Организация работы Центрального банка

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
ВЛАДИВОСТОКСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ЭКОНОМИКИ И СЕРВИСА
ИНСТИТУТ МЕЖДУНАРОДНОГО БИЗНЕСА И ЭКОНОМИКИ
КАФЕДРА ФИНАНСЫИ НАЛОГИ
ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
Рабочая программа учебной дисциплины
Основная образовательная программа
08010062 ЭКОНОМИКА. Финансы и кредит.
Владивосток
Издательство ВГУЭС
2014
ББК *
*.**
Рабочая программа учебной дисциплины «Организация работы
центрального банка» составлена в соответствии с требованиями ООП:
080100.62 Экономика на базе ФГОС ВПО
Составитель: Кривошапова С.В.., к.э.н., доцент кафедры Финансы и
налоги
Утверждена на заседании кафедры «Финансы и налоги» от 12 мая
2014 г. протокол № 17.
Рекомендована к изданию учебно-методической комиссией Института
Международного бизнеса и экономики ВГУЭС
©
Издательство ВГУЭС
2014
ВВЕДЕНИЕ
В настоящее время актуальность приобретает изучение деятельности
государственных организаций, Центральный банк Российской Федерации
– одно из таких учреждений. Банк России – это конституционный
институт денежной власти в обществе. В качестве эмиссионного банка и
кредитора в последней инстанции, органа банковского регулирования и
надзора он регулирует денежно-кредитные отношения в стране. К числу
наиболее актуальных проблем относится организация деятельности
Центрального банка Российской Федерации как банка банков. Основное
значение Центрального банка Российской Федерации – главное звено в
денежно-кредитной системе и в экономике любой страны, он участвует в
организации и функционировании финансовой системы государства, ведь
именно он обслуживает государственный долг. Центральный банк
Российской Федерации – составная часть государственного механизма.
Его статус и порядок формирования, независимость в системе разделения
властей предусмотрены Конституцией Российской Федерации.
Получая сведения от кредитных организаций, Центральный банк
Российской Федерации разрабатывает и проводит денежно-кредитную и
валютную политику, осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций, валютный контроль и регулирование, составляет платежный
баланс Российской Федерации, анализирует поступления и остатки на
счетах по учету средств федерального бюджета и государственных
внебюджетных фондов, а также осуществляет контроль за ликвидацией
кредитных организаций.
Основная причина
введения курса «Организация работы
Центрального Банка» заключается в том, что он многогранен:
организация и деятельность Банка России так или иначе связаны с
развитием банковской системы, и экономики, и даже общества в целом.
Все выше изложенное учитывалось при составлении учебной
программы дисциплины « Организация работы Центрального банка»
читается для бакалавров направления 080100.62 Экономика, профили
Финансы и кредит.
1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ
УКАЗАНИЯ
1.1 Цели освоения учебной дисциплины
Данный курс преследует цель:
- Дать знания теории и практики деятельности ЦБР;
- Научить связать их воедино и современными событиями
мирового и национального значения;
- Сформировать
профессиональные
навыки
выполнения
банковских операций и других видов деятельности по реализации
главным банком страны его основных целей и функций;
 Помочь уяснить механизм использования деятельности ЦБР для
повышения эффективности экономики страны;
 В ходе достижения цели решаются задачи:
 Изучить сущности Центрального банка и его происхождение;
 Рассмотреть этапы исторического развития Банка России;
 Изучить правовые основы деятельности Банка России;
 Определить перечень обязанностей Банка России при
выполнении им своих функций;
 Рассмотреть организационной построение Банка России, и его
структурных подразделений.
1.2 Место учебной дисциплины в структуре ООП
(связь с другими дисциплинами)
Дисциплина «Организация работы Центрального банка)» относится
к базовой части профессионального цикла. Данная дисциплина
базируется на компетенциях, полученных на дисциплинах « Деньги,
кредит ,банки»,«Банковское дело», «Финансы», «Рынок ценных бумаг»,
« Бюджетная система».
1.3 Компетенции обучающегося, формируемые в
результате освоения учебной дисциплины.
В результате освоения учебной дисциплины «Организация работы
Центрального банка» у бакалавров формируются следующие
компетенции:
0К-1 - владеет культурой мышления, способен к обобщению,
анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей её
достижения.
ОК-5 - умеет использовать нормативные правовые документы в
своей деятельности.
ПК-4 - способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных,
необходимых для решения поставленных экономических задач.
ООП
Коды
компетенций
Знания, Умения, Владение
Знания:
ОК-1
Умения:
Владения:
Знания:
080100.62,
Экономика.
ОК-5
Умения:
Владения:
Знания:
ПК-4
Умения:
Владения:
основы деятельности
центрального банка, эволюцию
его развития.
