Типовая форма Генерального соглашения о

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № ______
о реализации проекта по перечислению целевого финансирования на
карточные счета работников предприятий,
обслуживающихся в рамках зарплатных проектов (карты питания)
г. _______________
“____”
__________ 20__ г.
Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Общество с ограниченной
ответственностью, в дальнейшем именуемый «Банк», в лице ___________________,
действующего на основании ______________________________, с одной стороны, и
________________________________, именуемое в дальнейшем «Предприятие», в лице
____________________________, действующего на основании _________________, с
другой стороны, далее именуемые «Стороны», заключили настоящее Генеральное
соглашение (далее – «Соглашение») о нижеследующем.
1. Основные термины и определения
Договор – договор присоединения физического лица – работника Предприятия к
Правилам обслуживания и пользования Картой питания ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»,
выпущенной в рамках зарплатного проекта (далее - Правила), регулирующим порядок
использования Карты питания и осуществления расчетов по Карточному счету Карты
питания.
Зачисления – целевое финансирование для обеспечения работников Предприятия
питанием, согласно установленным нормам.
Заявление – заявление о присоединении к Договору карточного счета, условия
которого определены в Правилах. Заявление оформляется и распечатывается Банком
согласно предоставленного Предприятием списка в виде электронного файла на открытие
Карточных счетов. Формат файла и порядок его заполнения определен в Инструкции.
Инструкция – инструкция по формированию электронных файлов на открытие
Карточных счетов и выпуск Карт питания, а также зачислению денежных средств на
Карточные счета и предоставление иной информации предусмотренной настоящим
Соглашением. Инструкция размещается на официальном сайте Банка в сети Интернет по
адресу www.kubank.ru. Банк вправе вносить изменения в Инструкцию в одностороннем
порядке. Предприятие считается ознакомленным с Инструкцией с момента ее размещения
на сайте Банка.
Карточный счет – текущий счет в Банке, предусматривающий осуществление
операций с использованием Карт питания.
Клиент – физическое лицо - работник Предприятия, присоединившееся к
Правилам, на имя которого, в соответствии с законодательством Российской Федерации и
нормативными документами Банка России, открыт Карточный счет и выпущена Карта
питания.
Платежная карта (далее – Карта питания) – выпущенное Банком электронное
средство платежа, предназначенное для совершения операций, расчеты по которым
осуществляются в соответствии с договором, заключенным физическим лицом с Банком
путем присоединения к Правилам.
Платежное поручение – платежное поручение, оформляемое Предприятием по
установленной форме, на перевод сумм Зачислений на Карточные счета.
Расходный лимит – сумма, доступная для использования по Карте питания в
Электронных терминалах, установленных в местах общественного питания,
перечисленных в п.2.3. Соглашения.
Реестр выплат – документ согласованной с Банком формы, оформленный в
электронном виде с использованием аналога собственноручной подписи, при условии
2
заключения с Банком соглашения по обслуживанию клиентов с использованием
системы электронного документооборота (далее - системы ДБО).
Электронный терминал (POS-терминал) - принадлежащий Банку аппаратнопрограммный комплекс, предназначенный для совершения операций с использованием
Карт питания для оплаты питания на Предприятии.
2. Предмет Соглашения
2.1. Предметом настоящего Соглашения является оказание Банком Предприятию
возмездных услуг по обработке Платежного поручения и Реестра выплат, а также
переводу сумм Зачислений на Карточные счета Клиентов, в рамках осуществления
Предприятием целевого финансирования питания работников Предприятия.
2.2. Банк выпускает Карты _______________ (тип карт) работникам
Предприятия под финансовое обеспечение Предприятия сроком на _________ года.
Предприятие самостоятельно определяет список работников для открытия Карточных
счетов и получения Карт питания.
2.3. Карта питания обслуживается в POS-терминалах, установленных в местах
общественного питания Предприятия.
2.4. Карты питания не используются для совершений операций по приему и (или)
выдаче наличных денежных средств, оплаты товаров, работ, услуг, не связанных с
предметом настоящего Соглашения, указанным в п.2.1.
2.5. Использование и обслуживание Карт питания производится в соответствии с
Правилами.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Предприятие обязано:
3.1.1. Для открытия Карточных счетов работникам Предприятия предоставить
Банку файл, оформленный в электронном виде с использованием аналога
собственноручной подписи, при условии заключения с Банком соглашения по
обслуживанию клиентов с использованием системы ДБО. Формат файла и порядок его
заполнения определен Инструкцией.
3.1.2. Обеспечить наличие согласия работников Предприятия на передачу их
персональных данных в Банк, в объеме, необходимом для открытия Карточных счетов и
выпуска Карт питания, и их обработку Банком в целях исполнения настоящего
Соглашения.
