Инвестиционный коммерческий банк развития "ЯРИНТЕРБАНК"

ДОГОВОР
БАНКОВСКОГО СЧЕТА
В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
г. Ярославль
«___»__________________20___г.
Инвестиционный коммерческий банк развития "ЯРИНТЕРБАНК" (Общество с ограниченной ответственностью)
именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления г-жи Булыгиной Л.С., действующей на основании Устава и
лицензии,
с
одной
стороны,
и
_________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________,
именуемый
в
дальнейшем
«Клиент»,
в
лице____________________________________________________________________________________________,
действующего на основании ____________________________________________________________, с другой стороны,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту текущий валютный счет (в дальнейшем именуемый «Счет»)
в _______________________________
(наименование валюты)
№ ________________________________________,
«____»_________________20___г.- в______________________________ №________________________________,
«____»_________________20___г.- в_____________________________ №_________________________________.
1.2. Банк обязуется осуществлять перевод денежных средств в иностранной валюте по банковскому счету КЛИЕНТА в
рамках применяемых форм безналичных расчетов, принимать и зачислять поступающие на счет, открытый КЛИЕНТУ,
денежные средства, выполнять распоряжения КЛИЕНТА о перечислении соответствующих сумм со счета и проведении
других операций по счету в соответствии с условиями настоящего договора, действующим законодательством,
установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
1.3. Для открытия счета Клиент предоставляет Банку следующие документы:
 Заявление по установленной форме;
 Карточка с образцами подписей и оттиском печати в 2-х экземплярах (одна из карточек заверена банком или
нотариально);
 свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
 Доверенность на открытие счета при представлении документов представителем по доверенности и копия его паспорта;
 Анкета по форме, установленной Банком;
 Свидетельство о государственной регистрации (копия, заверенная нотариально).
Индивидуальный предприниматель представляет:
 Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
 Копия паспорта клиента;
 Выписка из ЕГРИП.
Юридическое лицо представляет:
 Устав или его копия, заверенная налоговым органом или нотариально;
 Документы, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица и других
должностных лиц, имеющих право подписи;
 Документ, подтверждающий право лица распоряжаться денежными средствами на Счете, в том числе с использованием
электронной подписи;
 Копии паспортов руководителя и других должностных лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на
счете;
 Копии паспортов бенефициарных владельцев;
 Документы, подтверждающие местонахождение Клиента;
 Выписка из ЕГРЮЛ;
 Лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности
Клиента заключать настоящий договор.
1.4. При открытии счета Клиент предъявляет Банку подлинное свидетельство о постановке на учет в налоговых органах
и паспорт клиента (представителя).
Клиент вправе предоставить простые копии документов при условии установления Банком их соответствия оригиналам
документов. Копии документов, заверенные Клиентом, должны содержать подпись, фамилию, имя, отчество и должность
лица, заверившего копию, и оттиск печати.
1.5. Банк вправе потребовать при открытии Счета представления иных документов Клиента, предусмотренных
действующим законодательством. В случае, если Клиентом открыт в Банке расчетный счет, представление нотариально
заверенной карточки, учредительных документов, свидетельств о госрегистрации и документов, подтверждающих
должностные полномочия (при наличии их в соответствующем юридическом деле по расчетному счету и если данные
документы не изменялись) не требуется.
1.6. В карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента - юридического лица, может быть указана одна
собственноручная подпись должностного лица Клиента, необходимая для подписания распоряжений Клиента по Счету. При
указании в карточке не менее двух подписей, распоряжения Клиента – юридического лица по Счету подписываются двумя
подписями в любом сочетании.
2. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Порядок совершения операций по Счету Клиента определяется законодательством Российской Федерации,
нормативными документами Банка России, регулирующими ведение уполномоченными банками Российской Федерации
текущих счетов в иностранных валютах, настоящим Договором, Тарифом вознаграждения за выполнение поручений
клиентов при проведении ими валютных операций, размещенных на официальном сайте Банка в сети «Интернет» (далее «Тарифы»), а также общепринятыми международными банковскими правилами и нормами.
2.2. Зачисление денежных средств на счет Клиента производится на основании надлежащим образом оформленного
кредитового авизо (сообщения SWIFT), полученного Банком от банка-корреспондента, при условии зачисления указанных
средств на корреспондентский счет Банка.
Банк обязан зачислить поступившие на Счет Клиента денежные средства в день поступления или не позже дня,
следующего за днем поступления в Банк соответствующего кредитового авизо банка-корреспондента.
Банк не несет ответственности за несвоевременность зачисления средств на Счет Клиента в случае неправильного,
неясного, неточного или неполного оформления распоряжения отправителя денежных средств.
2.3. Клиент вправе отозвать распоряжение до наступления безотзывности перевода денежных средств в соответствии с
действующим законодательством. Заявление в банк об отзыве такого распоряжения должно быть составлено в той же форме,
что и распоряжение о переводе, содержать все реквизиты распоряжения и подписано лицами, наделенными правом подписи.