соединять теорию об основах
деятельности ЦБ РФ с
практической работой
фундаментальными основами
теории и практики
деятельности центрального
банка
современные источники
нормативно- правового
регулирования деятельности
центрального банка
использовать нормативноправовые документы
центрального банка с целью
проверки законности
совершаемых операций
кредитными организациями
навыками ориентации в
нормативно- правовом поле
банковского законодательства
задачи, функции, операции и
принципы деятельности Банка
России
осуществлять обработку
данных банковской статистики
методами систематизации и
группировки информации
1.4 Основные виды занятий и особенности их
проведения
Объем и сроки изучения дисциплины:
Курс читается для студентов очной формы обучения на третьем
курсе. Для студентов заочной и вечерней форм обучения на третьем
курсе.
ООП
080100.62.
Форма
обучения
ОФО
Блок
Б.3/ГруппаА
Модуль
Трудоемкость
(З.Е.)
Форма
промежут.
контроля
4
Э
Экономика.
Финансы и
кредит
080100.62.
Экономика.
Налоги и
налогообложение
ОЗО
ОФО
Б.3/ГруппаА
4
Э
ОЗО
Общая трудоемкость дисциплин составляет 4 зачетных единиц, 108
часа. Из них 68 часов – аудиторной работы, 31 часов – самостоятельной
работы. Удельный вес занятий, проводимых в интерактивных формах
составляет 50 процентов аудиторных занятий.
Промежуточная аттестация по курсу - экзамен.
В рамках дисциплины « Организация работы Центрального банка»
широко используются в учебном процессе активные и интерактивные
формы проведения занятий (деловые игры, разбор конкретных ситуаций)
в сочетании с внеаудиторной работой с целью формирования и развития
профессиональных навыков обучающихся.
1.5 Виды контроля и отчетности по дисциплине
Контроль успеваемости студентов осуществляется в соответствии с
рейтинговой системой оценки знаний студентов (бакалавров).
Текущий контроль предполагает:
- проверку уровня самостоятельной подготовки студента при
выполнении индивидуального задания;
- опросы и дискуссии по основным моментам изучаемой темы.
Промежуточный контроль – экзамен в форме компьютерного
тестирования (СИТО, http://eva.vvsu.ru/cito).
2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1 Структура дисциплины
Вид учебной работы, час.
Тема
Банк России:
этапы
исторического
развития
Правовые основы
деятельности ЦБР
Цели, задачи и
функции ЦБР
Операции ЦБР
Организационная
структура ЦБР
Форма
обучения
Лекции
Практики
Лабные
СРС
Итого
ОФО
2
2
0
4
8
ЗФО
0,5
0,5
0
8
9
ОФО
2
2
0
4
8
ЗФО
0,5
0,5
0
10
11
ОФО
4
4
0
4
12
ЗФО
1
1
0
10
12
ОФО
4
4
0
4
12
ЗФО
1
1
0
10
12
ОФО
4
4
0
4
12
Коды
компетенций
ФОС
0К-1
Кейс 1
Интерактивные
методы обучения
Формы
Часы
проведения
- Лекция –
презентация
0,5
0,5
0К-5
Кейс2
- Лекция –
презентация
0
0
ПК-4
Кейс 3
-групповое
обсуждение
кейса 1
9
0,5
0К-1
Кейс 4
- Групповая
дискуссия
- Кейс
1,5
1
0К-5
Кейс 5
Групповая
дискуссия
- Кейс
2
Вид учебной работы, час.
Тема
Форма
обучения
Лекции
Практики
Лабные
СРС
Итого
ЗФО
0,5
0,5
0
10
11
Коды
компетенций
ФОС
Интерактивные
методы обучения
Формы
Часы
проведения
0,5
Кейс 6
ОФО
Банковское
регулирование и
надзор
Регулирование
эмиссионнокассовых
4
0
4
12
2
Групповая
дискуссия –
Кейс
ПК-4
Денежнокредитная
политика ЦБР
Методы
инструменты
денежнокредитной
политики
4
ЗФО
1
1
ОФО
4
4
0
10
12
4
12
Кейс 7
0К-1
ЗФО
1
1
10
12
ОФО
4
4
4
12
- Групповая
дискуссия
- Кейс
1
2
1
Кейс 7
и
- Групповая
дискуссия
- Кейс
0К-5
ЗФО
0,5
0,5
10
11
ОФО
2
2
4
8
Кейс 8
ПК-4
- Групповая
дискуссия
- Кейс
2
0,5
2
Вид учебной работы, час.
Тема
операций Банком
России
Форма
обучения
Лекции
Практики
ЗФО
0,5
0,5
Лабные
СРС
Итого
8
9
Коды
компетенций
ФОС
Интерактивные
методы обучения
Формы
Часы
проведения
0
Кейс 9
Организация
системы
безналичных
расчетов
платежей.
Итого
ОФО
2
2
4
8
2
ПК-4
и
ЗФО
0,5
0,5
ОФО
ЗФО
34
8
34
8
0
0
- Групповая
дискуссия
- Кейс
8
9
0,5
40
92
108
108
20
8
2.2 Содержание дисциплины
Темы лекций
Тема 1.Банк России: этапы исторического развития(2часа)
Формирование дореволюционной банковской системы России.
Создание
Государственного
Банка
Российской
Империи.
Реорганизация банковской системы в результате революции 1917 г.
