Перечень документов необходимых для принятия решения о выдаче гарантии Банка: 1. Для юридических лиц: 1.1. Заявление на получение гарантии; 1.2. Анкета клиента установленной формы 2. Копии учредительных и правоустанавливающих документов предприятия: 2.1. Копия Устава предприятия; 2.2. Копия Учредительного договора или копию Заявки на регистрацию (для АО); 2.3. Копия Протокола № 1 общего собрания акционеров (для АО); 2.4. Копия Свидетельства о государственной регистрации; 2.5. Копия Свидетельства о постановке на учет в ГНИ; 2.6. Копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц; 2.7. Выписка из ЕГРЮЛ сроком не более 30 дней; 2.8. Карточка с образцами подписей и печатей с отметкой обслуживающего банка в случае, если Юридическое лицо не является клиентом Банка; Юридические лица – не являющиеся клиентами Банка предоставляют – нотариально заверенные копии указанных документов. Юридические лица – клиенты Банка –предоставляют копии документов, заверенные руководителем предприятия. 2.9. Копии Приказов о назначении на должности Генерального директора и главного бухгалтера. Копии всех заполненных страниц паспортов руководителя и главного бухгалтера; 2.10. Копия Решения Общего собрания о привлечении заемных средств и передаче имущества в залог (в случае, если сумма кредита превышает 25 % стоимости имущества/активов общества); 2.11. Копия Страхового Свидетельства; 2.12. Копии лицензий на право осуществлять деятельность, подлежащей лицензированию. Копии документов заверяются руководителем предприятия. 3. Документы, отражающие финансовое положение предприятия: 3.1. Копии балансов предприятия (Ф №1) и Отчеты о прибылях и убытках (Ф № 2) на три последние отчетные даты, последний годовой бухгалтерский отчет. 3.2. Аудиторское заключение (при наличии). 3.3. Расшифровка наиболее крупных статей баланса: - кредиторской и дебиторской задолженностей с указанием даты погашения; основных средств; незавершенного строительства; готовой продукции и товаров для перепродажи; незавершенного производства; краткосрочных финансовых вложений, 3.4. Расшифровка текущих кредитов на дату подачи документов на установленном бланке с указанием: вид кредита, Банк-Кредитор, срока действия договора, суммы по договору, % ставки, наименования заложенного имущества, сумма фактической задолженности. Копии кредитных договоров и договоров залога. 3.5. Расшифровка текущих займов на дату подачи документов, полученных и предоставленных с указанием: суммы по договору, фактической задолженности, % ставки, срока действия договора. Копии договоров предоставляются по запросу. 1 3.6. Cправки на установленном бланке о наличии счетов (расчетных, валютных и др.), либо справку об отсутствии счетов в других банках; Справка о наличии счетов, заверенные обслуживающим банком 3.7. Справки о движении денежных средств по расчетным (валютным) счетам за последние 6 (Шесть) месяцев, (Расшифровка 51-го счета), заверенные руководителем предприятия; Выписки с лицевых счетов, заверенные обслуживающим банком 3.8. Справки об отсутствии картотеки по платежам в бюджет и внебюджетные фонды на дату подачи заявления на получение кредита, заверенную обслуживающим банком. 3.9. Справка об отсутствии (наличии) просроченной задолженности по платежам в бюджеты и внебюджетные фонды (предоставляются на бланке предприятия). 3.10. Справка о наличии (отсутствии) выданных поручительств (гарантий) и предоставленных залогах за третьих лиц (предоставляются на бланке предприятия). 3.11. Справка об отсутствии просроченной задолженности по заработной плате сотрудникам предприятия (предоставляются на бланке предприятия). 4. Документы по гарантии: 3.1. Тендерная гарантия: Конкурсная заявка, Форма гарантии 3.2. Гарантия исполнения контракта Копия Договора (контракта) Форма гарантии 3.3. Гарантия возврата аванса Копия Договора (контракта) Форма гарантии 3.4. Гарантия возврата кредита Копия Кредитного договора Форма гарантии 5. Копии договоров текущей деятельности 5.1. Копии договоров, контрактов с покупателями и поставщиками. 5.2. Копии договоров аренды или свидетельств о собственности на занимаемые предприятием площади (офис, складские помещения), а так же договоров охраны указанных помещений. 6. Документы по обеспечению запрашиваемой гарантии (залогодателем может быть любое третье лицо, как физическое, так и юридическое) 6.1. При выдаче гарантии под залог ценных бумаг: - Документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги (акции, облигации и др.), - Выписки из реестра реестродержателя, - Документы, подтверждающие право залогодателя на отчуждение ценных бумаг без согласия других учредителей. 6.2. При выдаче гарантии под товарный залог: -Копии документов, подтверждающих наличие товарно-материальных ценностей и их стоимость: складскую расписку (ведомость остатков на складе) за подписью руководителя и главного бухгалтера организации - Заемщика, заверенная печатью, с указанием наименования залогового товара, его количества, упаковки, стоимости и адреса его местонахождения; 2 договор или контракт на приобретение залогового товара или иные документы, подтверждающие его происхождение, в том числе импортных товаров, грузовые накладные и таможенные декларации с отметкой таможни; страховые полисы о страхование товара; договор на аренду складских помещений или договор об ответственном хранении; 6.3. При выдаче гарантии под залог имущества (основных средств и оборудования): Копии документы, подтверждающие право собственности залогодателя на предоставляемое в залог имущество (договора, контракты, накладные, свидетельства и пр.). Документы, подтверждающие оплату оборудования (при необходимости). Имущество должно находиться на балансе залогодателя копии инвентаризационных карточек заключение эксперта о стоимости имущества, в случае, если оно не новое свидетельство о собственности или договор аренды на те площади, где находится предоставляемое в залог имущество страховой полис имущества, предоставляемого в залог, по которым выгодоприобретателем является Банк 6.4. При выдаче гарантии под залог транспортных средств: оригиналы документов, подтверждающие право собственности на транспортные средства (ПТС, Свидетельство о регистрации, паспорт владельца, доверенность с правом залога и пр.) страховой полис автомобиля заключение профессионального оценщика о рыночной стоимости транспортного средства (по требованию Банка) ПТС на переданные в залог автотранспортные средства передаются в Банк на хранение на весь срок действия гарантии При выдаче гарантии под залог недвижимости: - Перечень представляемых документов по залогу недвижимости определяет юрист КБ «НМБ» ООО. Примечание: Договор залога недвижимости требует государственной регистрации 6.6. При выдаче гарантии под контргарантию банка: предгарантийное письмо Банка - гаранта о готовности предоставить гарантийное письмо в качестве обеспечения запрашиваемого кредита; текущий баланс Банка гаранта с нормативами и расшифровкой внебалансовых счетов; копию аудиторского заключения за последний отчетный год; копию лицензий ЦБ России на осуществление банковских операций и операций в валюте. 6.7. При выдаче гарантии под поручительство. Обеспечением гарантии может быть поручительство любого юридического или физического лица, финансовое состояние и платежеспособность которых не вызывает сомнений. В зависимости от организационно-правовой формы Поручителя, в каждом отдельном случае перечень представленных документов определяет кредитный работник КБ «НМБ» ООО. Бухгалтерская и иная отчетность предоставляется ежеквартально в течение всего срока действия гарантии. 3