УТВЕРЖДЕН - Энергобанк

Перечень документов, предоставляемых на рассмотрение
для получения юридическим лицом кредита в АКБ «Энергобанк»
по программе МБ Рефинансирование
1. Кредитная заявка по форме АКБ «Энергобанк».
2. Анкета Заемщика по форме АКБ «Энергобанк».
3. Копии договоров с основными поставщиками (подрядчиками), покупателями (заказчиками) по текущей
деятельности.
4. Копия бухгалтерской отчетности с отметкой налоговой инспекции, оригиналы и копии, оригиналы после
сверки возвращаются. В зависимости от вида налогообложения:
А) Общая система налогообложения:
Балансы и отчеты о прибылях и убытках на четыре последние отчетные даты.
Расшифровка строк 1210 «Запасы» , 1230 «Дебиторская задолженность», 1520 «Кредиторская задолженность
по всем балансам после 01.01.2011г. по форме Банка.
Расшифровка содержания следующих активов и обязательств: «Основные средства», «Незавершенное
строительство», «Дебиторская задолженность» «Кредиторская задолженность», «Кредиты и займы полученные»,
«Финансовые вложения», а также выданных поручительств и заключенных договоров лизинга на последнюю
отчетную дату.
В отношении обязательств по одному контрагенту (дебитору или кредитору), составляющих три и более
процента от активов / валюты баланса должны быть предоставлены полные расшифровки по следующим полям:
Наименование Дебитора (Кредитора); основание возникновения долга / за что; Сумма долга; Дата возникновения
долга; Срок погашения долга.
Журнал-ордер по субконто в разрезе договоров за последние 6 месяцев по счетам бух. учета: 60, 62, 76.
Справка (выписка) из бухгалтерского баланса об учете стоимости предмета залога на последнюю отчетную
дату.
Б) Упрощенная система налогообложения:
Налоговая декларация за последние два отчетных периода и документы об оплате налоговых платежей.
Книга учета доходов и расходов за последние 6 месяцев.
Журналы кассира-операциониста за последние 6 месяцев (при наличии кассовых аппаратов.
Копии документов об основном имуществе, используемом в бизнесе: свидетельств о праве собственности на
недвижимость и ПТС на транспортные средства.
Расшифровка содержания следующих активов и обязательств: «Основные средства», «Незавершенное
строительство», «Дебиторская задолженность» «Кредиторская задолженность», «Кредиты и займы полученные»,
«Финансовые вложения», а также выданных поручительств и заключенных договоров лизинга на последнюю
отчетную дату.
В отношении обязательств по одному контрагенту (дебитору или кредитору), составляющих три и более
процента от активов / валюты баланса должны быть предоставлены полные расшифровки по следующим полям:
Наименование Дебитора (Кредитора); основание возникновения долга / за что; Сумма долга; Дата возникновения
долга; Срок погашения долга.
По возможности: упрощенный баланс на текущую дату и отчет о прибылях и убытках за последние 6 месяцев
по форме Банка.
В) Единый налог на вмененный доход (ЕНВД):
Налоговая декларация за последние два отчетных периода и документы об оплате налоговых платежей.
Копии документов об основном имуществе, используемом в бизнесе: свидетельств о праве собственности на
недвижимость и ПТС на транспортные средства.
Расшифровка содержания следующих активов и обязательств: «Основные средства», «Незавершенное
строительство», «Дебиторская задолженность» «Кредиторская задолженность», «Кредиты и займы полученные»,
«Финансовые вложения», а также выданных поручительств и заключенных договоров лизинга на последнюю
отчетную дату.
В отношении обязательств по одному контрагенту (дебитору или кредитору), составляющих три и более
процента от активов / валюты баланса должны быть предоставлены полные расшифровки по следующим полям:
Наименование Дебитора (Кредитора); основание возникновения долга / за что; Сумма долга; Дата возникновения
долга; Срок погашения долга.
По возможности: упрощенный баланс на текущую дату и отчет о прибылях и убытках за последние 6 месяцев
по форме Банка.
5. Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах,
справка из налогового органа об отсутствии (наличии) задолженности перед бюджетом.
6. Справки всех банков, где открыты расчетные счета (кроме счетов, открытых в АКБ «Энергобанк»):
- справка банка об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев и об отсутствии/наличии картотеки
№2 по расчетному счету,
- справка о ссудной задолженности и кредитной истории (желательно по форме АКБ «Энергобанк»).
