Система финансовых гарантий на оптовом

15.07.2013
Система финансовых гарантий на оптовом рынке электроэнергии и
мощности
В соответствии с пунктом 17 Правил оптового рынка электрической энергии
и мощности, утвержденных постановлением Правительства от 27 декабря 2010
года № 1172, в целях своевременного обеспечения требований поставщиков по
оплате электрической энергии, поставленной покупателям на оптовом рынке, НП
«Совет рынка» совместно с ОАО «АТС» и ОАО «ЦФР» создана система
финансовых гарантий на оптовом рынке электрической энергии и мощности.
Согласно пункту 40 Правил оптового рынка система финансовых гарантий
является существенным условием Договора о присоединении.
Разработка пакета изменений Договора о присоединении, необходимого для
запуска системы финансовых гарантий на ОРЭМ, велась на протяжении
нескольких лет. Проекты указанных изменений неоднократно обсуждались с
представителями участников оптового рынка на открытых совещаниях и
комитетах при Наблюдательном совете Партнерства и были согласованы в
установленном порядке.
Содержание:
1. Финансовые гарантии. Общая информация
2. Требования по предоставлению финансовых гарантий
3. Использование финансовых гарантий
4. Порядок аккредитации банков и выбор авизующих банков в системе
финансовых гарантий
5. Общая схема взаимодействия ОАО «ЦФР» с авизующими и
аккредитованными банками в системе финансовых гарантий на оптовом рынке
6. Перечень банков, аккредитованных в системе финансовых гарантий
на оптовом рынке электроэнергии и мощности
15.07.2013
Финансовые гарантии
Финансовые гарантии обеспечивают надлежащее исполнение участниками
оптового рынка – покупателями электрической энергии и мощности (далее покупатели) обязательств по оплате электрической энергии на оптовом рынке по
следующим договорам:
по договорам купли-продажи электрической энергии по результатам
конкурентного отбора ценовых заявок на сутки вперед (договор куплипродажи электрической энергии на РСВ);

по договорам купли-продажи электрической энергии по результатам
конкурентного отбора заявок для балансирования системы (договор куплипродажи электрической энергии на БР).

Период обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической
энергии на оптовом рынке финансовыми гарантиями покупателем на оптовом
рынке составляет 1 (один) месяц (далее – месяц m) в размере не менее 100%
месячного прогнозного объема обязательств покупателя по договору куплипродажи электрической энергии на РСВ и БР, определяемого ОАО «АТС» для
каждого договора и публикуемого для покупателей на официальном сайте в сети
«Интернет».
Финансовыми гарантиями на оптовом рынке являются:
договор поручительства производителя электрической энергии и
мощности на оптовом рынке, подписанный со стороны ОАО «ЦФР»;

банковская гарантия, выданная аккредитованным
переданная в ОАО «ЦФР» авизующим банком;

