Договор (2 экз.) - ЭКСИ-Банк

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ___________
(с юридическим лицом)
г. Санкт-Петербург
_______________ г.
Закрытое акционерное общество Коммерческий Экспортно-Импортный Банк, именуемый в дальнейшем "Банк",
в лице Генерального директора Копаневой Прасковьи Семеновны, действующего на основании Устава, с одной
стороны, и___________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем "Клиент", в лице______________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________,
действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Для хранения денежных средств и осуществления всех видов безналичных расчетных и кассовых операций
Банк открывает Клиенту расчетный счет.
II. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его распоряжению все
расчетные и кассовые операции, предусмотренные действующим законодательством, в том числе:
а) выполнение распоряжений Клиента о переводе денежных средств с одного принадлежащего ему счета на
другой;
б) оплату расчетных документов;
в) прием и выдачу Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством.
Предоставление других услуг, не
относящихся
непосредственно
к расчетно-кассовому обслуживанию
(кредитование, факторинг, лизинг, покупка, размещение и хранение ценных бумаг, доверительные и другие
операции), осуществляются Банком на основе отдельных договоров с Клиентом.
2.1.2. Обслуживание Клиента производить в строго определенное время: с 9-30 до 13-00 и с 14-00 до 17-00 (в
пятницу - до 16-00)
2.1.3. Производить расчетные операции по распоряжению Клиента в строгом соответствии с действующим
законодательством и действующими правилами осуществления переводов денежных средств. Списание денежных
средств со счета Клиента производить по его распоряжению или с его согласия, а так же в случаях, предусмотренных
законодательством, и договорами, заключенными между Банком и Клиентом, условия которых о списании денежных
средств со счета Клиента рассматривается сторонами как Дополнительное соглашение к настоящему договору.
2.1.4. Осуществлять прием денежной выручки в соответствии с правилами кассовой работы в учреждениях банков.
Претензии Клиента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача
выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка или без его представителей.
2.1.5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками,
объявлениями на взнос наличных денег.
2.1.6. Выдавать выписки из расчетного счета с приложением необходимых документов по мере совершения
операций не позже следующего рабочего дня по требованию Клиента. Считать операции, проведенные по счету
Клиента и не оспоренные им в течение 10-ти дней с даты совершения операции, действительными и признанными
Клиентом правомерными, совершенными с его согласия и по его распоряжению.
2.1.7. Гарантировать тайну операций по расчетному счету Клиента. Без согласия Клиента справки третьим лицам
по данному вопросу могут
быть предоставлены только в случаях, предусмотренных действующим
законодательством.
2.1.8. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим вопросам, имеющим
непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
2.1.9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При явном сомнении в подлинности расчетнокассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций с сообщением об этом должностным лицам,
имеющих право первой или второй подписи.
2.1.10. Осуществлять по просьбе Клиента поиск расчетных документов в случае их утери в процессе пересылки по
почте, телетайпу или другим способом.
2.1.11. Информировать Клиента о поступлении в его адрес распоряжений получателя средств, требующих акцепта
плательщика и передавать последний экземпляр платежных требований Клиенту для получения акцепта не позже
следующего дня после поступления в Банк указанных документов.
БАНК
КЛИЕНТ
1
2.1.12. Поместить в картотеку акцептованные платежные требования и документы на списание денежных средств с
очередностью списания «1,2,3,4», установленной Гражданским Кодексом РФ, а так же распоряжения взыскателей
средств при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете Клиента.
2.1.13. Принимать от Клиента на инкассо расчетные документы, оформленные в соответствии с установленными
требованиями и доставлять их по назначению. По просьбе Клиента, при неполучении платежа или извещения о
постановке указанных документов в картотеку, направлять запрос о причине неоплаты в исполняющий Банк не позже
следующего рабочего дня после поступления просьбы. Информировать Клиента о получении извещения или о
результатах запроса.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечислений по счетам, за
исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.
2.2.2. Выполнять действующие инструкции, правила и другие нормативные акты по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
2.2.3. Предоставлять в Банк в течение срока, установленного для акцепта, заявление об акцепте, отказе от акцепта
платежного требования, предъявленного к счету Клиента.