7. Копии действующих кредитных договоров и договоров залога, со всеми доп. соглашениями - по
реструктурируемым кредитам других банков.
8. Выписка из ЕГРЮЛ, давностью не более 10 дней,
выписка из реестра акционеров давностью не более 10 дней (для ЗАО и ОАО).
9. Копии паспортов и ИНН участников общества (для участников - физических лиц), руководителя и
главного бухгалтера общества, выписки из ЕГРЮЛ, копии учредительных документов участников общества (для
участников - юридических лиц).
10. Для залогового обеспечения в Банк предоставляются следующие документы:
10.1. Недвижимость:
- свидетельство о государственной регистрации права собственности ,
- документы, указанные в свидетельстве как основание права собственности (договор купли-продажи, акт
ввода в эксплуатацию и т.п.),
- документы по оплате недвижимости прежнему собственнику,
- согласие супруга/супруги, если недвижимость была приобретена физическим лицом, состоящим в браке,
- копия технического паспорта объекта недвижимости (срок действия 5 лет),
- копия кадастрового паспорта объекта недвижимости (если имеется),
- документы на земельный участок: кадастровый план, свидетельство о гос. регистрации права собственности
и документы-основания, указанные в свидетельстве, или договор аренды и согласие собственника земельного
участка на передачу в залог права аренды при его сроке менее 5 лет,
- выписка из ЕГРЮЛ Залогодателя давностью не более 5 дней (для залогодателей – юр. лиц),
- копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН, копия паспорта супруга (супруги) залогодателя
(для залогодателей – физ. лиц),
- нотариальное согласие супруга (супруги) залогодателя на залог - после положительного решения по сделке,
- выписка из ЕГРП – после положительного решения по сделке.
10.2. Автотранспорт, самоходная техника:
- паспорт транспортного средства (ПТС) / паспорт самоходной машины (ПСМ),
- копии документов об оплате имущества (при наличии),
- копия страхового полиса транспортного средства КАСКО (при наличии),
- выписка из ЕГРЮЛ Залогодателя давностью не более 10 дней (для залогодателей – юр. лиц),
- копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН залогодателя, копия паспорта супруга (супруги)
залогодателя (для залогодателей – физ. лиц).
11. Для оформления поручительства:
11.1. Физического лица: копия паспорта, копия свидетельства о присвоении ИНН Поручителя; копия
военного билета (для мужчин до 27 лет включительно);
Если поручитель не является Супругом Заёмщика-ИП или участником/акционером Заёмщика- юридического
лица - справка 2-НДФЛ или справка о доходах за последние 6 месяцев по форме Банка.
11.2. Юридического лица: балансы Поручителя и отчеты о прибылях и убытках на две последние отчетные
даты с отметкой налоговой инспекции (оригиналы и копии, оригиналы после сверки возвращаются), с
расшифровкой на последнюю отчетную дату дебиторской, кредиторской задолженности, кредитов и займов,
финансовых вложений, внебалансового учета выданных поручительств; либо копии налоговых деклараций (при
упрощенной системе налогообложения или ЕНВД), выписка из ЕГРЮЛ давностью не более 5 дней, копии паспортов
и ИНН участников, руководителя и главного бухгалтера общества.
12. Документы, подтверждающие полную оплату уставного капитала Заемщика, Поручителя,
Залогодателя (копии платежных документов, актов передачи имущества, либо заверенная печатью справка о
полной оплате, подписанная руководителем и гл. бухгалтером).
13. В случае, если деятельность связана с лицензированием или сертификацией – копия разрешительной
документации для ведения бизнеса.
14. В случае, если Заемщик, Залогодатель или Поручитель не являются клиентами АКБ «Энергобанк»,
то дополнительно предоставляются следующие документы:
- устав (нотариально заверенная копия);
- копия протокола о создании предприятия, заверенная руководителем и печатью организации;
- копии документов о назначении на должность Руководителя и Главного бухгалтера (протокол, решение,
приказ), заверенные руководителем и печатью организации;
- копия банковской карточки, заверенная Банком, в котором обслуживается Заемщик (Залогодатель,
Поручитель);
- копия свидетельства о присвоении ИНН;
- копия свидетельства о присвоении ОГРН.
Данный перечень не является исчерпывающим, при необходимости может быть расширен.