Учреждение Госбанка РСФСР. Преобразование Госбанка РСФСР в
Госбанк СССР. Формирование двухуровневой банковской системы в
условиях перехода к рыночной экономике.
Тема 2 .Правовые основы деятельности ЦБР(2часа)
Система банковского законодательства. Роль правового
регулирования системы центрального банка в связи с его социальным
статусом. Основа банковского законодательства в России.
Подотчетность Банка России Государственной Думе и ее полномочия
в отношении к ЦБР. Издание нормативных актов по вопросам,
отнесенных к его компетенции, порядок регистрации и официального
опубликования, субъекты и объекты правоотношений.
Тема 3.Цели, задачи и функции ЦБР(4часа)
Цели деятельности ЦБР согласно Федеральному закону о нем. Место
и роль ЦБР в экономике страны как общенационального органа
проведения денежно-кредитной политики и экономического института,
не ставящего своей задачей получение прибыли. Функции ЦБР:
монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их
обращения; является кредитором последней инстанции и организует
систему рефинансирования коммерческих банков, устанавливает правила
формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов;
разрабатывает правила проведения банковских операций, бухгалтерского
учета и отчетности для банковской системы; осуществляет
государственную регистрацию кредитных организаций: выдает и
отзывает
лицензии
кредитных
организаций
и
организаций,
занимающихся их аудитом; осуществляет надзор за деятельностью
кредитных организаций
Регистрирует эмиссии ценных бумаг кредитными организациями
в соответствии с федеральными законами; осуществляет валютное
регулирование, определяет порядок осуществления расчетов с
иностранными государствами, осуществляет валютный контроль;
составляет платежный баланс страны
Тема 4. Операции ЦБР(4часа)
Пассивные операции ЦБРФ и их специфика по сравнению с
аналогичными операциями коммерческого банка. Активные операции
Центрального банка России и их отличия от операций коммерческих
банков. Баланс ЦБР. Учет и отчетность ЦБР.
Тема 5. Организационная структура ЦБР(4 часа)
Значение организационного построения центрального банка для
целей управления его деятельностью. Органы управления ЦБР. Структура
центрального аппарата по функциональному признаку. Территориальные
подразделения среднего и нижнего звена. Другие подразделения
Центрального банка России. Служащие Банка России и кадровая
политика. Обеспечение безопасности и защита банковской информации.
Тема 6. Банковское регулирование и надзор(4 часа)
Необходимость, сущность, задачи и организация банковского
регулирования и надзора как важных направлений деятельности
современного государства. Формы осуществления банковского
регулирования методами административно-правового и гражданскоправового регулирования. Характеристика основных форм регулирования
деятельности кредитных организаций при их создании. Порядок открытия
(закрытии) подразделений кредитных организаций. Взаимодействие
подразделений ЦБР в процессе регистрации и лицензирования кредитных
организаций и их филиалов. Надзор за деятельностью кредитных
организаций: сущность, задачи, принципы. Порядок осуществления мер
по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных
организаций. Реструктуризация кредитной системы в России после его
финансово-банковского кризиса 1998г.
Тема 7. Денежно-кредитная политика ЦБР(4часа)
Содержание и цель денежно- кредитной политики. Банка России
Субъект и объект денежно- кредитной политики. Концепции денежнокредитной политики. Политика кредитной экспансии и политика
кредитной рестрикции. Особенности формирования денежно-кредитной
политики России. Составляющие денежно- кредитной политики.
Разработка денежно-кредитной политики ЦБРФ.
Тема 8. Методы и инструменты денежно-кредитной политики(4
часа)
Методы денежно- кредитной политики. Прямые, косвенные, общие и
селективные
методы.
Методы
денежно-кредитной
политики,
воздействующие непосредственно на денежное предложение. Методы,
регулирующие спрос на денежном рынке.
Инструменты денежно- кредитной политики.. Изменение норматива
обязательных
резервов,
или
так
называемых
«резервных
требований»..Процентная политика Центрального банка,
изменение
механизма заимствования средств коммерческими банками у
Центрального банка или депонирования средств коммерческих банков в
Центральном банке.3.Рефинансирование кредитных организаций.
Операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами
Факторы эффективности использования инструментов денежнокредитной политики ЦБРФ.
Тема 9.Регулирование эмиссионно-кассовых операций Банком
России(2 часа)
Функции Банка России по регулированию наличного денежного
обращения. Организация банком России эмиссионно - кассовых
операций. Выпуск наличных денег в обращение. Составление прогноза
потребности в наличной денежной массе для бесперебойного совершения
расчетов. Изготовление денежных знаков и их защита от подделок.
Организация резервных фондов денежной наличности. Транспортировка
денежной наличности в регионы. Выпуск денег в обращение.
Тема 10. Организация системы безналичных расчетов и платежей(2
часа)
Платёжная система и ее элементы. Платежная система Банка России и
частные платежные системы. Участники расчетных взаимоотношений:
Центральный банк, Коммерческие банки (и прочие кредитные
учреждения, такие, как депозитные учреждения, сберегательные кассы);
Юридические лица (предприятия, организации, фирмы);Физические лица
(население);Небанковские учреждения (клиринговые и расчетные центры
(палаты), биржи). Организация Банком России системы электронных
платежей.
