Стратегический менеджмент в банках

Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации
Государственный университетВысшая школа экономики
Факультет Экономики
Программа дисциплины
“Стратегический менеджмент в банках”
для направления 080100.68 –«Экономика»
подготовки магистра
Автор программы: к.э.н. Шпрингель Виктор Кимович
Утверждена секцией УМС
Секция «Конкретная экономика»
«12» мая 2008 г.
Председатель С.Н. Смирнов
____________________
Одобрена на заседании
кафедры банковского дела
«18»октября 2007г.
Зав.кафедры В.М. Солодков
_______________________
Утверждено УС факультета
экономики
_______________________
Ученый секретарь
Т.А. Протасевич
“03” июня 2008 г.
Москва,2008
Магистерская программа для студентов
по специализации «Банки и банковская деятельность»
I.Тематический план учебной дисциплины на 2009-2010
№
Название темы
Всего
часов
Аудиторные часы
Лекции
Самостоятельная
работа
1
2
3
4
Введение в курс
Анализ конкурентной среды
Анализ внутренней среды
Стратегия и
конкурентоспособность
8
8
24
24
16
2
8
8
4
Семинары и
практические занятия
2
2
-
5
Стратегическое управление
дифференцированным
бизнесом
Система сбалансированных
показателей в
стратегическом управлении
банка.
Итого
12
2
-
10
24
6
2
16
108
30
6
72
6
6
14
14
12
II. Форма контроля
Оценка знаний студентов производится по бальной системе по результатам
выполнения письменной контрольной работы, написания эссе и сдачи зачета. Итоговая
оценка складывается из результатов текущего контроля и оценки, полученной на зачете по
10-бальной шкале, при этом вес контрольной работы составляет 0,2; вес эссе – 0,1, а зачета
0,7 от общей суммы балов.
III. Литература по курсу.
Базовый учебник
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001.
Дополнительная литература – указана по каждой теме.
IV. Содержание программы
Тема 1. Введение в курс.
Формирование стратегического видения и миссии банка. Постановка целей
деятельности организации. Показатели эффективности бизнеса. Принципы разработки,
внедрения и реализации стратегии. Иерархия стратегии. Взаимосвязь стратегий на уровне
бизнес-единицы и группы. Принцип напряженного плана. Преимущества и недостатки
«стратегического подхода» к управлению.
Основная литература:
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001. С. 3-59.
Дополнительная литература:
1) Andrews K.R. The Concept of Corporate Strategy. – Cambridge, Mass., USA, Richard
D. Irwin, 1987 – Гл. 1
2) Campbell A., Nash L. A sense of mission: Defining direction for the large corporation.
– Reading, Mass., USA, Addison – Wesley – 1993 – Гл. 2-3.
3) Gluck W. A fresh look at strategic management – Journal of Business Strategy – 1985
- #6 (2), - pp. 4-21.
4) Mintzberg H. The strategy concept: Five ps for strategy. – California management
Review – 1987 - #30(1) - 1987. – pp. 11-24.
5) Porter M.E. Toward a dynamic theory of strategy. – Strategic Management Journal –
1991 - #12 – pp. 95-118.
Тема 2. Анализ конкурентной среды
Социально-политические, экономические и технологические факторы. PEST-анализ.
Системные риски: их идентификация и минимизация воздействия. Фазы развития отрасли и
их влияние на стратегию. Жизненный цикл товара (услуги). Анализ конкуренции в отрасли.
Модель пяти конкурентных сил. Факторы изменения деловой окружающей среды.
Принципы сегментации рынка. Карты стратегических групп конкурентов. Систематизация
целей и стратегий конкурентов. Организация основных сегментов российского рынка
банковских услуг.
Основная литература:
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001. С. 60-117.
Дополнительная литература:
1) Замковой С.В., Шпрингель В.К. Макроэкономические риски деятельности
кредитной организации. Гл. 10 / Энциклопедия финансового риск-менеджмента.
под ред. Лобанова А.А., Чугунова А.В. М. Альпина Паблишер, 2003.
2) Blake, David. (2000). Financial Market Analysis. Chichester, England, John Wiley &
Sons Ltd. C. 659-693.
3) Caprio G., Klingbiel D. Bank insolvency: Bad luck, bad policy or bad banking? //
World Bank Conference on Emerging Markets, Washington, USA, 15-16 октября
1996 г. – С. 141-161.
