обращением Инсайдерской информацией, ограничение
круга лиц, имеющих доступ к Инсайдерской информации, выявление фактов
использования такой информации, наказание виновных.
7.5.
Система контроля за обращением Инсайдерской информацией и режим
сохранения
конфиденциальности
Инсайдерской
информации
включает
следующие направления:

контроль
за
распределением
полномочий
между
структурными
подразделениями Банка при совершении финансово-хозяйственных операций и
других сделок;

контроль за управлением информационными потоками (получением и
передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

наблюдение,
функционированием
осуществляемое
системы
контроля
на
за
постоянной
основе,
за
обращением
Инсайдерской
информацией в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности
Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления
10
контроля за реализацией решений по совершенствованию системы данного
контроля.
8. Ответственность за разглашение Инсайдерской информации
Лица, нарушившие требования Федерального закона от 27 июля 2010 года
№ 224-ФЗ, нормативно-правовых актов федерального органа исполнительной
власти
в
области
дисциплинарную,
финансовых
рынков
гражданско-правовую,
и
настоящего
административную
Порядка,
или
несут
уголовную
ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
9. Заключительные положения
Настоящий
Порядок,
а
также
изменения
утверждаются решением Правления Банка.
и
дополнения
к
нему