2.3 Перечень тем практических/лабораторных занятий
1. Семинарское занятие на тему «Банк России: этапы
исторического развития». (2часа)
Теоретическая часть.
Рассмотрение вопросов:
Формирование дореволюционной банковской системы России.
Создание Государственного Банка Российской Империи. Реорганизация
банковской системы в результате революции 1917 г. Учреждение
Госбанка РСФСР. Преобразование Госбанка РСФСР в Госбанк СССР.
Формирование двухуровневой банковской системы в условиях перехода к
рыночной экономике.
Практическая часть: Расширенные доклады по теме исследования.
Выполнение кейса 1
2. Семинарское занятие на тему «Правовые основы деятельности
ЦБР».(2часа)
Теоретическая часть
Рассмотрение вопросов:
Система банковского законодательства.. Основа банковского
законодательства в России. Подотчетность Банка России
Государственной Думе. Издание нормативных актов по вопросам,
отнесенных к его компетенции, порядок регистрации и официального
опубликования, субъекты и объекты правоотношений.
Практическая часть: Ознакомление с основными разделами
закона РФ «О Центральном банке Российской Федерации».
Выполнение кейса2.
3.Семинарское занятие на тему «Задачи, функции деятельности
ЦБР».(2часов)
Теоретическая часть.
Рассмотрение вопросов:
Цели деятельности ЦБР согласно Федеральному закону о нем.
Место и роль ЦБР в экономике страны как общенационального органа
проведения денежно-кредитной политики и экономического
института, не ставящего своей задачей получение прибыли. Функции
ЦБР:
Практическая часть:
Ознакомление с основными разделами закона РФ «О Центральном
банке Российской Федерации». Выполнение кейса 3.
4. Семинарское занятие на тему «Операции ЦБР».(2 часа)
Теоретическая часть
Рассмотрение вопросов:
Пассивные операции ЦБРФ и их специфика по сравнению с
аналогичными операциями коммерческого банка. Активные операции
Центрального банка России и их отличия от операций коммерческих
банков. Баланс ЦБР. Учет и отчетность ЦБР.
Практическая часть:
Анализ годовой отчетности Банка России за текущий период.
Выполнение кейса4
5. Семинарское занятие на тему «Организационное построение
ЦБР».(2часа)
Теоретическая часть:
Рассмотрение вопросов:
Значение организационного построения центрального банка для целей
управления его деятельностью. Органы управления ЦБР. Структура
центрального аппарата по функциональному признаку. Территориальные
подразделения среднего и нижнего звена. Другие подразделения
Центрального банка России. Служащие Банка России и кадровая
политика. Обеспечение безопасности и защита банковской информации.
Практическая часть
Оценка организационной структуры Банка России и мероприятия
по ее совершенствованию на базе ЦБРФ. Выполнение кейса 5.
6.Семинарское занятие на тему «Банковское регулирование и
надзор»(2 часа)
Теоретическая часть:
Рассмотрение вопросов:
Необходимость, сущность, задачи и организация банковского
регулирования и надзора как важных направлений деятельности
современного государства. Формы осуществления банковского
регулирования методами административно-правового и гражданскоправового регулирования.
Практическая часть:
Оценка регистрации и лицензирования банковской деятельности;
Оценка дистанционного надзора;
Оценка банковского регулирования;
Оценка инспектирования кредитных организаций;
Мероприятия по предупреждению несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций, вывод с рынка банковских услуг
неплатежеспособных кредитных организаций;
Деятельность
Банка
России
в
области
противодействия
легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем,и
финансированию терроризма. Выполнение кейса 6
Тема 7.Семинарское занятие на тему: «Денежно-кредитная
политика»ЦБР(4часа)
Теоретическая часть:
Рассмотрение вопросов:
Содержание и цель денежно- кредитной политики. Банка России
Субъект и объект денежно- кредитной политики. Концепции денежнокредитной политики. Политика кредитной экспансии и политика
кредитной рестрикции. Особенности формирования денежно-кредитной
политики России. Составляющие денежно- кредитной политики.
Разработка денежно-кредитной политики ЦБРФ.
Практическая часть:
Цели и результаты денежно-кредитной политики за текущий период.
(Годовой отчет Банка России) Выполнение кейса 7
Тема 8. Семинарское занятие на тему «Методы и инструменты
денежно-кредитной политики»(4 часа)
Теоретическая часть:
Рассмотрение вопросов:
Методы денежно- кредитной политики. Прямые, косвенные, общие и
селективные
методы.
Методы
денежно-кредитной
политики,
воздействующие непосредственно на денежное предложение. Методы,
регулирующие спрос на денежном рынке. Инструменты денежнокредитной политики.