3.1.3. Перечислять Зачисления на Карточные счета, для чего предоставлять Банку:
- Реестр выплат в электронном виде. Формат файла и порядок его заполнения
определен Инструкцией.
- Платежное поручение. Платежное поручение заполняется Предприятием в
соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России по
заполнению расчетных документов с учетом следующих особенностей:
 в поле «Получатель» указывается наименование и местонахождение Банка;
 в поле «Сумма» указывается общая сумма, подлежащая перечислению на
Карточные счета Клиентов (совпадающая с итогом в Реестре выплат);
 в поле «Назначение платежа» указывается цель платежа: обеспечение работников
Предприятия питанием. Делается ссылка на перечисление целевых денежных средств по
Реестру выплат, его номер, дату.
Банк сверяет итог в Реестре выплат с суммой Платежного поручения. Банк не несет
ответственность за ошибочное зачисление средств на Карточные счета в случае
неправильно составленного Предприятием Реестра выплат в электронном виде,
подписанного корректным аналогом собственноручной подписи уполномоченного лица
Предприятия.
3
3.1.4. Удерживать все необходимые налоги с сумм, перечисляемых на
Карточные счета, до их перечисления.
3.1.5. Предоставить Банку возможность заключения с Клиентами Договоров на
оказание комплекса услуг по предоставлению и обслуживанию Карт питания.
3.1.6. При получении от Банка уведомления о факте обнаружения несоответствий
или неточностей в документах, представленных Предприятием, предоставлять Банку
уточненные данные в течение 1 (Одного) рабочего дня после получения такого
уведомления.
3.1.7. Заблаговременно, за 2 (Две) недели до предполагаемой даты увольнения
работника, в случае расторжения трудового договора по инициативе работника, а в других
случаях – не позднее дня увольнения работника, а также проведения окончательных
взаиморасчетов с работником, информировать Банк о факте увольнения в согласованном
Банком формате. Формат файла и порядок его заполнения определен Инструкцией.
3.1.8. Самостоятельно знакомиться с Инструкцией и вносимыми в нее Банком
изменениями.
3.2. Банк обязан:
3.2.1. Открыть работникам Предприятия Карточные счета и Карту на основании
заключаемого Банком с данным работником Предприятия Договора и предоставленного
Предприятием списка в виде электронного файла не позднее 15 (Пятнадцати) рабочих
дней, следующих за днем предоставления электронного файла. Форматы файлов и
порядок их заполнения определен Инструкцией.
3.2.2. Обеспечить конфиденциальность персональных данных работников
Предприятия, предоставляемых Банку согласно п. 3.2.1 Соглашения.
3.2.3. Обеспечить осуществление расходов по операциям с использованием Карты
питания в пределах Расходного лимита.
3.2.4. Сообщать Предприятию номера Карточных счетов, открытых работникам
Предприятия на основании списка на открытие Карточных счетов, переданного
Предприятием в Банк. Формат файла и порядок его заполнения определен Инструкцией.
3.2.5. Производить зачисление целевого финансирования на Карточные счета
Клиентов не позднее следующего рабочего дня при поступлении денежных средств на
специальный счет, открытый в Банке для пополнения Карточных счетов, и
предоставления Предприятием Реестра выплат.
3.2.6. Уведомить Предприятие о факте обнаружения несоответствий или
неточностей в документах, представленных Предприятием, в течение 1 (Одного) рабочего
дня после обнаружения указанных несоответствий или неточностей.
3.2.7. Ежемесячно уведомлять Предприятие о закрытых Карточных счетах
работников Предприятия.
3.2.8. Принимать меры к повышению безопасности Карт питания, устранению
возможности доступа к операциям по Карточному счету лиц, не имеющих на это право.
3.2.9. При получении уведомления об уволенных работниках с Предприятия, в
течении 1 (Одного) рабочего дня после получения уведомления, заблокировать Карты
питания работников, указанных в списке.
3.2.10. Ежемесячно не позднее 4 (Четвёртого) числа месяца, направлять
Предприятию информацию об остатках на Карточных счетах по Картам питания
работников Предприятия. Формат файла и порядок его заполнения определен
Инструкцией.
3.3. Банк имеет право:
3.3.1. Приостановить оказание услуг в отношении Предприятия в случае
невыполнения Предприятием условий настоящего Соглашения.
3.3.2. Не зачислять поступившие от Предприятия суммы Зачислений в случае
наличия неточностей или несоответствий в представленных Предприятием документах, на
Карточные счета до тех пор, пока Предприятие не предоставит Банку исправленные
документы.
4
3.4. Предприятие имеет право:
3.4.1. Самостоятельно определить список Клиентов, а также суммы Зачислений.
4. Организация расчетов
4.1. За перечисление на Карточные счета Клиентов сумм Зачислений Предприятие
уплачивает Банку комиссионное вознаграждение в размере __% от общей суммы
перечисления, одновременно с перечислением денежных средств на Карточные счета
Клиентов.