2.4. Списания по Счету Клиента производятся Банком на основании платежных документов Клиента, а также на
основании электронных платежных документов, получаемых Банком от Клиента посредством электронной системы «БанкКлиент» на основании отдельного Дополнительного Соглашения к настоящему Договору, заключаемого Банком и Клиентом.
2.5. Банк будет принимать все зависящие от него меры по исполнению платежных документов Клиента в кратчайшие
сроки, однако Стороны договорились, что устанавливаются следующие минимальные сроки исполнения платежных
документов Клиента Банком:
-платежный документ исполняется сроком «Сегодня», при условии, что он представлен в Банк до 13 часов Московского
времени;
-платежный документ, представленный Клиентом в Банк позднее 14 часов и до 16 часов московского времени (кроме
пятницы и предпраздничных дней, когда в указанные часы документы Клиента не принимаются) исполняются Банком на
следующих условиях: списание со счета Клиента производится в тот же рабочий день, а датой валютирования является дата
списания денежных средств с корреспондентского счета Банка банком-корреспондентом.
Операции по списанию средств со Cчета Клиента осуществляются в пределах кредитовых остатков на его счете с
учетом поступлений денежных средств на Cчет Клиента в тот же рабочий день.
Рабочим днем считается день, который для банков в стране валюты платежа и / или в г. Ярославле является рабочим
банковским днем.
2.6. В случаях, когда валютой платежа является валюта, отличная от валюты Счета, срок исполнения поручения Клиента
оговаривается дополнительно.
2.7. Выписки по Счету представляются Клиенту Банком по мере совершения операций при непосредственном
обращении в Банк. Клиент вправе получать выписки ежедневно.
Выписка считается подтвержденной, если Клиент в течение 10 дней после выдачи ему выписки не представил в Банк
свои замечания в письменной форме, заверенные лицами, имеющими право подписи.
2.8. Банк не выплачивает Клиенту проценты за пользование денежными средствами на Счете Клиента, если иное не
предусмотрено дополнительным соглашением сторон.
2.9. Комиссии иностранного банка, списываемые с корреспондентского счета Банка в связи с исполнением поручений
Клиента, подлежат немедленной оплате Клиентом.
2.10. За совершение операций по Счету Клиента Банк взимает вознаграждение согласно Тарифам Банка. Ставки
тарифов применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном порядке. Стороны могут
согласовать иную по отношению к Тарифам ставку вознаграждения по конкретной операции. Банк имеет право взимать
специальные и дополнительные комиссии, когда выполнение операций требует дополнительного объема работы. Внесение
изменений и дополнений в Тарифы производятся Банком с уведомлением Клиента путем размещения соответствующей
информации на сайте Банка.
2.11. Взимание комиссионных вознаграждений, предусмотренных пунктами 2.9 и 2.10 настоящего Договора,
производится Банком без распоряжения Клиента с текущего валютного счета Клиента или с расчетного счета Клиента в
рублях по курсу Центрального банка РФ на день списания. Банк производит списание со Счета Клиента на основании
распоряжения банка как получателя средств. Клиент дает заранее данный акцепт в отношении банковского счета, открытого
по настоящему договору, одного или нескольких распоряжений Банка с возможностью их частичного исполнения.
2.13. Клиент обязуется письменно информировать Банк в трехдневный срок с представлением новых документов об
изменении адреса и других данных, необходимых для обслуживания счета Клиента с заполнением соответствующих
банковских форм документов.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН ПО ИСПОЛНЕНИЮ ТРЕБОВАНИЙ
ФЗ РФ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» № 115-ФЗ
3.1. Приостановление Банком операций по счету Клиента:
2
3.1.1. В соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ Банк вправе приостановить все операции по счету клиента, за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента, вне зависимости от суммы, на
которую они совершаются, если хотя бы одной из сторон операции в качестве плательщика/получателя, их представителей
или выгодоприобретателей является:
организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с федеральным
законом № 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем (участник клиента)
организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с федеральным
законом № 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию (представитель) организации или
физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ,
об их причастности к террористической деятельности.
3.1.2. Расчетный документ, являющийся основанием совершения операции, в случае ее приостановления помещается
Банком в специальную картотеку документов по операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию
терроризма, до истечения срока приостановления операции. Клиент вправе обратиться в Банк с целью выяснения
возможности и сроков проведения операции. Руководитель подразделения Банка, ответственного за проведение операции, в
устной форме сообщает Клиенту дату, когда данная операция может быть проведена.
3.1.3. Банк не несет ответственности за нарушение условий договоров Клиента, заключенных с третьими лицами,
вызванное приостановлением операций в соответствии с настоящим пунктом договора банковского счета.
3.2. Отказ Банка от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции:
3.2.1. Банк отказывает в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции (за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на его счет):
 в случае отсутствия в расчетном документе идентификационной информации о плательщике, предусмотренной
Правилами ПОД/ФТ;
 в случае не представления Клиентом документов и сведений, подлежащих документальному фиксированию в
соответствии с Правилами ПОД/ФТ, в том числе о выгодоприобретателе и/или бенефициарном владельце.