2.2.4. Оплачивать предоставляемые Банком услуги по расчетно-кассовому обслуживанию согласно Тарифам,
действующим в Банке.
2.2.5. Предоставлять ежегодно Банку подтверждение остатка по счету по состоянию на «01» января не позднее
«31» января текущего года.
2.2.6. Информировать Банк в письменной форме об изменении сведений, предоставленных в Банк при открытии
счета: номеров контактных телефонов, факсов, паспортные данные руководителей, изменение печати, права подписи
в карточке с образцами подписей и оттиска печати, учредительных документов, а также предоставить в Банк
надлежащим образом заверенные документы, подтверждающие произошедшие изменения таких сведений, не позднее
3 (трех) рабочих дней с момента их утверждения (выдачи или регистрации).
2.2.7. По запросу Банка предоставлять сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций,
установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе информацию и документы,
являющиеся основанием для совершения банковских операций, сведения о своих доверенных лицах, о
наличии/отсутствии выгодоприобретателя, а при наличии выгодоприобретателя – сведения о нем.
2.2.8. Предоставлять Банку денежный чек на получение наличных денег в кассе Банка.
III. ПРАВА СТОРОН
3.1. Банк имеет право:
3.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о
нарушении Клиентом действующего законодательства, инструкций Банка России, а так же порядка оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
3.1.2. В соответствии с п.10, п.11 ст.7 Федерального закона №115 от 07.08.2001г. «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отказать в совершении или
приостановить операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента.
3.1.3. Требовать от Клиента предоставления документов, касающихся деятельности Клиента и разъясняющих
экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимых Банку для осуществления контроля в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.4. Списывать в пеpвоочеpедном порядке со счета клиента комиссионные, пpедусмотpенные действующими
Тарифами на оплату услуг Банка. Данный пункт стороны рассматривают как заранее данный акцепт плательщикаКлиента Банка.
3.1.5. В одностороннем порядке изменять действующие Тарифы. Новые Тарифы применяются, начиная со дня,
следующего за днем их утверждения Генеральным директором Банка. Новые ставки Тарифов доводятся до сведения
Клиента не позднее трех банковских дней с даты их утверждения.
3.2. Клиент имеет право:
3.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете.
3.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета
о выполнении поручений.
3.2.3. Акцептовать досрочно платежные требования, путем предоставления в Банк заявления установленной формы
с подписью Клиента и оттиском печати.
БАНК
КЛИЕНТ
2
3.2.4. Отказаться полностью или частично от акцепта платежного требования, оформив отказ заявлением
установленной формы. Ответственность за необоснованный отказ от акцепта несет плательщик.
3.2.5. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в
помещении Банка и в присутствии его представителя.
3.2.6. Получать ведомости банковского контроля о состоянии расчетов по внешнеэкономическим контрактам.
IV. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО
ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение неопределенного срока.
4.2. Все изменения и дополнения настоящего Договора производятся по соглашению сторон в письменной форме.
4.3. Настоящий Договоp может быть pастоpгнут по соглашению стоpон. По инициативе одной из сторон Договор
расторгается в соответствии с действующим законодательством, в т.ч. в соответствии со ст. 859 ГК РФ.
V. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Споры по вопpосам, вытекающим из настоящего Договоpа подлежат pассмотpению аpбитpажным судом в
установленном поpядке.
5.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр
остается у Клиента, второй – у Банка.
Дополнительные условия:
______________________________________________________________________
VI. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН
БАНК:
КЛИЕНТ:
197376, Санкт-Петербург,
ул. Профессора Попова, д. 23
Корреспондентский счет:
30101810400000000889
в Северо-Западном ГУ
Банка России
БИК: 044030889
ИНН 7831000940
КПП 783501001
___________________________
___________________________
___________________________
___________________________
р./счет №__________________________
в ЗАО «ЭКСИ-Банк»
ИНН ______________________
КПП ______________________
Генеральный директор
_________________________
_______________ (Копанева П.С.)
________________(
Главный бухгалтер
_______________(Амосенко И.В.)
М.П.
БАНК
)
________________
_______________(__________)
М.П.
КЛИЕНТ
3