Практическая часть:
Динамика денежно-кредитных показателей органов денежнокредитного регулирования и использование инструментов денежнокредитной политики.(Годовой отчет Банка России) Выполнение кейса 7
Тема 9. Семинарское занятие на тему: « Регулирование эмиссионнокассовых операций Банком России»(2 часа)
Теоретическая часть:
Рассмотрение вопросов:
Функции Банка России по регулированию наличного денежного
обращения. Организация банком России эмиссионно - кассовых
операций. Выпуск наличных денег в обращение. Составление прогноза
потребности в наличной денежной массе для бесперебойного совершения
расчетов. Изготовление денежных знаков и их защита от подделок.
Организация резервных фондов денежной наличности. Транспортировка
денежной наличности в регионы. Выпуск денег в обращение.
Практическая часть:
Деятельность Банка России по обеспечению стабильности и развитию
национальной платежной системы. (Годовой отчет Банка России)
выполнение кейса 8.
Тема 10. Семинарское занятие на тему: «Организация системы
безналичных расчетов и платежей»(2 часа)
Рассмотрение вопросов:
Платёжная система и ее элементы. Платежная система Банка России и
частные платежные системы. Участники расчетных взаимоотношений:
Центральный банк, Коммерческие банки (и прочие кредитные
учреждения, такие, как депозитные учреждения, сберегательные кассы);
Юридические лица (предприятия, организации, фирмы);Физические лица
(население);Небанковские учреждения (клиринговые и расчетные центры
(палаты), биржи). Организация Банком России системы электронных
платежей.
Практическая часть:
Развитие и совершенствование платежной системы Банка России
Развитие технической инфраструктуры платежной системы..(Годовой
отчет Банка России) Выполнение кейса 9.
3 ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
Программой
дисциплины
предусмотрено
использование
инновационных технологий обучения. В качестве интерактивных форм
проведения занятий представлены деловые игры, разбор конкретных
ситуаций.
Для
студентов
в
качестве
самостоятельной
работы
предполагается подготовка докладов и сообщений, выполнения
домашних заданий, групповая работа над ситуационными проектами.
4 МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО
ИЗУЧЕНИЮ КУРСА
4.1 Перечень и тематика самостоятельных
работ студентов по дисциплине
Для студентов в качестве самостоятельной работы предполагается
тематика рефератов представленная ниже:
1. Законы, прямо относящиеся к деятельности банков,
регулирующие статус, задачи. функции, принципы организации и
деятельности.
2. Законы, регулирующие различные аспекты функционирования:
кредитное дело.
3. Законы, регулирующие различные аспекты функционирования:
банкротство
4. Законы, регулирующие различные аспекты функционирования:
систему расчетов.
5. Законы, регулирующие различные аспекты функционирования:
страхование депозитов
6. Законы, регулирующие деятельность других финансовокредитных институтов и затрагивающие банковскую практику: о бирже.
7. Законы, регулирующие деятельность других финансовокредитных институтов и затрагивающие банковскую практику: о
фондовом рынке и ценных бумагах.
8. Законы, регулирующие деятельность других финансовокредитных институтов и затрагивающие банковскую практику: об
ипотеке.
9. Законы, регулирующие деятельность других финансовокредитных институтов и затрагивающие банковскую практику: о
пенсионных фондах
10. Валютное законодательство.
11. Законодательные
документы,
регулирующие
отчетность
Центрального банка России
12. Нормативные
документы,
регулирующие
отчетность
Центрального банка России
13. Законы всеобщего действия
14. Внешний аудит деятельности Центрального банка России
15. Представительство
центральных
банков
во
всемирной
телекоммуникационной сети Интернет.
16. Банк России как эмиссионный центр государства: от банка
Российской Империи до наших дней
17. Взаимосвязь денежно-кредитной политики с другими видами
экономической политики: финансовой.
18. Взаимосвязь денежно-кредитной политики с другими видами
экономической политики: цен, занятости, заработной платы
19. Взаимосвязь денежно-кредитной политики с другими видами
экономической политики: инвестиционной
20. Взаимосвязь денежно-кредитной политики с другими видами
экономической политики: внешнеэкономической
21. Приоритетные принципы, методы и инструменты денежнокредитного регулирования согласно Основным направлениям единой
государственной денежно-кредитной политики
22. Роль банка России в становлении специализированных систем
расчетов на рынках: денежном, валютном.
23. Роль банка России в становлении специализированных систем
расчетов на рынках: фондовом, драгоценных металлов.
24. Правовая
основа
рефинансирования:
гражданский
и
коммерческий кодексы, банковское законодательство, вексельное право,
договоры сторон рефинансирования.
25. Учетные (дисконтные) кредиты
26. Ломбардные кредиты Банка России
27. Краткосрочные (корректирующие) кредиты Банка России
28. Кредитные аукционы
29. Стабилизационные кредиты.
30. Работа Центрального банка по статистическому наблюдению
внутренних рынков.
31. Участие ЦБР в составлении, мониторинге, анализе платежного
баланса страны
32. Методы финансирования государственного долга.
33. Управление государственным долгом.