3.2.2. Если для проверки информации, подлежащей документальному фиксированию, Банку необходимы документы,
предоставление которых не предусмотрено порядком проведения банковских и иных операций, такие документы должны быть
предварительно затребованы у Клиента одним из следующих способов:
 путем вручения Клиенту (его представителю) запроса, оформленного на бумажном носителе, заверенного подписью
уполномоченного лица и печатью Банка, содержащего перечень необходимых документов и срок, в течение которого
документы должны быть представлены в банк;
 путем направления Клиенту аналогичного запроса по электронным каналам связи (в случае, если форма договорных
отношений с клиентом предполагает обмен электронными сообщениями).
3.2.3. Руководитель подразделения банка, ответственного за проведение операции, в устной форме сообщает Клиенту об
отказе в выполнении распоряжения о совершении операции на основании Закона 115-ФЗ, а также доводит до него следующую
информацию:
 о недостающих реквизитах плательщика, которые в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ
необходимо указать в распоряжении на проведение операции;
 о недостающих документах и сведениях, которые в соответствии с Правилами ПОД/ФТ и/или условиями договора
банковского счета необходимо предоставить в Банк для проведения операции.
3.2.4. Если Клиент состоит в банке на дистанционном банковском обслуживании, информация, связанная с отказом от
выполнения распоряжения о совершении операции, может быть доведена до Клиента в электронной форме в соответствии с
порядком информационного взаимодействия, указанным в Дополнительном соглашении к договору банковского счета «Об
участии в системе пересылки электронных документов «БАНК-КЛИЕНТ». После предварительного уведомления в
электронной форме Банк вправе отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции, подписанного
электронной подписью. При этом Банк может принять от Клиента только надлежащим образом оформленные расчетные
документы на бумажном носителе.
3.3. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, в том числе в случае
принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента совершении
операции в соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ, с обязательным письменным уведомлением об этом КЛИЕНТА.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1 Банк не несет ответственности за несвоевременное выполнение и невыполнение распоряжений Клиента,
возникающие вследствие неясных, неточных, неверных, неполных, неправильных или вызывающих сомнения в подлинности
платежных документов Клиента. В случае невозможности выполнения платежного документа Клиента Банк уведомляет его
об этом в устной форме в течение дня, следующего за днем приема от Клиента неправильно оформленных платежных
документов. При невозможности устного уведомления, Банк вправе известить Клиента в письменной форме по почтовой или
факсимильной связи.
4.2. Банк не отвечает по обязательствам Клиента, а Клиент не отвечает по обязательствам Банка.
4.3. Банк не несет ответственности за несвоевременное списание (зачисление) средств со Счета Клиента в случае, если
оно вызвано действиями других банков или третьих лиц, участвующих в совершении операции.
4.4. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
обязательств по настоящему Договору, если оно вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, в том числе стихийными
бедствиями, военными действиями, актами российских и иностранных органов власти и государственного управления,
Центрального банка РФ, национальных банков иностранных государств. При возникновении обстоятельств непреодолимой
силы Сторона данного Договора должна в течение 3 (Трех) рабочих дней проинформировать в письменной форме другую
3
Сторону. Информация должна содержать данные о характере обстоятельств, а также оценку их влияния на исполнение
Банком и Клиентом своих обязательств по настоящему Договору.
4.5. Односторонний отказ от исполнения обязательств по настоящему Договору и одностороннее изменение условий
Договора не допускается за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим
Договором.
4.6. В случаях несвоевременного зачисления на Cчет поступивших Клиенту денежных средств, либо их
необоснованного списания Банком со Cчета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со
Cчета Банка либо об их выдаче со Cчета, Банк уплачивает Клиенту неустойку в размере 2 (Двух) процентов годовых от суммы
невыполненного поручения за весь период просрочки.
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания на неопределенный срок.
5.2. Прекращение срока действия Договора, его изменения, дополнения производятся на основании действующего
законодательства РФ, нормативных актов Центрального Банка РФ, а также по соглашению Сторон.
5.3. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в
письменной форме и подписаны Сторонами.
6. ПРАВА БАНКА ПО КОНТРОЛЮ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
6.1. В соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Банка России и лицензией на проведение
операций в иностранной валюте на территории России Банк осуществляет контроль за соблюдением Клиентом валютного
законодательства.
7.ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
7.1. Настоящий Договор заключен в двух экземплярах на русском языке (по одному для каждой из сторон).
7.2. Все спорные вопросы, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, будут разрешаться Сторонами
путем переговоров, а при не достижении согласия - в порядке, установленном действующим законодательством, в
арбитражном суде Ярославcкой области.
7.3. Во всех остальных взаимоотношениях, не предусмотренных условиями настоящего Договора,
Стороны будут
руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК
Инвестиционный коммерческий банк развития
«Яринтербанк» (общество с ограниченной
ответственностью): г.Ярославль, 150000, ул.Собинова,30
Корреспондентский счет 30101810300000000728
в Отделении Ярославль,
БИК 047888728
Телефон (0852) 32-86-58,Факс (0852) 72-55-53
Председатель Правления Банка
КЛИЕНТ
____________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
______________ Л.С. Булыгина
М.П.
_______________________________________________
М.П.
_______________________________________________
4