банком
и
Поручителем по договору поручительства может выступать поставщик
электрической энергии и мощности на оптовом рынке, группы точек поставки
(далее – ГТП) которого расположены на территориях ценовых зон оптового рынка
и не являются ГТП экспорта/импорта, условными ГТП, и совокупная
установленная мощность генерирующего оборудования по всем ГТП генерации
которого составляет не менее 100 МВт. Поставщик в рамках договора
поручительства гарантирует исполнение обязательств покупателя по договору
купли-продажи электрической энергии на РСВ и БР в размере объема
поручительства, определяемого ОАО «АТС» и публикуемого для поставщиков на
официальном сайте в сети «Интернет».
Покупателем для уменьшения месячного прогнозного объема обязательства
может быть заключен с поставщиком электрической энергии и мощности на
оптовом рынке свободный двусторонний договор купли-продажи электрической
энергии, учитываемый при предоставлении финансовых гарантий на оптовом
рынке.
15.07.2013
Аккредитованным банком в системе финансовых гарантий на оптовом рынке
является банк, включенный в реестр аккредитованных банков в системе
финансовых гарантий на оптовом рынке.
Авизующим банком в системе финансовых гарантий на оптовом рынке
является уполномоченная Наблюдательным советом НП «Совет рынка»
кредитная организация (банк), осуществляющая авизование банковских гарантий,
получаемых от аккредитованных банков по системе SWIFT, передачу их в ОАО
«ЦФР», а также осуществляющая передачу требований ОАО «ЦФР» об оплате по
банковской гарантии в аккредитованные банки по системе SWIFT.
15.07.2013
Требования по предоставлению финансовых гарантий
Обязательства по предоставлению финансовых гарантий на оптовом рынке
возникают у покупателей, не имеющих положительной платежной истории в
течение последних 12 (двенадцати) контрольных дат платежей.
Покупатели, не допустившие нарушение сроков исполнения обязательств ни
в одну из последних 12 (двенадцати) контрольных дат платежей, либо
допустивший однократное нарушение сроков исполнения обязательств в одну из
12 (двенадцати) последних контрольных дат платежей, но не более чем на 3 (три)
дня не обязаны предоставлять финансовые гарантии.
В системе финансовых гарантий на оптовом рынке действует мониторинг
исполнения покупателями всех своих обязательств на оптовом рынке за
последние 12 (двенадцать) контрольных дат платежей. ОАО «ЦФР» 27 числа
месяца m-2 формирует реестр покупателей, имеющих/не имеющих
положительную историю об оплате в установленные сроки всех своих
обязательств на оптовом рынке за последние 12 (двенадцать) контрольных дат
платежей, а также в течение 2 (двух) рабочих дней после наступления каждой
контрольной даты платежа уведомляет покупателей о необходимости или об
отсутствии необходимости предоставления финансовых гарантий.
Покупатели электрической энергии и мощности предоставляют финансовые
гарантии в ОАО «ЦФР» на месяц m в соответствующих объемах по каждому
договору РСВ и БР в следующие сроки:
не позднее 1-го числа месяца m–1 – проект договора поручительства с
указанным в нем объемом поручительства в обеспечение исполнения
обязательств покупателя в месяце m.

и (или)
не позднее 15-го числа месяца m–1 – банковскую гарантию на месяц m,
выданную банком-гарантом покупателю, бенефициаром по которой является
ОАО «ЦФР».

В случае непредставления или представления покупателем финансовой
гарантии на месяц m в размере, меньшем скорректированного месячного
прогнозного объема обязательств покупателя по каждому договору куплипродажи электрической энергии на РСВ и БР, покупатель обязан предоставить
финансовые гарантии на месяц m и месяц m+1.
В таком случае покупатель предоставляет финансовые гарантии в ОАО
«ЦФР» на месяц m и месяц m+1 в соответствующих объемах по договорам РСВ и
БР в следующие сроки:
не позднее 15-го числа месяца m–1 – проект договора поручительства с
указанным в нем объемом поручительства в обеспечение исполнения
обязательств покупателя в месяце m и месяце m+1;

и (или)
15.07.2013
не позднее 25-го числа месяца m–1 – банковскую гарантию на месяц m
и на месяц m+1, выданную банком-гарантом покупателю, бенефициаром по
которой является ОАО «ЦФР».

В случае непредставления или представления покупателем финансовой
гарантии на месяц m и месяц m+1 в размере, меньшем месячного прогнозного
объема обязательств покупателя по каждому договору купли-продажи
электрической энергии на РСВ и БР, покупатель признается нарушившим
требование о предоставлении обеспечения исполнения обязательств по оплате
электрической энергии, что может являться основанием для лишения такого
покупателя статуса субъекта оптового рынка.
Использование финансовых гарантий
При неисполнении покупателем своих обязательств по оплате в контрольные
даты платежей в месяце m ОАО «ЦФР» на второй рабочий день после
контрольной даты платежа инициирует процедуру погашения задолженности
покупателя по договорам купли-продажи электрической энергии на РСВ и БР за
счет предоставленных им финансовых гарантий.
ОАО «ЦФР» уведомляет покупателя о начале использования финансовых
гарантий (а также поставщика в случае использования договора поручительства).
Для погашения задолженности покупателя ОАО «ЦФР» в первую очередь
использует поручительство поставщиков. ОАО «ЦФР» при недостаточности
поручительства одновременно с использованием поручительства приступает к
использованию банковской гарантии для полного погашения задолженности.
При использовании поручительства ОАО «ЦФР» в день инициирования
процедуры
погашения
задолженности
формирует
и
направляет
в
уполномоченную кредитную организацию (УКО) платежное требование на
списание денежных средств с основного счета поручителя, то есть безакцептно
списывает необходимые денежные средства со счета поставщика в УКО для
целей погашения задолженности покупателя по оплате электрической энергии на
оптовом рынке.
При использовании банковской гарантии ОАО «ЦФР» в день инициирования
процедуры погашения задолженности направляет в авизующий банк требование
на выплату денежных средств по банковской гарантии. Банк-гарант в течение 5
(пяти) рабочих дней со дня получения от авизующего банка требования ОАО
«ЦФР» об осуществлении платежа по банковской гарантии осуществляет перевод
суммы, указанной в требовании, на указанный расчетный счет ОАО «ЦФР».
ОАО «ЦФР» в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем
погашения задолженности, уведомляет покупателя о погашении задолженности за
счет использования финансовых гарантий.
15.07.2013
Порядок аккредитации банков и выбор авизующих банков в системе
финансовых гарантий
В системе финансовых гарантий на оптовом рынке
аккредитованы банки, соответствующие следующим критериям:
могут
быть