34. Формы валютной политики и их сущность
35. Необходимость и история организации Международного
валютного фонда
36. Необходимость и история организации Международного банка
реконструкции и развития
37. Необходимость и история организации Европейского банка
реконструкции и развития
38. Необходимость и история организации Банка международных
расчетов
39. Необходимость и история организации Лондонского клуба
40. Необходимость и история организации Парижского клуба
41. Необходимость и история организации Азиатского банка
развития
42. Порядок
осуществления
мер
по
предупреждению
несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Для выбора темы самостоятельной работы бакалаврам дневной
формы обучения предлагается перечень тем, из которых студенты
выбирают тему самостоятельно на выбор по принципу: “Одна тема - один
студент”. Темы рефератов студенты защищают преподавателю, отвечая
на задаваемые вопросы.
Для выбора темы самостоятельной работы бакалаврам недневной
формы обучения предлагается использовать нумерацию зачетной книжки
по принципу: “последняя цифра номера зачетной книжки - номер
варианта самостоятельной работы”. Защита реферата не предполагается.
4.2 Контрольные вопросы для самостоятельной
оценки качества освоения учебной
дисциплины.
1. Сколько периодов выделяется в деятельности Государственного
банка Российской империи?
2. За чей счет Госбанк должен был осуществлять ликвидацию счетов
дореформенных банков?
3. Чем закончилась денежная реформа 1895 – 1898 г.г. Госбанка
Российской империи?
4. В каком году был принят новый устав Госбанка Российской
империи?
5. В соответствие с каким документом в Российской Республике была
введена государственная монополия на банковское дело?
6. Что являлось основной задачей Народного банка Российской
Республики?
7. В каком году был упразднен Народный банк РСФСР?
8. Чем было вызвано восстановление Госбанка РСФСР?
9. В послевоенной Советской России до 1922 г. инфляция была:
10. С какой целью в 1924 г. при Правлении Госбанка был создан
Комитет по делам банков?
11. Где спецбанки должны были хранить свободные средства и
кредитоваться?
12. Когда был принят первый Устав Госбанка СССР?
13.В каком году Госбанк начал осуществление инкассации наличных
денег?
14. С какой целью в 1947 г. была проведена денежная реформа?
15. Когда был принят второй Устав Госбанка?
16. В каком году была проведена деноминация и девальвация рубля?
17. Когда был принят третий Устав Госбанка?
18. В связи с чем в июле 1987 г. были образованы новые спецбанки?
19. В каком году Госбанку был передан Сберегательный банк СССР?
20. В каком году Государственный банк СССР был упразднен и все
его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР
переданы Центральному банку РСФСР (Банку России)?
21. В каком году был основан Государственный банк Российской
Империи?
22. В течение какого периода своей деятельности Госбанк
Российской империи являлся в значительной степени вспомогательным
учреждением Министерства финансов?
23. В какой период деятельности Госбанка Российской империи
произошла ликвидация государственного долга Госбанку?
24. В результате чего Госбанк Российской империи получил
эмиссионное право?
25. В каком году был принят Декрет о национализации банков?
26. До какого года Народный банк Российской Республики
функционировал на основании устава 1894 г.?
27. К чему привело внедрение в период проведения политики
военного коммунизма безденежных расчетов между государственными
предприятиями и учреждениями?
28. Кто стал осуществлять сохранившиеся банковские операции
после упразднения Народного банка РСФСР?
29. Кому непосредственно подчинялся Госбанк РСФСР с 1921 г.?
30. Когда был впервые составлен сводный кредитный план Госбанка
РСФСР по всем конторам?
31. За счет чего в стране проводилась индустриализация?
32. На кого в 1928 г. возложена обязанность кассового исполнения
госбюджета?
33. По какому признаку стали группироваться статьи баланса
Госбанка с 1933 г.?
34. С какой целью во время Великой Отечественной войны 1941-1945
гг. Госбанк производил эмиссию наличных денег?
35. Какого типа была проведена денежная реформа в 1947 г.?
36. С какого года Госбанк начал составлять планы кредитования
долгосрочных вложений?
37. В каком соотношении были обменены новые денежные знаки
были обменены на старые в ходе деноминации и девальвации рубля 60-х
годов ХХ века?
38. Кто был передан в ведение Госбанка в 1963г.?
39. Когда был принят четвертый Устав Госбанка?
40. В каком году был принят Закон о Центральном банке РСФСР
(Банке России)?
41. Кто принимает решение о решение о выпуске в обращение новых
банкнот и монеты на территории РФ?
42. Кто принимает решение о решение об изъятии старых банкнот и
монеты на территории РФ?
43. Кто утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков?
44. С какой целью на Банк России возлагается функция
прогнозирования и организации производства, перевозка и хранение
банкнот и монеты, создание их резервных фондов?
45. С какой целью на Банк России возлагается функция установления
правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных
организаций?
46. С какой целью на Банк России возлагается функция определение
порядка ведения кассовых операций?
47. Целью какой функции Банка России является регулирование
экономики посредством воздействия на состояние совокупного
денежного оборота?