4) Evans O., Leone A.M., Gill M., Hilbers P. Macroprudential indicators of financial
system soundness // IMF Occasional Paper- 2000. - № 192.
5) Linsman R.E., Klein H.E. Using scenarios in strategic decision making - Buisness
Horizons – 1085 - #28(1) – pp. 64-74.
6) Porter M. Competitive advantage. – New York, USA, Free Press – 1985 – Гл. 2.
7) Yip G.S. Total global strategy: managing for worldwide competitive advantage. –
New Jersey, USA, Prentice Hill – 1992 – Гл. 10.
Тема 3. Анализ внутренней среды
Определение внутренних сильных и слабых сторон. SWOT-анализ. Стратегический
анализ затрат по видам деятельности. Стратегические возможности достижения
конкурентоспособности в издержках. Ценообразование продукта при различных видах
организации рынка и положения банка на нем. Трансфертное ценообразование.
Стратегическое оценивание материальных и нематериальных активов организации. Оценка
конкурентоспособности.
Бенчмаркинг.
Внутренний
бенчмаркинг:
сравнение
эффективности подразделений внутри организации. Бенчмаркинг конкурентоспособности:
сравнение эффективности деятельности компании с конкурентами
Основная литература:
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001. С. 60-117.
Дополнительная литература:
1) Прахалад С.К., Фаэй Л., Рэнделл Р.М. Создание ключевых компетенций и их
использование // Курс МВА по стратегическому менеджменту под ред. Л. Фаэй
и Р.М. Рэнделла – М. Альпина Паблишер – 2002 – С. 357-382.
2) Фаэй Л. Стратегическое оценивание активов организации. // Курс МВА по
стратегическому менеджменту под ред. Л. Фаэй и Р.М. Рэнделла – М. Альпина
Паблишер – 2002 – С. 327-356.
3) Andrews K.R. The Concept of Corporate Strategy. – Cambridge, Mass., USA, Richard
D. Irwin, 1987 – Гл. 3.
4) Bessis J. Risk management in banking. Chichester, England, John Wiley & Sons Ltd.
– 1998 - Гл. 10.
5) Prahalad C.K., Hamel G. The core competence of the corporation – Harward Business
Review – 1990 - #90(3) – pp. 79-93.
6) Watson G.H. Strategic banchmarking: How to rate your company’s
performanceagainst the world’s best. New York, USA, John Wiley & Sons Ltd. –
1993 - Гл. 3-4.
Тема 4. Стратегия и конкурентоспособность.
Идентификация и оценивание стратегических инициатив. Пять основных
конкурентных стратегий. Стратегия лидерства на основе низких издержек: структурные и
управленческие факторы затрат. Стратегия дифференциации. Стратегия наилучшей
стоимости. Стратегии концентрации на основе низких издержек и на основе
дифференцированного предложения. Положение компании на рынке и стратегическое
планирование: стратегии для лидера, компании – преследователя и аутсайдера.
Основная литература:
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001. С. 151-192; С. 229-235.
Дополнительная литература:
1) Лайлс М., Фаэй Л. Стратегические альтернативы: идентифицирование и
разработка // Курс МВА по стратегическому менеджменту под ред. Л. Фаэй и
Р.М. Рэнделла – М. Альпина Паблишер – 2002 – С. 385-416.
2) Дэй Д. Оценивание стратегических альтернатив. // Курс МВА по
стратегическому менеджменту под ред. Л. Фаэй и Р.М. Рэнделла – М. Альпина
Паблишер – 2002 – С. 417-442.
3) Aaker D.A. Managing assets and skills: the key to a sustainable competitive
advantage. – California management Review – 1989 - #31(2) – pp. 91-106.
4) D’Aveni R.A. Hypercompetition: The dynamics of strategic maneuvering. - New
York, USA, Free Press – 1994 – Гл. 1-4.
5) Porter M. Competitive advantage. – New York, USA, Free Press – 1985 – Гл. 3-5, 7,
14-15.
6) Venkatesan R. – Strategic outscoring: To make or not to make – Harward Business
Review – 1992 - #7(6) – pp. 98-107.
Тема 5. Стратегическое управление дифференцированным бизнесом.
Преимущества и недостатки стратегии одного бизнеса. Стратегии диверсификации
бизнеса: внедрение в новые отрасли, родственной и неродственной диверсификации.