соблюдение числовых значений обязательных нормативов Банка России.

соблюдение размера собственного капитала банка в сумме более 5 млрд
руб.
участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от
23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации».

наличие международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не
ниже уровня «BB-» по классификации международных рейтинговых агентств
«Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's),
либо не ниже уровня «Ва3» по классификации рейтингового агентства «Мудис
Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service).

участие в международной межбанковской телекоммуникационной системе
SWIFT.

Банк для получения статуса аккредитованного банка в системе финансовых
гарантий на оптовом рынке предоставляет в ОАО «ЦФР» необходимый комплект
документов для проверки банка на соответствие установленным критериям
аккредитации.
В случае соответствия банка установленным критериям аккредитации
Наблюдательный совет НП «Совет рынка» принимает решение о присвоении
банку статуса аккредитованного банка и о включении его в реестр
аккредитованных банков в системе финансовых гарантий на оптовом рынке с
даты, определенной Правлением НП «Совет рынка», после заключения банкомзаявителем с каждым авизующим банком Соглашения о взаимодействии Банкагаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР» в сроки, определенные
Наблюдательным советом НП «Совет рынка.
После заключения банком Соглашения о взаимодействии Банка-гаранта,
Авизующего банка и ОАО «ЦФР» Правление НП «Совет рынка» включает банк в
реестр аккредитованных банков в системе финансовых гарантий на оптовом
рынке, после чего банк имеет право предоставлять покупателям банковские
гарантии в рамках системы финансовых гарантий на оптовом рынке.
НП «Совет рынка» ведет реестр аккредитованных банков в системе
финансовых гарантий на оптовом рынке.
Банк может быть исключен из реестра аккредитованных банков и лишен
указанного статуса по решению Наблюдательного совета НП «Совет рынка» в
следующих случаях:
15.07.2013
непредоставление, несвоевременное или неполное представление в ОАО
«ЦФР» необходимых документов для проверки банка на соответствие
установленным критериям аккредитации;

отказ аккредитованного банка осуществить платеж по предоставленной им
банковской гарантии;

незаключение хотя бы одного из Соглашений о взаимодействии Банкагаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», ненадлежащее исполнение
аккредитованным банком своих обязательств по Соглашению (Соглашениям) о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», а равно
расторжение в установленном порядке Соглашения (Соглашений) о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР» с
соответствующим банком;

принятие в установленном порядке решения о ликвидации банка и (или)
вступление в силу в установленном порядке определения арбитражного суда о
признании банка банкротом.