48. Оживление конъюнктуры в условиях падения производства – это:
49. Ограничение денежно-кредитной эмиссии в периоды
экономических подъемов – это:
50. Прямые и косвенные инструменты, используемые ЦБР при
проведении денежно-кредитной политики, определяются:
51. Какой вид инструмента при проведении денежно-кредитной
политики использует ЦБР при предложении денег и спросе на деньги?
52. Какой вид инструмента при проведении денежно-кредитной
политики использует ЦБР при наличии количественных и качественных
показателей?
53. За счет каких средств ЦБР образует резервный фонд кредитной
системы РФ?
54. Как определяется размер обязательного резервного фонда?
55. Каким образом ЦБР оказывает влияние на кредитную политику
коммерческих банков и состояние денежной массы в обращении?
56. Что является оперативным инструментом государственного
влияния на рынок ссудных капиталов?
57. Что служит ориентиром для рыночных процентных ставок?
58. Исходя из чего определяются ставки, взимаемые коммерческими
банками по своим ссудам, и размеры процентов, выплачиваемых
вкладчикам по депозитам и другим счетам?
59. Купля-продажа по заранее установленному курсу ценных бумаг, в
том числе государственных, формирующих долг страны – это:
60. Какой метод регулирования кредитных вложений и ликвидности
коммерческих банков считается наиболее гибким?
61. Каков максимальный срок кредитов, предоставляемых Банком
России при проведении денежно-кредитной политики?
62. Каков максимальный срок погашения простых и переводных
векселей, при проведении Банком России денежно-кредитной политики?
63. На что нацелен комплекс мероприятий Банка России при
проведении валютной политики?
64. С какой целью Банк России может открывать представительства в
иностранных государствах?
65. Предоставление коммерческим банкам заимствований в случаях,
когда они испытывают временные финансовые трудности называется:
66. Кредиты рефинансирования предоставляются:
67. Цель рефинансирования?
68. С какой целью проводится контроль за деятельностью банков?
69. Имеет ли право Банк России вмешиваться в оперативную
деятельность кредитных организаций?
70. Кто устанавливает обязательные для кредитных организаций
правила проведения банковских71. С какой целью Банк России может
устанавливать для кредитных организаций обязательные нормативы?
72. В случае нарушения кредитной организацией федеральных
законов, нормативных актов и предписаний Банка России,
непредставления
информации,
представления
неполной
или
недостоверной информации ЦБ имеет право требовать от кредитной
организации?
73. В случае нарушения кредитной организацией федеральных
законов, нормативных актов и предписаний Банка России,
непредставления
информации,
представления
неполной
или
недостоверной информации ЦБ имеет право требовать от кредитной
организации?
74. На какой срок ЦБ имеет право ограничить проведение отдельных
операций коммерческими банками в случае нарушения ими федеральных
законов, нормативных актов и предписаний Банка России,
непредставления
информации,
представления
неполной
или
недостоверной информации?
75. В случае невыполнения в установленный срок предписаний об
устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения или
совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу
интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе?
76. На какой срок может быть назначена временная администрация
по управлению кредитной организацией?
77. Основная форма государственных заимствований, используемых
на цели финансирования государственных расходов и государственного
бюджета:
78. В основу кассового исполнения бюджета положен принцип:
79. Прием, хранение и выдача государственных бюджетных средств,
ведение учета и отчетности – это определение чего?
80. Какую функцию выполняет ЦБР при осуществлении операций по
размещению и погашению государственного долга, кассовому
исполнению бюджета, ведению текущих счетов правительства, надзору за
хранением, выпуском и изъятием из обращения монет и казначейских
билетов, а также переводу валютных средств при осуществлении
расчетов правительства с другими странами?
81. Какой банк в Российской Федерации определён как главный банк
страны и кредитор последней инстанции?
82. В чьей собственности находится ЦБР?
83. На кого возложены функции общего регулирования деятельности
каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной
системы страны?
84. Какие методы управления используются в первую очередь со
стороны ЦБР?
85. Какая структура управления принята в ЦБР?
86. Кто является высшим органом Банка России?
87. Кто осуществляет руководство и управление Банком России?
88. Во взаимодействии с каким государственным органом РФ ЦБР
разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой
государственной денежно-кредитной политики?
89. Является ли получение прибыли целью деятельности Банка
России?
90. Кого Банк России консультирует по вопросам графика выпуска
государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с
учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов
единой государственной денежно-кредитной политики?
91. Какой банк в Российской Федерации определён как главный банк
страны и кредитор последней инстанции?
92. В чьей собственности находится ЦБР?
93. На кого возложены функции общего регулирования деятельности
каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной
системы страны?
94. Какие методы управления используются в первую очередь со
стороны ЦБР?
95. Какая структура управления принята в ЦБР?
96. Кто является высшим органом Банка России?
97. Кто осуществляет руководство и управление Банком России?
98. Во взаимодействии с каким государственным органом РФ ЦБР
разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой
государственной денежно-кредитной политики?
99. Является ли получение прибыли целью деятельности Банка
России?