4.2. За открытие и обслуживание Карточных счетов для выплаты Зачислений
работникам Предприятия, Предприятие уплачивает Банку комиссионное вознаграждение
в размере __ руб. за каждый открытый Карточный счет, на основании списка в виде
электронного файла от Предприятия на открытие Карточных счетов. Формат файла и
порядок его заполнения определен Инструкцией. Вознаграждение уплачивается
Предприятием самостоятельно не позднее последнего рабочего дня месяца, в котором
были открыты Карточные счета.
4.3. Предприятие оформляет оплату суммы комиссионного вознаграждения Банка
отдельным платежным поручением.
4.4. Предприятие предоставляет Банку право списать суммы комиссионного
вознаграждения по данному Соглашению без дополнительного распоряжения с
расчетного счета Предприятия в Банке или производит оплату суммы комиссионного
вознаграждения на основании выставленных Банком счетов.
Установленное настоящим Соглашением условие о праве Банка на списание без
дополнительного распоряжения Предприятия денежных средств со счетов Предприятия,
открытых в Банке, является заранее данным акцептом Предприятия для всех требований
Банка на списание денежных средств во исполнение обязанностей, предусмотренных
настоящим Соглашением.
4.5. Банк на основании списка в виде электронного файла от Предприятия
выпускает новые Карты питания взамен Карт питания с истекшим сроком действия.
Формат файла и порядок его заполнения определен Инструкцией.
При этом за обслуживание Карточного счета за период действия каждой новой
Карты питания Банк взимает с Предприятия вознаграждение в размере __ руб.
Вознаграждение уплачивается Предприятием самостоятельно не позднее последнего
рабочего дня месяца, в котором были выпущены Карты питания взамен Карт питания с
истекшим сроком действия.
5. Ответственность сторон
5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Соглашению
стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством и
условиями настоящего Соглашения.
5.2. Банк несет ответственность за сохранение банковской тайны по операциям
Предприятия и Клиентов.
5.3. Банк не несет ответственности за ошибки, возникшие вследствие неясных,
неполных или неточных платежных инструкций или вызванные неточностями в
документах, представленных Предприятием.
5.4. Банк не несет ответственности по спорам и разногласиям между Предприятием
и Клиентом.
5.5. Стороны освобождаются от ответственности, если надлежащему исполнению
обязательств по настоящему Соглашению препятствовали обстоятельства чрезвычайные и
непреодолимые (пожар, стихийные бедствия, акты органов государственной власти и
управления, и т.п.). В данном случае Стороны обязаны немедленно известить друг друга о
наступлении таких обстоятельств.
5
5.6. Банк не несет ответственность за возникновение конфликтных ситуаций вне
действия данного Соглашения.
5.7. Предприятие признает, что информация о номерах Карточных счетов является
информацией для служебного пользования и не подлежит разглашению. Предприятие
гарантирует конфиденциальность указанной информации и ее использование
исключительно в целях перевода Зачислений на Карточные счета работников
Предприятия.
6. Срок действия соглашения
6.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими
сторонами и действует бессрочно.
6.2. Соглашение может быть расторгнуто любой из сторон при условии
письменного уведомления другой стороны не позднее, чем за 30 (Тридцать) календарных
дней до даты расторжения Соглашения.
7. Заключительные положения
7.1. Все дополнения и изменения Соглашения и приложений к нему оформляются
письменно и подписываются уполномоченными лицами Сторон.
7.2. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть в процессе реализации
Соглашения или в связи с ним, будут по возможности решаться путем переговоров между
Сторонами в целях выработки взаимоприемлемого решения.
7.3. В случае если споры и разногласия не могут быть разрешены путем
переговоров, они будут решаться в Арбитражном суде Свердловской области.
8. Юридические адреса и реквизиты сторон
БАНК: _____________________________________________________________________________
(наименование)
_____________________________________________________________________________
(местонахождение)
_____________________________________________________________________________
(для Подразделений: адрес Подразделения)
_____________________________________________________________________________
(к/счет, место открытия, ИНН / КПП, ОГРН; для Подразделений: ИНН / КПП Подразделения,
ОГРН)
_____________________________________________________________________________
(код города, телефон, факс, E-mail)
ПРЕДПРИЯТИЕ: ____________________________________________________________________
(наименование)
_____________________________________________________________________________
(местонахождение в соответствии с учредительными документами, регистрацией)
_____________________________________________________________________________
(р/счет, место открытия р/счета, к/счет, ИНН / КПП, ОГРН / ОГРНИП)
_____________________________________________________________________________
(код города, телефон, факс, E-mail)
Банк
_______________________
__________________/ _____________ /
М.П.
Предприятие
_________________
___________________/_______________/
М.П.