Статус авизующего банка присваивается банку из числа аккредитованных
банков по результатам проведения конкурса на присвоение статуса авизующего
банка и утверждения Наблюдательным советом НП «Совет рынка». Статус
авизующего банка присваивается на срок 2 (два) календарных года, если иное не
установлено Наблюдательным советом НП «Совет рынка». В системе
финансовых гарантий на оптовом рынке функционирует не менее 2 (двух)
авизующих банков, за исключением случаев, при которых возможно
функционирование 1 (одного) авизующего банка.
Конкурс на присвоение банку статуса авизующего банка проводится
конкурсной комиссией НП «Совет рынка» не реже 1 (одного) раза в 2 (два)
календарных года.
Правление НП «Совет рынка» принимает решение о проведении конкурса на
присвоение банку статуса авизующего банка в системе финансовых гарантий на
оптовом рынке в случае наступления любого из следующих обстоятельств:
отсутствие в системе финансовых гарантий на оптовом рынке банков,
имеющих статус авизующих банков в системе финансовых гарантий на оптовом
рынке;

функционирование в системе финансовых гарантий на оптовом рынке
менее 2 (двух) банков, имеющих статус авизующих банков;

признание конкурса на присвоение банку статуса авизующего банка в
системе финансовых гарантий на оптовом рынке несостоявшимся;

наступление даты за 90 календарных дней до календарного года, в котором
банк утрачивает статус авизующего банка в системе финансовых гарантий на
оптовом рынке.

15.07.2013
Для участия в конкурсе аккредитованный банк направляет в НП «Совет
рынка» и ОАО «ЦФР» необходимый комплект документов. Конкурсная комиссия
рассматривает все пакеты документов, направленные банками на участие в
конкурсе, и производит расчет сводного рейтинга банков на основании критерия
наименьшей стоимости услуг авизующего банка. Победителями конкурса
признаются банки, имеющих два наибольших рейтинга, то есть имеющие
наименьшую стоимость услуг.
Наблюдательный совет НП «Совет рынка» принимает решение о лишении
банка статуса авизующего банка в системе финансовых гарантий на оптовом
рынке при наступлении следующих оснований:
утрата банком статуса аккредитованного банка и исключение его из реестра
аккредитованных банков в системе финансовых гарантий на оптовом рынке;

незаключение хотя бы одного из Соглашений о взаимодействии Банкагаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», ненадлежащее исполнение
авизующим банком своих обязательств по Соглашению (Соглашениям) о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР», а равно
расторжение в установленном порядке Соглашения (Соглашений) о
взаимодействии Банка-гаранта, Авизующего банка и ОАО «ЦФР» с
соответствующим банком;

вступление в силу в установленном порядке определения арбитражного
суда о признании банка банкротом;

отказ банка от статуса авизующего банка в системе финансовых гарантий
на оптовом рынке.

Общая схема взаимодействия ОАО «ЦФР» с авизующими и
аккредитованными банками в системе финансовых гарантий на оптовом
рынке
15.07.2013
Перечень банков, аккредитованных в системе финансовых гарантий на
оптовом рынке электроэнергии и мощности
№
Полное наименование банка
1
«Газпромбанк»
общество)
2
Открытое акционерное общество «АЛЬФА- ОАО «АЛЬФА-БАНК»
БАНК»
3
Акционерный
коммерческий
банк АКБ «Абсолют
«Абсолют Банк» (закрытое акционерное (ЗАО)
общество»
4
Открытое
акционерное
"НОМОС-БАНК"
5
Открытое акционерное общество "БАНК ОАО "БАНК УРАЛСИБ"
УРАЛСИБ"
6
Открытое акционерное
"Возрождение"
(Открытое
Сокращенное
наименование банка
акционерное ГПБ (ОАО)
Банк»
общество "НОМОС-БАНК" (ОАО)
общество
Банк Банк
(ОАО)
"Возрождение"
15.07.2013
7
Открытое
акционерное
"Промсвязьбанк"
8
ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ
БАНК ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ
ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ БАНК (ОАО)
ОБЩЕСТВО
9
Акционерный
коммерческий
банк ОАО
«ЕВРОФИНАНС
МОСНАРБАНК» «ЕВРОФИНАНС
(открытое акционерное общество)
МОСНАРБАНК»
10
Банк
ВТБ
общество)
11
Закрытое
акционерное
общество ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК»
коммерческий банк «ГЛОБЭКС»
12
Открытое
акционерное
общество ОАО «АБ «РОССИЯ»
«Акционерный Банк «РОССИЯ»
13
Закрытое
акционерное
«ЮниКредит Банк»
(открытое
общество ОАО "Промсвязьбанк"
АКБ
акционерное Банк ВТБ (ОАО)
общество ЗАО «ЮниКредит Банк»