100. Кого Банк России консультирует по вопросам графика выпуска
государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с
учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов
единой государственной денежно-кредитной политики?
4.3 Методические рекомендации по организации СРС
Для студентов (бакалаврам) в качестве самостоятельной работы
предполагается подготовка докладов и сообщений, выполнения
домашних заданий, групповая работа над ситуационными проектами
(кейсами).
4.4 Рекомендации по работе с литературой
В процессе изучения дисциплины «Организация работы
Центрального банка»», для исследования целей, задач и функций Банка
России
необходимо
воспользоваться
учебником
Г.Г.Фитисова
«Организация деятельности Центрального банка». Информация в котором
освещает ключевые вопросы, раскрывающие сущность происхождения
центрального банка и его функции и роль в развитии экономики.
5
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ
И
ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
5.1 Основная литература
1. Фетисов, Глеб Геннадьевич. Организация деятельности
центрального банка: учебник для студ. вузов, обучающихся по спец.
"Финансы и кредит". / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова ;
под ред. Г. Г. Фетисова ; Фин. акад. при Правительстве РФ. - М. :
КНОРУС, 2012. - 432 с.
2. Звонов Е.А., Акопов В.С, ДомащенкоД.В. Организация
деятельности центрального банка: учебник для студ. вузов,М: ИНФРАМ,2013г.
3. Путренок Е.А. Организация деятельности центрального банка:
учебник для студ. вузов, Ставрополь СевкавГПИ,2009г.
5.2 Дополнительная литература
1. Конституция РФ (принята всенародным голосованием 12 декабря
1993 г.) // Российская газета. − 1993. − 25 декабря. − С. 1−5.
2. Гражданский кодекс РФ. Часть первая, вторая, третья, четвертая.
− М.: Юрайт-Издат, 2008. − 558 с.
3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России):
федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ [Электронный ресурс] /
СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru.
4. О банках и банковский деятельности: федеральный закон от 02
декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона РФ от 05.02.1996 г.,
№ 6, с посл. доп. и изменен.) [Электронный ресурс] / СПС «Консультант
Плюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru.
5.3 Полнотекстовые базы данных
a. Интернет-ресурсы
1. www.government.ru – официальный сайт Правительства РФ.
2. www.gks.ru – официальный сайт Федеральной службы
государственной статистики РФ.
3. www.budgetrf.ru – мониторинг экономических показателей.
4. www/cbr.ru – официальный сайт Банка России.
5. http://journals.cambridge.org/action - база данных зарубежных
журналов по соответствующей тематике
6 МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ
а) программное обеспечение: – сеть распространения правовой
информации «Консультант-плюс»;
б) техническое и лабораторное обеспечение – аудитория с
мультимедийным оборудование
7 СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ТЕРМИНОВ
БДК - банк долгосрочного кредитования промышленности и
электрохозяйства.
ГКО - государственные краткосрочные обязательства.
Коммерческие банки – это многофункциональные учреждения,
оперирующие в различных секторах рынка ссудного капитала. Крупные
коммерческие банки предоставляют своим клиентам полный комплекс
финансового обслуживания, который включает: кредиты, прием
депозитов, расчеты и так далее. Этим они отличаются от
специализированных финансовых учреждений, которые обладают
ограниченными функциями. Коммерческие банки традиционно играют
роль базового звена кредитной системы;
МКК - Межведомственный координационный комитет содействия
развитию банковского дела в России.
Принцип “один клиент  один банк” –
означал, что клиенты, как правило, должны были пользоваться
краткосрочным кредитом и сосредоточивать свои свободные средства в
одном определенном банке в соответствии с характером своей
организации и хозяйственной деятельности. Этот принцип
реализован Постановлением Госбанка РСФСР от 15 июня 1927 г.
был
Совзнак - бумажный денежный знак, выпускавшегося в 1922г. и
1923 г. Наркомфином для покрытия бюджетного дефицита.
Спецбанки - отраслевые акционерные банки создание которых
началось с 1922 г.
Специализированные финансовые учреждения (страховые,
ипотечные, сберегательные и так далее) – оперируют в относительно
узких сферах рынка ссудного капитала, где требуются специальные
знания и особые технические приемы.
Цекомбанк - Центральный банк коммунального хозяйства и
жилищного строительства.
Центральный (эмиссионный) банк – это банк банков. Он не
производит операций с деловыми фирмами или частными вкладчиками.
Его клиентура – коммерческие банки и другие кредитные учреждения, а
также правительственные организации, которым он предоставляет
широкий спектр услуг. Одна из важнейших функций современного
центрального банка состоит в проведении общенациональной кредитно–
денежной политики, которая оказывает глубокое и повседневное влияние
на состояние финансового сектора и всего народного хозяйства;
ЦСХбанк - Центральный сельскохозяйственный банк.
Червонец - бумажный денежный знак, основанным на золоте. Он
приравнивался к 7,74232 г чистого золота, т.е. к царской монете
достоинством 10 рублей. С 1923 г. осуществлялась чеканка золотых
червонцев, которые в основном использовались во внешней торговле.