Международная диверсификация бизнеса. Реструктуризация бизнеса. Стратегические
изменения. Горизонтальные и вертикальные интеграции. Слияния и поглощения на
мировом и российском банковском рынке: цели и результаты.
Основная литература:
А.А. Томпсон, мл., А.Дж. Стрикленд. Стратегический менеджмент: концепции и
ситуации. – М.: ИНФРА-М, 2001. С. 245 - 284.
Дополнительная литература:
1) Айзенштат Р., Бир М. Стратегические изменения: как преобразовать
организацию для реализации стратегии // Курс МВА по стратегическому
менеджменту под ред. Л. Фаэй и Р.М. Рэнделла – М. Альпина Паблишер – 2002
– С. 445-483.
2) Харт Э. Стратегические изменения: реконфигурация операционных процессов
для реализации стратегии. // Курс МВА по стратегическому менеджменту под
ред. Л. Фаэй и Р.М. Рэнделла – М. Альпина Паблишер – 2002 – С. 484-509.
3) Шпрингель В.К., Позднякова Е.В. Стратегии на российском рынке слияний и
поглощений. – Управление корпоративными финансами – 2004 - №4 – С. 21-38.
4) Goold M., Luchs K. Why diversify? Four decades of management timing. – Academy
of Management Executive – 1993 - #7(3) – pp. 7-25.
5) Hax A., Majluf N.S. The strategy concept and process – New jersey, USA, Prentice
Hill – 1991 – Гл. 9, 11, 15.
6) Prahalad C.K., Doz Y.L. The multinational mission - New York, USA, Free Press –
1987 – Гл. 1, 2.
Тема 6. Система сбалансированных показателей в стратегическом управлении
банка.
Концепция системы сбалансированный показателей (ССП). Цели ССП. Взаимосвязь
финансовых целей со стратегией банка. Стратегические направления финансовой
составляющей. Использование активов и инвестиционная стратегия. Клиентская
составляющая ССП. Создание потребительской ценности. Имидж и репутация. Брэндинг.
Составляющая внутренних бизнес – процессов. Характеристики инновационного процесса.
Обучение и развитие персонала. Взаимосвязь структуры компании со стратегией
Основная литература:
Каплан Р., Нортон Д. Сбалансированная система показателей: От стратегии к
действию. – М.: ЗАО «Олимп – Бизнес» - 2004 – Гл. 2 – 7.
Дополнительная литература:
1) Cooper R., Kaplan R.S. Profit priorities from activity – based costing - Harward
Business Review – 1991 - #91(3) – pp. 130-135.
2) House C.H., Price R.L. The return map: Tracking product teams. - Harward Business
Review – 1991 - #91(1) – pp. 92 -100.
3) Jones T.O., Sasser W.E. Why satisfied customers defect. – Harward Business Review
– 1995 - #95(6) – pp. 88-99.
4) Kaplan R.S. management accounting for advanced technological environment. –
Science – 1989 - #25(8) – pp. 819 – 823.
5) Mintz S.L. Spotlight on SG&A. – CFO Magazine – 1994 - #12 – pp. 63-68.
6) Schneiderman A. Setting quality goals. – Quality Progress – 1988 - #8(2) – pp. 51-57.
7) Stewart G.B. EVATM: Fact and fantasy. – Journal of Applied Corporate Finance –
1994 - #3 – pp. 71 – 84.
V.Тематика заданий по различным формам контроля:
Тематика эссе:
1. Формирование стратегического видения и миссии банка.
2. Показатели эффективности бизнеса.
3. Текущее состояние и перспективы развития розничного банковского бизнеса
4. Текущее состояние и перспективы развития операций с малым и средним бизнесом.
5. Стратегии российских банков на рынке розничных банковских услуг.
6. Системные риски: их идентификация и минимизация воздействия.
7. Анализ жизненного цикла различных банковских продуктов.
8. Сегментация рынка корпоративных банковских услуг.
9. CRM: проблемы организации взаимодействия банка с клиентами
10. Брэнд - мененджмент
11. Ценообразование банковского продукта при различных видах организации рынка и
положения банка на нем.
12. Трансфертное ценообразование и его применение в банковской практике.
13. Стратегическое оценивание материальных и нематериальных активов организации.
14. Принципы и виды бенчмаркинга.
15. Идентификация и оценивание стратегических инициатив.
16. Учет положения компании на рынке при разработке и реализации стратегии.
17. Консолидация банковского бизнеса: плюсы и минусы.
18. Стратегии диверсификации и концентрации в российском банковском бизнесе.
Специализированные банки.
19. Реинжиниринг бизнес – процессов.
20. Влияние структуры и этики организации на разработку и реализации стратегии.
21. Проблема входа в новый бизнес.
22. Преимущества и недостатки системы сбалансированных показателей.
23. Инновационные процессы в банковском бизнесе.
24. Управление инновациями.
Примерная тематика контрольных работ:
1. Что включают в себя основные показатели эффективности бизнеса в коммерческом
банке?
2. Системные риски. Их идентификация и минимизация воздействия.
3. Взаимосвязь основных конкурентных стратегий и стоимостью банковского бизнеса.
4. Система сбалансированных показателей и ее роль в стратегическом управлении
банка.
Вопросы для оценки качества освоения дисциплины (примерные вопросы для
экзамена).
1. Принципы разработки, внедрения и реализации стратегии в увязке с
эффективностью банковского бизнеса.
2. Преимущества и недостатки «стратегического подхода» к управлению.
3. Задачи и методы анализа конкурентной среды PEST – анализ.
4. Принципы сегментации рынка; карты стратегических групп конкурентов.
5. Методы анализа конкуренции в отрасли.
6. Особенности анализа внутренней среды SWOT – анализ.
7. Ценообразование продукта при различных видах организации рынка и место банка
на рынке.
8. Методы оценки конкурентоспособности. Бенчмаркетинг конкурентоспособности.
9. Содержание основных конкурентных стратегий.
10. Взаимосвязь стратегии и конкурентоспособности.
11. Основы стратегического управления дифференцированным бизнесом.
12. Слияния и поглощения на мировом и российском банковском рынке.
13. Концепция системы сбалансированных показателей и их роль в стратегическом
управлении банком.
14. Характеристика составляющих внутренних бизнес – процессов.
15. Характеристики инновационного процесса.
Методические рекомендации преподавателю:
Основными формами проведения занятий по данной дисциплине с учетом
концепции магистратуры является лекционная форма, а также проведение семинарских
занятий по важнейшим темам с использованием элементов case-study. Подготовка докладов
студентами и их презентация на семинарских занятиях будет стимулировать
самостоятельную работу студентов с основной и дополнительной литературой.
Методические указания студентам:
Студент, приступая к изучению данной дисциплины должен обладать знаниями по
финансовой теории, макро- и микроэкономике, основам банковского дела, менеджмента
уметь применять традиционные и специальные методы экономического анализа.
Современный
рынок
характеризуется
высоким
уровнем
конкуренции.
Доминирующим агентом на нем является покупатель, который получил возможность
широкого выбора товаров и услуг. Затраты на производство становятся меньше затрат на
продвижение и доставку товара (услуги), разработку новых образцов продукции.
В этих условиях для бизнеса важной задачей является умение ставить и
реализовывать долгосрочные задачи. Как показывает мировая практика, достижение
высоких финансовых результатов в краткосрочном периоде не является гарантией
долгосрочной устойчивости бизнеса. Компании или банку мало уметь производить товар
(предоставлять услугу) приемлемого качества по более низкой цене, чем конкуренты. Более
важным является выбор перспективного сегмента рынка, налаживание долгосрочных
контактов с покупателем, умение предложить продукцию в наибольшей степени
отвечающей его потребительским ценностям. Изучение проблем, связанных с путями
оценки внешней и внутренней среды банка, анализа отрасли, клиентов, схем организации
собственного бизнеса и бизнеса конкурентов позволит повысить профессиональную
компетентность будущих специалистов и научить их методам принятия эффективных
решений в условиях жесткой конкуренции на рынке. Для выпускников Высшей школы
экономики по направлениям конкретной экономики настоящий программный материал
будет содействовать повышению профессионального уровня вне зависимости от того,
будет ли выпускник работать непосредственно в сфере банковской деятельности или на
предприятии.
В самостоятельную работу студента по данной тематике входит ознакомление с
работами российских и зарубежных исследователей, посвященных разработке, внедрению
стратегии, анализу внешней и внутренней среды, а также изучение передовых практик
работы российских и зарубежных компаний и банков, законодательства РФ и нормативных
документов Центрального Банка России.
Автор программы
В.К. Шпрингель